В Украине действуют сотни кол-центров, реализующих мошеннические схемы. В основном они связаны с цифровым банкингом, переводами и финансами в целом. Самое страшное — обычному гражданину сложно отличить звонки и запросы от мошенников, так как номера часто маскируются под официальные. Добавьте сюда еще блокировку средств — и получите «клиента», готового отдать последние деньги для «решения проблемы».

 

Часто жертвами становятся пожилые люди, но все чаще даже финансово грамотные пользователи доверяют мошенникам. Один из подтвержденных случаев — наш недавний проект. Здесь физическое лицо буквально «развели» на деньги. Но не остановились и продолжили оказывать давление, что и стало предметом нашего сотрудничества.

 

Хотите узнать, чем завершилась эта история? Просмотрите следующие части кейса!

 

Клиент: физическое лицо, пострадавшее от неправомерных действий «банка»

У нашей клиентки возникла ситуация, требовавшая правовой оценки. Несмотря на то, что ее счета были заблокированы, а средства заморожены, она получала звонки с требованием перевести деньги якобы за зачисление заработной платы. Ситуация была явно неправомерной, а давление со стороны мошенников только усиливалось.

 

Поэтому это физическое лицо обратилось к экспертам Lawrange с следующими задачами:

  1. Проверить правовой статус финансовых структур, выдвигающих требования.
  2. Проанализировать предоставленные контракты на предмет юридической действительности.
  3. Оценить правовую природу требований о дополнительных платежах и возможные признаки мошенничества.
  4. Провести проверку «банков» по вопросам регистрации, лицензирования и репутации.
  5. Определить и инициировать официальные действия для защиты прав клиентки через компетентные органы.

 

С первой же консультации мы поняли: здесь 100% мошенничество. Поэтому мы взялись за проект с целью защитить клиентку. Спойлер — нам это удалось, хотя и не без определенных сложностей.

 

Процесс: обращение в профильные учреждения и выявление мошенничества

Получив от заказчицы все необходимые данные, то есть чеки, договоры, реквизиты, информацию о учреждении, мы приступили к работе. «Контора» была довольно известной, хотя и избегала ответственности за неправомерные действия до этого случая.

 

После изучения всех деталей эксперты Lawrange:

  • Провели первичный правовой анализ ситуации и зафиксировали требования, выдвинутые псевдофинансовыми структурами.
  • Проверили предоставленные контракты и установили их юридическую недействительность из-за отсутствия реквизитов, полномочий подписантов и существенных условий.
  • Исследовали правовой статус «банков» и выявили отсутствие регистрации, лицензий и наличие многочисленных признаков мошеннической деятельности.
  • Оценили требования о дополнительных платежах и определили их как содержащие признаки мошенничества, потенциально подпадающие под ст. 190 УК Украины.
  • Подготовили и подали обращения в НБУ, Киберполицию и другие компетентные органы.
  • Предоставили рекомендации по проверке финансовых учреждений перед установлением любых отношений в будущем.
  • Сформировали дальнейший план действий для юридической защиты и минимизации рисков.

 

В итоге задача была успешно выполнена. Хотя в процессе работы возникали трудности, в том числе отказы на запросы и требования дополнительных обоснований, команда Lawrange эффективно с ними справилась.

 

Результат: защита клиентки и ее средств

Обращение клиентки к специалистам Lawrange обернулось для нее полной победой. Мы сделали все возможное, чтобы нивелировать давление на физическое лицо со стороны псевдобанковской организации. В частности, были направлены запросы в ряд компетентных органов. Теперь мошенников ожидают проверки, административная или даже уголовная ответственность.

 

В итоге клиентка получила:

  • Подтверждение мошеннического характера требований и юридическую недействительность «контрактов».
  • Факт отсутствия регистрации и лицензирования у структур, выдвигавших требования.
  • Остановку дальнейших финансовых потерь и прекращение давления со стороны мошеннических организаций.
  • Подготовленные обращения в НБУ, Киберполицию и другие органы для официального реагирования.
  • Четкий план дальнейших действий и рекомендации по безопасному взаимодействию с финансовыми учреждениями.

 

И на этом сотрудничество не завершилось. Мы договорились о дальнейшем сопровождении и защите интересов клиентки во всех инстанциях, которые будут заниматься этим делом. В настоящее время продолжаем работу и уверенно движемся к взысканию компенсации за моральный ущерб, причиненный мошеннической организацией.

 

Попали в подобную ситуацию или уже понесли финансовые потери? Мы поможем восстановить справедливость. Обратитесь к менеджеру Lawrange, опишите ситуацию, и мы сделаем все, чтобы спасти вас от мошенников и их давления.