Зарегистрировать крипто лицензию в Казахстане

Казахстан, имея одну из крупных и развитых экономик в Центральной Азии, уделяет пристальное внимание вопросу регулирования криптовалют. Эта сфера с момента появления первого в своем роде криптоактива (Биткоин) продолжает развиваться, видоизменяться, набирать оборотов и пользоваться чрезмерным интересом как со стороны инвесторов, так и со стороны государств. И хотя в мире преобладает неоднозначное отношение к крипте, Казахстан принял решение войти в число тех стран, которые не запрещают цифровые активы, а регулируют их выпуск и обращение.

Каждый желающий может зарегистрировать крипто лицензию и воспользоваться теми широкими возможностями, которые она открывает. Со специальным разрешением на ведение крипто деятельности в этой стране в распоряжении предпринимателей окажется хорошо развитая инфраструктура и возможность сотрудничать с передовыми финансовыми учреждениями. Кроме того, крипто лицензия в Казахстане открывает доступ к финансовым инструментам, с помощью которых удастся наладить эффективное управление крипто активами и бизнесом в целом. Оформить ее с минимальными временными затратами удастся, если обратиться за квалифицированной помощью в Адвокатское объединение Lawrange. С нами регистрационный процесс пройдет быстро, без лишних финансовых затрат и переживаний.

Казахстан: лицензия на криптовалюты и ее преимущества

Выбор Казахстана в качестве страны для запуска криптопроекта обусловлен сочетанием экономических, правовых и инфраструктурных факторов. 

Государство демонстрирует устойчивый интерес к финтеху и диджитал услугам, последовательно адаптируя правовую базу под современные модели работы с цифровыми активами. Предприниматели стремятся получить криптолицензию в Азии, поскольку ориентируются на долгосрочное развитие и понятные правила игры.

Выпуск цифровых активов в Казахстане осуществляется через призму Международного финансового центра Астана (МФЦА). На территории этой специальной экономической зоны сосредоточены все инструменты и рычаги, необходимые для привлечения, поддержки всевозможных финансовых институтов, в том числе крипто валютных компаний. Криптопроектам МФЦА предлагает осуществлять регулируемую бизнес-деятельность, используя современную инфраструктуру, широкие возможности сотрудничества и экспертные консультации по вопросам технологии блокчейн. Регулированием криптовалютного рынка занимается Управление по финансовым услугам Астаны (AFSA).

Благоприятность налогового режима

Получение крипто лицензии в Казахстане освобождает предпринимателей от уплаты налогов на добавленную стоимость, на имущество. Действует такой льготный режим до 2066 года. За счет отсутствия дополнительного налогового бремени эта страна привлекает большое количество иностранных инвесторов в сфере криптовалют.

Устойчивость законодательной базы

Криптовалютную деятельность в стране удается надежно регулировать с помощью ряда специальных законов, которые действуют в стране с 2018 года. С 1 апреля 2023 года было внедрено на практике очередное законодательное положение, благодаря которому система регулирования криптовалютной сферы стала комплексной и по-настоящему современной. На ближайшие 2-3 года эта законодательная база будет служить стабильной основой для ведения полностью легальной деятельности с необеспеченными цифровыми активами.

Получение отличной репутации

В текущее время МФЦА входит в число ведущих центрально-азиатских финансовых хабов. По этой причине регистрация крипто компании в Казахстане представит ваш крипто-бизнес в лучшем свете перед потенциальными партнерами, инвесторами и клиентами. А за счет нахождения республики на пересечении европейских и азиатских путей, ведение лицензионной крипто деятельности открывает перед предпринимателями доступ к различным рынкам.

Наличие упрощенной визово-трудовой системы

Сотрудники компаний, зарегистрированные на территории МФЦА, а также их члены семьи могут въехать в страну по специальным визовым правилам на срок до 5 лет. При этом им не нужно получать разрешение на работу как для иностранного сотрудника. Такой подход позволяет Казахстану активно привлекать в страну высококвалифицированных специалистов, способствуя тем самым развитию экономики. Въехать на территорию государства иностранцам намного проще благодаря работе специального центра, где предоставляют более 500 услуг.

Упрощенный валютный режим

Участникам МФЦА нет необходимости соблюдать валютное законодательство при регистрации соответствующих операций, открытии счетов в иностранных банковских учреждениях. Этот режим позволяет участникам специальной экономической зоны выполнять обязательства с использованием любой валюты, которая предусматривается контрактом.

Оформление крипто лицензии в Казахстане

Процесс лицензирования включает несколько этапов и требует профессионального подхода. Процедура похожа на получение игорной лицензии в Казахстане, поскольку государство уделяет особое внимание финансовой устойчивости и управлению рисками.

Первое, что должны сделать претенденты на получение лицензии – зарегистрировать юридическое лицо и открыть корпоративный счет в одном из местных банков. У фирмы должен быть казахстанский юридический адрес, внесенный уставной капитал и укомплектованный управленческий аппарат. Необходимо нанять исполнительного, финансового, технического директора. Занять перечисленные должности может сам владелец бизнеса при наличии соответствующего образования и опыта. 

Есть ряд важных требований, без соблюдения которых не получится получить лицензию на криптовалюту в Казахстане:

•  Наличие в штате компании офицера по борьбе с отмыванием денег и специалиста по соблюдению нормативных требований. Эти должности может занимать только резидент.
• Наличие развитой цифровой платформы, способной идентифицировать клиентов и блокировать подозрительные транзакции.
• Установка процедур проверки личности клиента (KYC), предотвращения финансирования терроризма и борьбы с отмыванием денег (AML) согласно действующему законодательству республики.

В Казахстане есть возможность регистрации либо новой компании, либо представительства иностранного юридического лица. 

Работа с заявлением

Получение лицензии на криптовалютную деятельность в Казахстане подразумевает необходимость заполнения соответствующего заявления, которое подается в AFSA. В этом документе указывается подробная информация о фирме и ее деятельности. Следует рассказать о ее структуре, разработках процедур контроля рисков и мер борьбы со всевозможными проявлениями мошенничества. Вместе с заявлением заявитель должен подать также бизнес-план, устав компании, финансовую отчетность, паспортные данные руководства и другие документы, которые послужат доказательством благонадежности и правомерности юридического лица.

Финансовая гарантия с оценкой рисков

Наличие такой гарантии означает, что ваша компания сможет обеспечивать выполнение финансовых обязательств перед клиентами. Форма, в которой может быть финансовая гарантия:

• Банковское обеспечение.
• Залог и другие финансовые инструменты.

Для регулятора важно, чтобы заявитель провел оценку рисков и дал понять, какие меры будут предприниматься для их контроля. К числу таких относятся процедуры по легализации дохода, предотвращению финансирования терроризма и т.д.

Внутренний контроль

На данном этапе следует предоставить регулятору доказательства того, что есть возможность эффективно контролировать внутреннюю деятельность предприятия и вести учет. То есть, должны быть разработаны и внедрены на практике способы выявления подозрительных транзакций с последующим сообщением об этом в регулирующий орган.

Рекомендуется вводить механизмы автоматического анализа операций, что позволяет своевременно определять аномалии и повышает прозрачность деятельности. Наличие квалифицированного персонала и назначенного директора с отраслевым опытом работы укрепляет доверие к компании со стороны проверяющих учреждений. Прозрачная отчетность и регулярные проверки помогают соответствовать международным стандартам, повышая надежность операций. 

Получение криптолицензии в Казахстане демонстрирует приверженность к соблюдению требований отрасли. Создание эффективной системы внутреннего контроля становится конкурентным преимуществом и стратегическим инструментом для масштабирования бизнеса и выхода на международные юрисдикции.

Аудиторская проверка

Одним из важных условий лицензирования становится проверка юридического лица после того, как все необходимые документы сданы. AFSA анализирует финансовую отчетность, систему внутреннего контроля, эффективность процедур легализации доходов и другие аспекты деятельности фирмы. Лицензия на криптовалюту в Казахстане выдается только в том случае, если каждое из требований соблюдено заявителем. В дальнейшем лицензированная фирма обязана вести деятельность в строгом соответствии с законодательными нормами.

Требования к документам для регистрации криптовалютной компании в Казахстане

Для оформления крипто лицензии нужно подготовить пакет определенных документов. Важно, чтобы каждая справка, выписка, отчет и прочие виды подаваемой документации были оформлены корректно, подписаны уполномоченными лицами. При электронном варианте подачи заявления отсканированные копии документации подаются через личный кабинет на сайте МФЦА. Бумажная форма подачи предусматривает отправку курьерской службой на физический адрес МФЦА. При этом стоит учитывать, что доставка может занять определенное время.

Устав

В этом учредительном документе описываются правила работы компании и особенности взаимодействия ее участников. В нем указывается наименование юридического лица (в том числе сокращенное), размер уставного капитала, долей участников, компетенция членов общего собрания, права и обязанности участников и т.д.

Бизнес-план

Этот важный документ должен отражать суть бизнес-идеи и доказывать ее перспективность. Его анализ позволит понять регулятору, насколько заявитель осознает правильность действий, необходимых для запуска проекта и его последующей работы вплоть до получения стабильной прибыли. Для составления бизнес-плана важно изучить особенности крипто рынка Казахстана, местного законодательства, целевую аудиторию, разработать стратегию работы крипто компании на ближайшие 3 года.

Информация о владельцах и директорах

Чтобы оформить криптолицензию в Казахстане, следует предоставить сведения о заявителе (и других со-владельцах, если таковые имеются) и директорах:

• Копии паспорта внутреннего и заграничного.
• ID (ИНН) руководителей.
• Справки об отсутствии судимостей (могут понадобиться в некоторых случаях).
• Копии диплома о наличии соответствующего образования.

Также регулятор может поинтересоваться договором аренды помещения на территории МФЦА, который послужит в качестве подтверждения адреса регистрации компании. Правильное оформление документов способствует ускорению процесса лицензирования и получению положительного решения.

Комплаенс-требования: отчетность и соблюдение AML/KYC

Для компаний, работающих с цифровыми активами, комплаенс становится не формальностью, а частью повседневных бизнес-процессов. В рамках лицензирования особое внимание уделяется тому, насколько глубоко внедрены процедуры AML/KYC и как они применяются на практике. 

Правила регулирования деятельности в стране Казахстан и криптолицензия, выданная здесь, предполагают готовность компании к постоянному контролю и прозрачному взаимодействию с регулятором, а не только выполнение требований на этапе подачи заявки.

Элементы комплаенс-системы включают:

• идентификацию и верификацию клиентов с учетом уровня рисков и характера операций;
• постоянный мониторинг транзакций с использованием автоматизированных инструментов;
• внутренние политики по предотвращению отмывания доходов и финансирования запрещенной деятельности;
• регулярную подготовку и подачу отчетности в уполномоченные органы;
• назначение ответственного сотрудника за комплаенс и контроль соблюдения процедур;
• хранение данных и документации в установленные сроки с обеспечением их конфиденциальности.

Эффективно выстроенная комплаенс-модель не только снижает риски, но и повышает доверие со стороны банков, партнеров и клиентов, что напрямую влияет на устойчивость и развитие криптовалютного проекта.

Особенности регулирования криптовалютных биржевых операций

В течение последних лет в казахском криптовалютном законодательстве произошли серьезные изменения. В 2020 году был одобрен закон, регулирующий рынок цифровых активов. С его помощью обеспеченные и не обеспеченные цифровые активы, эмитенты и биржи получили правовой статус. Модернизация правовой базы продолжилась принятием в 2023 году нового закона, обязывающего криптобиржи и прочие организации в данной сфере получать лицензии.

Ответственным за соблюдение законодательства выступает надзорный орган AFSA. Эта организация выдвигает требования и условия, которые нужно соблюдать каждому желающему вести крипто бизнес на территории Казахстана. В перечень обязанностей регулятора входит:

• Установка минимальных требований к уставному капиталу – так обеспечиваются гарантии финансовой стабильности и надежности лицензиатов, что, в свою очередь, гарантирует соблюдение интересов пользователей и инвесторов.
• Установка требований к ликвидности предприятия – при соблюдении этого условия, компании смогут выполнять все свои обязательства перед акционерами, инвесторами и клиентами.
• Защита прав потребителей – все, кто принимает участие в создании криптовалютной компании на территории Казахстана, и другие заинтересованные стороны, обязаны соблюдать правила обеспечения надежности и прозрачности при совершении различных операций, использовании услуг. Также участники крипто валютного бизнеса должны иметь доступ к эффективным механизмам разрешения споров.
• Поддержание безопасности – подразумевается внедрение стандартов и требований для защиты информации, принадлежащей клиентам криптовалютной фирмы. Эти нормы компания обязана соблюдать в строгом соответствии с действующим законодательством. AFSA отслеживает, насколько правильно и эффективно то или иное предприятие противостоит рискам, связанным с мошеннической деятельностью и финансированием преступности.
• Постоянная разработка новой регулятивной базы – криптовалютная сфера находится на стадии стремительного развития, в связи с чем проверяющему важно предлагать участникам рынка актуальные нормы и требования. Только в таком случае рынок криптовалют сможет полноценно развиваться, становясь благоприятной средой для внедрения инновационных технологий.

Исходя из вышесказанного становится очевидной важная роль AFSA в обеспечении безопасной, стабильной и прозрачной работы криптовалютных фирм.

Как открыть банковский счет криптовалютным компаниям в Казахстане

В стране действуют две группы банковских учреждений – местные и представительства зарубежных банков. Нерезиденты могут воспользоваться услугами любого из них, предварительно подготовив:

• Действующую лицензию, наличие которой будет подтверждать тот факт, что деятельность компании осуществляется в рамках законодательства.
• Корпоративную документацию – банки интересует все, что касается юридического лица, начиная от его статуса, регистрации, организационно-правовой формы, заканчивая количеством акционеров и учредительными документами.
• Документы, подтверждающие адрес проживания заявителя.

Дополнительно могут выдвигаться требования к достижению минимальных порогов оборота счета, к наличию страховки, к соблюдению некоторых международных стандартов и регуляторных обязательств.

Любой из банков, в который решите обратиться за открытием счета, заинтересован в тщательной проверке вашей крипто компании. Подробный анализ позволит понять, насколько юридическое лицо соответствует банковским требованиям. Например, использует ли компания легальные источники доходов или применяет ли эффективные меры по борьбе с отмыванием денег. В целом для открытия корпоративного счета понадобится 1-2 недели.

Как криптовалютные компании подвергаются налогообложению в Казахстане

Налогообложение криптовалютных компаний в Казахстане строится на сочетании стандартных налоговых правил и специальных норм, применимых к цифровой отрасли. Вам предстоит платить корпоративный подоходный налог (КПН) по общей ставке 20% от прибыли, полученной в результате деятельности на территории страны, если иное не предусмотрено налоговыми льготами или специальными режимами.

Криптофирмы обязаны вести полноценную бухгалтерскую отчетность в соответствии с требованиями Налогового кодекса. Важно, что доход от операций с цифровыми активами не всегда определяется исключительно на основе фактически полученных денежных средств. В ряде случаев налоговая база формируется исходя из количества цифровых активов, умноженного на их официальную стоимость на дату признания дохода.

Что касается налога на добавленную стоимость (НДС), то операции с цифровыми активами в отдельных случаях не признаются объектом обложения НДС либо освобождаются от него, в зависимости от характера операции. Такой подход позволяет снизить налоговую нагрузку на бизнес, однако требует корректной квалификации операций и соблюдения установленных условий.

Помимо КПН и НДС, для определенных видов деятельности предусмотрены особые обязательства. Например, компании, занимающиеся криптомайнингом, должны уплачивать налог за электроэнергию, используемую для добычи цифровых активов, по специальным ставкам. Размер такой платы не является фиксированным и зависит от источника электроэнергии и иных критериев, установленных законодательством.

Юридические лица также обязаны учитывать социальные взносы за сотрудников. Как правило, около 11% фонда оплаты труда, что считается общей практикой для работодателей в Казахстане.

Наконец, налоговая система требует детального учета всех операций и точного ведения отчетности: важно фиксировать даты, курсы и суммы транзакций, чтобы корректно декларировать доходы и расходы и оставаться в рамках действующих норм. 

Преимущества сотрудничества с Lawrange

Команда Lawrange состоит из профессионалов с богатым опытом и знаниями, благодаря чему отрытие крипто компании и получение лицензии в Казахстане пройдет в полном соответствии с действующим законодательством.

Наши главные преимущества:

• Профессионализм.
• Гарантия конфиденциальности.
• Комплексное решение поставленной задачи.
• Доступность и прозрачность.

С нашей помощью вы избавите себя от совершения ненужных ошибок, способных затянуть процесс лицензирования:

• Предоставление неполного пакета документов.
• Некорректное составление бизнес-плана.
• Несоответствие стандартам безопасности.
• Неправильная оценка финансового состояния компании.
• Несоблюдение сроков.

С Lawrange подобные проблемы не страшны, поскольку наши квалифицированные специалисты постоянно отслеживают любые изменения в действующем законодательстве и другие важные аспекты функционирования криптосферы Казахстана. Мы поможем разработать правильный бизнес план, собрать полный пакет документов, не пропустив сроков подачи заявления.

Выводы

Лицензия на криптовалюту в Казахстане позволяет легально работать в местной криптовалютной среде, которая достаточно жестко регулируется правительством. Благодаря специальным законам крипто активы в данной стране имеют четко определенный правовой статус, что делает работу с ними более понятной и безопасной. С лицензией на крипту иностранные предприниматели смогут предоставлять комплекс услуг по обмену, хранению и покупке цифровых валют.

Чтобы оформить разрешение на работу с крипто активами, нужно собрать пакет необходимой и правильно оформленной документации. Проще всего преодолеть процесс лицензирования при поддержке Адвокатского объединения Lawrange, специалисты которого сделают все необходимое, чтобы ваш криптовалютный бизнес запустился как можно быстрее.

FAQ

ЗАКАЗАТЬ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЮ В КАЗАХСТАНЕ Бот в Telegram для оперативной связи с нами