Перечень дружественных для ведения forex-предпринимательства юрисдикций постоянно сокращается. Популярные офшоры, Сейшельские острова, Маврикий, Сент-Люсия, под давлением международного сообщества приняли законодательные поправки. Соответственно – введены в действие требования по сабстенс (substance), персоналу организации, уставному капиталу. Брокерская деятельность в этих юрисдикциях подлежит обязательному лицензированию.

 

К сведению! Трансформации на карте офшорных зон оставляют форекс-брокерам меньше путей для оформления бизнеса. Главные среди них теперь: а) получение лицензии категории A, B, C или D в зависимости от масштабов и потребностей бизнеса; б) регистрация компания на Сент-Винсенте и Гренадинах (St. Vincent and the Grenadines, SVG), где FX-бизнес не регулируется. Для реализации первого пути требуется около трех месяцев времени и от 50 000 USD денежных вложений. Для начинающего брокера такие условия не вполне приемлемы. Поэтому как минимум стоит внимательно рассмотреть вариант Сент-Винсент и Гренадин.

 

Услуги по оформлению forex-деятельности на Сент-Винсенте и Гренадинах готовы предложить эксперты адвокатского объединения Lawrange. Речь не идет о получении лицензии, поскольку такой разрешительный документ законодательством этого государства не предусмотрен. Вместе с тем брокерский бизнес на SVG не запрещен. Зарегистрировав в стране компанию соответствующего профиля, можно легально оказывать услуги брокера для трейдеров по всей планете.

 

Общие особенности оформления forex-бизнеса

Валютный рынок (forex) – крупнейшая в мире торговая среда. Вхождение в эту отрасль в качестве брокера может оказаться чрезвычайно прибыльным и полезным шагом. В большинстве юрисдикций, чтобы стать форекс-брокером, необходимо приобрести лицензию. Процесс получения лицензии существенно отличается в каждой стране, поэтому следует узнать конкретные требования в выбранных юрисдикциях, а затем определиться окончательно с подходящим местом для открытия брокерской компании.

 

К сведению! Порядок легализации брокерской деятельности разниться от страны к стране. Различаются не только затраты и требования, но и репутации каждой юрисдикции. А репутация может повлиять на категории клиентов, которые будут затем привлекаться, а также на способность оформить офшорный банковский счет, располагать правом вести легальную деятельность в определенных юрисдикциях.

 

В Сент-Винсент и Гренадины вообще не нужна лицензия для предоставления услуг в качестве FX-брокера. Однако работа в качестве нелицензированного брокера подходит не всем и не всегда. Наряду с этим в юрисдикциях высшего уровня, в США и Японии, действуют строгие требования, а также необходимы большие вложения, для получения лицензии.

 

Преимущества нерегулируемого форекса для начинающего брокера

Экспертами по правовому сопровождению международного бизнеса принято делить рынок форекс на регулируемый и нерегулируемый. На регулируемом рынке деятельность проводят только субъекты, получившие соответствующие разрешения – forex license.

 

К сведению! Используется четыре категории FX-лицензий – от A до D. Затраты на получение отличается в разы. Например, если затраты на лицензию категории A в США составляет минимум 20 миллионов USD, то такое разрешение категории D в Вануату обходится 50 000 USD (таким должен быть минимальный уставной капитал брокерской компании).

 

Однако даже минимальные затраты для forex-стартапа могут оказаться неподъемными. Если вы планируете сделать первые шаги в качестве форекс-брокера, лучшее место для регистрации бизнеса по этому направлению – Сент-Винсент и Гренадины. Речь идет о регистрации forex-компании без получения лицензии.

 

В чем специфика Сент-Винсент, как офшора? Почему мы рекомендуем стартовать в этой юрисдикции? Как затем перейти на более высокий уровень? Будем разбираться по порядку.

 

Для справки! Сент-Винсент и Гренадины – государство в Карибском регионе, состоящее из 32 островов. Даже после недавних изменений в законодательстве страна продолжает оставаться местом с благоприятными условиями для инкорпорации зарубежного бизнеса, включительно – высокорисковой (High-Risk) деятельности.

 

С 2018 года правительство государства Сент-Винсент и Гренадины не лицензирует forex-брокеров. Регулятор рынка финуслуг – Управление по финансовому регулированию и надзору (Financial Services Authority St. Vincent and the Grenadines, SVGFSA) – занимается только регистрацией финансово-инвестиционных компаний с выдачей соответствующих свидетельств.

 

Подчеркиваем! FSA лицензии на ведение деятельности в сфере форекс и бинарных опционов не выдает!

 

Вместе с тем согласно законам Сент-Винсент и при соблюдении ряда условий, подобная деятельность не запрещается, то есть является саморегулируемой. Это уникальная в своем роде юрисдикция.

 

В чем главные преимущества для начинающих брокеров?

  1. возможность стартовать быстро: на оформление бизнеса «под ключ» уходит от 2-х недель;
  2. отсутствие потребности в больших первоначальных вложениях: только на самой лицензии можно сэкономить от 50 000 USD;
  3. отсутствие потребности «подтягиваться» к строгим правилам AML;
  4. возможность работать полностью удаленно;
  5. минимальные текущие и эксплуатационные расходы.

 

Промежуточный итог

Начинающий брокер, оформив бизнес на SVG, может позволить себе тестирование определенных стратегий и решений без чрезмерных затрат. Над репутацией можно будет поработать позднее, уже после полноценного запуска проекта. Когда форекс-бизнес начнет приносить прибыль, можно сделать следующий шаг – получить лицензию в одном из государств ЕС или в любой другой юрисдикции на свое усмотрение.

 

Для брокера-новичка получение forex-лицензии – далеко не первоочередная задача. Это больше вопрос маркетинга, повышения статуса в глазах трейдеров. Но начинающая компания может распределить сэкономленные на лицензии деньги намного более рационально. Примером, можно использовать средства для привлечения клиентов посредством низких спредов, бонусов, выгодных партнерских программ, подарков.

 

Предупреждение от FSA – регулятора рынка финансовых услуг SVG

Последние пару лет в среде лиц, причастных к форекс-бизнесу, обсуждается вопрос введения в скором времени новых правил регулирования соответствующего вида деятельности на Сент-Винсенте и Гренадинах. Появляются сообщения о скором введении лицензирования брокерских компаний государственным регулятором – Управлением по финансовому регулированию Сент-Винсент и Гренадины (SVG FSA). Но ничего так и не происходит.

 

Для справки! Государственный регулятор SVG FSA был создан в 2012 году. В целом за годы деятельности структура зарекомендовала себя с хорошей стороны. К решению профильных вопросов ее представители подходят с высоким уровнем профессионализма, и проявляя необходимую компетентность.

 

Время от времени на официальном веб-сайте данного гос. органа svgfsa.com появляются предупреждения касаемо брокерской деятельности или торговли бинарными опционами. Самое свежее такое предупреждение появилось 23 июня 2021-го.

 

Основные тезисы предупреждения FSA касаемо forex-деятельности в стране:

  1. Никаких лицензий на ведение forex-бизнеса FSA не выдает. Также FSA не регулирует, и не контролирует международные коммерческие компании (IBC), которые занимаются такой деятельностью.
  2. Международные коммерческие компании, зарегистрированные на Сент-Винсенте и Гренадинах, имеют право заниматься любой коммерческой деятельностью без одобрения FSA, за исключением случаев, когда предлагаемая коммерческая деятельность относится к банковскому делу, страхованию или деятельности паевых инвестиционных фондов.
  3. Лицензии на брокерскую деятельность не выдаются никакими другими государственными органами на Сент-Винсенте и Гренадинах.
  4. Торговля на рынке форекс и брокерская деятельность связаны с торговлей валютами. Предполагается, что лицо покупает определенное количество одной валюты, заплатив определенное количество другой валюты. Трейдер в основном спекулирует на будущем курсе конкретной валюты. Торговля на форекс может осуществляться из любой точки мира, для чего требуется только подключение к интернету.
  5. FSA советует остерегаться мошенничества при торговле валютой на forex, когда брокер предлагает высокодоходные инвестиционные возможности с низким уровнем риска за счет инвестиций в валютные контракты. Эти сделки могут выглядеть как новая форма инвестиционных возможностей, но на самом деле быть формой финансового мошенничества, нацеленного на розничных клиентов.
  6. Мошенничество и аферы на forex обычно выглядят привлекательно. Их рекламируют в СМИ и в интернете. Зачастую потенциальных клиентов убеждают в том, что они получат десятки тысяч долларов всего за несколько недель при небольших вложениях.
  7. Среди предупреждающих признаков мошенничества на forex:
    1. обещания, которые звучат чрезмерно хорошо, чтобы быть правдой;
    2. утверждения, что большинство клиентов зарабатывают деньги;
    3. незапрашиваемые телефонные звонки с предложениями инвестиций, особенно от незнакомых по названию компаний;
    4. фальшивые истории успеха от вымышленных клиентов;
    5. попытки убедить немедленно перевести наличные в фирму через интернет;
    6. обещания минимальных рисков: рынки валютных фьючерсов и опционов на самом деле очень волатильны и всегда несут значительные риски;
    7. обещания фиксированного дохода;
    8. обещания возместить любую потерю, которую может понести трейдер;
    9. трудности с получением справочной информации.
  8. FSA рекомендует не инвестировать такие суммы, которые трейдер не может позволить себе потерять.
  9. Перед вложением средств необходимо убедиться в том, что все процедуры и риски понятны, а брокер, привлекающий валютные инвестиции, имеет надлежащую историю бизнеса. Представители FSA рекомендует работать с лицензированными брокерами.
  10. FSA предупреждает о том, что брокерские компании должны раскрывать информацию о рисках в соответствующих деталях клиентского соглашения.
  11. Если организация не имеет лицензии и не регулируется, трейдеры пользуются услугами такого брокера на свой страх и риск. Нерегулируемые forex-компании в стране не подпадают под действие какого-либо закона. В законодательстве страны отсутствуют нормы, прямо запрещающие компаниям делать заявления, которые вводят в заблуждение и являются ложными.
  12. Владельцы, директора и менеджеры брокерских компаний не проходят проверку на «соответствие требованиям», применяемую FSA к регулируемым организациям.
  13. Лицам, считающим себя жертвами форекс-брокеров, рекомендуют связаться с органами по борьбе с финансовыми преступлениями в юрисдикции, резидентами которой они являются.

 

Промежуточный итог

FSA как регулятор рынка финансовых услуг в юрисдикции Сент-Винсент и Гренадины самоустраняется от регулирования деятельности forex-компаний. Такую деятельность вести можно. Единственно целесообразным шагом по упорядочению данной сферы FSA пока считает предупреждение потенциальных клиентов форекс-брокеров о возможных рисках. Никаких других ограничений для брокеров пока не предусматривается.

 

Брокерская компания на SVG + Европа: комфортный старт бизнеса

Занимаясь постоянным мониторингом сферы международного высокорискованного бизнеса, эксперты АО Lawrange находят для своих клиентов лучшие решения, которые затем проходят многоразовую проверку.

 

Важно! Предлагаем одно из таких решений. Чтобы вы смогли начать полноценно работать на форекс-рынке в качестве брокера с приемлемыми вложениями денег и времени, реализуется следующий порядок:

 

Шаг 1.

Проводится регистрация бизнес-субъекта (LLC) на Сент-Винсенте и Гренадинах.

 

Шаг 2.

Создается предприятие в Европе, например – в Великобритании.

 

Шаг 3.

На европейскую организацию открывается корпоративный счет в банке либо в надежной платежной системе.

 

Шаг 4.

Между двумя этими компаниями заключается агентский договор. Хозяйствующий субъект в европейской зоне выступает платежным агентом брокера.

 

Шаг 5.

На интернет-сайте брокерской компании подключается оплата онлайн – деньги поступают вначале на мерчант-аккаунт (торговый счет), затем – переводятся на банковский счет.

 

Важно! Наличие связки офшорная компания на SVG + зарегистрированная в Европе компания позволяет брокеру развернуть деятельность достаточно оперативно, недорого, вполне законно. Такой путь оформления бизнеса позволяет брокеру сотрудничать с авторитетными международными платежными системами и онлайн-банками, в том числе – с Paysera или E-payments.

 

В связи с усилением тенденций к деофшоризации, как большинство банков, так и платежные системы, предпочитают заключать договора на обслуживание только с европейскими компаниями. Как правило, сотрудничество с офшорными компаниями запрещается внутренними AML-политиками.

 

Услуги АО Lawrange охватывают:

  • регистрацию предприятия в форме LLC на Сент-Винсенте и Гренадинах;
  • составление правового заключения касаемо легальности деятельности без лицензии;
  • оформление компании в Европе в качестве платежного агента;
  • подготовку пакета документов для веб-сайта форекс-брокера;
  • подключение мерчант-аккаунта;
  • открытие счета в банковском учреждении;
  • осуществление необходимых действий в дистанционном режиме.

 

К сведению! Общий срок оформления forex-бизнеса по такому алгоритму составляет от 2-х недель до месяца.

 

Стоимость регистрации компании SVG

Регистрация компании на Сент-Винсент и Гренадинах с полным комплектом апостилированных документов составляет 1850 EUR

 

Получение Legal Opinion для деятельности форекс-брокера — 1000 EUR

 

Регистрация агента в ЕС для принятия платежей — 1350 EUR

 

Открытие счета на компанию — от 500 EUR

 

Подключение процессинга (эквайринга) при покупке у нас полного комплекта по компании — Бесплатно

 

Номинальный директор и акционер — по запросу.

 

Регистрация LLC (Limited Liability Company)

До 1 января 2019-го нерезиденты регистрировали бизнес на Сент-Винсент в форме International Business Company (IBC). Но сейчас такая организационно-правовая форма бизнеса в законодательстве не предусматривается.

 

Наиболее приемлемый вариант оформления бизнеса для нерезидентов на сегодня – это LLC (Limited Liability Company), то есть общество с ограниченной ответственностью (ООО).

 

В чем преимущества регистрации LLC?

  1. в случае ведения деятельности и получения прибыли за пределами Сент-Винсент, налоги не уплачиваются;
  2. уставной капитал не оговорен, то есть может быть любым, вплоть до 1 доллара США;
  3. базовая валюта для уставного капитала – доллар США, но можно выбрать и другую конвертируемую валюту;
  4. достаточно 1 директора и 1 учредителя (могут быть резидентами любых стран);
  5. отсутствует требование обязательной подачи ежегодной бухгалтерской отчетности и проведения аудита;
  6. допускается не подавать в открытый реестр информацию о владельцах;
  7. собрание учредителей/ участников допускается проводить в любой точке мира;
  8. отсутствуют требования касаемо страхового депозита (примером, в Вануату он составляет $50 000).

 

К сведению! Сент-Винсент и Гренадины – это страна, где неукоснительно соблюдаются принципы финансовой конфиденциальности. Еще в 1996 году вступил в силу соответствующий закон – Preservation of Confidential Relationships (International Finance) Act 1996.

 

Документы, необходимые для регистрации компании SVG:

  • заполненная форма по компании (мы предоставляем);
  • нотариально заверенные 2 копии удостоверяющих личность документов (например паспорт и права);
  • нотариально заверенный документ, подтверждающий адрес места проживания директора / акционера;
  • референс от банка на директора / акционера;
  • выписки по банковскому счету директора / акционера.

 

Решение вопросов с мерчант-аккаунтом и банковским счетом для форекс-брокера

К сведению! Мерчант-аккаунт (merchant account) представляет собой счет, который позволяет принимать онлайн-платежи на сайте компании с банковских карт VISA, MasterCard, American Express, а также банковских счетов клиентов, платежных систем, электронных кошельков. С технологической точки зрения это специальный код для идентификации мерчанта (торговца) в едином пространстве электронных платежей.

 

Прием платежей через мерчант-аккаунт осуществляется круглосуточно, в праздничные дни и на выходные. Вмешательство человека в проведение транзакций не требуется. Подключение торгового счета – это обязательный шаг в запуске бизнеса, связанного с валютами. Но для такого проекта необходим также корпоративный счет.

 

Большинство банков и платежных провайдеров сотрудничают только с европейскими компаниями. Они не готовы открыть счет на офшор, в частности – работать с нерегулируемым форексом. Именно поэтому в качестве платежного агента предлагается зарегистрировать компанию в ЕС. Но даже при таком раскладе на текущий момент открыть счет для европейской компании в физическом банке становится все труднее.

 

Важно! Удобная и проверенная альтернатива банковского счета – счет в платежной системе (ЭМИ). Платежная система (Payment Service Providers, PSP) – это fintech-компания, которая обеспечивает клиентам денежные переводы безналичным способом (через онлайн-транзакции).

 

В перечне платежных систем, с которыми работает АК Lawrange:

  • Великобритания: Wise, Bilderlings, Paystree, Emerald24, DynaPay, PayDo, LeoPay, PayOp
  • Нидерланды: Bitsafe Payments
  • Кипр: Unlimint (только под IT)
  • Мальта: Hawex PLC, Paymix
  • Чехия: Q-Pay
  • Литва: Paysera, Genome, PayApp UAB, GlobalnetInt, PayPugs, Vialet
  • Финляндия: Holvi
  • Гонконг: Sterling Payment Services
  • США: Payoneer (только для IT и e-commerce)

 

***Примечание: Данный перечень – не исчерпывающий. Чтобы получить свежую информацию по платежным системам, с которыми работает наше адвокатское объединение, отправьте запрос на коммерческое предложение или на персональную консультацию.

 

Выводы

Сент-Винсент и Гренадины не случайно входят в ТОП юрисдикций для старта форекс-бизнеса. И пока такая ситуация остается актуальной, адвокаты и юристы АО Lawrange рекомендуют клиентам воспользоваться возможностями.

 

Пока законодатели SVG решаться на введение регламентов для forex вы можете успеть завоевать нишу на рынке, чтобы затем по своему усмотрению выбрать юрисдикцию для получения лицензии. Вопреки некоторым суждениям, нерегулируемый форекс имеет свои преимущества. От него не отказываются даже крупные игроки (в подтверждение данного тезиса вы можете посмотреть перечень брокерских компаний с регистрацией на SVG).

 

 

ЗАКАЗАТЬ ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ ФОРЕКС-БРОКЕРА