Стабильный рост доходности криптовалют вызывает большой интерес со стороны инвесторов. При этом правительства многих стран постепенно приходят к мнению, что регулирование криптовалютной сферы должно стать обязательным, поскольку только в таком случае удастся обеспечить безопасность активов и предотвратить мошеннические, преступные явления. По этой причине в ряде европейских и других юрисдикций наблюдается ужесточение контроля, усиление налогообложения крипто-деятельности. Эти и другие факторы значительно усложняют процесс открытия крипто бизнеса, особенно для небольших стартапов с ограниченным бюджетом. Выходом из такой ситуации для многих предпринимателей становится получение офшорной крипто лицензии – разрешительного документа на ведение крипто-деятельности в безналоговой юрисдикции.

 

Приобрести криптовалютную лицензию, на самом деле, вполне реально во многих странах, но именно офшоры часто становится выбором номер один для значительного числа предпринимателей. Это связано с простотой регистрации, выгодным налогообложением и другими причинами. Большинство офшорных зон сделали ставку на криптовалютный сектор, поскольку видят в нем значительные перспективы для развития собственных экономик. Поэтому местные правительства делают все необходимое, чтобы привлечь как можно больше иностранных инвестиций.

 

Условия ведения крипто бизнеса отличаются в зависимости от страны, и абсолютно идеального места для получения крипто лицензии не существует. При выборе нужно отталкиваться от поставленных целей и вида деятельности, местного законодательства, налоговых особенностей и других вопросов. Если вас интересует регистрация офшорной крипто лицензии, должны предупредить: этот процесс имеет определенные нюансы и особенности. Он может происходить сравнительно быстро или затягиваться во времени, требовать максимум внимания к подготовке документов или подразумевать необходимость личного присутствия и т.д.

 

Независимо от того, какие условия лицензирования выдвигает оффшорная юрисдикция, проще всего и удобнее преодолеть этот процесс при помощи профессионалов Адвокатского объединения Lawrange. Наши специалисты знакомы со всеми нюансами регистрации криптовалютных лицензий в популярных офшорах. Они подскажут, какую юрисдикцию лучше выбрать в зависимости от вашего бизнеса и бюджета, помогут в подготовке документации и обеспечат полное сопровождение на всех этапах лицензирования.

 

Что такое офшорная крипто лицензия

Криптовалюта – цифровые деньги без материального обеспечения, функционирующие преимущественно на технологии блокчейн. Они характеризуются децентрализацией, повышенной анонимностью и высокой скоростью транзакций. Использование криптовалют возможно в трейдинговой, инвестиционной, финансовой и других видах деятельности.

 

Крипто лицензия, в свою очередь, представляет собой – это разрешение на ведение бизнеса с применением крипто-активов. Для ее получения заявитель (физическое, юридическое лицо) должен соответствовать ряду требований, которые отличаются в зависимости от страны. Получить крипто лицензию можно только в тех офшорах, где установлен статус криптовалютных активов и функционирует регламентирующая законодательная база. Лицензирование криптовалют не стоит рассматривать исключительно как стремление государств нажиться на этой сфере. На самом деле, выполняя конкретные условия, выдвигаемые Регулирующим органом конкретной страны, предприниматели обеспечивают выполнение прав каждого участника крипторынка (свои, клиентов, инвесторов). Лицензируемая фирма ведет прозрачную, легальную и надежную деятельность, снижая вероятность создания проблем для себя, государства, клиентов, партнеров.

 

Заключительным понятием, которое часто применяется совместно с криптовалютами, является офшор – территория (страна или часть страны), где установлены льготные условия для бизнеса в виде:

 

  • Нулевых или низких налогов.
  • Минимальной отчетности.
  • Права на сокрытие личностей бенефициаров и др.

 

«Офшор» не значит «нелегальный». Это всего лишь место, где можно открыть и вести крипто бизнес на выгодных условиях. Конечно, случается так, что преступные элементы используют офшоры для незаконных действий, однако, в то же время существует ряд оффшорных юрисдикций, которые входят в белый список Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) – межправительственной организации по борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма. FATF выдвигает жесткие требования, которые многие офшоры стремятся выполнять. В итоге это повышает их престиж, развивает доверие со стороны международных инвесторов и партнеров.

 

Важно! Поскольку ввиду высокой волатильности криптовалют трейдеры и инвесторы рискуют оказаться в убытке, решение зарегистрировать офшорную крипто лицензию часто является вполне закономерным. Прежде всего, оно связано со стремлением сократить налоговые издержки, ведь налоги могут значительно усугубить убытки при резком падении курса крипты.

 

Кто выдает офшорные крипто лицензии

Регулированием крипто деятельности занимается государство, и оффшорные юрисдикции не являются исключением. В странах с низкой налоговой нагрузкой и другими благоприятными условиями для работы компаний выдачу крипто лицензий осуществляют государственные органы (Регуляторы). В зависимости от страны, это может быть Национальный банк, органы полиции, налоговые службы или специально созданные агентства.

 

В обязанности Регуляторов, помимо прочего, входит:

 

  • Рассмотрение заявок от лицензиатов, проверка их на соответствие требованиям и законодательству.
  • Выдача универсальных крипто лицензий или для каждого вида деятельности.
  • Разработка нормативно-правовой базы для регулирования криптовалютных компаний.
  • Мониторинг деятельности крипто фирм, своевременное выявление нарушений.
  • Применение различных мер воздействия – выдача предписаний, наложение штрафных санкций, приостановление действия лицензий или их отзыв.

 

Преимущества офшорных крипто лицензий

Важным достоинством лицензирования криптовалютной деятельности в некоторых офшорных юрисдикциях выступает создание необходимых условий для защиты всех участников крипторынка. Узаконенная компания осуществляет прозрачные, легальные и надежные операции. При этом значительно сокращается риск возбуждения дел в отношении ее владельцев. К тому же, лицензированные компании на подсознательном уровне ассоциируются с надежностью и безопасностью, поэтому у них больше шансов на увеличение клиентской и инвесторской базы. Регистрация офшорной крипто лицензии имеет также ряд других преимуществ.

 

Защита личных данных клиентов

Зарегистрировать офшорную крипто лицензию многие предприниматели предпочитают ввиду ее способности обеспечивать повышенную конфиденциальность данных клиентов. Например, компании, предлагающие инвестиционные услуги на криптовалютном рынке, покупающие и продающую крипто активы, намного лучше скрывают данные продавца. Это объясняется тем, что офшорные юрисдикции не публикуют информацию о бенефициарах и акционерах. Общедоступностью характеризуются только данные владельцев крипто кошельков.

 

Минимизация налоговых обязательств

Работа с криптовалютами через офшорную компанию сопровождается возможностью применения определенных налоговых льгот. Например, часто лицензируемые предприятия освобождаются от налога на:

 

  • прибыль;
  • прирост капитала;
  • добавленную стоимость.

 

Также в распоряжении офшорных крипто компаний возможность пользоваться льготными ставками налога на прибыль корпораций.  В большинстве офшоров также предполагается упрощенная схема ведения и подачи финансовой, налоговой отчетности.

 

Сотрудничество с банками

Криптовалютный бизнес в любом своем проявлении относится к высокорисковым видам деятельности, поэтому нелегальные криптокомпании даже не рассчитывают на возможность сотрудничества с банками. Наличие же лицензии в значительной мере решает такую проблему, особенно, если разрешительный документ получен в престижной оффшорной юрисдикции.

 

Широкие возможности по предоставлению услуг

Решая оформить офшорную крипто лицензию, предприниматель значительно расширяет список услуг, которые он сможет предлагать клиентам. Отвечая релевантным запросам и требованиям клиентской базы, удастся добиться ее лояльности и, следовательно, повышения доходности компании. К числу таких услуг стоит отнести:

 

  • обмен фиата на криптовалюту и обратно;
  • продажу/покупку фьючерсов;
  • хранение крипто влают и т.д.

 

Экономия средств

Открытие крипто компании в офшоре с получением соответствующей лицензии обходится владельцам бизнеса намного дешевле, чем если бы они это сделали, например, в европейских юрисдикциях или США. Правительства офшорных стран устанавливают минимальные госпошлины на получение лицензий, чем привлекают инвесторов и предпринимателей со всего мира. В свою очередь, это дает отличные перспективы для легкого старта бизнеса, особенно при наличии ограниченного бюджета.

 

Освоение мировых рынков

Наличие офшорной крипто лицензии позволит работать на глобальном рынке – одна из главных целей любой серьезной компании. Достичь этого удастся только при лицензировании бизнеса. К тому же Регуляторы из других стран относятся к крипто компаниям с лицензией более положительно.

 

Виды офшорных крипто лицензий

В зависимости от особенностей законодательства крипто лицензии бывают:

 

  • Специальными – выдаются в тех юрисдикциях, где четко определен статус криптовалют и все необходимые данные внесены в законодательство.
  • Общими – когда конкретных изменений в законах нет, но факт существования крипто активов признается. Как правило, работа с криптовалютой в таких странах относится к финансовым операциям.

 

Но все же основная классификация лицензий на крипту связана с видом деятельности:

 

  • Лицензия крипто обменника – разрешение на осуществление обмена криптовалютных, фиатных пар в разных направлениях.
  • Лицензия крипто банка – с таким разрешением децентрализованные платформы имеют право на предоставление банковских функций третьим лицам. Сюда относится хранение и обмен крипто активов, их обналичивание, работа с криптовалютными депозитами, поддержка р2р-кредитования и т.д.
  • Лицензия криптобиржи – криптокомпания с данным видом разрешения становится финансовым посредником между покупателями и продавцами при совершении обменных операций, а также купли и продажи криптовлают.
  • Кастоди-лицензия – позволяет предоставлять услуги электронного кошелька.
  • Лицензия крипто фонда – необходима для работы альтернативных инвестфондов, основанных на применении цифровых активов.

 

Возможные сложности и риски

Создание крипто компании в офшоре и получение лицензии сопряжено с определенными сложностями и ограничениями. Несмотря на это количество желающих открыть офшорный крипто бизнес стабильно возрастает. Понимание основных рисков позволит избежать многих сложностей.

 

Заказать консультацию

Непредвиденные налоговые обязательства

Как правило, возникают из-за недостаточной проработки вопросов налогообложения офшорной крипто компании. Несмотря на отсутствие налогов по месту регистрации офшорной фирмы, некоторые юрисдикции устанавливают другие государственные сборы, например, на постоянное представительство, доход от источника и т.д. Также важно учитывать, территориальный характер налога на добавленную стоимость (или его аналогов).

 

Административные риски

Существует вероятность привлечения к административной ответственности, если офшорная криптокомпания фактически присутствует не на территории офшора, а другого государства. То есть, если персонал, офис и производственные мощности расположены, например, в Украине, то фирма вынуждена фактически подчиняться местному законодательству, а не офшорному. В результате это может привести к нарушению отдельных положений налогового и валютного законодательства.

 

Экономические издержки

Несмотря на общепризнанный факт финансовой доступности оформления офшорной крипто лицензии риск значительных затрат сохраняется в некоторых юрисдикциях. Финансовые издержки могут быть связаны с оплатой комиссий при регистрации разрешения, со стоимостью услуг посредников, например, зарегистрированного представительства, юридических консультантов. Дополнительные тарифы и расходы часто возникают при необходимости перевода документов на официальный язык страны.

 

Проблемы с банками

Банки расценивают криптовалюты как высокорисковый актив. Следовательно, любая бизнес-деятельность, связанная с этими виртуальными валютами также входит в категорию высоко рисковых бизнесов. Ситуацию может усугубить факт получения лицензии в низкорейтинговом офшоре – с такой криптокомпанией, как правило, ни один банк не согласится на сотрудничество. И даже если это сотрудничество все-таки произойдет, то следует быть готовым к тому, что в любой момент в одностороннем порядке банковское учреждение заблокирует счет, откажет в проведении транзакций между крипто биржами и т.д.

 

Основные требования к крипто компаниям

В каждой стране устанавливаются свои условия и требования к претендентам на получение лицензии, однако можно выделить несколько общих, часто предъявляемых к крипто валютным компаниям:

 

  • Анализ финансовых рисков.
  • Соблюдение требований к клиентской проверке (KYC) – для препятствия финансовым преступлениям.
  • Ведение отчетности подозрительных транзакций.
  • Наличие необходимого профессионального опыта у директоров, владельцев и сотрудников.
  • Наличие соответствующей структуры управления.
  • Нахождение офиса на территории юрисдикции.
  • Оформление компании в подходящей организационно-правовой форме.

 

Важно! Нормативно-правовые базы в вопросах регулирования криптовалют продолжают развиваться, в связи с чем требования и ограничения могут сильно отличаться в зависимости от вида деятельности и используемых крипто активов.

 

Лучшие юрисдикции для получения лицензии на криптовалюту

Не существует стран с наилучшими универсальными условиями для ведения крипто бизнеса. Каждая юрисдикция предполагает свой набор преимуществ и особенностей, которые необходимо учитывать при выборе. При этом среди большого количества оффшорных юрисдикций можно выделить несколько, которые предлагают наиболее выгодные условия.

 

Коста-Рика

Одна из немногих юрисдикций в мире, где работодателям разрешено платить своим сотрудникам в криптовалюте. Здесь стабильная политическая атмосфера и одна из лучших онлайн-инфраструктур в Латинской Америке. Фактически оптоволоконная сеть соединяет всю страну, обеспечивая оптимальное подключение к интернету для местных технологических компаний.

 

Крипта не считается иностранной валютой в Коста-Рике, следовательно, в отношении нее не применяются положения Закона «О свободной конвертации валюты». Хотя в целом криптовалюты не облагаются налогом, обмен иностранной валюты на криптовалюту может облагаться комиссией. Обязательным условием для получения крипто-лицензии на Коста-Рико является регистрация юридического лица и физического офиса в стране, а также соблюдение AML/KYC.

 

Гибралтар

Одна из популярных юрисдикций для ведения крипто бизнеса. Хотя здесь криптовалюты не считают платежным средством, деятельность криптобирж признается легальной. Для Гибралтара характерным является отсутствие налога на крипту, на прирост капитала или дивиденды. Лицензия на криптовалюту в Гибралтаре называется Digital Ledger Technology (DLT). Для этого подается первичная заявка, стоимость которой составляет 2000 фунтов стерлингов.

 

Сингапур

Город-государство, практикующий дружественное отношение к криптовалютам, которые здесь также не считаются законным платежным средством. Однако крипта имеет статус «товара», поэтому в Сингапуре в отношении крипто активов применяется соответствующий налог – на товары и услуги (аналог налога на добавленную стоимость). Предусматривается ежегодная оплата государственного сбора и обязательное соблюдение строгих стандартов AML-политики. По этой причине крипто лицензия в Сингапуре пользуется особой популярностью среди предпринимателей.

 

Кюрасао

Оформление крипто лицензии на Кюрасао является стратегически важным решением для тех, кто заинтересован в работе в криптоиндустрии. Благоприятный налоговый режим страны, либеральная экономическая политика и хорошо развитый финансовый сектор сделали ее популярным местом для бизнеса, связанного с криптовалютой. Кюрасао не регулирует криптовалюты, и никаких конкретных запретов здесь не существует. Тем не менее, для контроля этой сферы вводится новый закон (LOK 2023). Положение, разрешающее обмен криптовалютами до тех пор, пока не будут внедрены всеобъемлющие крипто требования, будет включено в текущее законодательство. Кроме того, закон разрешит индустрии азартных игр отправлять и получать платежи в криптовалюте (с расчетом на внесение возможных изменений закона в будущем).

 

Для обеспечения соблюдения требований и регулирования деятельности владельцев лицензий в качестве нового регулирующего органа будет создано Управление по азартным играм Кюрасао (CGA). Сейчас гэмблинг-компании могут получить крипто-лицензию Кюрасао у регулирующего органа страны в области деятельности, связанной с азартными играми – Совет по контролю за азартными играми Кюрасао (GCB). Обладая более чем двадцатилетним опытом, GCB является одной из самых авторитетных лицензирующих организаций в мире. Самым сложным аспектом получения крипто-лицензии на Кюрасао является строгая процедура due diligence. GCB придерживается строгих стандартов и проводит исчерпывающие расследования, чтобы убедиться, что у соискателей лицензии нет криминального прошлого.

 

Процесс оформления

Каждая юрисдикция устанавливает свой порядок получения крипто лицензии, но для всех стран характерен общий принцип:

 

  • Регистрация юридического лица – это может быть зарубежный аналог открытого акционерного общества, партнерства и другие организационно-правовые формы, предусмотренные законами конкретной страны.
  • Оформление в штат необходимых сотрудников. Также, в зависимости от страны, может понадобиться наем AML-офицера, ответственного за контроль конкретной компании и Compliance-офицера, через которого будет происходить общение с клиентами и регулирующими органами.
  • Приобретение и установка необходимых программ и аппаратных решений для формирования ИТ-структуры юридического лица.
  • Подготовка документов и их подача Регулятору. В перечень основной документации входит, помимо прочего, свидетельство о регистрации компании, паспорта бенефициаров, финансовые отчеты, бизнес-план и другие документы, которые может потребовать Регулятор конкретной страны. Подача заявления в регулирующий орган подается либо через специальную онлайн-платформу, либо непосредственно в офисе.

 

В зависимости от страны рассмотрение заявки может занимать от 1-2 недель до 3-4 месяцев среднем. При этом оформление лицензии в любом случае сопровождается оплатой государственных сборов и пошлин.

 

Почему стоит обратиться именно к Lawrange

Наше Адвокатское объединение специализируется на предоставлении помощи в оформлении крипто лицензий в офшорных юрисдикциях. Работая с разными странами, мы имеем огромный опыт и все знания, необходимые для успешного прохождения процесса лицензирования. Наши опытные адвокаты и юристы знакомы с аспектами корпоративного права многих оффшорных юрисдикций, что исключает риск возникновения сложностей с законом при оформлении крипто лицензий. За время своей деятельности АО Lawrange успешно оказало помощь сотням клиентов. Вы также можете лично убедиться в главных преимуществах сотрудничества с нами:

 

  • Профессионализм.
  • Ответственность.
  • Всегда на связи.
  • Индивидуальный подход.
  • Экономия времени, финансовых затрат.

 

Наши специалисты окажут помощь в выборе подходящей юрисдикции и подготовке документов, предоставят информацию по особенностям процедуры оформления крипто лицензии, и смогут сопровождать все этапы регистрации.

 

Свяжитесь с нами удобным способом, если нужна более подробная консультация по вопросу крипто лицензирования в офшорах.

 

Выводы

Разрешение на ведение крипто деятельности в офшорных юрисдикциях может оказаться крайне полезным для предпринимателей и инвесторов, желающих сэкономить на регистрации, и при этом получить ряд преимуществ: выгодное налогообложение, доступ к глобальному крипто рынку, широкие возможности по предоставлению услуг и т.д.

 

Чтобы получить офшорную лицензию на криптовалюту, необходимо, как минимум, ориентироваться в законодательстве интересующей страны и регистрационных особенностях. Также важным является наличие финансовых, налоговых, языковых знаний и достаточно большого количества свободного времени. В таком случае оформление лицензии на крипту в офшоре может оказаться успешным. В противном случае есть риск совершения ошибок, которые могут привести к затягиванию процесса и возникновению сложностей с законом. Избавить себя от переживаний и траты лишнего времени и средств можно при помощи Адвокатского объединения Lawrange. Наши специалисты предоставляют подробные консультации и полное сопровождение всех этапов регистрации, обеспечивая успешное прохождение лицензирования в интересующем офшоре.

 

FAQ

Как долго действительна офшорная крипто-лицензия, и какие процедуры необходимы для ее продления?

Срок действия оффшорных крипто лицензий может варьироваться от 1 года до 3-5 лет, также существуют варианты бессрочно действительных лицензий, что зависит от юрисдикции. Как правило, для продления лицензий необходимо вносить установленную пошлину.

 

Каким образом офшорная крипто-лицензия может влиять на налоговое положение компании и ее клиентов?

Наличие такого разрешительного документа позволяет компании значительно сократить налоговое бремя. Для клиентов это может также нести определенную выгоду, например, в виде более низких комиссий при пользовании услугами компании.

 

Кто может получить офшорную крипто лицензию?

Получить такое разрешение могут юридические лица, которые занимаются предоставлением услуг обмена крипты, фиата, либо, например, выплачивают зарплату в криптовалюте своим сотрудникам, либо осуществляют управление финансами третьих лиц и т.д. А поскольку офшорная крипто лицензия, как правило, стоит на порядок дешевле, чем в большинстве европейских юрисдикций, ее приобретение окажется особенно выгодным для небольшого, молодого бизнеса с ограниченным бюджетом.

ЗАКАЗАТЬ ОФШОРНУЮ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЮ telegram-icon Бот в Telegram для оперативной связи с нами