Все больше стран мира легализируют цифровые активы (криптовалюту), разрешая использовать ее как независимую валюту или товар, в зависимости от норм законодательства. В Украине процесс легализации несколько замедлился из-за актуальной ситуации, поэтому однозначные нормы и правила использования цифровых платежных средств так и не были реализованы.

 

Собственно, это ключевая причина, по которой вам могут понадобиться юридические консультации по легализации операций с криптовалютой, если вы соберетесь использовать ее для расчетов или просто инвестировать. И сегодня эксперты Lawrange расскажут об основных особенностях блокчейновых транзакций и их роли в правовом поле Украины.

 

Законодательный анализ криптовалютного рынка

Юридическое консультирование необходимо, поскольку по состоянию на 2024-й никаких однозначных законов об оборотах крипты законодательством не предусмотрено.

 

Единственным регулятором можно условно назвать закон  «О виртуальных активах», принятый еще в марте 2022-го. Ну и законопроект 10225 от 07.11.23, который так и не вступил в силу.

 

Собственно, отсутствие регулирования приводит к тому, что криптоактивы используются не только для инвестирования, но и для мошенничества, позволяющего не платить налог из транзакций.

 

Значит ли это, что физическое или юридическое лицо может открыто производить расчеты в крипте? Нет, поэтому и нужна помощь адвоката по легализации операций с криптовалютой.

 

Преимущества юридического консультирования

Юридические консультации – это ваш шанс обеспечить своему бизнесу безопасность и использовать преимущества криптоплатежей, не покидая пределов правового поля страны, где вы совершаете какой-либо вид деятельности.

 

Также юридические услуги предоставляют предпринимателям следующие преимущества:

 

  • экономия времени – предотвращение юридических проблем за счет перекладывания части вопросов на профильного специалиста;
  • выгода в материальном плане – более глубокое понимание ситуации для принятия экономически эффективного решения;
  • уверенность – избавление от сомнений в правильности своих действий и планов;
  • квалифицированная помощь – получение решения всех вопросов на базе профессионального опыта;
  • полная информация – доступ к достоверным данным, которые и помогут принять решение.

 

Именно по этим причинам вам и нужно юридическое консультирование, в которое входит целый комплекс услуг.

 

Юридические услуги по легализации операций с криптовалютой

Помощь адвоката – гарантия того, что вы сможете беспрепятственно работать с виртуальными активами в рамках деятельности предприятия. Например:

 

  • Предоставлять услуги, получая взамен определенные токены или другие типы активов в системе блокчейн.
  • Легализировать доходы через уплату налогов, отчетность и другие виды регуляторных норм.
  • Хранить средства, используя защищенный кошелек без риска нарушить закон.
  • Проводить безлимитное количество транзакций по обмену виртуальных активов на фиат и наоборот.
  • Получать помощь и защиту в спорах, судовых делах с контрагентами или регуляторами.

 

И это далеко не все юридические услуги от Lawrange. В перечень также включены:

 

  • Консультации по правовому регулированию.
  • Анализ и оценка криптовалютных сделок.
  • Разработка правовых документов.
  • Сопровождение криптовалютных операций.
  • Представительство в госорганах.
  • Защита прав и интересов в спорах.
  • Блокчейн-проекты и стартапы.
  • Налоговые консультации.
  • Юридическое сопровождение криптовалют.

 

Рассмотрим каждый из пунктов детальнее.

 

Консультации по правовому регулированию

Юридическое консультирование – это квалифицированная помощь для предпринимателей, которая предоставляется до того, как бизнес начинает свою активность в плане расчетов виртуальными средствами.

 

Консультирование дает возможность организации оценить перспективы криптовалютного рынка, изучить правовые нормы и положения, рассчитать потенциальные выгоды и риски.

 

Также юридические консультации помогут определить граничные объемы торговли виртуальными активами, установить правила поведения с контрагентами и обезопасить сделки.

 

Помимо перечисленного, консультации поспособствуют подготовке предприятия к дальнейшим шагам внедрения криптовалютных транзакций в финансовый инструментарий корпорации.

 

Анализ и оценка криптовалютных сделок

Юридические услуги включают также непосредственное участие профильного специалиста в анализе и оценке сделок. А именно:

 

  • изучение деятельности контрагента, его репутации, отсутствия или наличия проблем с законом;
  • проверка легальности фиатных или криптовалютных активов, которые участвуют в транзакции;
  • проверка документации, счетов, законодательства и прочих факторов, влияющих на прозрачность и легальность сделки.

 

Но не только вышеперечисленное входит в юридические консультации. Помимо этого, специалист Lawrange помогает вам в практической плоскости проведения транзакций с криптоактивами. Например, принимает непосредственное участие в подготовке документации и даже сопровождает сделки.

 

Разработка правовых документов

Помощь адвоката распространяется и на подготовку документов для сделки. Собственно, специалист самостоятельно выполняет эту работу, основываясь на правовых актах и сведениях, которые вы предоставляете ему в рамках сотрудничества.

 

О конфиденциальности информации и корпоративных данных переживать не стоит, поскольку эксперт подписывает с вами не только трудовой договор, но и NDA. Он обязуется защищать всю интеллектуальную собственность, которую вы передаете для обработки в рамках сотрудничества.

 

Юридическое консультирование по легализации операций с криптовалютой, включающее работу с документами, означает, что вы можете передать часть сложных процессов подрядчику. Так вы освободите свое время и ресурсы для осуществления бизнес-деятельности.

 

Сопровождение криптовалютных операций

Юридические консультации по легализации операций с криптовалютой подразумевают, что каждый шаг криптоактивности компании будет сопровождаться специалистом отрасли. То есть даже во время проведения транзакции адвокат выступает в роли посредника или наблюдателя, контролируя, чтобы нормативно-правовые требования соблюдались, а сама сделка являлась законной.

 

Юридические услуги означают, что эксперт убедится в том, что средства, как и криптоактивы имеют законно-обоснованное происхождение и не подпадают под финмониторинг, проверку регуляторами. И что сама транзакция не будет заблокирована финансовыми учреждениями вследствие нарушения законов или политики предприятий, требований регуляторов и т.п.

 

Заказать консультацию

Представительство в госорганах

Помощь адвоката распространяется на физическое сопровождение клиента в различных учреждениях, в том числе и в государственных.

 

Например, в судах, в контролирующих и регуляторных органах, в органах местной или государственной власти, в банковских учреждениях, на различных платформах и бизнес-саммитах.

 

В таких случаях юридическое консультирование служит опорой предпринимателю, который занимается финансовой деятельностью, но может быть не до конца осведомленным о законодательной базе, нормативно-правовых актах и прочих аспектах юриспруденции. Именно по этой причине он и обращается к экспертам, нанимая их для отстаивания своей позиции перед всевозможными инстанциями.

 

Защита прав и интересов в спорах

В ряде случаев, особенно, если нарушаются права и интересы предпринимателя, юридические консультации станут надежной опорой для отстаивания позиции. Это могут быть как непосредственные споры с контрагентом, так и стычки с законодательными или регуляторными органами, инстанциями и т.п.

 

Сложнее дела обстоят с судовыми делами, поскольку актуальное законодательство не имеет однозначных положений о статусе криптовалют, как и их налогообложения, декларирования. Тогда помощь адвоката по легализации операций с криптовалютой будет не лишней и даст возможность избежать манипуляций со стороны органов власти, нечестных контрагентов или других заинтересованных лиц.

 

Блокчейн-проекты и стартапы

Еще одним камнем преткновения, где понадобятся юридические услуги по легализации операций с криптовалютой, считаются инвестиционные проекты и стартапы. Из-за все тех же законодательных пробелов у предпринимателей могут возникнуть проблемы, если они решат вложиться в токены, а тем более создать свой криптоактив и вывести его на широкий рынок.

 

Помощь адвоката в случаях, где юрист находит возможности для предпринимателя, способствует инвестиционной деятельности последнего. Не просто консультирует, но и собирает необходимые документы, рассчитывает риски и строит законный путь к запуску личного блокчейн-проекта или криптовалютного стартапа.

 

Налоговые консультации

Юридические услуги помогают предпринимателям и их предприятиям снизить налоговые комиссии или вовсе убрать их из статьи расходов компании. Поскольку законопроект 10225 так и не был принят, а криптовалюта осталась товаром, имеющим ценность, то существует целая платформа для манипуляций, которой часто пользуются мошенники.

 

В нашем же случае клиент получает консультацию, помогающую ему легализировать криптовалютную активность компании, не нарушая законов и не пользуясь существующими в них лазейками.

 

То есть мы помогаем вести криптовалютный бизнес честным и прозрачным способом, гарантируя, что предприниматель не попадет под преследование регуляторами, налоговыми инстанциями, другими органами контроля финансов.

 

Основные проблемы, возникающие у адвокатов по криптовалютам в Украине и за рубежом

Юридические консультации по легализации операций с криптовалютой нужны как раз потому, что этот сегмент предпринимательской деятельности не регулируется законодательством на должном уровне. Это влечет за собой появление лазеек, которыми пользуется как бизнес, так и органы власти. Что характерно, неточности могут быть интерпретированы в разных вариациях и часто имеют неприятные последствия.

 

В таких условиях юридическое консультирование только частично спасает ситуацию, ведь, как правило, адвокаты также сталкиваются с рядом проблем во время предоставления столь специфичных услуг.

 

Вот часть того, с чем постоянно приходится работать профильным специалистам:

 

  • Неопределенность законодательства.
  • Сложность налогообложения.
  • Кибербезопасность.
  • Риски мошенничества.
  • Противодействие отмыванию денег (AML).
  • Недостаток осведомленности.

 

Предлагаем частично посмотреть на вышеперечисленное глазами адвоката.

 

Неопределенность законодательства

Юридическое консультирование по легализации операций с криптовалютой осложняется тем, что четкой законодательной базы, которая могла бы урегулировать этот вопрос, просто не существует. Да, есть отдельные нормы и положения, интегрированные в разные законы и статьи, но комплексного и структурированного закона нет.

 

Это приводит к ряду проблем, например:

 

  • Неоднозначность правил работы с криптой. Брешь в законе порождает почву для манипуляций, которую могут использовать как бизнесмены для получения выгод, так и регуляторы против предпринимателей.
  • Финансовый мониторинг. Особенно неопределенность, касающаяся сум, которые подлежат проверке, поскольку криптовалюта является товаром, но не финансовой единицей.
  • Отсутствие алгоритмов регулирования криптоактивов. Например, в одной и той же ситуации инстанции могут расценивать деятельность компании как законную или незаконную.

 

На практике буквально каждый бизнес, работающий с криптой, сталкивается с проблемами, обвинениями в недобросовестности, уклонении от уплаты налогов, мошенничестве.

 

Сложность налогообложения

Юридические консультации призваны решить проблемы с налогообложением. На практике же оказывается, что из-за законодательных проблем этот вопрос не закрывается на все 100%.

 

Сложности проявляются еще на этапе подготовки к запуску криптодеятельности. Поскольку криптовалюты расцениваются законами как товар, то и их налогообложение должно проводиться соответственно. На практике в сделке часто фигурирует и фиатная валюта, в частности, это касается процессов пополнения специальных кошельков или прямого расчета за товары/услуги с помощью токенов.

 

Поскольку однозначных положений на этот счет не существует, адвокатам приходится урегулировать вопрос, апеллируя к косвенным нормам и правилам различных регуляторов, в том числе и государственных инстанций.

 

Кибербезопасность

Юридические услуги по легализации операций с криптовалютой покрывают и такой краеугольный камень, как безопасность транзакций. С одной стороны, сделки в сети блокчейн и так имеют максимальную степень защиты. С другой же, от мошенничества никто не защищен на 100%.

 

Роль профильного адвоката в обеспечении кибербезопасности транзакций в криптовалюте заключается, скорее, в консультировании клиента по построению и поддержке безопасной цифровой инфраструктуры. Ну и в акцентировании на базовых правилах финансовой грамотности, применимых к сделкам за участие криптовалюты и контрагентов (как отдельных лиц, так и посредников или профильных бирж).

 

Соответственно, адвокат не может гарантировать чего-либо, если клиент игнорирует его рекомендации и элементарные правила финансовых транзакций.

 

Риски мошенничества

Помощь адвоката часто интерпретируют как возможность нивелировать риски мошенничества. И да, если речь об юридических нюансах, то профильный специалист быстро определит схемы или завуалированные злые намерения контрагента, предупредив клиента о возможностях мошенничества.

 

Заказать консультацию

Но вот что касается практической части сделок, то есть непосредственных транзакций с использованием сети блокчей и криптовалют, то тут вся помощь может быть сугубо консультативного характера.

 

Например, эксперт посоветует провести ряд дополнительных проверок контрагента, установить подлинность и точность адреса кошелька получателя, изучить репутацию участника сделки.

 

Противодействие отмыванию денег (AML)

Не секрет, что крипту используют для проворачивания нелегальных схем, например, для отмывания денег. И каждый, кто хочет работать в сегменте, рано или поздно сталкивается с серьезными проверками деятельности, доходов, их источников, цепочек операций и все в этом духе.

 

Юридическое консультирование потенциально может несколько упростить работу «белого» бизнеса. Но не забывайте, что даже самый честный и прозрачный предприниматель рискует попасть в поле зрения регуляторов, НБУ или других инстанций и получить полную заморозку (фиатных) средств на период расследования легальности деятельности.

 

Поэтому да, адвокат следит за тем, чтобы бизнес работал в правовом поле и избегал всех подозрительных контрагентов, которые могут быть причастны к отмыванию денег или другим незаконным схемам.

 

Недостаток осведомленности

С одной стороны, юридические консультации по легализации операций с криптовалютой действительно помогают клиентам избегать ряда проблем. С другой же, существуют ситуации, в которых даже опытный адвокат фактически беспомощен. Например, когда брешь в законодательстве интерпретируется несколькими разными способами и вызывает полный пат с точки зрения юриспруденции.

 

Или другая ситуация, когда в разные разрозненные нормативные акты и документы вносятся негласные правки. В зависимости от сути изменений, еще вчера легальный криптобизнес может резко превратиться в условную «схему», а его владелец – в криминального преступника.

 

Вот по этой причине и нельзя считать юридические услуги однозначной панацеей. Тем не менее только опытный специалист поможет вам преодолеть все вызовы и трудности без существенных финансовых и репутационных потерь.

 

Перечень необходимых документов

Помощь адвоката по легализации операций с криптовалютой начинается с получения специалистом базового пакета документов, которые и станут основой для дальнейшего сотрудничества. К таковым относятся:

 

  • Идентификационный пакет:
    • Паспорт гражданина (паспорт иностранного гражданина).
    • ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика).
  • Сервисный пакет:
    • Договор или соглашение, определяющее суть оказываемой услуги.
  • Финансовый пакет:
    • Выписка из банковского счета за последние три месяца.
    • Финансовая отчетность (опционально).
  • Дополнительный пакет:
    • В случае регистрации предприятия: выбор формы ведения деятельности, планируемое наименование и адрес.
    • В случае оказания юридических консультаций: подробное описание вопроса или ситуации.
  • Опциональный пакет:
    • Доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия представлять интересы клиента.

 

При условии, что клиент предоставил указанные документы, он получит юридическое консультирование по легализации операций с криптовалютой.

 

Налоги на криптовалюту в Украине и за рубежом

Юридические консультации нужны еще и потому, что они вносят ясность в вопрос о налогообложении криптоактивов. Поскольку закона о криптовалютах в Украине нет, как и не существует четкой системы налогообложения, то возникают определенные трудности у всех, кто работает с этим типом валюты.

 

Например, пока криптовалюта остается в метавселенной и не конвертирутся в фиат, все операции по ее продаже или обмену не облагаются налогом.

 

Для выведения крипты в реальные средства действует ставка 5% НДС + 1.5% военного сбора. Законопроект 10225 был призван повысить налог до 18% + 1.5% военного сбора, но он до сих пор на утверждении. 

 

Собственно, это вся информация по состоянию на март 2024-го.

 

Почему стоит обратиться именно к Lawrange

Вам нужны юридические услуги, если вы собираетесь внедрять в свою компанию новые финансовые инструменты и расширять ее платежные возможности. Поскольку криптовалюта до сих пор стабильно не регулируется, вам понадобится помощь экспертов для решения спорных вопросов, связанных с криптовалютной деятельностью.

 

Команда Lawrange более 10 лет работает с разными сегментами и одна из первых на рынке Украины занялась вопросами регулирования криптоактивов в бизнесе. Соответственно, каждый из специалистов Lawrange имеет опыт работы в индустрии. Именно по этой причине вам стоит доверить нам свой проект.

 

Выводы

Поскольку криптотрейдинг и другие операции, связанные с этим типом цифровых активов, не нормируются актуальным законодательством, то у бизнеса могут возникнуть некоторые проблемы.

 

Помощь адвоката призвана решить юридические несостыковки, позволив бизнесу работать открыто, честно и прозрачно.

 

FAQ

Сколько стоит помощь адвоката по легализации операций с криптовалютой?

Зависит от комплексности услуг и актуальной законодательной ситуации, а также от типа и масштаба проблем, с которыми столкнулся бизнес. Поэтому для уточнения стоимости свяжитесь с менеджером Lawrange и опишите свою ситуацию.

 

С какими проблемами может столкнуться владелец криптоактивов?

С блокированием фиатных средств, с проверками источников доходов, со штрафами за сокрытие бизнес-деятельности и уклонение от уплаты налогов, с криминальными делами, если он участвовал в теневых схемах и т.д.

 

Как задекларировать криптовалютные доходы?

В декларации необходимо внести криптовалютные доходы в графу «Нематериальные ценности/активы». При этом физические лица не обязаны подавать налоговую декларацию.

ЗАКАЗАТЬ ЮРИДИЧЕСКОЕ КОНСУЛЬТИРОВАНИЕ ПО ЛЕГАЛИЗАЦИИ ОПЕРАЦИЙ С КРИПТОВАЛЮТОЙ