С момента появления в 2009 году криптовалюты не считались перспективным направлением для инвестирования. Но постепенно они начали завоевывать доверие пользователей по всему миру. Рост популярности начался с 2017 года, когда доходы невероятных размеров поспособствовали увеличению количества инвестиционных фондов в этом секторе. За счет активно растущего крипто валютного рынка, относительно слабой конкуренции между блокчейн-проектами и низкой рентабельности традиционных фиатных средств множеству начинающих инвесторов удалось начать зарабатывать тысячи процентов в год. 

 

Интерес вкладчиков к крипто бизнесу продолжает оставаться стабильно высоким. Одним из способов получения прибыли в этом секторе выступает регистрация крипто фонда – современного инвестиционного инструмента, соответствующего законодательству интересующей юрисдикции. Его участники обеспечиваются возможностью распоряжаться капиталом инвесторов при торговле электронными монетами, что в итоге приводит к приумножению доходов обеих сторон.

 

Спустя более десяток лет криптовалютный рынок все еще находится в начальной стадии развития. Это делает актуальной проблему отсутствия четкого правового регулирования данного вида деятельности, из-за чего часто приходится сталкиваться со спекулятивными операциями в случае применения криптовалют. 

 

Важно! Инвестиционные проекты на основе блокчейн-технологии характеризуются достаточно высоким уровнем риска. Снизить его помогает действие исключительно в правовом поле конкретной юрисдикции. 

 

Однако далеко не каждый желающий обладает необходимым запасом времени, возможностей и знаний для начала освоения нового рынка. По этой причине рекомендуем обратиться к специалистам Адвокатского объединения Lawrange, где вам помогут открыть крипто фонд. На первых этапах нашего сотрудничества обязательно анализируется целесообразность его регистрации для клиента и бизнеса. Далее разрабатывается и предлагается оптимальная структура фонда с подробной оценкой всех экономических выгод. При этом специалисты Lawrange предоставляют профессиональную поддержку, начиная от первичной консультации и заканчивая регистрацией, управлением крипто валютным фондом.

 

 

Подробнее о понятии криптофонда

В основе деятельности такой финансовой компании лежит предоставление частным инвесторам услуг по торговле крипто активами и инвестиционных услуг. Такие компании, по сути, являются теми же инвестиционными фондами, но только действующими в пределах крипто валютного рынка. 

 

Смысл деятельности заключается в организации сотрудничества с инвесторами, в рамках которого об их капиталовложениях будут заботиться профессионалы. Экспертами крипто валютного рынка проводится обмен электронных монет, основанный на тщательном анализе текущей финансовой ситуации. В результате каждая совершаемая транзакция трансформируется в прибыль, поступающую на кошелек инвестора. 

 

Инвестиции в крипто фонд подразумевают под собой передачу собственных средств в доверительное управление выбранной компанией, главная задача которой заключается в их приумножении и своевременной выплате прибыли. Кроме того, она уделяет внимание:

  • Грамотному формированию клиентского инвестпортфеля.
  • Поиску потенциальных путей получения дохода.
  • Выбору оптимального плана управления.
  • Инвестиционному анализу.
  • Оценке рисков.

 

Крипто фонд по-другому также называют инвестиционным крипто валютным фондом или блокчейн-фондом. Помимо необходимости совершения покупки/продажи крипты, такую организацию оформляют, например, чтобы стать участником ICO и других форматов инвестирования в крипто активы. Реализацию долей удается осуществлять с помощью фиатных средств или собственных токенов компании. Последний способ достаточно распространен, поскольку облегчает расчет при изменении стоимости.

 

 

Типы крипто валютных фондов

Криптовалютные фонды работают по одному принципу: взаимодействие исключительно с цифровыми монетами, либо управление комбинацией криптовалют и других активов. При этом они отличаются по структуре, особенностям, целям и другим моментам. Такое разнообразие в итоге призвано удовлетворять потребности трейдеров и инвесторов.

 

Важно! Перед открытием важно учесть тип инвестирования. Одни из организаций вкладывают исключительно в стартапы ICO. Соответственно, прибыль будет зависеть от того, насколько растет популярность продукции компании. Другие крипто фонды занимаются только торговлей крипты, что и определяет степень их прибыльности.

 

 

Хедж-фонды

Тип организаций, которые имеют дело с высокорисковыми активами при заданном высоком пороге доходности. В большинстве случаев для входа требуются сотни тысяч долларов. Крупные игроки крипторынка их ценят за возможность получения значительной прибыли.

 

Как и традиционные хедж-фонды, криптовалютные аналоги не позволяют изымать деньги до завершения заранее оговоренного срока (обычно 1-2 года). Это правило используется для защиты компании от необдуманных действий «нестабильных» инвесторов. Управление крипто хедж-фондом осуществляется, как правило, небольшой командой. Обычно необходимость создать крипто фонд данного типа возникает при желании инвестировать в популярные крипто активы или новые ICO, блокчейн-проекты. 

 

Инвест-фонды

Играют роль крупных площадок для ведения финансовой деятельности в криптосфере профессиональными инвесторами. Им отдают предпочтение, когда необходимо:

  • Провести успешную токенизацию активов.
  • Запустить новый проект.
  • Усовершенствовать крупную майнинговую ферму.

 

Характерен минимальный риск и простота использования. В отличие от хедж-фондов, для участия в них достаточно незначительных первоначальных вложений (от 200 долларов в некоторых случаях), что крайне важно для частного инвестирования. Инвест-фонды являются более дешевыми, что выражается в виде невысоких комиссий за совершение операций. При этом клиентам доступна возможность получения своих денег уже на следующий день после совершения сделки.

 

 

Паевые фонды

Рассчитаны на привлечение «массовых» инвесторов, каждый из которых получает свою долю (пай) – токен, выпускаемый компанией. Могут быть:

  • открытыми (инвесторы входят в любой момент);
  • закрытыми (работают только с накопленным и распределенным капиталом).

 

В любом случае, прибыль пайщики получают при повышении цены на токен. Остановить свой выбор на паевых фондах рекомендуется новичкам в сфере инвестирования и тем, кто не намерен рисковать крупными суммами. За счет создания участниками большого пула и упрощенного получения прибыли, происходит снижение рисков для каждого пайщика.

 

 

Биржевые фонды

По-другому называются регулируемыми или ETF-фондами. Торговля криптовалютой происходит на открытых фондовых биржах. Фондом закупается интересующий объем виртуальных активов, которые далее продаются брокерами-посредниками в виде ценных бумаг. Другими словами, подобные крипто фонды предлагают всем желающим вложиться в крипту без ее непосредственной покупки. 

 

Они часто становятся выбором номер один среди инвесторов, предпочитающих работать с традиционными регулируемыми инструментами. А все потому, что деятельность биржевых фондов регулируется законодательством о ценных бумагах. В свою очередь, на самой компании лежит полная ответственность за сохранность инвесторских средств. Все это в комплексе продолжает способствовать росту популярности крипто валютных ETF.

 

Преимущества регистрации крипто фонда

Криптовалютная сфера постепенно и уверенно превращается в главного конкурента традиционной финансовой системы. Инвестирование в данный сегмент способно обеспечить доходом не только вкладчика, но и его потомков. Именно поэтому регистрация крипто фонда представляет собой весьма перспективное направление бизнес деятельности.

 

Организаторы таких компаний могут привлекать инвесторов, зарабатывая на ведении дел (например, взимают комиссии за проведение транзакций). Кроме того, за счет роста общего объема капитала становится доступной более привлекательная аллокация в некоторых ICO-проектах. Не отменяются при этом и преимущества, характерные для традиционных фондов. Речь идет о:

  • Доступе к внешнему капиталу.
  • Диверсификации общей структуры.

 

Не менее важным достоинством оформления крипто лицензии становится возможность предоставления услуг в правовом поле. Легальному бизнесу намного проще заручиться доверием и поддержкой вкладчиков. После регистрации крипто валютного фонда вам становятся доступными:

  • Возможность инвестировать привлеченные средства в перспективные проекты на базе блокчейн-технологии.
  • Обслуживание в лучших банках выбранной юрисдикции.
  • Возможность превзойти своих конкурентов, теряющих привлекательные перспективы из-за работы в оффшорах.
  • Существенная экономия – в ближайшем будущем регуляция криптосферы станет обязательной, и, значит, намного дороже.
  • Возможность оптимизации налогообложения – в большинстве стран действуют лояльные налоговые режимы.

 

За счет структурной разновидности крипто фондов открываются широкие перспективы для получения крупной прибыли. Специалисты АО Lawrange готовы предоставить исчерпывающую информацию по всем волнующим вопросам относительно открытия крипто бизнеса, в том числе в офшорных юрисдикциях. Мы подскажем, где лучше зарегистрировать криптовалютный фонд в этом году, чтобы оказаться в максимальном выигрыше.

 

 

Юрисдикции для регистрации крипто фонда

Активный рост рынка криптовалют заставляет правительства многих стран создавать привлекательные условия ведения бизнеса в этой сфере. Для учреждения крипто фонда рекомендуем обратить внимание на юрисдикции с формированием относительно стабильной и прозрачной регуляторной среды для финтех-компаний.

 

 

Создание криптофонда на Мальте

Страна – член ЕС, что стоит рассматривать в качестве важного преимущества. Мальта считается центром сосредоточения финтех услуг Европы. Созданные здесь оптимальные условия для ведения бизнеса высоко ценятся профессиональными и альтернативными инвесторами (фонды PIF, AIF), а также UCITS. 

 

В стране установлен ряд дополнительных лицензионных условий касательно фондов профинвесторов, благодаря чему становится доступной возможность открытия паевых крипто фондов. Действующий здесь инвестфонд ConsulCoin Cryptocurrency Fund первым в Европе получил лицензию на работу с блокчейн-проектами и основными криптовалютами.

 

 

Особенности открытия крипто фонда на территории Лихтенштейна

Эту страну рассматривают в качестве одной из главных площадок по ведению крипто деятельности. Небольшие размеры не помешали Лихтенштейну сформировать прочный финансовый рынок. Главным регулятором активно ведется работа над созданием законодательных нормативов для инвестирования в крипту. 

 

Особенностью ведения крипто бизнеса является отсутствие термина «криптовалюта» в местном законодательстве. Цифровые монеты называют виртуальной валютой без определенного контроля. Исходя из этого при открытии фонда любого типа требуется соблюдение некоторых лицензионных требований.

 

 

Ситуация на Каймановых островах

Нормативно-правовая база этой юрисдикции способствует удобной регистрации крипто фондов. Сектор виртуальных активов регулируется Законом о поставщиках виртуальных активов (VASP), общеевропейской директивой AML/CFT, направленной на борьбу с отмыванием денег и нормами FATF. Таким образом, прежде чем открыть криптовалютный фонд на Каймановых островах, важно подробно изучить основные требования государственных регуляторов.

 

 

Крипто фонд в Великобритании

Практически полное отсутствие бюрократии, наличие развитой инфраструктуры и четкого законодательства делает Великобританию привлекательной юрисдикцией для регистрации такой компании. Несколько лет назад Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) способствовало объединению блокчейн-проектов и других инновационных технологий. Это в итоге привело к созданию хороших условий для ведения бизнеса с использованием крипто активов в более традиционном коммерческом русле. 

 

 

Литва – одна из дружелюбных к крипте юрисдикций

Предлагает благоприятную атмосферу для любой крипто компании. Центральным банком оказывается всесторонняя поддержка финтех организаций и небанковских сервисов для проведения платежей. Законодательство этой страны в отношении криптовалют считается достаточно сложным, и, в тоже время, гибким. Центробанк Литвы инициировал замену термина «виртуальная валюта» на «виртуальные активы» для создания равных условий на финансовом рынке. Данный факт способствует открытию здесь криптофонда, однако предоставлять услуги такая компания сможет только профессиональным инвесторам.

 

 

Стоит ли открывать крипто фонд в Грузии

Эта юрисдикция рассматривается многими инвесторами в качестве перспективного направления для развития крипто бизнеса. С июня 2019 года здесь действует закон, касающийся налогообложения виртуальных монет. Он обеспечивает соблюдение выгодных налоговых тарифов. В Грузии отмечается высокая доступность качественных банковских услуг, поддержание высокого уровня конфиденциальности и сравнительно быстрая регистрация финтех компаний. Более детально ознакомиться со всеми особенностями регистрации крипто фонда в этой стране можно, обратившись к специалистам Lawrange.

 

 

Привлекательность Швейцарии для крипто бизнеса

Также действуют оптимальные условия для развития крипто валютной сферы. На территории этой, своего рода, европейской «крипто долины» в сентябре 2021 года произошла регистрация крипто фонда в полном соответствии с законодательством. Регулирование осуществляется Надзорным органом за финансовыми рынками (FINMA). Крипто валютными фондами в Швейцарии могут пользоваться инвесторы, ведущие профессиональную деятельность. Доступно инвестирование только в установленные активы посредством определенных платформ. При этом, как и в остальной части Европы, важным остается соблюдение правил AML/CFT.

 

 

Австралия – самая дружественная страна

Для тех, кто решил здесь зарегистрировать крипто фонд, следует не забывать об относительно недавнем требовании государственного регулятора (заявление от октября 2021 года) оформлять лицензию (AFS) желающим заниматься инвестированием в крипто активы. Лицензирование призвано обеспечивать прозрачность бизнес деятельности и защищать инвесторов.

 

 

Ситуация с инвестированием в крипту на территории США

Здесь действует наиболее строгая нормативная база для поддержания прозрачности и регулировки сферы криптовалют. Для открытия крипто фонда важно подобрать подходящую инвестиционную стратегию, определить надлежащую структуру компании и выбрать администратора. В целом запустить криптовалютный фонд в США достаточно сложно, поэтому рекомендуется обращаться за помощью к профессионалам.

 

 

ОАЭ и крипто фонды

Криптовалюты здесь легализованы, а все операции с их участием подлежат налогообложению. Страна ставит перед собой задачу привлечь как можно больше инвестиций в блокчейн-проекты. В ОАЭ функционирует достаточно тщательно продуманная законодательная база, нацеленная на охват всего спектра возможных рисков (защита прав потребителей, управление технологиями, операции по хранению и т.д.). В 2022 году начало действовать Управление по Регулированию Виртуальных Активов (VARA), которое контролирует деятельность криптобирж, венчурных криптофондов, платформы NFT и т.д. В целом, ОАЭ делают все возможное, чтобы в скором времени получить статус страны, которая задает тренды в сфере криптовалют.

 

 

Этапы создания крипто фонда

Для реализации задуманного проекта необходимо:

  • Создать компанию – можно в виде паевого фонда, партнерства или общества с ограниченной ответственностью. Также это может быть организация с переменным капиталом – именно эта форма пользуется наибольшей популярностью.
  • Получить лицензию, чтобы управлять фондом в рамках законодательства выбранной юрисдикции – характер лицензирования определяется особенностями регистрируемого фонда (сколько будет инвесторов, активов). В случае предоставления дополнительных услуг по обмену криптовалюты также получается соответствующая лицензия.
  • Собрать пакет документов – подготавливается/согласовывается документация, дающая право вести хозяйственную деятельность. К такой, помимо прочего, можно отнести соглашение о подписке, об управлении инвестициями, об администрировании, хранении и т.д.

 

Перечень необходимых документов 

Чаще всего требуется наличие меморандума о предложении (о частном размещении) – содержит информацию о компании (начиная от структуры и заканчивая местонахождением, установленными комиссиями и т.д.). Важной остается подготовка регламентирующих документов (могут отличаться в зависимости от того, какую правовую форму получит фонд). 

 

Существует также достаточно обширный список всевозможных соглашений:

  • По управлению, которое заключают между собой фонд и менеджер.
  • По управлению инвестициями – позволяет делегировать полномочия управляющего фондом менеджеру. В документе идет речь об обязанностях и ответственности инвестиционного менеджера, оплате его труда и обстоятельствах, которые могут стать причиной прекращения такого сотрудничества.
  • Об инвестиционном консультировании – речь идет об обязанностях консультанта по инвестициям.
  • Об администрировании – оговариваются условия, согласно которым администратор фонда будет осуществляться соответствующие услуги.
  • О подписке – основная задача этого документа заключается в регулировании взаимоотношений между фондом и инвесторами.
  • Депозитарное – здесь речь идет об условиях предоставления услуг депозитарием.

 

Также необходимо подготовить кастодиальный договор (условия сохранения средств) и дополнительное письмо с дополнениями/изменениями условий, соглашений и т.д. При открытии фонда в странах ЕС управляющих фондами обязывают раскрывать детали таких писем.

 

 

Почему стоит обратиться именно к профессионалам Lawrange

Мы готовы оказать профессиональную помощь в открытии крипто фонда в большинстве популярных юрисдикций. Наши специалисты имеют успешный опыт комплексного сопровождения подобных финансово-технологических проектов. Они отлично ориентируются в тонкостях законодательств в сфере блокчейн и финансов. В нашей компании подскажут, какую лучше выбрать юрисдикцию исходя из ваших предпочтений и возможностей, а также помогут собрать необходимый пакет документации, подать заявку в регулирующий орган. 

 

К числу преимуществ Lawrange относится:

  • Большой опыт в сфере структурирования бизнеса, международного налогообложения.
  • Опыт сотрудничества с госорганами во многих странах.
  • Развитая партнерская сеть в ведущих юрисдикциях.
  • Обширный штат опытных юристов, консультантов и прочих разнопрофильных специалистов.

Мы готовы осуществить регистрацию крипто валютного фонда «под ключ», начиная с момента сбора документов и заканчивая сопровождением взаимодействия клиента со всевозможными сервисными организациями в рамках деятельности новосозданной компании.

 

 

Выводы

Оформление крипто фонда входит в перечень достаточно перспективных инвестиционных решений. Многие юрисдикции положительно относятся к криптовалютному бизнесу, и создают оптимальные условия для привлечения иностранных инвестиций. Открывая крипто фонд в любой из них, вы обеспечите себя возможностью получения крупного и стабильного дохода. Однако справиться с регистрацией и последующим ведением дел самостоятельно без специальных разнопрофильных знаний невозможно. Именно поэтому стоит довериться профессионалам Lawrange, которые помогут решить все задачи, возникающие в процессе оформления и управления крипто валютного фонда.

 

 

FAQ

Как долго происходит регистрация?

Длительность этого процесса зависит от выбранной страны. Для получения более конкретной информации обратитесь к нашим специалистам.

 

 

Какие самые популярные юрисдикции для открытия крипто валютного фонда?

Как показало время и практика, наибольший интерес для крипто инвесторов представляют Великобритания, Швейцария, США, Кайманы, Лихтенштейн.

 

 

Можно ли открыть крипто фонд без моего присутствия?

Да, обращаясь в нашу компанию, такой возможностью удастся воспользоваться в большинстве случаев.

 

 

 

 

 

ЗАКАЗАТЬ РЕГИСТРАЦИЮ КРИПТО ФОНДА