Как открыть счет в Латвии
Около трех лет назад Латвия пережила сокрушительный банковский кризис, после которого подходы к обслуживанию нерезидентов поменялись. При этом ситуация постепенно стабилизируется, и открыть счет в Латвии зарубежный клиент вполне может. Страна продолжает оставаться привлекательной финансовой юрисдикцией, поскольку входит в еврозону, а также характеризуется экономической и политической стабильностью.
Адвокатское объединение Lawrange не прекратило сотрудничать с латвийскими банками в связи с кризисом 2018 года. Сейчас мы отлично ориентируемся в нюансах латвийского банкинга и особенностях работы местных банкиров с иностранцами. Выгоды от этого могут получать наши клиенты.
Особенности развития банковского сектора Латвии
К сведению! Начиная с 1990-х, либеральное банковское законодательство страны привлекло иностранных предпринимателей из постсоветского пространства. Но в 2018-м Управление Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустило доклад, в котором латвийский банк ABLV обвинялся в связи с отмыванием денег, сделками коррупционеров из России и Украины, торговлей оружием с Северной Кореей.
9 мая 2018 года был принят «закон о фиктивных компаниях», после чего была запущена цепная реакция по закрытию и блокировке счетов нерезидентов. Некоторые банки не сумели удержаться на плаву в условиях кризиса. Банковская система Латвии, а затем и остальных прибалтийских государств претерпела изменений.
При этом латвийские банки не отказались от обслуживания иностранного капитала, но переориентировались на работу с теми компаниями, которые связаны с местными деловыми кругами, а также могут доказать безупречную репутацию. Чтобы открыть счет в банке Латвии нерезиденту необходимо соответствовать жестким требованиям банкиров и пройти комплаенс.
***Примечание: Бизнес-связи нерезидента со страной доказываются наличием офиса, складов, договоров с контрагентами и так далее.
Почему выгодно открыть счет в банке Латвии нерезиденту?
Вопреки ужесточению правил работы с иностранными клиентами, банковский счет в Латвии остается выгодным вариантом для предпринимателей из постсоветского пространства. Преимущества выходят далеко за рамки наличия в финансовых учреждениях русскоязычного персонала и понимания менталитета прибалтийцев.
Важно! Среди аргументов «за» оформление корпоративного счета в этой стране:
- Латвия входит в Европейский Союз;
- наличие не только SWIFT, но и SEPA платежей;
- присвоение номера IBAN, идентифицирующего платежи на территории Европы;
- удобный клиент-банкинг;
- доступность мультивалютных счетов;
- хранение денежных средств на счету без конвертации в местную либо другую валюту;
- транзакции в режиме «экспресс» – день в день;
- доступные тарифы в сравнение со стоимостью обслуживания счетов в банках других стран ЕС.
К сведению! Любой наш клиент может заказать пакетную услугу – регистрация бизнеса + оформление счета в латвийском банке. Подобным путем снимается вопрос с доказыванием наличия бизнес-интересов в стране.
Необходимые документы для открытия счета в Латвии
Латвийские банковские учреждения придерживаются общих политик по идентификации и проверке благонадежности клиентов. Наряду с этим в нюансах требования могут отличаться. Чтобы открыть счет в Латвии физическому лицу или компании, для начала следует изучить информацию, представленную на сайте банковского учреждения. При этом вы можете передать выполнение этой задачи экспертам АО Lawrange, и не волноваться о результате.
Перечень документации для оформления корпоративного счета включает:
- корпоративные документы, в частности – подтверждение регистрации юридического лица в Латвии;
- документ, удостоверяющий личность заявителя, подтверждение его адреса проживания;
- Certificate of Good Standing под апостилем, если с даты регистрации прошло более года;
- протокол о назначении должностных лиц;
- свидетельства того, что лицо вправе (уполномочено) управлять средствами предприятия.
***Примечание: В процессе рассмотрения заявки банком могут запрашиваться дополнительные документы и сведения, которые желательно предоставлять оперативно.
Важно! Зачастую процедура оформления счета осуществляется при личном присутствии клиента. При этом возможны варианты открытия латвийского счета дистанционно (в частности, обратить внимание можно на счет в платежной системе).
Стоимость услуги открытие счета в Латвии
Специалисты АО Lawrange рекомендуют клиентам AS LPB Bank (Pasta Bank), как доступную и выгодную возможность решения вопроса со счетом в Латвии. Стоимость открытия счета в этом банке составляет от 500 евро.
Банковское учреждение Latvijas Pasta Banka имеет такие особенности:
- старт деятельности – 2008 год, сейчас – это одна из наиболее успешно развивающихся финансовых структур страны;
- делает ставку на открытие счетов для IT и маркетинговых компаний;
- оптимальный вариант для расчетов в евро;
- сроки открытия составляют две-четыре недели;
- может предложить клиентам обслуживание русскоязычным персоналом.
Помочь с открытием счетов мы также можем в таких банках, как AO Rietumu Banka, Industra Bank (ранее AS Meridian Trade Bank), Baltic International Bank, Signet Bank (ранее M2M Europe AS), AS Expobank. Перечень банков, работающих с нерезидентами, постоянно обновляется. Для получения актуальной информации по стоимости открытия счета в конкретном банке, вы можете отправить нам запрос.
Внимание! На страницах некоторых ресурсов все еще можно увидеть информацию о банках, которые ликвидированы или их деятельность приостановлена. Например, обратите внимание: ABLV Bank ликвидирован, PNB Banka (бывший Norvik Bank) закрыт.
Если принципиален вопрос открытия счета онлайн (без визита), то можно рассмотреть вариант работы с платежной системой. Наша компания рекомендует латвийскую платежную систему PayPugs как проверенный и надежный вариант. Стоимость открытия составляет 900 евро, сроки – от пяти дней.
Выводы
Латвия продолжает оставаться перспективной юрисдикцией. Финансовый сектор стабилизировался после кризиса. Сейчас счет в Латвии для нерезидента может являться отличной платформой для взаиморасчетов с европейскими контрагентами.
FAQ
Как открыть счет в Латвии онлайн?
Прежде всего, обратиться в АО Lawrange, чтобы выбрать банк, где доступна такая услуга, или платежную систему.
Какой самый надежный банк в Латвии?
Уровень стабильности и надежности каждого действующего банка соответствует европейским стандартам.
Какие сроки открытия счета в Латвии?
От двух недель в банке, и от пяти дней – в платежной системе.
