Лицензия CASP в Польше

С 30 декабря 2024 года на территории Европейского Союза вступило в силу полное регулирование криптовалютной отрасли в рамках регламента MiCA (Markets in Crypto-Assets). Этот норматив унифицирует правила и процедуры для всех провайдеров криптоуслуг, заменяя национальные режимы регулирования. Лицензия CASP (Crypto-Asset Service Provider) стала обязательной для компаний, работающих с криптоактивами в ЕС.

Рассмотрим детальнее, как получить лицензию CASP в Польше.

Что такое CASP-лицензия в Польше?

Под CASP понимается юридическое лицо, которое профессионально оказывает одну или несколько услуг, связанных с криптоактивами, и имеет на это официальное разрешение от уполномоченного регулятора в ЕС.

Операции, которые можно проводить с лицензией: 

• хранение и управление криптоактивами от имени клиентов;
• обеспечение функционирования платформ для торговли криптой;
• обмен криптовалют на фиатные деньги;
• обмен одних криптоактивов на другие;
• исполнение клиентских ордеров на операции с криптовалютами;
• размещение токенов;
• прием и передача заявок на операции с цифровыми активами;
• консультации по вопросам, связанным с криптоактивами;
• управление криптоинвестиционными портфелями;
• переводы цифровых активов по поручению клиентов.

Наша команда готова оказать всестороннюю помощь, чтобы процесс прошел в соответствии с новыми требованиями MiCA. 

Преимущества получения лицензии CASP в Польше

Эта страна считается одной из самых благоприятных в ЕС для развития предпринимательства и ведения инвестиционной деятельности. Юрисдикция обладает рядом значительных преимуществ:

• Возможность масштабирования бизнеса. Благодаря лицензии компании могут не только работать на крупном внутреннем рынке Польши. Со временем они расширяют деятельность на другие страны ЕС, заключая соглашения с зарубежными партнерами.
• Упрощенная процедура регистрации. В сравнении с другими странами в Польше процесс происходит быстрее и требует меньше бюрократических формальностей.
• Оперативное получение лицензии. Регистрацию можно пройти дистанционно. Криптолицензия выдается спустя 2-2,5 месяца.
• Лояльные требования со стороны регулятора. Польские нормы не обязывают компанию иметь физический офис – достаточно юридического адреса. Стоимость бухгалтерского обслуживания умеренная, административные расходы невысокие, что позволяет начать деятельность с минимальными вложениями.

Кроме того, ключевые должности в компании могут занимать иностранные граждане – требований к резидентству нет. Все эти факторы делают Польшу привлекательной юрисдикцией для запуска и развития криптовалютного бизнеса.

Юридическая база регулирования CASP в Польше

Ниже представлены ключевые изменения в законодательстве с 2024 года, на которые стоит обратить внимание, чтобы добиться получения криптолицензии в Польше:

• Контроль рынка криптоактивов теперь осуществляет Польское управление финансового надзора (Komisja Nadzoru Finansowego, KNF).
• KNF уполномочено проводить проверки как физических лиц, так и организаций, занимающихся выпуском токенов, криптотрейдингом или предоставляющих услуги на базе технологии блокчейн.
• Разрешения на законную деятельность с криптоактивами также выдаются именно этим органом.
• Кроме того, KNF отвечает за применение штрафов к тем, кто нарушает требования нового закона и положения регламента MiCA.

Эти нововведения призваны усилить ответственность участников крипторынка и стимулировать их к соблюдению прозрачных правил работы.

Виды деятельности, для которых необходима лицензия CASP в Польше

CASP-лицензия охватывает целый ряд направлений деятельности:

• хранение цифровых активов;
• обмен;
• выпуск;
• торговлю;
• управление инвестиционными портфелями и прочее.

Узнайте о них более детально, ознакомившись с таблицей:

Для получения такого разрешения компании обязаны соблюдать перечень требований, закрепленных в регламенте MiCA. Эти правила касаются: 

• надлежащего корпоративного управления;
• обеспечения защиты данных и средств клиентов;
• борьбы с отмыванием денег;
• соблюдения правовых норм в сфере финансовой безопасности.

CASP лицензирование в Польше направлено на повышение прозрачности в криптосекторе и снижение рисков как для пользователей, так и для самой финансовой системы страны.

Требования для получения CASP лицензии в Польше

Получить криптолицензию в Польше – одна из ключевых задач для компаний, занимающихся криптовалютными операциями и блокчейн-технологиями, стремящихся к легализации своей деятельности на территории ЕС. Ее наличие открывает доступ к европейскому рынку, предоставляя возможность работать в стабильной правовой среде. 

Регистрация юридического лица

Главное  требование – регистрация юридического лица в форме spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (sp. z o.o.). Процесс начинается с внесения компании в государственный реестр, что обеспечивает ей официальный статус и позволяет вести деятельность в сфере цифровых активов на законных основаниях.

Участники sp. z o.o. обладают ограниченной ответственностью – не отвечают личным имуществом по долгам компании. 

Чтобы успешно зарегистрировать такую форму, необходимо соблюсти несколько условий:

• Минимальный уставной капитал в размере 5000 злотых (приблизительно $1250), который можно внести как деньгами, так и в натуральной форме. 
• Наличие зарегистрированного юридического адреса в Польше, что подтверждает привязку компании к местной юрисдикции. 
• Внедрение внутренней системы контроля для предотвращения отмывания средств (Anti-Money Laundering, AML) и противодействия финансирования терроризма (Countering Financing of Terrorism, CFT), соответствующей международным стандартам финансовой безопасности.

Открытие криптобизнеса в Польше – это только первый этап. После регистрации компании следует стать на учет в налоговых органах и строго соблюдать фискальные требования. 

Легализация проекта требует подготовки определенного пакета документов, которые подтверждают прозрачность деятельности:

• удостоверения личности (паспорта, подтверждение адреса);
• резюме директора и сотрудника, ответственного за соблюдение AML/CFT;
• описание сферы деятельности компании;
• внутренние регламенты по AML и KYC (Know Your Customer).

Польское законодательство обязывает криптовалютные организации вести бухгалтерский учет и подавать финансовую отчетность ежемесячно. Необходимо точно фиксировать все операции и своевременно уплачивать налоги. Это важно для легального и стабильного функционирования бизнеса в быстро развивающемся цифровом пространстве.

Уставной капитал

Для получения CASP-лицензии в Польше не требуется увеличенный уставной капитал. Применяются стандартные нормы для Spółka z o.o. – 5000 злотых (приблизительно $1250).

Требования к персоналу

Сотрудники компаний, имеющих лицензию на деятельность с криптовалютами в Польше, обязаны систематически проходить обучение по вопросам KYC и AML. Это позволяет корректно обрабатывать информацию о клиентах, распознавать подозрительные операции и эффективно управлять рисками.

Руководители обязаны иметь профильное образование и опыт в криптоиндустрии, при этом нет ограничений по гражданству или месту проживания. Руководящие лица криптовалютной компании могут быть гражданами любых стран (в том числе за пределами ЕС). Иностранцы имеют право занимать ключевые должности, такие как директор, учредитель, специалист по AML. Польское законодательство не требует участия местных резидентов в управлении компанией.

AML/KYC-процедуры и комплаенс

До получения CASP-лицензии в Польше компания обязана подтвердить, что ее AML полностью соответствует нормам регламента MiCA и положениям польского законодательства. Оно должно быть подкреплено:

• конкретными процедурами;
• внутренней документацией; 
• назначением компетентных сотрудников.

Обязателен этап верификации клиента для сбора необходимой информации. Эта стадия подразумевает получение документов, подтверждающих личность и позволяющих оценить соответствие нормативным требованиям, предъявляемым законодательством Польши. 

Процесс получения лицензии CASP в Польше

Оформление CASP-лицензии требует понимания важности стандартов KYC, которые играют ключевую роль в системе контроля рисков и правовой ответственности криптовалютных компаний. Такая проверка необходима для установления личности клиента, а также предотвращения отмывания средств и финансирования незаконной деятельности. 

Ниже представлены основные шаги, которые должна пройти криптофирма в рамках этого процесса.

Подготовка необходимых документов

Первым шагом на пути к лицензированию является формирование пакета документов, который включает:

• бизнес-план;
• описание ключевых бизнес-процессов. 

Также потребуется оформить и представить внутренние регламенты, подтверждающие соблюдение принципов противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, включая разработку собственной политики AML.

Регистрация компании

На следующем этапе регистрируется юридическое лицо. Часто предприниматели отдают предпочтение Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. z o.o.). Это наиболее удобная и распространенная форма ведения бизнеса с ограниченной ответственностью. 

Однако выбор может зависеть от особенностей проекта. За консультацией обращайтесь к нашим специалистам. Если вас интересует регистрация компании в Польше, то Lawrange оказывает услуги в этой юрисдикции.

Подача заявления в KNF

После регистрации компании подается заявление на получение разрешения на деятельность в криптосфере. Заявка рассматривается польскими регуляторами в течение двух недель. Важно грамотно подтвердить выполнение всех нормативных требований.

Контролирующий орган уполномочен осуществлять проверки и проводить аудит криптовалютных компаний с целью оценки соответствия действующим правилам.

Прохождение проверки и внесение в реестр

Для внесения компании в государственный реестр и успешной регистрации в Польше необходимо: 

• подготовить комплект документов, включая устав компании – все внутренние бумаги должны быть на польском языке;
• официально зарегистрировать юридическое лицо;
• получить индивидуальный налоговый номер PESEL;
• направить электронное заявление через портал ePUAP – процесс доступен в удаленном формате;
• учредить общество с ограниченной ответственностью (Sp. z o.o.);
• подать заявление на включение компании в реестр.

После регистрации следует открыть корпоративный банковский счет, внести уставный капитал, оплатить сборы, разработать внутренние регламенты по AML и KYC, внедрить механизмы управления рисками, а также назначить ответственного за соблюдение AML. 

Команда Lawrange обладает глубокими знаниями польского законодательства и крипторегулирования. Мы обеспечим сопровождение вашего проекта на всех этапах взаимодействия с госорганами и решения правовых вопросов.

Получение лицензии CASP

Лицензия на криптодеятельность, выданная в Польше, – ключ к легальной и прозрачной работе. Она не только открывает доступ к европейскому рынку, но и укрепляет доверие со стороны клиентов и потенциальных инвесторов. Соблюдение всех этапов регистрации и лицензирования закладывает прочную основу для дальнейшего роста бизнеса в индустрии цифровых финансов.

Разрешение на ведение криптодеятельности в Польше предоставляется без ограничения по сроку действия.

Фирмы, зарегистрированные в Польше, вправе обслуживать как местных пользователей, так и клиентов из-за рубежа.

Открытие счета в банке

Подготовка и отправка комплекта документации в выбранный банк происходит только после предварительного одобрения кандидата (так называемое pre-approval). Требования банков могут отличаться. Но обычно пакет документов оформляется оригиналами с апостилем, переводится на польский язык и заверяется (легализуется) местным переводчиком, с которым мы сотрудничаем.

В состав пакета, который нерезидент подает в банк, чтобы выполнить открытие счета в Польше, как правило, входят:

• Полный набор корпоративных документов компании.
• Копии заграничных паспортов бенефициаров и директоров, удостоверенные нотариально.

Помимо этого, требуется заполнить стандартные банковские формы (анкеты).

Важное примечание: при открытии счета некоторые банки могут запрашивать идентификационный номер PESEL. Однако законодательно такое требование не закреплено.

Получив лицензию, вы сможете открыть расчетный счет в банке, а также создать аккаунт на криптобирже для полноценной работы с цифровыми активами. Следует выбирать платежного провайдера, имеющего опыт работы в high-risk-секторе, в том числе в криптовалютном направлении.

Отчетность CASP-компаний в Польше

С момента регистрации юридическое лицо обязано вести полноценный бухгалтерский учет и регулярно предоставлять финансовую отчетность.

Фирмы, получившие лицензию на работу с криптовалютами в Польше, должны тщательно фиксировать информацию, связанную с процедурами KYC. Это включает хранение копий удостоверений личности, результаты проверок клиентов и сведения о проведенном контроле транзакций.

При выявлении подозрительных операций компания должна быть готова  оперативно предоставить детализированные отчеты контролирующим инстанциям.

Сроки и стоимость получения лицензии CASP в Польше

Процедура получения разрешения на осуществление операций с виртуальными активами в Польше, как правило, занимает до 14 календарных дней.

Если вы хотите узнать точную стоимость реализации проекта – оставьте заявку! Наши специалисты свяжутся с вами, изучат бизнес-модель и предоставят персональное предложение. 

Итоговая цена будет зависеть от набора услуг: подготовка полного пакета документов, открытие банковских счетов, подключение мерчант-аккаунтов, настройка внутреннего комплаенса и т.д.

Почему стоит обратиться именно к Lawrange

Юридическая фирма Lawrange более десяти лет оказывает комплексные услуги по сопровождению финтех- и криптопроектов. Наша команда разрабатывает персонализированные решения с учетом законодательства выбранной страны и особенностей вашей бизнес-модели. Мы предоставим квалифицированную консультацию и поможем на каждом этапе регистрации компании и получения лицензии.

Адвокатское объединение Lawrange предлагает комплексную поддержку как стартапам, так и масштабным криптопроектам. Мы покрываем все ключевые направления:

• Помощь в регистрации бизнеса в самых выгодных для криптоиндустрии юрисдикциях. Это позволяет существенно снизить налоговую нагрузку и облегчает выход на мировую арену.
• Разработку надежных внутренних политик по AML/KYC для полного соответствия регуляторным требованиям и эффективной защиты от рисков легализации средств.
• Создание и запуск криптообменных платформ, полностью соответствующих всем предписаниям регуляторов. Это основа для стабильной работы и безопасности ваших пользователей. 
• Сопровождение при взаимодействии с банковским сектором, включая поддержку на этапах комплаенса и помощь в открытии счетов в зарубежных банках. 

Наш подход начинается с тщательного анализа вашего бизнес-плана, включает подготовку документации и сопровождение при прохождении банковских проверок. Работая с проверенными банками, мы помогаем вам избежать нежелательных блокировок счетов, гарантируя соблюдение всех норм.

Выводы

Польша как одна из прогрессивных стран ЕС активно развивает криптовалютное направление, поддерживая инновационные технологии и обеспечивая прозрачность цифровых операций. С запуском государственного надзора и созданием Реестра операций с виртуальными активами страна сформировала надежную правовую основу для криптокомпаний. 

Благодаря современной и лояльной регуляторной политике Польша стала привлекательной юрисдикцией для криптобизнеса. Она обеспечивает прозрачность операций и защиту интересов всех участников рынка, что создает благоприятную почву для стабильного роста.

Команда Lawrange внимательно следит за нововведениями в польском законодательстве и предоставляет юридическое сопровождение компаниям, планирующим открыть криптобизнес в стране (VASP и CASP).

FAQ

ЗАКАЗАТЬ CASP-ЛИЦЕНЗИЮ В ПОЛЬШЕ Бот в Telegram для оперативной связи с нами