Чуть более десятка лет назад криптовалюты казались чем-то непостижимым, далеким и непонятным. За относительно небольшой период существования блокчейн-проекты открыли все свои преимущества максимальному количеству пользователей. В результате рынок цифровых технологий превратился в серьезного конкурента традиционной банковской системы и бизнеса.

Деловая активность, связанная с криптовалютой, приносит приличные доходы. Правильный выбор юрисдикции обеспечивает хорошими перспективами привлечения инвестиций и новых клиентов. Если вас интересует регистрация крипто компании в Словакии, тогда смело обращайтесь в адвокатское объединение Lawrange. Совместно с нашими юристами вы произведете успешный запуск крипто бизнеса в полном соответствии с законодательством этой страны.

 

 

Лицензия на обмен криптовалют в Словакии. Что это такое и зачем она нужна?

Количество государств в ЕС, официально регулирующих сферу блокчейн-активов, постепенно увеличивается. Входит в это число и Словакия, где в распоряжении юридических лиц, индивидуальных предпринимателей одна из высокопроизводительных экономик в Центральной, Восточной Европе. 

 

Криптовалютная лицензия представляет собой разрешительный документ, который обязательно нужно получить каждому, кто собирается осуществлять крипто-деятельность. Прохождение процедуры лицензирования позволяет признать тот или иной проект легальным, то есть соответствующим законодательству страны. Основным регулятором крипто-валютной деятельности в Словакии выступает Управление по вопросам финансовой разведки (Finančná spravodajská jednotka).

 

Наличие крипто-лицензии в этой юрисдикции открывает все возможности для ведения различных видов деятельности, связанных с блокчейн-активами. Получить лицензию на криптовалюту в Словакии необходимо, если в планах создание компании по:

  • Обмену различных видов цифровых монет между собой.
  • Обмену крипты на фиат (традиционные деньги) и обратно.
  • Хранению виртуальных активов клиентов.
  • Переводу криптовалюты между разными кошельками.
  • Выпуску (эмиссии) цифровых монет.

 

При запуске крипто бизнеса важно учитывать неустойчивость законодательства в этой сфере и его нахождение в процессе адаптации. Деятельность, связанная с электронными монетами, подразумевает необходимость внесения компании в специальный реестр. АО Lawrange учитывает эти и другие нюансы для успешного решения всех организационных вопросов с открытием компании в данной юрисдикции. Чтобы получить консультацию, оставьте свою заявку на сайте или свяжитесь с нами в телефонном режиме.

 

 

Преимущества оформления крипто валютной компании и лицензии на криптовалютные операции в Словакии

В данной юрисдикции благоприятная среда для ведения любого бизнеса, подтверждением чему служит присутствие представительств многих мировых IT предприятий, в том числе крипто компаний. В Словакии отмечается позитивное отношение к иностранной активности и привлечению инвестиций в связи с небольшим количеством населения (всего 5,5 млн человек) и значительным экономическим ростом. Здесь любой может зарегистрировать собственную фирму (естественно, при соблюдении ряда условий).

 

Мы поможем организовать открытие крипто-компании и получение лицензии на торговлю криптовалютой в Словакии. По итогам вы сможете воспользоваться всеми ее преимуществами, среди которых:

  • отсутствие каких-либо лимитов относительно движения капитала, дохода и найма иностранных работников;
  • возможность воспользоваться услугами формальных директоров акционеров;
  • отсутствие ограничений валютного контроля, что благоприятствует эффективному развитию крипто бизнеса.

 

К тому же, в этой стране действует благоприятный и конкурентный режим налогообложения, за счет чего затраты на открытие крипто валютной компании и получение лицензии достаточно быстро окупаются.

 

 

Требования по противодействию отмывания денег

Отношение государств к криптовалютам разнится. В некоторых из них практикуют строгий запрет любой деятельности с применением блокчейн, в других же – наоборот, создаются условия для законного ведения бизнеса в этой сфере. Одной из стран Европы, где не запрещены электронные монеты, является Словакия. Однако наличие крайне строгих правил в отношении их обращения несколько усложняет и делает трудозатратным процесс открытия крипто компании. 

 

Управление по вопросам финансовой разведки (Finančná spravodajská jednotka) вместе с другими регуляторами осуществляет проверки и идентификации всех бизнесов, работающих с технологией блокчейн. Если вас интересует лицензия на обмен криптовалют в Словакии, стоит знать, что регулирование и лицензирование здесь осуществляется в соответствии с Законами о борьбе с отмыванием денег (AML) и финансирования терроризма (CFT). Согласно им, при ведении крипто-бизнеса стоит придерживаться следующих принципов:

  • Идентифицировать характер, уровень сложности криптографических операций и тип клиентов.
  • Разрабатывать, внедрять политику и процедуры по управлению рисками относительно отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Нанимать только квалифицированный персонал, ориентирующийся в особенностях словацкого законодательства.
  • Разрабатывать, внедрять политику CDD (надлежащая проверка) и KYC (знай своего клиента) – благодаря этому становится возможной полная идентификация клиентов на протяжении всех деловых отношений.
  • Постоянно отслеживать операции, ориентируясь на принципы оценки рисков.
  • Связываться с компетентными органами на случай проведения подозрительных операций согласно AML/CFT.

 

К сведению! Особенности работы Управления по вопросам финансовой разведки исключают фактор анонимности в криптовалютной деятельности, но, в то же время, это способствует укреплению доверия к словацким крипто-компаниям.

 

В целом без специальных знаний далеко не каждому под силу освоить правовой аспект с ведением крипто бизнеса в этой стране. Но подобные обстоятельства не должны вас заставить отказаться от планов провести регистрацию криптовалютной компании в Словакии. Достаточно обратиться в адвокатское объединение Lawrange, где вам окажут квалифицированную помощь по комплексному сопровождению крипто проектов. Наши специалисты пристально отслеживают любые изменения в законодательстве по крипто-валютным отношениям, благодаря чему могут предложить только актуальные решения для оформления бизнеса в Словакии.

 

 

Особенности лицензирования крипто-деятельности

Согласно закону AML, каждой компании, планирующей заниматься услугами обмена крипты (в том числе с использованием фиатных средств) или крипто-кошельков, следует зарегистрироваться в Торговом Реестре. Обращаться при этом стоит в Управление по торговому лицензированию, где выдается лицензия на криптовалюту в Словакии:

  • По направлению «обменник». Владельцам такого разрешения доступен трейдинг и/или обмен фиата на крипту в рамках основной деятельности компании.
  • По направлению деятельности «кошелек», за счет которой становится доступным хранение средств клиентов в электронных монетах на официальном счету компании.

 

В случае получения одновременно двух видов лицензий предприятие получает доступ к созданию крипто валютной биржи. При этом открыть счет в банке под крипто валютную деятельность достаточно проблематично. Вполне распространенным способом решения такой проблемы выступает использование в работе компании различных платежных сервисов (EMI). Также мы готовы предложить сотрудничество с банком в Лихтенштейне, но минимальным порогом вхождения выступает отметка в 70 млн евро годового оборота. 

 

Наличие лицензии на ведение крипто валютного бизнеса в Словакии (как и во всех странах ЕС) обязательно. При ее отсутствии работа с электронными активами грозит крупными штрафами и серьезными санкциями за нарушение действующего законодательства. К мошенничеству приравнивается и покупка лицензии, что может повлечь за собой уголовную ответственность. В то же время, согласно нормативно-законодательной базе ЕС, вполне допустима покупка уже лицензированной компании с ее последующим переоформлением на нового владельца.

 

 

Процесс регистрации крипто валютной компании в Словакии

Запуску любого крипто направления предшествует определение владельцем размера и ликвидности уставного капитала будущей компании. Необходимо собрать полный пакет документов и решить ряд организационно-правовых аспектов относительно бенефициаров, учредителей, директора, юридического адреса и т.д.

 

Прежде, чем получить лицензию, необходимо создать и зарегистрировать компанию. Ее владельцем может быть нерезидент, директором – только:

  • гражданин ЕС;
  • гражданин ОЭСР (OECD – организация экономического сотрудничества и развития);
  • лицо с ВНЖ, ведущее предпринимательскую деятельность в Словакии.

 

Популярной организационно-правовой формой в этой юрисдикции выступает частная компания с ограниченной ответственностью. На ее создание, как правило, требуется 1-1,5 месяца при наличии полного пакета документации, а также около 2 недель для открытия банковского счета.

 

Важно! Компания должна иметь уникальное название и минимальный уставной капитал 5000 евро, а также местный банковский счет (либо счет в одном из EMI страны).

 

Этапы регистрации 

Открытие криптокомпании в Словакии характеризуется сложностью и трудозатратностью, поэтому нуждается в профессиональном сопровождении. Процедура регистрации при АО Lawrange осуществляется в несколько шагов:

  • Клиентом предоставляется название компании (3 варианта).
  • Вносится оплата с последующим заключением договора о предоставлении юридического адреса (его необходимо оплатить на 1 год).
  • Выбирается вид деятельности из имеющегося списка либо необходимо описать специализацию будущей компании (впоследствии наши юристы подберут подходящий вид деятельности).
  • Предоставляется паспорт, справка о несудимости с апостилем и юридически заверенным переводом на словацкий язык, а также аттестат о среднем образовании (с апостилем и переводом).
  • Подписывается доверенность на нашего юриста в консульстве.

 

С полным пакетом документов мы обращаемся в Торговый реестр, где в последствии регистрируем вашу крипто-компанию. После этого осуществляется получение локального адреса, местного менеджера и торгового соглашения. По завершению настройки производителей крипто и внутренних процессов в рамках законов AML/KYC вы сможете приступать к управлению собственной крипто-компанией.

 

 

Нюансы получения лицензии

После успешной регистрации компании можно приступать к тому, чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют в Словакии. Это становится возможным путем подачи заявления с уставом, другими корпоративными документами и подтверждения:

  • Наличия зарегистрированного офисного помещения или виртуального офиса (например, договор аренды или нотариально заверенное письменное согласия собственника).
  • Постоянного места жительства учредителей, руководства компании.
  • Профессиональной компетентности для осуществления бизнес-деятельности с криптовалютой – прохождение обучения или курса, касающегося овладения юридическими и практическими вопросами криптосферы. Также доказательством компетентности учредителя, руководителя служит наличие опыта в работе с криптой (должны быть подтверждающие документы).

 

Обязательным также является доказанное соответствующими справками отсутствие судимости в налоговых преступлениях, против правосудия, достоверности документов, экономических отношений, имущества, денежного оборота.

 

 

Открытие банковского счета для будущей криптовалютной компании

Успешное функционирование крипто-обменника, биржи или кошелька возможно только при наличии хозяйственного счета (задействуется, когда нужно оплачивать текущие расходы) и операционного – для реализации сделок с клиентами. 

 

Крипто компания, имеющая счет в банке, получает возможность:

  • Хранить средства без риска обесценивания валют.
  • Снизить расходы при работе с европейскими контрагентами в Единой евро платежной зоне (это быстрее и дешевле в сравнении со SWIFT).
  • Исключить риски для бизнеса в виде рейдерских захватов, арестов счетов и т.д.
  • Повысить собственный статус и репутацию.

 

Поскольку криптосфера характеризуется высокими рисками в контексте AML/KYC, не каждому банку или платежной системе захочется сотрудничать с владельцами виртуальных активов. Специалисты АО Lawrange помогут создать эффективную платежную инфраструктуру для вашей крипто компании с учетом этих и других важных нюансов. Обращаясь к нам, вы можете рассчитывать на содействие в открытии расчетного счета в банке или платежных сервисах EMI/PSP.

 

К сведению! Европейский банковский сектор регулярно подвергается стремительным изменениям. Мы отслеживаем ситуацию, и имеем при этом обширные деловые связи, благодаря чему нам есть, что предложить своим клиентам.

 

 

Налоги и отчетность в отношении крипто активов 

Доход, полученный в рамках торговли криптовалютой, подвергается налогообложению (Согласно Закону о подоходном налоге). Под торговлей словацкое законодательство подразумевает любой обмен крипты:

  • на другую электронную монету (передача за вознаграждение);
  • на имущество;
  • на услугу.

 

При налогообложении крипто активов учитывают различия между доходами, а именно получены ли они:

  • Физлицом, которое не включает крипту в активы бизнеса – ставка составляет 19% или 25%, при этом необходимо обязательно делать взносы в систему Здравоохранения (ставка 14%). Данный факт считается существенным недостатком, поскольку юрлица освобождены от уплаты медстраховки.
  • Физлицом, которое включает электронные монеты в активы бизнеса – процентная ставка зависит от размера дохода. Так, 15% для предпринимателей, чей доход не превышает 49 790 евро за предыдущий налоговый период, 19% от дохода, который не превышает 41 445,46 евро (включительно) и 25% при доходе от 41 445,46 евро (включительно) и выше. При этом также физическое лицо обязано выполнять медицинские взносы.
  • Юридическим лицом – 15% взимается при доходе от продажи криптовалют не более 49 790 евро и 21%, если размер дохода больше этой суммы. 

 

Другими словами, метод налогообложения отличается в зависимости от того, кто выступает налогоплательщиком. Взимание налогов не предусмотрено в случае присутствия криптовалюты на собственном счету без движения, и при этом владелец (юридическое или физическое лицо) не получает от крипто активов какой-либо доход.

 

Каждому предприятию, имеющему дело с криптовалютой, необходимо быть зарегистрированным в налоговой инспекции. При этом можно отдавать предпочтение годовому периоду с даты регистрации крипто компании в Словакии либо стандартному налоговому году. Такой вид прибыли отмечается в графе «прочие доходы».

 

 

Сколько стоит получить лицензию на торговлю криптовалютой в Словакии

Процесс открытия крипто стартапа в данной юрисдикции включает описанные выше действия. Стоимость зависит от интересующей услуги:

  • Зарегистрировать компанию – 3 500 EUR.
  • Оформить юридический адрес на 1 год – 680 EUR.
  • Получить крипто валютную авторизацию на уже существующую компанию – 6 500 EUR.
  • Учредить компанию и получить крипто-авторизацию – 10,490 EUR (под ключ)

 

К сведению! Ввиду того, что директором компании может быть лицо с местным ВНЖ по предпринимательской деятельности, мы также предоставляем услугу по получению данного документа. Стоимость ВНЖ по предпринимательской деятельности составляет 3 500 EUR.

 

В АО Lawrange доступен заказ услуги директора на время получения ВНЖ, либо на постоянной основе. Стоимость составляет от 950 EUR/мес. Если интересует получение ВНЖ, тогда необходимо внести оплату за 3 месяца, в случае постоянного устройства оплачивается 12 месяцев.

 

 

Почему стоит обратиться именно в Lawrange

Если нужна крипто лицензия в Словакии, тогда рекомендуем довериться нашей компании. Мы поможем организовать крипто бизнес в этой стране в сжатые сроки, избавив вас от ненужных рисков и столкновения с различными «подводными камнями». Оперативно подготовим документы для регистрации и осуществим все необходимые коммуникации с государственными органами.

 

Обращаясь в АО Lawrange, можете рассчитывать на:

  • Честность, порядочность – придерживаемся принципа открытого предоставления информации по стоимости услуг и по всем нюансам дела, без утаивания деталей, будущих обязательств.
  • Индивидуальный подход – гарантируем решение любой, даже нестандартной проблемы с учетом потребностей и ожиданий клиента.
  • Доступность – мы всегда рядом, с нами легко связаться любым удобным способом (по телефону, написать письмо на ceo@lawrange.net либо посетить офис в Днепре, Киеве или Лондоне). При необходимости на нашем сайте можно заказать консультацию, оставив контактные данные – перезвоним в сжатые сроки.
  • Профессионализм – наша команда состоит из дипломированных юристов, экономистов, консультантов с многолетним опытом в сфере корпоративного права, сопровождения финтех, крипто бизнеса в ЕС. Благодаря этому становится возможным эффективное решение вопросов по регистрации компаний, получению крипто-валютных, финансовых лицензий и т.д.
  • Конфиденциальность – исключается даже минимальный риск разглашения или передачи клиентской информации третьим лицам (без согласия собственника).

 

 

Выводы

Словакия – благоприятная страна для развития крипто компании, даже с учетом достаточно строго государственного контроля (его усиление отмечается с 2018 года). Эта юрисдикция входит в список стран, признающих биткоин и другие виды электронных монет. Торговля криптовалютой в Словакии законна, и потому облагается налогами. 

 

Для успешного ведения крипто-бизнеса здесь необходимо официально оформить компанию и получить специальную лицензию. Процесс этот не простой и требует специфических знаний, поэтому рекомендуется его осуществлять при помощи профессионалов. Эксперты по международному праву адвокатского объединения Lawrange мониторят малейшие изменения в сфере регуляции виртуальных валют, поэтому имеют возможность предлагать клиентам исключительно рабочие, эффективные и выгодные решения для развития крипто бизнеса в Словакии.

 

 

FAQ 

Можно ли открыть крипто компанию в Словакии без моего присутствия?

Да, такая возможность предоставляется в большинстве случаев.

 

Что повысит шансы на успешное получение лицензии?

Правильная подготовка АМЛ-политики, бизнес-плана, наем подходящих ключевых лиц (директора, менеджера и др.), а также грамотная подача заявления регулятору. Важно оперативно предоставлять корректные ответы на возникающие дополнительные вопросы по ходу дела. Поэтому при необходимости получения лицензии рекомендуется доверяться исключительно профессионалам.

 

Сколько времени длится регистрация?

На оформление компании в среднем требуется около 4 недель, лицензии на обмен криптовалют в Словакии – 4-6 недель. Еще минимум 2 недели нужно для открытия банковского счета.

 

 

 

 

ЗАКАЗАТЬ РЕГИСТРАЦИЮ КОМПАНИИ В СЛОВАКИИ