Популярность криптовалют наращивает темпы, поэтому регуляторы во всем мире усиливают мониторинг этой сферы. Усложнение мировой геополитической обстановки приводит к тщательному отслеживанию переводов через криптобиржи и прочие сервисы. Результатом такого положения дел становятся участившиеся случаи блокировки крипто кошельков.
Правительства стремятся контролировать огромный оборот цифровой валюты для предотвращения мошеннической деятельности (отмывание денег) и отсеивания тех, кто по каким-то причинам не имеет права пользоваться крипто активами. Регуляция этого процесса, помимо прочего, осуществляется законодательными нормами KYC/AML («знай своего клиента»/ «отмывание денег»), которые являются неотъемлемой частью нормативно-правовой базы США, Великобритании и многих других стран.
Блокировка криптобиржами пользовательских счетов возникает при малейшем подозрении в отмывании денег, полученных преступным путем либо финансировании терроризма. Сталкиваться с закрытым доступом к собственному аккаунту все чаще приходится также из-за поддержки многими централизованными биржами и крипто обменниками санкционной политики.
Однако даже в такой сложной ситуации можно попытаться найти выход, для чего стоит обратиться в Адвокатское объединение Lawrange. Мы располагаем обширным штатом квалифицированных специалистов, которые досконально разбираются во всех особенностях работы современных финтех проектов. Наш юрист по разблокировке крипто кошелька имеет все необходимые знания законодательств ведущих стран в сфере блокчейн и финансов, благодаря чему проблема блокировки часто оказывается вполне решаемым вопросом.
Криптовалютные биржи и процедуры KYC/AML
KYC (в переводе с англ. «Знай своего клиента») представляет собой процедуру, применяемую криптобиржами для подтверждения личности клиента. Другими словами, организация проверяет, с кем ей приходится иметь дело. Процедура верификации при этом состоит из:
- Проверки личности пользователя и подтверждения гражданства.
- Проверки физического лица на предмет участия в каких-либо видах незаконной деятельности.
- Изучения источников средств и пункта назначения.
- Поиска подозрительных операций в системе и оценки транзакций больших объемов.
В ходе прохождения этой процедуры удается отсеивать тех, кто по закону конкретной юрисдикции не имеет права пользоваться крипто-активами. К таким относятся не только люди с криминальным прошлым, но и, например, несовершеннолетние или иммигранты без официальной регистрации. Собранную информацию криптобиржа или любой другой сервис, работающий с криптой, передают правоохранительным органам для расследования преступной деятельности.
Важно! Степень эффективности норм KYC/AML определяется тем, насколько своевременно поставщики услуг предоставят информацию о подозрительных действиях. В связи с этим государственным, финансовым регуляторам приходится повышать уровень мониторинга деятельности бирж. Столь пристальный надзор не всегда отражается благоприятно на деятельности криптосервисов, что, помимо прочего, выражается в блокировке аккаунтов (кошельков).
AML (переводится с англ. «Противодействие отмыванию денег») – процедура противодействия отмыванию денег, финансирования терроризма и распространения оружия. Эта норма имеет много общего с KYC, и вместе они являются одним инструментом для обеспечения операций в сети блокчейн.
В рамках процесса AML:
- Ведется отслеживание каждой сделки на сумму выше 10 000 долларов.
- Требуется передавать информацию по определенным видам операций регуляторам и правоохранительным органам.
- Следует контролировать круговорот крипто активов не только внутри страны, но и за ее пределами.
- Необходимо обязательно получить информацию KYC, чтобы исключить причастие пользователя к любой незаконной деятельности.
Задача перечисленных шагов заключается в своевременном распознании и изъятии незаконных средств, а также в предотвращении финансовых преступлений.
Реально ли разблокировать аккаунт на криптобирже
Ответ на этот вопрос зависит от правильности ваших действий. Решение данной проблемы подразумевает необходимость применения узкопрофильных знаний и навыков не только в сфере криптовалют, но и права. Юрист по разблокировке криптовалютных аккаунтов способен оказать квалифицированную помощь в рамках действующего законодательства, что значительно повышает шансы на положительный исход дела.
Первое, на что обращается внимание – юрисдикция криптобиржи, в которой заблокирован аккаунт. Это позволяет понять, каким законам подчиняется данная платформа. Следующий шаг – изучение возможных причин блокировки. Необходимо связаться с представителями биржи (техподдержкой) для получения разъяснений. Предпочтительнее использовать для этого чат, что способствует более оперативному поступлению ответа. При отсутствии такой возможности создается тикет в личном кабинете на сайте биржи или в приложении.
Важно! Одна из проблем, с которой сталкивается большинство пользователей – отсутствие на биржах русско- или украиноговорящих саппортов. Как правило, доступны только обращения на английском языке. При профессиональной разблокировке криптовалютных аккаунтов данный факт не представляет проблемы.
Варианты развития событий при обращении в техподдержку:
- Поступает ответ (как правило, в течение суток) с перечислением нарушенных пунктов пользовательского соглашения, из-за чего и произошла блокировка. Если клиент уверен, что не совершал подобных нарушений, пишется претензия с четко сформулированными аргументами.
- Запрос игнорируется, что объясняется правом большинства криптобирж производить блокировку в одностороннем порядке. В таком случае разрешение спора происходит в судебном порядке. Исковое заявление подается в суд по месту регистрации криптобиржи или по местонахождению пользователя. Во втором случае руководствуются Законом о защите прав потребителей. При этом решение суда должно быть легализовано в юрисдикции, в которой зарегистрирована площадка.
В случае блокировки по политическим мотивам (достаточно распространенное явление в связи со сложной геополитической обстановкой в мире) проверяются официальные и утвержденные санкционные списки государства, законам которого подчиняется крипто биржа. Компания обязана выполнять санкционные предписания в отношении конкретных пользователей. Если в юрисдикции, где зарегистрирована биржа, подобные санкции отсутствуют, то решение о блокировке, принятой в одностороннем порядке, относится к грубым нарушениям прав потребителя, а потому есть все законные основания для его оспаривания.
Помощь с разблокировкой крипто кошельков на крупнейших всемирных биржах
Квалифицированные юристы АО Lawrange подробно изучат возникшую проблему, и с учетом всех нюансов дадут конкретные прогнозы по ее решению. При этом важно понимать, что профессиональная помощь позволит избежать значительного затягивания процедуры восстановления аккаунта.
Разблокировать аккаунт на Бинанс (Binance)
Крупнейшая мировая криптобиржа сообщает, что в случае любых неполадок в работе с торговой платформой следует без промедления обращаться в службу поддержки клиентов. Блокировка аккаунта и приостановка вывода средств с вашего кошелька здесь чаще всего происходит из-за:
- Недостоверной информации о пользователе.
- Смены пароля.
- Входа в аккаунт с разных устройств.
- Аномальных, нетипичных действий пользователя.
- Входа в аккаунт из страны с ограниченным доступом (США, Малайзия, Сингапур и др.).
Процесс реактивации учетной записи на Binance можно начинать не ранее, чем спустя 2 часа с момента закрытия доступа. При попытке входа пользователь получает уведомление о блокировке, в котором есть кнопка «Разблокировать». В случае безуспешной реактивации аккаунта собственными силами есть смысл обратиться за помощью в нашу компанию.
Разблокировать аккаунт на бирже Кракен (Kraken)
Эта американская платформа входит в число крупных бирж мира. Ее суточный объем торгов превышает 375 млн долларов. Блокировка учетной записи здесь часто происходит из-за проблем безопасности. Кроме того, Kraken присоединилась к европейским санкциям, что обязывает ее принимать меры по ограничению учетных записей пользователей. Адвокат нашей компании выяснит, почему ваш крипто кошелек оказался заблокированным, проведет конструктивное общение со службой поддержки, и, в случае необходимости, обеспечит представительство ваших интересов в суде.
Разблокировать аккаунт на Битфинекс (Bitfinex)
Биржа зарегистрирована в Гонконге. Позволяет заниматься трейдингом, обменном и инвестиционной деятельностью. Характеризуется огромным суточным объемом торгов и возможностью создавать 3 разных криптовалютных кошелька. В случае их блокировки часто приходится доказывать происхождение активов. Для этого ведется сбор подробной доказательной базы, состоящей из переведенных и нотариально заверенных документов. Помощь юриста в разблокировке крипто кошельков заключается также в общении с администрацией биржи, и в полном представлении интересов клиента. Мы поможем доказать законность, чистоту фиатных и крипто валютных активов на вашем кошельке.
Разблокировка аккаунта на Хуоби (Huobi)
Давление регуляторов на рынок криптовалют и его игроков приводит к участившимся случаям блокировки пользовательских кошельков. Не является исключением и китайская платформа Huobi. Хотя этот сервис не так активно блокирует аккаунты по политическим причинам, все же доступ к учетной записи может оказаться закрытым. Такое, например, происходит в случае проведения транзакции с нарушением правил управления рисками платформы. Важно своевременно представить соответствующие документы в службу поддержки клиентов и подтвердить свою личность.
Разблокировка аккаунта на бирже OKX
Одна из удобных, доступных криптобирж, предлагающая пользователям большой набор функций и низкие комиссии. Считается достаточно высоколиквидной площадкой для торговли популярными криптовалютами. На бирже действует система контроля рисков, которая в случае совершения пользователем определенных действий ограничивает или полностью блокирует доступ к аккаунту. Такое случается при подозрении отмывания денег или, например, при поступлении судебного ордера на заморозку активов.
Разблокировать аккаунт на Байбит (Bybit)
Мультиязычная платформа, работающая более чем на 20-ти языках. Мнения обычных пользователей об этой бирже кардинально противоположные. Не в последнюю очередь из-за применяемой практики блокировки аккаунтов в одностороннем порядке. Команда сервиса, как правило, открыта к общению и сравнительно быстро реагирует на запросы пользователей, но в отношении закрытых доступов к кошельку часто бездействует. Наши юристы выяснят причину блокировки, и предпримут все законные меры для возобновления доступа к вашим активам на Bybit.
Разблокировка аккаунта на Полоникс (Poloniex)
Одна из старейших криптобирж Poloniex известна своими повышенными требованиями к безопасности и строгими правилами регистрации новых участников крипторынка. На фоне глобального усиления регулирования криптосферы, эта платформа, похоже, старается оградить себя от минимальных проблем, и стремится полностью соответствовать нормам AML/KYC. Это очень часто приводит к блокировке пользовательских кошельков. Как правило, процесс разблокировки через службу поддержки идет медленно, однако, специалисты АО Lawrange найдут и задействуют все возможные эффективные инструменты для его ускорения.
Разблокировка аккаунта на Коинбейс (Coinbase)
Одна из самых популярных криптобирж, зарегистрированная в США. Объем суточных торгов на этой платформе может достигать 2,5 млрд долларов. Характеризуется строгим соблюдением американского законодательства, что в целом нередко приводит к блокировке аккаунтов по причине подозрения на мошенническую деятельность и вхождения физического лица в санкционные списки. В особо сложных случаях учетная запись замораживается по запросу правоохранительных органов.
Особенности нашей работы
Еще несколько лет назад проблема заморозки крипто валютного кошелька казалась чем-то невероятным и из ряда вон выходящим. Сегодня в связи с усилением контроля сферы блокчейн такое явление достаточно распространенное. Если вам также пришлось столкнуться с этой проблемой, тогда рекомендуем воспользоваться помощью наших узкопрофильных юристов. Разблокировка криптовалютных аккаунтов при этом происходит путем:
- Изучения пользовательского соглашения, заключаемого при регистрации на площадке в электронном виде. Такой документ носит публичный характер, и содержит обычно важную информацию о выдвигаемых правилах использования биржи. Также обращается внимание на место регистрации организации, что позволяет понять, как лучше и эффективнее отстаивать интересы клиента.
- Проведения переговоров с предоставлением необходимой документации – в первую очередь, направляется обращение оператору криптобиржи или обменника, выстраивается конструктивный диалог, обеспечивающий преподнесение личности клиента в максимально выгодном свете. При отказе разблокировать крипто кошелек обращаемся к регулятору в стране оператора соответствующей платформы.
- Проверим крипту на происхождение и чистоту – в случае подозрений, что в вашем пользовании оказался холодный кошелек с «грязными» монетами.
Часто бывает так, что ограничения пользователей в некоторых юрисдикциях могут снимать при наличии у них альтернативного гражданства/резидентства. В таком случае мы поможем оформить ВНЖ/ПМЖ. Наша помощь также может включать перевод и заверение у специальных нотариусов документов, необходимых для оператора биржи.
Важно! После блокировки рекомендуется как можно быстрее наладить диалог с оператором криптобиржи. Малейшие промедления со стороны пользователя усилят подозрения организации, что может усложнить процесс разблокировки.
Наши специалисты обладают достаточным опытом в решении проблемы заблокированных аккаунтов на криптосервисах. Смело обращайтесь в АО Lawrange, если нужна помощь юриста в разблокировке криптокошельков – мы подробно проконсультируем, найдем оптимальные методы решения вашего вопроса и воплотим их в реальность.
Необходимые документы
Предполагается, что в рамках первичной верификации на сервисе пользователем уже были предоставлены личные документы:
- Загранпаспорт.
- Документ, подтверждающий место жительства.
- Банковские реквизиты с ФИО.
- Платежные квитанции с указанного места проживания (обязательно с фамилией и инициалами) и др.
В некоторых случаях может потребоваться повторное предоставление этих документов.
С момента наступления блокировки вы должны быть готовым к подтверждению источников доходов (proof of funds). Важно, чтобы они оказались пропорциональными сумме на заблокированном кошельке. Поимом этого, в документах должно быть четко и ясно описано суть деятельности пользователя. К таким относятся:
- Договор о продаже имущества.
- Выписка с банковского счета.
- Справка о доходах и т.д.
Важно! Ожидая поступления крупной суммы в крипте, заранее подготовьте документацию, подтверждающую законность транзакции.
Также следует предоставить по заблокированному аккаунту как можно более подробную информацию о:
- Дате, времени создания.
- Привязанной электронной почте (и ее изменениях).
- Каких-либо обращениях на биржу, совершенных ранее.
- Первой транзакции, переводе с датой и временем.
- Первой сделке на бирже с указанием даты и времени.
- Текущих счетах и др.
Важно! При наличии открытых маржинальных позиций рекомендуется, не дожидаясь сбора всех документов, отправить оператору просьбу закрыть маржинальные позиции. Исходящая от вас инициатива по этому вопросу, подтвержденная письмом-просьбой и письмом с отчетом о проделанной работе, окажется полезным инструментом на случай судебного разбирательства (если переписка с оператором не принесет ожидаемого результата).
К письму-обращению прикрепляются скан-копии и фото. Их названия заранее выверяются и обязательно обозначаются в документах. Пакет предоставленной документации должен быть легко читаемым. В случае его оперативного сбора и предоставления оператору обычно решение вопроса о разблокировке крипто кошелька происходит гораздо быстрее.
В заключение
Блокировка аккаунта на крипто сервисах в последнее время затрагивает все большее количество пользователей. Как правило, не страшно, если подобная проблема возникла из-за технических сбоев – в таком случае оператор достаточно быстро устраняет неполадку и доступ автоматически восстанавливается. Гораздо сложнее приходится пользователям при блокировке кошелька в одностороннем порядке.
Если вы уверены, что не совершали каких-либо противоправных действий, а представителями биржи так и не были указаны конкретные причины произошедшего, тогда у вас есть все основания для начала досудебного разбирательства. Облегчить и ускорить этот процесс поможет юрист по разблокировке крипто кошельков. Воспользуйтесь помощью профессионала, если заинтересованы в экономии времени, нервов и финансов.
FAQ
По какой причине происходит блокировка?
Чаще всего подобное случается при подозрении на взлом аккаунта, мошеннические действия или несоблюдения правил. Особо сложные случаи заморозки связаны с требованием правоохранительных органов.
Почему стоит обращаться в АО Lawrange?
Мы предоставляем полный пакет юридических услуг в сфере криптовалют на взаимовыгодных условиях сотрудничества. В наших интересах работа на результат.
Является ли разблокировка крипто кошелька законной?
Специалисты АО Lawrange используют в работе только законные методы, что позволяет поддерживать репутацию компании на высоком уровне.
