Преимущества счета в зарубежном банке

Открытие счета в иностранном банке часто выступает выгодным решением по ряду причин:

  • Возможность сократить экономические риски, связанные с политической нестабильностью в стране вашего проживания.
  • Большинство иностранных банков характеризуется надежностью и высокой степенью защиты клиентских активов.
  • Открывается доступ к инвестированию в иностранные бизнес-проекты, которые привлекают перспективным ростом.
  • Обеспечивается высокая скорость оборота капитала.
  • Открывается множество возможностей открытия мультивалютного счета.
  • Доступ к качественным банковским услугам.
  • Возможность оплачивать товар или услуги валютой, которую не можете использовать в стране вашего проживания.
  • Возможность пользоваться профессиональными консультациями, связанными с банковским обслуживанием, предоставляемыми услугами и т.д.

 

Кроме того, очень часто любое физическое или юридическое лицо может открыть счет в иностранном банке удаленно благодаря мобильному банкингу. Компания или отдельно взятый человек может свободно пользоваться средствами, не беспокоясь о конфиденциальности – за границей обеспечение банковской тайны и прочих аспектов, связанных с банковской деятельностью, является одним из важных условий работы каждого уважающего себя банка.

 

Основные требования при открытии счета

Иностранные банки со всей ответственностью относятся к реализации требования Due Diligence (переводится как должная осмотрительность) и к правильному применению политики Know Your Client (в переводе с англ. –  знай своего клиента). Банковские учреждения за границей являются крайне осмотрительными при открытии как частных счетов для физических лиц, так и корпоративных счетов. В связи с этим приходится предоставлять большой пакет документов, состоящий, помимо прочего, из:

 

  • Удостоверения личности.
  • Банковских форм, заполненных должным образом.
  • Информации о бизнесе, бенефициаре, владельце, в том числе адрес проживания.
  • Описания планируемой деятельности.
  • Банковских, деловых рекомендаций.

 

При этом менеджерами банка достаточно часто выдвигается ряд других дополнительных требований, например, могут потребовать доказать законность происхождения денежных средств, подтверждение ведения бизнеса, диплом об образовании. При этом на рассмотрение заявления об открытии счета банку может понадобиться от 1-2 недель до 1-3 месяцев, что напрямую связано с выбором юрисдикции.

 

Открытие счета для юридических лиц

Чтобы открыть счет за рубежом для компании, как правило, следует предоставить:

 

  • Информацию о примерной сумме, которую планируете сберегать на счету (касается инвестиционных предприятий).
  • Сведения о годовом, среднемесячном обороте по счету.
  • Документацию, подтверждающую законность происхождения финансов – финотчетность, налоговые декларации и т.д.
  • Описание бизнеса и указание информации о владельце, бенефициарах, партнерах компании.
  • Данные о предполагаемых операциях по счету и размере инвестиций (в случае открытия инвестиционного счета).

 

Предварительно необходимо заняться подготовкой:

 

  • Свидетельства о регистрации юридического лица.
  • Документа, подтверждающего действующий статус компании на данный момент.
  • Доверенности для открытия и распоряжения счетом.
  • Полного пакета корпоративных документов, начиная от копий паспортов директоров, бенефициаров, заканчивая их дипломами и счетами за коммунальные услуги для подтверждения места проживания.

 

Перечень необходимых к соблюдению требований и документов может отличаться с учетом условий банка, требований Регулятора конкретной юрисдикции и вида открываемого счета.

 

Что нужно предоставить физическим лицам

Открыть счет за границей для личного пользования можно при наличии:

 

  • Внутреннего и международного паспорта.
  • Документально зафиксированной информации о владельце счета, его источниках дохода, имеющейся недвижимости, активах и т.д.

 

Говоря подробнее о последнем пункте, следует упомянуть необходимость предоставления коммунальных платежей на имя владельца счета, информации о роде деятельности, декларации о доходах и т.д. Важно также отметить, что открыть счет физическим лицам, которые ведут политическую деятельность, можно только по предварительному согласованию.

 

Заключение

Открытие счета в иностранном банке имеет ряд преимуществ как для юридических, так и для физических лиц. Прежде всего, таким образом удается значительно снизить вероятность возникновения рисков, связанных с нестабильной политической обстановкой. Кроме того, вы сможете получить доступ к современным банковским услугам, инвестированию в перспективный иностранный бизнес и многое другое.

 

При открытии счета понадобится выполнить ряд банковских требований, которые могут отличаться в зависимости от общей политики Регулятора конкретной юрисдикции и самого банка. Независимо от того, собираетесь ли вы открывать счет для физического или юридического лица, необходимо быть готовым к подробному изучению вашей персоны (а также личностей бенефициаров, директоров), источника доходов, имеющейся во владении недвижимости и т.д. Конечно, далеко не каждый знаком со всеми «подводными камнями» открытия и последующего использования банковского счета за границей, из-за чего в дальнейшем не исключается возникновение проблем с выводом денег, блокировка транзакций и т.д. Кроме того, кому-то может банально не хватать времени на это важное дело, другим – сложно определиться с выбором подходящей юрисдикции для открытия счета. В любой из этих ситуаций рекомендуется воспользоваться помощью квалицированных специалистов Адвокатского объединения Lawrange, которые знакомы со всеми тонкостями процесса. С нашей помощью вы значительно сэкономите время и финансы при открытии счета в банке за границей.