Эстония – одна из первых стран в ЕС, где криптовалютные лицензии стали широко распространенными. Цифровые валюты легально используются на ее территории. Деятельность компаний, связанных с криптовалютами, регулируется «Законом о предотвращении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

 

Из статьи вы узнаете о том, какие выгоды бизнесу дает получение криптолицензии в Эстонии и как подготовиться к этому процессу.

 

Преимущества получения лицензии на криптовалюту в Эстонии

Благодаря регистрации криптокомпании в Эстонии вы получите ряд преимуществ. Рассмотрите их перед принятием решения о начале деятельности на территории страны.

 

Защита компании от обвинений в отмывании денег

Получив криптолицензию в Эстонии, компания будет соответствовать всем требованиям законодательства страны по противодействию отмыванию денег (AML). Это позволит ей избежать дополнительных проверок, связанных с подозрениями в незаконной деятельности. Таким образом обеспечивается защита бизнеса от потенциального закрытия.

 

Низкий показатель налогообложения

Примером низких налоговых ставок является отсутствие корпоративного налога на прибыль, что позволяет направить полученные средства на развитие компании. Это особенно выгодно для начинающего бизнеса.

 

Что касается налога на добавленную стоимость (НДС, VAT), биткоин и альткоины не будут подлежать налогообложению. Кроме того, стоимость оформления криптолицензии в Эстонии ниже, чем в других странах ЕС.

 

Удобство ведения бизнеса онлайн

В стране есть доступ ко всем государственным сервисам онлайн. Это значительно упрощает взаимодействие с госучреждениями и экономит ваше время при регистрации криптокомпании в Эстонии.

 

Планируете запустить собственный криптопроект в Эстонии? Опытные специалисты помогут вам воплотить его в жизнь. От получения лицензии до развития бизнеса – эксперты окажут поддержку во всех вопросах.

 

Наши услуги по получению криптолицензии

АО Lawrange специализируется на:

 

  • получении лицензии на обмен и хранение криптоактивов;
  • лицензировании дополнительных криптовалютных услуг;
  • регистрации криптовалютного инвестиционного фонда;
  • юридической поддержке ICO / IEO проектов;
  • составлении юридического заключения;
  • AML-аудите;
  • финансовом аудите.

 

Хотите легализовать свой криптобизнес в надежной юрисдикции? Эстония предлагает благоприятные условия: получите криптолицензию и работайте под защитой законодательства, как традиционные финансовые учреждения. Наши эксперты помогут вам на каждом этапе.

 

Кто выдает криптолицензии в Эстонии?

Financial Intelligence Unit (FIU) наделен полномочиями по надзору и регулированию финансового рынка, в том числе криптовалют.

 

Важную роль в процессе получения документа и последующей деятельности лицензированных компаний играет Эстонское Бюро по борьбе с отмыванием денег – Rahapesu andmebüroo (RAB).

 

Обмен информацией между этими двумя органами позволяет обеспечить эффективное противодействие отмыванию средств в криптовалютной сфере. Лицензии выдаются только эстонским юридическим лицам.

 

В связи с новыми правилами теперь все документы для получения криптолицензий следует подавать через нотариуса или через интернет-портал Коммерческого регистра.

 

Правила криптовалютного бизнеса Эстонии

При регистрации компании в Эстонии необходимо обращать внимание на изменения в правилах. Разобраться в них самостоятельно и пройти весь процесс без помощи специалистов будет довольно сложно.

 

Сроки рассмотрения заявки

Процесс рассмотрения заявок на получение лицензии на торговлю криптовалютой в Эстонии увеличился и теперь занимает 120 дней вместо прежних 60.

 

Открытие банковского счета

Для получения криптовалютной лицензии необходимо открыть счет в европейской платежной системе или банке. Этот процесс часто требует профессионального юридического сопровождения, а также помощи при выборе оптимального банка для вашего криптовалютного бизнеса.

 

Обязательное наличие физического офиса

Наличие физического офиса необходимо для получения лицензии при открытии криптокомпании в Эстонии. Это способствует более эффективному управлению и контролю над компанией, а также обеспечивает защиту активов и прав клиентов.

 

Минимальный уставной капитал

На сегодня уставной капитал для получения криптолицензии составляет €100 000 или €250 000. Также следует отметить, что с 2022 года государственная пошлина за лицензию на криптовалюту в Эстонии увеличилась до €10 000 вместо прежних €3 300.

 

Соблюдение требований по противодействию отмыванию денег

Еще одним важным изменением является требование к чистой репутации всех членов компании, без судимостей и участия в мошенничествах. Все сотрудники должны предоставить справки о несудимости.

 

Это изменение связано с тем, что криптовалютные услуги теперь регулируются законодательством Эстонии в сфере AML, которое ранее применялось только к финансовым учреждениям.

 

Также необходимо назначение хотя бы одного директора, который должен быть резидентом Эстонии.

 

Какие виды криптодеятельности разрешены в Эстонии

В стране на данный момент действуют два типа лицензий для работы с криптовалютой:

 

  • Лицензия на обмен криптовалют в Эстонии. Позволяет осуществлять обмен между фиатными валютами и криптовалютами.
  • Лицензия на предоставление услуги виртуального кошелька. Ее поставщик создает или управляет ключом от кошелька, однако средства принадлежат пользователю.

 

Обе лицензии выдаются бессрочно Эстонским Бюро по борьбе с отмыванием денег.

 

Заказать консультацию

Обладатели этих лицензий автоматически получают право предоставлять услуги по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных активов, включая криптовалюты, как в своей компании, так и удаленно через цифровые каналы для клиентов по всему миру.

 

Майнинг криптовалют

Майнинг криптовалют в Эстонии – тема, которая привлекает внимание энтузиастов и инвесторов. Однако, как и во многих других странах, законодательство в этой сфере постоянно меняется и требует внимательного изучения.

 

В Эстонии нет прямого запрета на майнинг криптовалют. Но это не означает, что отсутствует регулирование. Предусмотрено налогообложение: доход, полученный от майнинга криптовалют, облагается налогом на прибыль как доход от предпринимательской деятельности.

 

Если вы планируете предоставлять услуги, связанные с майнингом (например, продажа майнинг-оборудования или облачный майнинг), вам потребуется соответствующая лицензия.

 

Цены на криптовалюты могут сильно колебаться, что делает майнинг рискованным бизнесом. Законодательство в этой сфере постоянно меняется, что создает неопределенность для майнеров. Перед началом деятельности тщательно изучите все действующие законы и нормативные акты.

 

Первичное размещение токенов (ICO)

ICO в Эстонии было одной из горячих тем в сфере блокчейна несколько лет назад. Страна позиционировала себя как одну из самых криптодружественных в Европе, активно привлекая стартапы и проекты, связанные с цифровыми валютами. Перед проведением ICO необходимо ознакомиться с всеми применимыми законами и нормативными актами на уровне как Эстонии, так и ЕС.

 

В связи с ужесточением регулирования ICO многие проекты рассматривают альтернативные способы привлечения финансирования:

 

  • Security Token Offerings (STO): предложение ценных бумаг, обеспеченных реальными активами.
  • Initial Exchange Offerings (IEO): размещение токенов на уже существующих криптовалютных биржах.
  • Venture capital: привлечение финансирования от венчурных фондов.

 

Эстония по-прежнему остается интересной юрисдикцией для проектов, связанных с блокчейном. Однако для проведения ICO важно взвесить все риски и проконсультироваться со специалистами.

 

Хранение цифровых активов

Для операций с виртуальными валютами, включая хранение, прием и перевод цифровых валют (Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin и т.д.), необходимо получить финансовую лицензию, известную как «Virtuaalvääring» («Виртуальная ценность»).

 

Такая лицензия включает в себя понятие «Электронный кошелек», который служит местом хранения цифровых денег.

 

Торговля криптовалютами

В Эстонии осуществляется обмен криптовалют (их покупка и продажа за фиатные деньги). Также производится разработка решений: создаются новые блокчейн-проекты и приложения.

 

Как начать свой криптобизнес в Эстонии?

Процесс включает следующие этапы:

 

Консультация экспертов

Индивидуальная консультация по структурированию бизнеса и определению корпоративных отношений.

 

Регистрация в налоговой

Получение номера НДС (также известного как VAT/IVA) – это обязательная процедура для компаний, планирующих осуществлять деятельность в стране своей регистрации. VAT/IVA представляет собой налог, который уплачивается компанией на основе ее оборота.

 

Этот налог применяется к компаниям, продающим товары на территории стран Европейского Союза. Номер НДС требуется компаниям, чьи годовые обороты превышают установленную законодательством сумму. В разных странах ставка VAT может варьироваться от 17 до 25%.

 

В стоимость получения номера НДС включается:

 

  • документ, подтверждающий выдачу уникального номера компании;
  • нотариальное заверение подтверждения;
  • проставление апостиля;
  • доставка документа.

 

Получение карты э-резидента

В Эстонии, помимо криптовалют, также значительно развиты такие секторы, как IT и государственные услуги. Для удаленного управления компанией вы можете получить электронное резидентство – карту э-резидента.

 

Вы будете иметь доступ к основным государственным услугам онлайн, что является отличным вариантом для тех, кто не проживает в Эстонии.

 

Разработка бизнес-плана

Подготовьте детальный план, включая бизнес-модель, план безопасности и средства соблюдения закона по борьбе с отмыванием денег. Также предусмотрите финансовые возможности компании для успешного ведения деятельности.

 

Бизнес-план криптовалютной компании включает следующее:

 

  1. Описание планируемых операций, предоставляемых услуг и продуктов, а также их предполагаемые объемы.
  2. Стратегия бизнеса, анализ основных конкурентов и оценку потенциальной рыночной доли.
  3. Информация о целевой аудитории, в том числе о доли клиентов из Эстонии и других стран.
  4. Прогнозируемые доходы и расходы, распределенные по различным направлениям деятельности.
  5. Размер собственного капитала и уставного фонда компании.
  6. Обязанности и обязательства, возникающие в процессе предоставления услуг.
  7. Финансовые прогнозы и бухгалтерские балансы (данные о доходах, расходах, прибыли и денежном потоке, а также обоснование этих показателей).
  8. Оценка рисков, стратегии и принципы управления рисками.
  9. Информация о партнерах, посредниках и сторонних сервисах, используемых в рамках деятельности.
  10.  Другие важные детали и аспекты, которые могут повлиять на работу компании.

 

Подача заявки на получение лицензии

Чтобы получить разрешение на работу с криптовалютами в Эстонии, нужно подать заявку в специальный государственный финансовый орган (FIU) и приложить к ней ряд документов.

 

Среди них обязательно должны быть: бизнес-план, описание услуг, подробные правила, которые компания будет использовать для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег, и политика проверки клиента (KYC).

 

Сроки получения лицензии в Эстонии

Срок рассмотрения заявления на получение криптолицензии может варьироваться от нескольких месяцев до полугода. Он напрямую зависит от полноты предоставленного пакета документов, эффективности процесса их обработки и степени соответствия заявителя всем установленным нормативным требованиям.

 

Общий процесс занимает примерно 2-2,5 месяца. Этот период включает следующие этапы:

Заказать консультацию

 

  1. Подготовка необходимых документов.
  2. Регистрация компании.
  3. Получение карты э-резидента.
  4. Оформление лицензии на деятельность с криптовалютами.

 

Регистрация новой компании обычно длится минимум 1 рабочий день – это самый быстрый этап. Далее следует процесс получения лицензии. Бюро по борьбе с отмыванием денег имеет 30 дней на рассмотрение заявки, считая с момента подачи всех требуемых документов.

 

Подготовка документов может занять от 1 до 4 недель, в зависимости от сложности проекта.

 

Таким образом, вся процедура регистрации составляет около 2-2,5 месяца. Если у вас уже имеется компания, зарегистрированная в Эстонии, срок может быть частично сокращен.

 

Цена на получение криптовалютной лицензии в Эстонии

Стоимость регистрации компании с криптолицензией начинается от €9000. Общий диапазон цен варьируется от €9000 до €18 000, в зависимости от сложности проекта.

 

В эту сумму включены все необходимые услуги:

 

  1. Консультации.
  2. Поддержка в подготовке документов как для компании, так и для получения лицензии.
  3. Регистрация компании (оплата обязательных пошлин, внесение уставного капитала и предоставление юридического адреса на один год).
  4. Содействие в получении карты э-резидента.
  5. Полное сопровождение процесса получения лицензии.
  6. Оформление и перевод всех требуемых доверенностей.

 

Lawrange предлагает комплексное решение под ключ, где вам не придется погружаться в нюансы открытия бизнеса. Для тех, кто хочет более детально изучить процесс регистрации криптофонда в Эстонии, ниже приведены основные аспекты.

 

Регистрация криптофонда в Эстонии

Криптофонд представляет собой инвестиционный фонд, в котором основными активами выступают криптовалюты. Фонд управляет цифровыми активами своих вкладчиков: инвестор передает криптовалюты в доверительное управление, а учредители используют эти активы для инвестирования, трейдинга или покупки токенов, выплачивая вкладчикам доход из полученной прибыли.

 

Основная цель такого фонда – обеспечить максимальную прибыльность, увеличив капитал, и перераспределить активы, в зависимости от текущей ситуации на крипторынке.

 

Как создать криптофонд? Существует несколько вариантов для запуска подобных организаций:

 

  • криптовалютные хедж-фонды (привлекают инвестиции от различных вкладчиков, так как порог для инвестирования снижен);
  • паевые инвестиционные фонды.

 

Эти структурные модели предоставляют широкие возможности для получения дохода, требуя меньших затрат, в сравнении с традиционными фондами.

 

Процесс регистрации криптофонда зависит от налогового режима и правового статуса криптовалюты в стране, где вы собираетесь работать. Как правило, необходимо:

 

  • зарегистрировать компанию;
  • подготовить документы для подтверждения легальности активов;
  • получить соответствующую лицензию.

 

Возможные сложности при получении лицензии

Вы можете столкнуться с потенциальными сложностями при регистрации заявки на получение лицензии на криптодеятельность. Отметим основные из них:

 

Строгие требования к учредителям и финансовому состоянию компании

Эстонский регулятор устанавливает требование, чтобы заявитель был резидентом одной из стран Европейского Экономического Пространства (ЕЭП). Это условие может затруднить доступ к рынку Эстонии для компаний из других регионов, заинтересованных в ведении бизнеса в этом государстве.

 

Также необходимый уровень финансового капитала может стать серьезным барьером для стартапов и компаний с ограниченными ресурсами.

 

Сложности соблюдения правил AML/KYC

Financial Intelligence Unit уделяет значительное внимание соблюдению политик по противодействию отмыванию денег и проверке клиентов.

 

Для заявителей выполнение требований, связанных с AML/KYC, может стать непростой задачей, особенно если у них отсутствует опыт в разработке и реализации таких политик.

 

Длительные сроки рассмотрения заявки

Поскольку сроки рассмотрения заявки достигают полугода, это может вызывать сложности у компаний, стремящихся оперативно запустить деятельность в сфере криптовалют.

 

Регулирование криптовалютного рынка в Эстонии

Правительство Эстонии одобрило единую европейскую законодательную базу для регулирования криптовалютного рынка. Эксперты считают, что это немного улучшит прозрачность рынка, но позволит Финансовой инспекции ужесточить контроль над предприятиями.

 

В Эстонии в настоящее время зарегистрировано всего 50 компаний, занимающихся криптовалютами. В 2022 году вступило в силу новое законодательство, которое ужесточило надзор за этими фирмами. Вскоре было инициировано более 400 расследований для проверки их соответствия новым стандартам. В марте 2024 года правительство одобрило еще один новый закон, регулирующий криптовалютный рынок.

 

По мнению министра финансов Марта Вырклаэва, введение закона Европейского Союза для создания единого законодательства, регулирующего крипторынок на всей территории сообщества – это важная работа. Но страны ЕС должны хотя бы немного регулировать его, чтобы избежать мошенничества и гарантировать безопасность инвестиций.

 

Закон включает несколько технических требований для компаний, из криптовалютной сферы: обязательства по защите интересов клиентов, охране их инвестиций, а также установление капитальных требований и лицензирование таких предприятий.

 

По словам экономиста Пеэтера Коппеля, закон упорядочит это направление финансовой деятельности. Изменения сделают рынок более надежным и снизят негативные риски.

 

Закон также предполагает, что даже после получения лицензии компании будут находиться под наблюдением Финансовой инспекции, что, по мнению специалистов, сократит количество мошеннических схем.

Заказать консультацию

 

Налогообложение криптобизнеса

Когда речь идет о компаниях, налог применяется только к распределенной прибыли. Это значит, что, независимо от источника дохода, пока средства не выводятся из компании в виде дивидендов или другим способом, они не подлежат налогообложению.

 

Кроме того, в случае убытков фирмы всегда могут учесть их при расчете налога. Пока дивиденды не распределяются, налог не взимается. Налоговые декларации обычно связаны с подоходным и социальным налогами, и их необходимо подавать до 10-го числа каждого месяца. При распределении прибыли следует заполнить Приложение 7 формы TSD (декларация о доходах и социальном налоге).

 

Почему стоит обратиться именно к Lawrange

Обеспечение безопасности и прозрачности операций с криптовалютами – одна из приоритетных задач эстонского регулятора. Получение криптолицензии подтверждает соответствие вашей компании строгим требованиям в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

 

Эксперты Lawrange помогут разработать и внедрить эффективные системы внутреннего контроля, чтобы ваш бизнес отвечал всем нормативным требованиям и мог активно развиваться в криптовалютной сфере.

 

Выводы

Начало пути в криптоиндустрии требует тщательной подготовки. Правильный выбор юрисдикции, получение лицензии, организация бухгалтерского учета, внедрение систем безопасности и юридическое сопровождение – все это ключевые факторы успеха.

 

Наша команда обладает глубокими знаниями в области крипторегулирования и готова оказать вам всестороннюю поддержку на каждом этапе развития вашего бизнеса.

 

FAQ

Кто может создать криптокомпанию в Эстонии?

Чтобы открыть компанию в Эстонии, необязательно быть резидентом этой страны. Главное – назначить директором человека, который там проживает. При этом все, кто имеет отношение к компании, должны подтвердить, что у них нет судимости.

 

Какой срок действия криптолицензии в Эстонии?

Лицензия имеет неограниченный срок действия. В условиях постоянно меняющегося рынка не обойтись без регулярной отчетности и гибкой адаптации компании.

 

Как защитить свой криптобизнес от мошенничества?

Проводите регулярные проверки и аудиты своих финансовых операций и систем безопасности. Это позволит своевременно выявить и устранить потенциальные угрозы.

ЗАКАЗАТЬ РЕГИСТРАЦИЮ КРИПТО КОМПАНИИ В ЭСТОНИИ telegram-icon Бот в Telegram для оперативной связи с нами