Каймановы острова известны в качестве одного из ведущих финансовых центров мира. Всего лишь несколько десятилетий понадобилось этой заморской британской территории, чтобы заслужить репутацию одного из самых креативных и благоприятных мест в мире для ведения бизнеса. За последние годы эта юрисдикция также оказалась местом сосредоточения различных финтех проектов, среди которых немало крипто компаний. Местное правительство осознает в полной мере перспективность крипто активов и относится к ним положительно, несмотря на децентрализацию и чрезмерную анонимность технологии блокчейн.

 

На территории Каймановых островов с 2020 года действует специальное законодательство, регулирующее крипто сектор в стране. Ко всем желающим заниматься криптовалютной деятельностью в этой юрисдикции выдвигаются конкретные требования, сформированные в соответствии с международной практикой обеспечения безопасности финансовых операций, борьбы с мошенничеством и финансированием терроризма. Одним из условий организации легального крипто бизнеса является получение крипто лицензии на Каймановых островах. Этот разрешительный документ открывает перед предпринимателями и инвесторами со всего мира широкие возможности, а также доступ к различным преимуществам.

 

Лицензирование входит в категорию важных аспектов, обеспечивающих эффективную работу любого предприятия. Разрешение на крипто валютную деятельность, прежде всего, означает готовность компании работать в рамках действующего законодательства, обеспечивать защиту не только собственных прав, но и прав клиентов. Регуляторы с помощью лицензирования нормализуют крипто рынок и делают его максимально прозрачным, безопасным и эффективным. По этой причине к претенденту на получение крипто лицензии выдвигаются серьезные требования, которые важно выполнить для достижения положительного вердикта от Регулятора. Проще всего пройти все этапы лицензирования при поддержке адвокатов и юристов Адвокатского объединения Lawrange. Многолетний опыт и глубокое познание международного права позволяет нам оперативно решать все задачи, связанные с оформлением лицензии на Каймановых островах.

 

Преимущества крипто лицензирования на Кайманах

Легитимность, безопасность и устойчивое развитие крипто индустрии в данной юрисдикции является прямым результатом работы правительства и регулирующего органа – Валютного управления Каймановых островов (CIMA). При этом инвесторы, открывающие здесь крипто валютную компанию, могут воспользоваться различными преимуществами. Эта оффшорная юрисдикция не входит ни в один «черный список», и потому пользуется большой популярностью и уважением в мире. Здесь, помимо быстрой регистрации бизнеса (в течение 48 часов при отсутствии ошибок в документации), не нужно, к примеру, получать личное одобрение местного министра финансов.

 

Налоговые, экономические выгоды

Зарегистрировать крипто лицензию на Каймановых островах предпочитают, в первую очередь, из-за отсутствия стандартных налогов для иностранного бизнеса. Здесь доходы от корпоративной прибыли не подлежат налогообложению, благодаря чему можно сохранить больше заработанного. Инвестировать и управлять собственными активами также намного легче ввиду отсутствия налога на прирост капитала. При планировании наследства иностранные инвесторы освобождаются от налога на дарение и наследство.

 

Касаемо экономических привилегий стоит отметить стабильность экономической, финансовой системы данной юрисдикции. Катаклизмы мирового масштаба практически не отражаются негативно на экономике Каймановых островов, поэтому клиенты и инвесторы выражают больше доверия к местным компаниям, чем к каким-либо другим в мире.

 

Укрепление деловых позиций

Криптовалютное лицензирование – это не просто инструмент сдерживания и контроля. Благодаря данному разрешительному документу предприятие становится легальным участником рынка, обеспечивающим выполнение всех норм, требований для поддержания безопасности клиентов и инвесторов. Каждый из них полностью уверен в том, что в случае непредвиденных обстоятельств его права и денежные средства будут защищены в полной мере. Доверие к компаниям, которые соблюдают стандарты и политики AML/KYC, также укрепляется и со стороны Регулятора, поэтому значительно снижается риск штрафных санкций или отзыва лицензии.

 

Глобальное расширение бизнес-деятельности

Крипто лицензия на Каймановых островах открывает доступ к мировым рынкам криптовалют. Лицензированным предприятиям намного легче привлекать внимание потенциальных клиентов и инвесторов за рубежом, благодаря чему создаются уникальные возможности для повышения эффективности бизнеса. При этом сами предприниматели, которые открывают крипто компанию на Кайманах, освобождены от каких-либо ограничений по резидентству. Они могут здесь регистрировать юридическое лицо и пользоваться полными правами на приобретенную недвижимость. Также стоит отметить, что большинство зарегистрированных компаний высоко диверсифицированы, поэтому не боятся инвестировать в другие юрисдикции или расширяться.

 

Высокий уровень конфиденциальности

Каймановы острова обеспечивают высокий уровень конфиденциальности. Люди, которые решают открыть криптовалютный бизнес в этом месте, смогут использовать и хранить свои активы без риска разоблачения. Разглашение любой информации о финансовом положении компании является незаконным.

 

Стабильная правовая система

Одна из причин, по которой многие инвесторы обращают свое внимание на данную юрисдикцию – стабильное местное законодательство в отношении криптовалют, которое характеризуется:

 

  • Развитостью и предсказуемостью, что помогает компаниям налаживать бизнес-процессы с учетом стабильных правил.
  • Нацеленностью на защиту интересов всех участников крипто рынка – компании и клиенты могут быть уверены в том, что их права в любом случае будут соблюдены.
  • Прозрачностью – государственные институты, принимающие участие в регулировании крипто валютной сферы, работают честно и прозрачно, благодаря чему исключается риск коррупции, повышается доверие у инвесторов.

 

Что требуется от лицензиата

Легальное ведение крипто бизнеса на Каймановых островах возможно в случае выполнения лицензиатом ряда требований и условий:

 

  • Обеспечение подходящей правовой формы – компанию следует зарегистрировать в стране в одной из доступных на территории островов организационно-правовой форме (ОПФ), например, ООО или акционерное общество.
  • Поддержание международных стандартов безопасности – юридическое лицо обязано разработать и внедрить на практике политики AML/KYC, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями.
  • Обеспечение финансовой надежности – лицензия на криптовалюту на Каймановых островах выдается только финансово устойчивым компаниям, которые способны организовать надежное управление крипто активами.
  • Наличие прозрачной деловой репутации у компании и ее руководства, владельцев. При обнаружении Регулятором какой-либо компрометирующей информации может поступить отказ в лицензировании.
  • Предоставление полного пакета документов, оформленных в точном соответствии с действующим законодательством.
  • Наличие официально зарегистрированного офиса на Кайманах.
  • Наличие соответствующих старших должностных лиц, попечителей, бенефициарных владельцев, назначенных только с одобрения регулирующего органа.

 

Также, если вы хотите оформить крипто лицензию на Каймановых островах, следует предоставить Регулятору как можно более подробную информацию о своем бизнесе с охватом операционных процессов, предлагаемых продуктов и услуг в крипто валютной сфере.

 

Процесс лицензирования: особенности и этапы

CIMA отвечает за регулирование крипто активов, которые в соответствии с законодательством Каймановых островов считаются «виртуальными активами». При этом режим лицензирования для любого юридического лица, предлагающего «услуги по виртуальным активам», происходит сравнительно легко. Зарегистрированные на Кайманах крипто компании называются поставщиками услуг виртуальных активов (VASP), деятельность которых регулируется законом VASPA от 2020 года (с внесенными поправками в 2022 году). При этом для получения крипто лицензии необходимо выполнить несколько шагов.

 

Работа по подготовке необходимых документов

Запрос на получение крипто лицензии Регулятор рассматривает только в случае предоставления:

 

  • Копий учредительных бумаг – речь идет об уставе, свидетельстве о регистрации и других дубликатах учредительных документов.
  • Дубликатов бухгалтерских отчетов – финансовая документация компании за определенный отчетный период позволяет убедиться в экономической надежности лицензиата и его способности выполнять свои обязательства.
  • Бизнес-плана – документа, описывающего все важные аспекты, касающиеся устройства предприятий, особенностей его деятельности, бизнес-стратегии, возможных рисков и прогнозов и т.д.
  • Технологической документации – позволяет Регулятору понять, какую именно платформу использует компания в своей работе, и какие при этом задействуются меры безопасности для работы с криптой.
  • Доказательств компетентности и профессиональности руководящего персонала, а также других ключевых фигур в компании.

 

Также CIMA требует предоставления справки о несудимости из страны проживания лица, рекомендательного письма из банка, с которым заявитель ранее работал в своей стране проживания и другие документы.

 

Подача заявки на получение лицензии

Подача заявления на прохождение лицензирования в CIMA может осуществляться через специальную онлайн-платформу REEFS. Физические лица также должны заполнить форму AML/CFT, которая доступна на сайте REEFS. Получение лицензии возможно только после оплаты регистрационного сбора.

 

При рассмотрении заявки Регулятор проводит комплексное изучение предоставленных документов. Проводится анализ системы безопасности, изучение представленной бизнес-стратегии и оценивание руководящего состава на предмет профессионализма и отсутствия судимостей. Только после этого CIMA выдает финальное решение.

 

Юридические формы компаний для получения криптолицензии

Компании, которые могут зарегистрировать предприниматели для ведения крипто валютной деятельности на Кайманах, могут иметь различную форму. При этом есть ОПФ, наиболее предпочтительные ввиду ряда преимуществ. Выбор конкретной формы юридического лица зависит от поставленных целей, количества участников, их уровня ответственности и др. Для определения наилучшего варианта рекомендуем проконсультироваться со специалистами нашего АО, которые примут во внимание все факторы, в том числе и пожелания клиента.

 

Выбор ООО

На обществе с ограниченной ответственностью чаще всего останавливают свой выбор предприниматели-нерезиденты. Главные особенности этой ОПФ:

 

  • Ответственность владельцев по финансовым обязательствам ограничена. Благодаря этому личное имущество или финансы остаются вне зоны риска в случае финансовых проблем в компании.
  • Управлять компанией в форме ООО намного проще ввиду возможности обеспечивать эффективное распределение власти и контроля со стороны каждого участника согласно их долям уставного капитала. В итоге управление оказывается прозрачным и эффективным.
  • Использование ООО предусматривает возможность обеспечения наибольшей степени конфиденциальности – сведения о владельцах, директорах находятся в закрытом доступе.

 

Стоит ли отдавать предпочтение акционерному обществу

Такая ОПФ считается выгодной альтернативой ООО. Главные ее отличия заключаются в особенностях внутреннего структурирования и осуществления контроля:

 

  • Структура управления несколько сложнее, чем в ООО – общество состоит из акционеров, у каждого из которых есть своя доля акций  и совета директоров, избираемых акционерами для непосредственного управления компанией.
  • Есть возможность привлекать капитал от внешних инвесторов за счет эмиссии акций. Благодаря такой опции бизнес может привлекать средства для своего дальнейшего расширения.
  • С точки зрения финансовой отчетности акционерные общества более прозрачные, но при этом информация о собственниках не находится в общем доступе. Основной уклон в такой ОПФ делается в сторону необходимости раскрытия исключительно финансовой информации компании, а не определения личности отдельных акционеров.

 

Особенности партнерств и других ОПФ

В зависимости от того, для каких целей требуется регистрация крипто лицензии на Каймановых островах, можно отдать предпочтение также:

 

  • Партнерствам – создаются минимум двумя лицами (количество не ограничено) на основе заключенного между ними соглашения о совместном управлении и владении бизнесом. С точки зрения особенностей крипто валютной сферы партнерства оказываются удобными для создания нескольких предприятий, активами которых удастся управлять намного удобнее.
  • Совместным предприятиям – разновидность партнерства, в котором две или несколько компаний делают совместный вклад в определенный проект, например, в стартап.
  • Фондам и другим структурам с переменным капиталом – можно выбрать определенную ОПФ, которая будет точно соответствовать конкретным потребностям фирмы.

 

С какими проблемами можно столкнуться при прохождении лицензирования

Хотя в целом этот процесс характеризуется сравнительной легкостью, все же существуют факторы, способные его значительно усложнить:

 

Заказать консультацию
  • Неспособность компании подтвердить свою финансовую устойчивость часто служит причиной отказа в получении лицензии.
  • Сложность юридической документации – список необходимых документов может насчитывать несколько десятков бумаг (формы, заявки, справки, устав, бизнес-план, выписки и т.д.), и при наличии даже простых ошибок хотя бы в одном из них в лицензировании могут отказать.
  • Длительная процедура проверки – регулирующий орган пристально изучает претендента, которого интересует регистрация крипто лицензии на Каймановых островах. При недостаточности пакета документов, или например, при возникновении вопросов по технологическому оснащению компании, CIMA может потребовать дополнительную информацию, пояснения, финансовую отчетность и т.д.
  • Изменяющееся законодательство – законы, регулирующие крипто валютную сферу, постоянно подвергаются изменениям. Такая особенность характерна для большинства юрисдикций. В связи с этим крипто компании при отсутствии должного юридического сопровождения могут не успевать вовремя реагировать на законодательные изменения путем обновления политик и основных корпоративных процессов.
  • Антимонопольные меры – в целях предотвращения монополизации рынка правительство может вводить антимонопольные ограничения, преодоление которых может оказаться серьезным вызовом для крипто валютного бизнеса.

 

Адвокаты и юристы нашего АО специализируются на крипто валютных лицензиях, и потому точно знают, какие предпринять меры для того, чтобы избежать этих и других возможных рисков.

 

Регулирование крипто валютных компаний

Компании, работающие в секторе цифровых или виртуальных активов, подчиняются ряду требований, одним из которых является получение лицензии на обмен криптовалюты на Каймановых островах. Криптовалютная деятельность в этой юрисдикции регулируется законом:

 

  • «О виртуальных активах» (о поставщиках услуг) – лицензия на обмен криптовалюты на Каймановых островах необходима тем, кто предлагает услуги по хранению виртуальных активов или управляет платформой для торговли криптой.
  • «О соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам» (FATCA), который применяется в случае лицензирования граждан США (обязывает компании, принадлежащие резидентам США, передавать информацию о финансовых счетах в Налоговую службу США ).
  • AML – компании, которые занимаются соответствующей крипто валютной деятельностью, обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег.

 

Кроме того, при регистрации юридического лица необходимо соблюдать требования, выдвигаемые законом «О компаниях». Например, крипто фирма должна иметь зарегистрированный офис на Каймановых островах и зарегистрированного агента.

 

Что такое CIMA

Валютное управление Каймановых островов (CIMA) осуществляет регулирование финансовой и крипто валютной сферы в стране. Этот регуляторный орган выдвигает относительно мягкие требования к лицензированию лиц, предлагающих «услуги по виртуальным активам» на территории Каймановых островов. Такие лица рассматриваются CIMA в качестве поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), деятельность которых регулируется указанным выше законом «О виртуальных активах (О поставщиках услуг)» от 2020 года.

 

CIMA, помимо прочего, занимается лицензированием:

 

  • Криптобирж.
  • Платформ для хранения и переводов крипто активов.
  • Крипто брокерских компаний (оказывают посреднические услуги).
  • Криптофондов.
  • DeFi и ICO проектов.

 

Почему стоит обратиться именно к Lawrange

Несмотря на то, что криптовалютная лицензия на Каймановых островах оформляется сравнительно легко, все же крайне важно работать над реализацией этой задачи при поддержке опытных, высококвалифицированных адвокатов. Именно такие специалисты предоставляют свои услуги в АО Lawrange. С нашей помощью вы сможете начать криптовалютный бизнес на легальной основе. Мы поможем определить все «за» и «против» относительно решения пройти лицензирование на Каймановых островах, оценим все факторы и юридические риски. После этого наши эксперты приступят к оперативному решению задачи по получению крипто лицензии. Мы предоставляем полное сопровождение каждого этапа лицензирования, повышая тем самым шансы на одобрение вашей заявки.

 

FAQ

Сколько длится лицензирование?

Непосредственный процесс крипто лицензирования (с момента подачи заявки и пакета документов Регулятору) занимает в среднем 3-4 месяца. Предварительно требуется выделить до 1 месяца на подготовку необходимой документации и регистрацию компании.

 

Подлежат ли криптовалюты налогообложению на Каймановых островах?

Нет, в настоящее время на Кайманах нет специального налогового законодательства, связанного с криптовалютой. Однако предприятия, занимающиеся крипто валютными операциями, в некоторых случаях могут подлежать другим формам налогообложения (например, гербовый сбор на операции с недвижимостью). Рекомендуем проконсультироваться с нашим специалистом, чтобы ознакомиться со всеми подробностями налогообложения в данной юрисдикции.

 

Можно ли на Каймановых островах открыть счет в банке для крипто-бизнеса?

Да, крипто валютным компаниям здесь доступна возможность использования банковских услуг. Каймановы острова имеют хорошо развитый банковский сектор. Предприятию необходимо предварительно получить криптолицензию от CIMA, а также соблюдать правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

ЗАКАЗАТЬ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЮ НА КАЙМАНОВЫХ ОСТРОВАХ telegram-icon Бот в Telegram для оперативной связи с нами