Каждый день через всепланетарный рынок валют Forex (от англ. Foreign Exchange) перетекает более 6 триллионов долларов США. Это океан возможностей для развития собственного проекта и получения дохода. В частности, речь идет об оказании посреднических услуг между частными трейдерами и биржей (торговой площадкой), то есть брокерской деятельности.

 

Важно! Чтобы начать работать на самом ликвидном финансовом рынке в мире в качестве брокера, необходимо получить лицензию. Большинство участников Форекс предпочитают работать с лицензированными организациями из соображений безопасности. Деятельность на валютном рынке сама по себе относится к высоко рискованным способам получения прибыли. И хотя нелицензированные брокеры предлагают намного более выгодные условия сотрудничества, усугублять риски вероятностью мошенничества со стороны брокера мало кто решается.

 

Получение брокерской лицензии предполагает сложный путь по выполнению ряда условий, варьирующих в разных юрисдикциях. Результат достигается посредством правильной коммуникации с регулирующим органом + на 100% корректного оформления документации.

 

Чтобы лицензия была получена в достаточной мере быстро и без осложнений, помогать готовы эксперты в области юридического сопровождения международного бизнеса – команда адвокатского объединения Lawrange. Мы каждый день сталкиваемся с решением практических вопросов в разных юрисдикциях, поэтому будем для вас максимально полезными!

 

 

Выбор юрисдикции для получения лицензии

 

Первый, и главный вопрос, который должен решить профессиональный участник рынка Форекс: в какой юрисдикции будет зарегистрирован бизнес. При рассмотрении вариантов необходимо учитывать такие факторы:

  1. запланированный масштаб FX-деятельности, доступный бюджет; на развитие бизнеса;
  2. стоимость брокерской лицензии, срок действия;
  3. размер уставного капитала для фирмы;
  4. международная репутация юрисдикции (статус FX-лицензии) – уровень доверия от трейдеров, непосредственная связь с категориями привлекаемых клиентов, обеспечение доступа к высококлассной клиентуре, право работать на законных основаниях в определенных юрисдикциях;
  5. лицензионные условия – требования, которые придется соблюдать: уплата лицензионных сборов, критерии владения, требования к отчетности, налогообложение, аудит и так далее;
  6. продолжительность и сложность оформления лицензии: время, необходимое регулирующему органу, чтобы выдать документ, может варьироваться от 3 месяцев до года и даже двух в зависимости от юрисдикции;
  7. доступность финансовых услуг – возможности открывать корпоративные банковские и торговые счета, снижение комиссионных сборов, если открытие счетов сопряжено с меньшим риском;
  8. валютные правила в выбранной юрисдикции: страны с менее строгим регулированием форекс обеспечивают гибкость и свободу в выборе типа услуг, которые можно будет предложить.

 

По уровню престижности юрисдикции, где выдаются forex-лицензии, делятся на категории:

 

  • Категории А – США, Швейцария:

Прайм-категория, открывающая доступ к самым перспективным клиентам. Лицензии Forex в данных государствах наиболее востребованы. Но регуляторы в этих юрисдикциях самые требовательные. Капитал американского брокера должен составлять как минимум 20 миллионов долларов США, получение лицензии занимает от 1-го до 2-х лет.

Регуляторы: США – Комиссия по трейдингу товарными фьючерсами (CFTC), Национальная фьючерсная ассоциация (NFA), Швейцария – Управление надзора над операциями рынка финансов (FINMA).

 

  • Категория B – Великобритания, Австралия:

Оптимум-категория, обеспечивающая доступ к привлекательным рынкам при менее высоких требованиях. Уставной капитал для фирмы в Великобритании минимально должен составлять 100 тысяч долларов США, выдача лицензии занимает около 1-го года и обходится 22 – 50 тысяч долларов США.

Регуляторы: Великобритания – Управление по финансовому регулированию (Financial Conduct Authority, FCA), Австралия – Комиссия по ценным бумагам, инвестициям (Australian Securities and Investments Commission, ASIC).

 

  • Категория С – Кипр, Новая Зеландия, Мальта: 

Популярная категория, поскольку при менее высоких требованиях к лицензиату, чем в юрисдикциях категории А и В, брокеру обеспечивается репутация для полноценного развития бизнеса среди широкого круга клиентов. Регулирующие службы формально обеспечивают приемлемый уровень защиты клиентов.

Регуляторы: Кипр – Комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC), Новая Зеландия – Реестр поставщиков фин. услуг (FSP), Мальта – Управление финансовых услуг (MFSA).

 

  • Категория D – Белиз, Каймановы острова, Вануату, Лабуан, Британские Виргинские острова (БВО):

Офшорные юрисдикции, преимущество которых оперативное и доступное оформление FX-лицензии, недостаток – ограниченный доступ к некоторым рынкам. Например, в Вануату относительно низкие требования к уставному фонду – 50 тысяч долларов США. А процесс лицензирования занимает 2-3 месяца после предоставления всех документов.

Регуляторы: Белиз – Международная комиссия по финансовым услугам (IFSC), Британские Виргинские Острова – Комиссия по фин. услугам (FSC), Каймановы острова – Управление денежного обращения (CIMA), Вануату – Комиссия по фин. услугам (Vanuatu Financial Services Commission, VFSC), Лабуан – Управление финансовой службы (Labuan Financial Service Authority, LFSA).

 

Важно! Перечень стран, где можно получить брокерскую лицензию, не ограничивается рамками указанных категорий. Лицензирование подобной деятельности также занимаются некоторые страны Европы (Чехия, Венгрия, Латвия, Ирландия, Болгария и так далее) и Азии (Гонконг и Сингапур). С полным списком юрисдикции для лицензирования FX-брокера можно ознакомиться, заказав консультацию в АО Lawrange.

 

Промежуточный итог:

Выбор юрисдикции для лицензирования брокера – это поиск «золотой середины» между необходимыми денежными вложениями и достаточной для полноценного ведения бизнеса репутацией юрисдикции. Старт FX-бизнеса в странах категории A и B требует большого капитала, что делает такое решение недоступным для большинства начинающих брокеров. Альтернатива – хорошо зарекомендовавшие себя варианты среднего бюджета, которые очень популярны. 

 

 

Паспортизация лицензий FX в государствах Европейского Союза

 

Важно! Решая вопросы, где и как получить лицензию на брокерскую деятельность, стоит обратить внимание на преимущество всех европейских юрисдикций. Если субъект оформляет лицензию в одном из государств Евросоюза, ему становится доступен упрощенный порядок расширения бизнес-активности на другие европейские государства через прохождение процедуры паспортизации – так называемой межюрисдикционной авторизации.

 

Процедура осуществляется на основании статьи 31 Директивы Евросоюза «О рынках фининструментов» (MiFID). Члены ЕС входят в единую Европейскую Экономическую Зону (ЕЕА). В свою очередь каждая страна в рамках членства в ЕЕА обеспечивает юридическим лицам на своей территории свободу предоставления инвестиционных и вспомогательных услуг по лицензии другого государства-члена этой Зоны. Подавать дополнительно пакет документов и оплачивать крупные государственные пошлины для этого не требуется.

 

Как процедура паспортизации реализуется на практике? Организация получает брокерскую лицензию в одном из государств ЕЕА. Для того чтобы работать легально в другом государстве этой зоны необходимо уведомить о своих намерениях местные органы власти и получить по упрощенной процедуре разрешение на предоставление услуг, указанных в лицензии. Директиву ЕС «О рынках финансовых инструментов»  имплементировало большинство стран ЕС.

 

 

Преимущества получения брокерской лицензии

 

Веб-сайты нелицензированных брокеров можно идентифицировать по ряду признаков, о которых хорошо известно специалистам. Ни клиенты таких брокерских фирм, ни сами брокерские фирмы ничем не защищены. Каждая сделка сопряжена с постоянным риском со стороны различных мошенников. Даже когда форекс-брокер собрал блестящие отзывы, но у него отсутствует лицензия, большинство трейдеров обойдет его стороной. 

 

Более того, на фондовых рынках брокерские услуги без соответствующей лицензии – это деятельность вне закона. В разных государствах такая бизнес-активность расценивается как финансовые махинации либо мошенническая операция, что влечет за собой ответственность.

 

Важно! Получение лицензии на брокерскую деятельность обеспечивает ряд возможностей:

  • право осуществлять торговлю опционами на биржах, контролируемых законодательством той страны, которая выдала лицензию;
  • доступность торговых площадок, примером – NYSE, NASDAQ, NASDAQ OTC BB, AMEX, LSE (IOB и SET), XETRA, EURONEXT, FTSE;
  • улучшение своей репутации, способ вызвать у своих клиентов чувство доверия.

 

Если речь идет о благоприятной оффшорной юрисдикции среднего уровня, то можно рассчитывать на такие преимущества:

  • работать можно будет в разных регионах мира вне зависимости от физического местонахождения;
  • управлять FX-бизнесом могут директора любой национальности – требования относительно гражданства отсутствуют;
  • соблюсти условия должной осмотрительности достаточно просто;
  • стоимость лицензии, затраты на продление вполне приемлемы для брокера-новичка.

 

 

Этапы получения брокерской лицензии от Lawrange

 

Важно! Услуги оформления лицензии в адвокатском объединении Lawrange могут предоставляться в дистанционном режиме, без присутствия клиента. Коммуникации и подготовка документации проводится через интернет. Мы работаем, как с физическими, так и с юридическими лицами вне связи с их местом нахождения и гражданством.

 

Чтобы начать работу с нами, вам необходимо: а) получить предварительную консультацию для правильного понимания задач и выбора юрисдикции, где будет оформляться лицензия; б) подготовить копию загранпаспорта, резюме и рекомендации (например, от действующих брокеров); в) оформить доверенность на специалиста Lawrange для дальнейшего сбора документов; г) заполнить бланк заявки.

 

Поэтапно получение лицензии FX выглядит следующим образом:

Шаг 1.

Регистрация компании в выбранной юрисдикции (для FX-брокеров зачастую подходят такие организационно-правовые формы ведения бизнеса, как LTD, IBC, LLP, LLC).

 

Шаг 2.

Открытие корпоративного банковского и торгового счета, интеграция сайта компании с платежными системами.

 

Шаг 3.

Составление бизнес-плана фирмы.

 

Шаг 4.

Подготовка политик AML/ KYC, документации Compliance (при необходимости также подбирается персонал для прохождения процедур AML и Compliance).

 

Шаг 5.

Комплектация пакета документации для подачи вместе с заявкой на лицензию (в некоторых юрисдикциях такой пакет может состоять из нескольких десятков справок, копий, бланков и выписок).

 

Шаг 6.

Профессиональный перевод и заверка документов нотариусом. 

 

Шаг 7.

Подача заявки на брокерскую лицензию.

 

Шаг 8.

Рассмотрение заявки и получение результата (продолжительность рассмотрения в зависимости от юрисдикции в значительной мере варьирует, и составляет в среднем от 3-6 месяцев и более).

 

***Примечание: В некоторых юрисдикциях данный алгоритм включает дополнительные шаги, что обусловливается местными лицензионными условиями. Пример подобных требований – внесение брокерской фирмы в гос. реестры финансовых учреждений и/ или присоединение к профильным ассоциациям.

 

К сведению! В ходе сотрудничества с клиентом мы в любое время готовы отвечать на возникающие вопросы по налогообложению, защите прав на объекты интеллектуальной собственности, страхованию и так далее.

 

 

Требования для получения брокерской лицензии

 

К сведению! В каждой стране требования к лицензиату характеризуются своей спецификой, которая соотносятся с положениями национального законодательства и политикой местного регулятора рынка финансовых услуг. Помимо этого, условия варьируют в связи с перечнем услуг, которые планирует предоставлять брокер.

 

Базовые требования к соискателю лицензии включают такие пункты:

  1. предоставление исчерпывающих ведомостей о финансовом состоянии всех бенефициаров компании;
  2. определенный размер оплаченного уставного капитала (в среднем – от 100 – 120 тысяч евро);
  3. наличие определенных должностей в штате персонала (директор, aml-офицер, бухгалтер), отвечающих установленным квалификационным критериям;
  4. подача в регулирующий орган стратегии развития фирмы;
  5. ведение бизнес-деятельности в пределах юрисдикции, в которой выдается лицензия (опционально – физический офис в пределах границ страны);
  6. оплата гос. пошлин;
  7. опционально – условия касаемо статуса резидента юрисдикции.

 

В ряде случаев к руководителям фирмы предъявляется такое требование, как опыт работы в финансовой сфере на управляющей должности, подтвержденный документально. Следует предоставить также дипломы и сертификаты, свидетельствующие о наличии квалификации в данной области. Если компетенция сотрудников вызывает сомнения, им следует пройти соответствующие курсы.

 

Важно! Отдельным блоком в требованиях выделяется разработка и соблюдение регламентов AML/ CTF, а также политики KYC («Знай своего клиента»). В рамках таких регламентов предусматривается подача отчетности для контроля мер предотвращения отмывания денежных средств и финансирования терроризма. Зачастую в брокерских организациях предусматривается должность Compliance officer, который занимается указанными вопросами.

 

 

Стоимость получения брокерской лицензии

 

Как оговаривается выше, условия получения лицензии в разных юрисдикциях в существенной степени отличаются. Если вас интересует вопрос, как получить брокерскую лицензию, вначале стоит воспользоваться нашей консультацией для определения доступного бюджета. В ходе консультации или в отдельном коммерческом предложении мы подготовим для вас перечень наиболее подходящих в вашем случае решений, чтобы вы осознанно смогли сделать оптимальный выбор.

 

К сведению! Если вы хотите зарегистрировать брокерскую фирму и пройти лицензирование в одной из престижных мировых юрисдикций, это обойдется вам в разы дороже, чем в офшоре. Зато уже на этапе старта вам будет обеспечен высокий статус, то есть возможность сотрудничества с клиентами, которые потенциально могут принести очень хороший доход.

 

Стоимость услуг АО Lawrange рассчитывается комплексно, включая регистрацию фирмы + открытие корпоративного счета + получение брокерской лицензии. В перечне предоставляемых услуг для решения указанных задач:

  • сбор необходимого пакета документации;
  • помощь при заполнении бланков и форм на иностранных языках;
  • подготовка корпоративных документов, а также политик AML/ CTF и KYC;
  • оказание содействия по аренде офиса и найму персонала;
  • сопровождение рассмотрения документов в лицензирующем органе.

 

 

Лучшие предложения по форекс-лицензированию от Lawrange

 

Нами предлагаются самые доступные и проверенные варианты оформления FX-лицензий, как для брокеров-новичков, так и опытных игроков рынка.

 

Вануату

Одна из самых популярных юрисдикций в последние несколько лет, поскольку предлагает соискателям невысокие пороговые требования + довольно низкую цену лицензии. В Вануату можно обзавестись SDL-лицензией, которая одновременно обеспечивает возможность торговать валютами, заниматься куплей-продажей ценных бумаг и облигаций, управлять клиентскими инвестиционными портфелями.

 

Кипр

Оптимальный вариант для forex-брокера, планирующего осваивать европейский рынок, поскольку Кипр – член Евросоюза. Лицензии CySEC принадлежит к категории С, что обеспечивает достойный статус для брокера.

 

Британские Виргинские острова (БВО)

Преимущество №1 БВО – скорость получения форекс-лицензии. При соблюдении всех процедур и правил оформления документации результата можно достигнуть всего за три месяца. В глазах европейцев БВО – офшор с хорошей репутацией, что позволяет завоевать расположение многих клиентов.

 

Сингапур

Торговля на Форекс в Сингапуре каждый день приносит более 1,5 долларов США в иностранной валюте. Получение лицензии в этом крупнейшем центре валютной торговли автоматически обеспечивает престиж для брокера.

 

 

Выводы

 

Чтобы стать успешным брокером, извлекать максимальную выгоду в этой высокодоходной отрасли, необходимо: во-первых, зарегистрировать компанию соответствующего профиля, и во-вторых, получить лицензию в правильно выбранной юрисдикции.

 

Эксперты АО Lawrange предложат достаточное количество хороших вариантов, и вам останется только принять окончательное решение, ввиду таких условий, как доступный к использованию бюджет и собственное видение дальнейшего развития бизнеса.

 

 

FAQ

 

В каких странах можно получить брокерскую лицензию от Lawrange?

 

Наша команда работает с достаточно большим перечнем юрисдикций, где выдаются такие лицензии. Это и самые престижные государства категории А, и многие европейские юрисдикции, и проверенные офшоры.

 

 

Кто может получить брокерскую лицензию?

 

Условия для соискателей отличаются в зависимости от юрисдикции. Потребность в лицензировании возникает, как у провайдеров, так и у дилеров, работающих в сфере Forex, опционов, ценных бумаг и так далее. При этом в некоторых странах лицензии могут выдавать, как физическим, так и юридическим лицам (инвестиционным компаниям). А в некоторых лицензии доступны исключительно для юрлиц.

 

 

Что дает лицензия брокера?

 

Во-первых, это огромный плюс к репутации брокера. Во-вторых, это ценный инструмент для продвижения соответствующих услуг на новые рынки. Без лицензии осуществление брокерской деятельности во многих странах расценивается как нелегальный бизнес с вытекающими из этого рисками.

 

 

 

ЗАКАЗАТЬ БРОКЕРСКУЮ ЛИЦЕНЗИЮ ОТ LAWRANGE