Как открыть счет в банке Азии на зарубежную компанию

Процессы глобальной деофшоризации и противодействия отмыванию денежных средств заставляют менять подходы к поискам финансовых юрисдикций для открытия банковских счетов. Европа в ряде случаев – неприемлемый вариант. При определенных условиях внимания заслуживают банки Азии, а именно – Гонконга, Китая, Сингапура и Малайзии.

 

Адвокатская компания Lawrange готова предоставить необходимые услуги по открытию счетов в азиатских банковских учреждениях для европейских, гонконгских и офшорных компаний. Мы держим руку на пульсе изменений и нововведений в финансовом секторе, а также владеем техниками эффективной коммуникации с банкирами Азиатско-Тихоокеанского региона. Это обеспечивает достижение результата, а значит – ваш успех!

Как открыть счет в азиатском банке: главная информация

 

Подбор банка осуществляется на основании направлений деятельности юридического лица, расположения контрагентов, резидентства и прочих сведений бенефициара, запланированного денежного оборота и так далее. Партнерство поддерживается только с престижными и респектабельными банками, обеспечивающими сохранность средств и доступ к современным финансовым сервисам.

 

К сведению! Для ведения международного бизнеса азиатские банки становятся все более приемлемым и конкурентоспособным вариантом. Особенно в свете недавних ограничений для нерезидентов со стороны Кипрских и Прибалтийских банков.

 

Азиатские банки сформировали стандарты проверки клиентов, которые соответствуют мировым тенденциям деофшоризации. Процедуры комплаенса отличаются строгостью. Однако при наличии соответствующего опыта их можно успешно пройти. Банковские учреждения запрашивают:

  • с кем работает клиент;
  • зачем нужен счет;
  • как он выполняет свои налоговые обязательства;
  • куда пересылает деньги.

 

Теперь на репутацию банка оказывает влияние репутация каждого клиента. По инициативе FinCEN (Агентства по борьбе с финансовыми преступлениями в составе Минфина США) было закрыто и оштрафовано на миллионы долларов множество банков. Никто не желает стать следующим.

 

Банки могут отказать потенциальному клиенту в открытии счета, даже не объясняя причины. Поэтому необходимо тщательно проработать заявку в банк вместе с пакетом сопроводительных документов. Значение имеет, как правильное заполнение анкет, так и правильное общение с банковскими менеджерами. Необходимую поддержку в решении этих задач могут оказать эксперты АК Lawrange.

 

К сведению! Шансы на успех повышаются:

  • при ведении бизнеса, наличии контрагентов в Азиатско-Тихоокеанском регионе и странах Юго-Восточной Азии;
  • при включении в пакет документов рекомендательных писем от азиатских партнеров, перечня таких партнеров (названий фирм с адресами, сайтами, контактными данными), инвойсов и прочих подобных документов, свидетельствующих о бизнес-активности в Азии;
  • при внесении страхового депозита, размер которого варьирует в разных банках (в случае отказа в открытии счета депозит возвращается).

 

В пакете документов для открытия счета присутствуют такие составляющие:

  1. сет учредительной документации;
  2. личные документы на бенефициаров;
  3. финансовые отчеты, документы по хозяйственной деятельности компании;
  4. подтверждения финансовой состоятельности бенефициаров.

 

При открытии счета на юр. лицо банки преимущественно настаивают на личном посещении. Как вариант выхода из ситуации АК Lawrange предлагает услугу фидуциарного открытия счета. Речь идет об оформлении доверенности на нашего представителя, который в дальнейшем действует от имени, по поручению клиента. Фидуциар осуществляет шаги в интересах фирмы, имея право подписи. При этом он является резидентом государства открытия счета, чем упрощает достижение результата.

 

Можно ли открыть счет в Азии на нерезидента дистанционно? Да.

Какой срок открытия счета в Азии? Варьирует от 2-3 недель до 3 месяцев.

Можно ли подать заявки на открытие счета в несколько банков сразу? Да.

 

Как открыть счет в банке Гонконга?

 

В 2020-м году Гонконг вышел на 3-е место в рейтинге Global Financial Centres Index (GFCI), как одна из наиболее конкурентоспособных финансовых юрисдикций планеты. Концентрация банковских учреждений очень высокая – свои представительства в Сянгане имеют более 70 международных банков. Обслуживание клиентов осуществляется по самым высоким стандартам.

 

К сведению! Счет в банке Гонконга – это несомненный фактор повышения престижа международного бизнеса. Однако открыть такой счет достаточно сложно. Потребуется немало времени и денежных вложений. При этом следует учитывать ряд специфических нюансов:

 

  • решающее значение имеет связь компании с Гонконгом и Китаем, бенефициаром может быть резидент любой страны, но директор и сотрудники желательно, чтобы были местными;
  • важна репутация стран, с которыми будет связан будущий бизнес компании – страны постсоветского пространства отмечаются как рисковые, и этот риск выше среднего (некоторые банки имеют внутренние регламенты проверки потенциальных клиентов из стран постсоветского региона);
  • обязательно требуется доказать реальность бизнеса, например, если это экспортно-импортная деятельность, то представители банка запрашивают транспортную и таможенную документацию, подтверждение членства в торговых палатах и другие доказательства официального характера деятельности компании.

 

Особенности дистанционного открытия счета

 

Помимо варианта с привлечением фидуциара (уполномочено агента) некоторыми банковскими учреждениями допускается процедура полностью удаленного открытия счета. Вместо личных встреч проводится коммуникация в режиме видеоконференции. Помимо стандартных проверок (идентификации) потенциальных клиентов в рамках соблюдения правил KYC и AML/CTF банками Гонконга реализуются собственные протоколы комплаенса.

 

К сведению! Для открытия корпоративного счета в Сянгане в удаленном режиме практикуются собеседования в виде видеоконференции банкиров со всеми бенефициарами и акционерами, которые владеют от 10-20% в бизнесе, а также с директорами.

 

Документы для открытия счета в Гонконге:

 

  1. Заполненная форма заявки.
  2. Нотариально заверенные копии удостоверений личности, подтверждение постоянного места проживания (примером, квитанции по коммунальным услугам) участников.
  3. Документы фирмы (свидетельство о регистрации бизнеса, Устав и так далее).
  4. Доказательства бизнес-активности: счета-фактуры, договора (контракты), корпоративный сайт и так далее.
  5. Выписки со счетов в других банках – за полгода.
  6. Описание бизнес-модели, бизнес-план компании на последующие несколько лет.
  7. Рекомендательные письма из других банковских учреждений, от контрагентов.

 

***Примечание: Банки оставляют за собой право запрашивать дополнительные документы в период проверки. В случае отказа в открытии счета, повторный запрос банками не предусматривается.

 

Открытие счета в банках Гонконга адвокатской компанией Lawrange

 

Банки на выбор: HSBC, Hang Seng Bank, BOC, Dah Sing Bank or OCBC

Стоимость открытия одного счета: согласовывается индивидуально

Сроки открытия: 6-8 недель

Возможность работы с USD, EUR и другими валютами во всех банках

 

***Примечание: Заявку можно подать в один из указанных банков или во все сразу для повышения шансов на получение положительного ответа. В индивидуальном порядке представители банков могут назначить личную встречу директору или акционеру. Сроки рассмотрения пакета документов до назначения встречи (собеседования) составляют около двух недель.

 

Как открыть счет в банке Китая?

 

Если по определенным причинам возникают сложности с открытием счета на гонконгскую компанию в банке Гонконга, выходом из ситуации может оказаться открытие такого счета в Китае. В ряде случаев счет в китайском банке также целесообразно будет открыть для европейской или офшорной компании.

 

К сведению! Сочетание компания в Гонконге с банковским счетом в Китае – хороший фундамент для осуществления международных платежей в будущем. Банковские учреждения некоторых стран настороженно относятся к компаниям-получателям в тех случаях, когда у них значительно расходится юрисдикции регистрации и открытия счета. Гонконг представляет собой административную единицу в составе КНР. Гонконгское предприятие со счетом в банке Китая не вызовет никаких вопросов.

 

Среди особенностей и преимуществ китайских банков:

  • огромный размер активов – триллионы юаней, и огромная чистая прибыль – десятки миллиардов юаней ежегодно;
  • практически за любым китайским банком стоит государство, которое обеспечивает стабильность для вкладчиков;
  • следование традициям конфиденциальности – хотя Китай подписывает международные соглашения об обмене банковскими данными, отношение к ним нередко формальное, оказать давление на банки Китая со стороны намного сложнее, чем на банки других стран.

 

Документы для открытия счета в Китае:

 

  1. Форма заявки.
  2. Нотариально заверенные копии удостоверений личности, подтверждение адресов (к примеру, квитанции по оплате коммунальных услуг) участников.
  3. Регистрационные документы фирмы, Устав.
  4. Документы, подтверждающие структуру и деятельность предприятия.

 

***Примечание: Банки оставляют за собой право запрашивать дополнительные документы в период проверки. В случае запроса дополнительных документов время рассмотрения заявки увеличивается.

 

Открытие счета в китайском банке OCBC адвокатской компанией Lawrange

 

Стоимость открытия одного счета: от 1000 EUR, согласовывается по запросу

Возможность открытия счета на компанию с регистрацией в Гонконге (LTD), Великобритании (LTD, LP), на Виргинских Островах и на Сейшелах. Другие юрисдикции уточняйте по запросу.

Срок рассмотрения заявки клиента: от 1 месяца

 

***Примечание 1: По версии Global Finance, OCBC Bank входит в ТОП-50 лучших банков планеты. Банковская сеть OCBC объединяет более чем 100 представительств, филиалов и офисов, включительно – в Гонконге и Макао.

 

Примечание 2: В период карантина допускается дистанционное открытие счета. Но при условии обязательного визита в банк на протяжении двух месяцев.

 

Тарифы банка OCBC:

  • Открытие счета 1,200 HK – 130 EUR
  • Минимальный среднемесячный баланс 50,000 HK – 5400 EUR
  • Минимальный остаток -1,000$
  • Ежемесячное банковское обслуживание — 2$

 

Как открыть счет в банке Сингапура?

 

По версии Всемирного банка, город-государство Сингапур вышел на второе место в рейтинге «Легкость ведения бизнеса». Банковская система страны включает более 120 банковских учреждений, которые интегрированы в международную финансовую сеть. Работа банков осуществляется по лицензии, урегулирована на законодательном уровне и контролируется денежно-кредитным управлением (MAS).

 

Банки Сингапура готовы предоставить корпоративные счета мирового класса вместе с инновационными сервисами. В международной бизнес-среде постепенно укореняется мнение, что счет в одном из банков Сингапура – неплохая замена счетам в престижных швейцарских банках.

 

К сведению! Среди преимуществ открытия счета в Сингапуре:

  • политическая стабильность и высокие темпы экономического развития страны;
  • предоставление современных банковских сервисов, удобный интернет-банкинг, услуги управления капиталом и так далее;
  • доверие к банковской системе страны со стороны многих представителей международного бизнеса;
  • возможность удаленного открытия счета;
  • работа с большинством валют мира.

 

Особенности дистанционного открытия счета

 

По общим правилам открыть корпоративный счет в Сингапуре в удаленном режиме можно на резидента. Однако нерезидентам такая услуга тоже доступна для торговых транзакций, хранения сбережений, инвестиций при условии, если будет доказана экономическая связь с юрисдикцией.

 

Документы для открытия счета в Сингапуре:

 

  1. Сет учредительной документации (зависит от юрисдикции регистрации).
  2. Нотариально заверенные удостоверения личности директоров и UBO (бенефициаров), подтверждения адресов (датированные последними 3 месяцами), примером – счета по оплате коммунальных услуг.
  3. Описание бизнес-деятельности предприятия.
  4. Доказательства бизнес-активности: контракты с контрагентами на входящие-исходящие платежи.
  5. Справки по счетам компании в других банках за последние три месяца.
  6. Биографии (CV) директора, акционера, бенефициара.
  7. Подтверждение наличия контрагентов в Сингапуре (будет плюсом, но не является обязательным требованием).

 

Открытие счета в банках Сингапура адвокатской компанией Lawrange

 

Подбор оптимального варианта для открытия счета осуществляется на основании предоставленной информации о компании. С целью минимизации рисков вследствие отказа в открытии счета АК Lawrange предлагается услуга по предварительному согласованию кандидатуры клиента в банках Сингапура.

 

Заявки подаются во все банки, с которыми сотрудничает компания Lawrange. Наши специалисты проводят предварительное согласование по открытию счета бесплатно. Когда мы получаем предварительное согласие и акцепт из банка, наш клиент производит оплату за наши услуги. Далее мы проводим открытие счета.

 

Банки на выбор: DBS Bank, OCBC Bank, RHB Bank, UOB Bank

Стоимость открытия одного счета: уточните по запросу

Сроки получения предварительного ответа: от 10 дней

Сроки открытия: от 15 рабочих дней

Возможность дистанционного открытия

 

***Примечание 1: В стоимость открытия счета не входит комиссии банка за активацию счета, выдачу digi-pass, пересылку документов, сопутствующие банковские сервисы.

 

***Примечание 2: Согласно международным финансовым рейтингам, банки DBS, OCBC и UOB входят в число лучших банковских учреждений Азиатско-Тихоокеанского региона.

 

Как открыть счет в банке Малайзии?

 

В свете последних событий, которые вытекают из реализации международных программ по противодействию отмыванию денег и борьбе с терроризмом, Банковские учреждения Малайзии тоже стоит рассматривать в качестве удобного варианта для открытия счета на европейскую, гонконгскую или офшорную компанию. При определенных условиях допускается дистанционное открытие счета нерезидентами.

 

Среди банков, где нерезидент может открыть корпоративный счет – Maybank, RHB Bank, Ambank, CIMB, HSBC, Standard Chartered, Public Bank Berhad. Достижению успешного результата способствуют такие факторы, как наличие местных контрагентов, максимально полное раскрытие сведений о компании, корректное заполнение форм и так далее.

 

К сведению! Рассматривая перспективы открытия счета иногда целесообразно обратить внимание на Лабуан, административную единицу в составе Малайзии с особым статусом. Открыть корпоративный счет в банке Лабуана вполне можно дистанционно.

 

Документы для открытия счета в Лабуане:

 

  1. Заполненные банковские формы.
  2. Нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации фирмы и Устава.
  3. Заверенные копии паспортов учредителей, а также подтверждения резидентства (постоянного места проживания).
  4. Описание бизнес-деятельности фирмы, а также причин, по которым требуется открытие счета.
  5. Подтверждение законного происхождения капитала.

 

***Примечание: Банками могут запрашиваться дополнительно другие документы. Вся предоставляемая документация должна быть не старше шести месяцев, содержать название компании, регистрационный номер, имена акционеров, директоров, а также описание хозяйственной деятельности.

 

Как открыть счет в азиатском банке?

 

При открытии счетов в данном регионе зачастую использует процедура предварительно одобрения кандидатуры потенциального клиента – pre-approval. По желанию клиента заявки нами отправляются в несколько банков сразу.

 

На этапе pre-approval вместе с заявкой в банк подается в электронном виде:

  • business summary – краткое описание деятельности компании;
  • перечень контрагентов – названия компаний, которые являются поставщиками и клиентами;
  • адрес офиса и склада, а также путь движения товара (если компания торговая);
  • финансовые показатели компании: прежние и запланированные;
  • основные моменты относительно профессиональной деятельности бенефициара – подтверждение его компетентности.

 

К описанию деятельности компании прилагаются:

  1. копии корпоративных документов (в частности, с отображением структуры бизнеса) с переводом на английский язык.
  2. KYC документы на бенефициаров, подписантов, директоров, акционеров, секретарей:

— паспорт,

— резюме,

— подтверждение адреса проживания (utility bill),

— банковская справка (bank reference letter);

  1. копия сертификата Good Standing (для компаний, которым менее одного года с момента регистрации).

 

Если на этапе pre-approval кандидатура возможного клиента одобряется, назначается личная встреча или собеседование в удаленном режиме бенефициара с банковским менеджером. К подобному собеседованию следует подготовить:

  • презентацию компании;
  • диаграммы владения и движения финансовых потоков;
  • визитки, рекламные материалы компании (для подтверждения бизнес-активности);
  • контракты и инвойсы с контрагентами и/ или переписку с ними, аудиторскую отчетность;
  • договоры аренды офиса и склада.

 

Клиентом заполняются и подписываются стандартные банковские формы. Затем банк переходит к заключительному этапу проверки клиента, в рамках которого могут запрашиваться:

  • выписки из банковских счетов бенефициара и подписанта;
  • подтверждения источников происхождения капитала;
  • копии лицензий (если компания занимается видом деятельности, требующим лицензирования).

 

К сведению! Активация счета зачастую происходит после внесения активационного депозита, который в зависимости от юрисдикции и банка варьирует от USD 10 000 до USD 100 000.

 

Чтобы для вашего бизнеса появлялись новые перспективы развития, АК Lawrange поможет вам решить вопрос с открытием счета в одном из престижных банков Азии.

 

ЗАКАЗАТЬ ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В БАНКЕ АЗИИ