Лабуан — остров у побережья Малайзии с населением около 100 000 человек. Несмотря на свои небольшие размеры, эта юрисдикция получила статус важного финансового центра региона. На острове сосредоточилось множество банков и финучреждений, в том числе международных. Также за последние годы Лабуан превратился в место сосредоточения криптовалютного бизнеса – здесь открылись десятки крипто бирж и других предприятий, связанных с криптовалютой.

 

Лабуан пока еще игнорируется многими поставщиками корпоративных услуг. И это при том, что данная юрисдикция является, пожалуй, одним из самых интересных вариантов для ведения международного крипто бизнеса. Местное правительство охотно создает оптимальные условия для иностранных предпринимателей, решивших освоить местный рынок блокчейн, применяя низкие налоги, предлагая быструю регистрацию компании, а также ряд других преимуществ.

 

Получение крипто лицензии в Лабуане происходит при обращении в LFSA — государственный орган, который отвечает за регулирование крипто рынка. Предприятиям при этом важно соответствовать ряду требований, в том числе нужно иметь адекватные меры обеспечения безопасности для защиты средств клиентов, соблюдать правила AML/KYC. Значительно облегчить процесс лицензирования позволит помощь профессионалов Адвокатского объединения Lawrange. Мы поможем выполнить все требования местного Регулятора, подготовить необходимые документы, открыть банковский и счет и многое другое. С нами удастся значительно сэкономить время, поскольку за счет юридической поддержки исключается риск допущения ошибки при подаче заявки  в LFSA.

 

Преимущества получения крипто лицензии в Лабуане

Небольшой остров Лабуан является федеральной территорией Малайзии. Он расположен у побережья острова Борнео, недалеко от Брунея. На Лабуане действует зона свободной торговли, поэтому данная юрисдикция традиционно выступает в роли основного центра поддержки глубоководной добычи нефти и газа в регионе.

 

Однако Лабуан вовремя оценил перспективность финтех сектора, в связи с чем принял ряд мер на законодательном уровне, что позволило ему стать международным финансовым центром с собственным законодательством в области финансового, криптовалютного бизнеса, налогообложения. По этой причине глобальным компаниям, в том числе с прочными связями в Азии, которые ищут низкие налоги, рекомендуется обратить внимание на эту юрисдикцию.

 

Лабуан стремится привлечь финтех-компании, в том числе те, которые занимаются технологией распределенного реестра, блокчейном и криптовалютами. Предприятиям на острове предлагается гибкость в работе с международными рынками, комплексная правовая основа, приветствующая цифровую трансформацию и инновации в области блокчейна. Лабуан – экономически сильная и политически стабильная юрисдикция, которая, к тому же, приложила немало усилий для улучшения собственной физической инфраструктуры. Есть и другие преимущества, которыми могут воспользоваться желающие зарегистрировать крипто лицензию в Лабуане.

 

Благоприятная нормативно-правовая среда

Правительство поддерживает развитие блокчейн и крипто индустрии. В 2019 году здесь была внедрена нормативная база для цифровых активов, которая обеспечивает ясность и определенность для бизнеса и инвесторов на рынке крипто активов. К тому же на территории этой юрисдикции действует правовая система, основанная на общем праве, знакомом многим международным компаниям.

 

Лабуан предоставляет предприятиям четкую нормативную базу для работы. Это значительно снижает риск нормативной неопределенности, которая обычно выступает в качестве серьезного препятствия для крипто компаний. Предоставляя предприятиям четкие инструкции и требования, лицензия Лабуана гарантирует, что бизнес деятельность ведется в рамках закона.

 

Квалифицированная рабочая сила

В Лабуане отмечается сосредоточение высококвалифицированной рабочей силы с опытом работы в финансовом секторе. При этом каждый из таких специалистов свободно владеет английским. Это делает данный остров привлекательным местом для бизнеса в индустрии блокчейн и криптовалют.

 

Финансовая выгода

Прохождение лицензирования в Лабуане с финансовой точки зрения оказывается крайне выгодным для компаний любых масштабов ввиду:

 

  • Низкого налога на прибыль – 3% (или фиксированная сумма в пределах 5 000 долларов США).
  • Отсутствия налога на проценты, дивиденды, плату за управление, роялти, техобслуживание, а также гербового сбора.
  • Отсутствие валютного контроля.
  • Освобождение иностранных компаний от пошлины на ввоз, на прирост капитала и на наследство.

 

Кроме того, в распоряжении лицензированных на Лабуане крипто компаний возможность сократить налогообложение для иностранных сотрудников до 50%, а директоров-нерезидентов – до 100%. Также ведение здесь криптовалютного бизнеса позволяет избежать двойного налогообложения за счет заключения местным правительством более 70 соответствующих договоров.

 

Выгодное стратегическое расположение

Лабуан расположен в стратегическом месте между Юго-Восточной и Восточной Азией. Это делает его идеальным местом для бизнеса и инвесторов, которые хотят получить доступ к этим рынкам. Так, особенно привлекательным Лабуан для крипто бизнеса является благодаря близости к Сингапуру, который полностью охватил рынок криптовалют с более чем 230 блокчейн-организациями.

 

Кроме того, в распоряжении иностранных предпринимателей хорошо развитый и регулируемый местный финансовый рынок. Получение лицензии на криптовалюты в Лабуане открывает компаниям возможность привлечь капитал от местных инвесторов.

 

Соответствие международным стандартам

Управление по финансовым услугам Лабуана является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) – международной организации, устанавливающей стандарты по борьбе с глобальными финансовыми преступлениями. Получение крипто лицензии  в этой юрисдикции демонстрирует, что компания стремится соблюдать эти стандарты. К тому же FSA имеет большой опыт защиты инвесторов от мошенничества и кибератак. Получение крипто лицензии Лабуана дает компаниям доступ к ресурсам и опыту этой организации.

 

Повышенный авторитет и доверие со стороны инвесторов, клиентов

Лицензия на криптовалюту в Лабуане является ценным активом для любой компании, которая хочет управлять биржей криптовалют, платформой по обмену или хранению крипты. Наличие этого разрешительного документа демонстрирует инвесторам и клиентам, что компания стремится работать не просто легально, а, прежде всего, безопасно и надежно.

 

С лабуанской крипто лицензией удастся намного легче завоевать доверие потенциальной аудитории. Получив лицензию от авторитетного регулирующего органа, предприятия смогут продемонстрировать, что готовы действовать в рамках закона и защищать своих пользователей. Это может помочь укрепить доверие и уверенность в бизнесе, что особенно важно в сфере криптовалют, где вопрос «доверять компании или не доверять?» часто волнует клиентов.

 

Важно! Индустрию блокчейна и криптовалют в Лабуане ожидает значительный рост в ближайшие годы. Территория имеет ряд преимуществ, которые делают ее привлекательным местом для бизнеса и инвесторов в этом секторе. В связи со стабильным ростом криптовалютной сферы Лабуан имеет хорошие возможности стать ведущим крипто-центром.

 

Процесс получения крипто лицензии в Лабуане

Приступать к лицензированию могут только официально зарегистрированные на территории юрисдикции компании. Как правило, оформление юридического лица здесь длится не больше двух недель. Для этого необходимо, помимо прочего, определиться с организационно-правовой формой, названием будущей компании, составить Устав и другие корпоративные документы. После получения свидетельства о регистрации юрлица можно приступать к выполнению следующих шагов на пути к лицензированию.

 

Работа над подготовкой документов

Крипто лицензия в Лабуане оформляется при подаче Регистратору пакета документации, который состоит из:

 

  • Бизнес-плана – важный документ, описывающий суть основных процессов в компании, ее стратегию и прогнозируемую финансовую прибыль, а также возможные риски. От того, насколько подробным окажется этот план, зависит успешность прохождения лицензирования. Поэтому в нем, помимо прочего, должны быть четко указаны механизмы работы фирмы на криптовалютном рынке.
  • Политики AML/CFT – лицензиат обязан наглядно объяснить Регулятору, как компания собирается предотвращать финансирование терроризма и отмывание денег. Необходимо разработать и внедрить на практике эффективные способы, процедуры, которые обеспечат защиту, безопасность инвесторов, клиентов компании.
  • Подробных сведений о владельцах бизнеса, лицах, занимающих ключевые должности в компании и акционерах – сюда входят паспортные данные, информация о квалификации, опыте, месте проживания и т.д.
  • Доказательств наличия юридического и физического адреса – для удовлетворения дополнительных требований к экономическому содержанию, необходимо арендовать местный офис в Лабуане, который должен функционировать и быть полностью оборудованным в соответствии с требованиями LFSA. Регулятору предоставляется договор аренды или покупки офисной площади, заключенный в соответствии с местными правилами.

 

Эти и иные документы (Регулятор может дополнительно потребовать предоставления других справок, выписок и т.д.) должны быть оформлены в соответствии с действующим законодательством.

 

Подача заявления

Когда все будет готово, подается заявка на получение лицензии в FSA. После этого Регулятор может решить провести собеседование с директорами, главным должностным лицом и контролерами. На данном этапе LFSA проведет всестороннюю проверку вашего заявления, в том числе предоставленную информацию, затем оценит пригодность для управления, например, крипто биржей или крипто обменником. Важно набраться терпения, поскольку LFSA может потребоваться некоторое время для завершения оценки (3-4 месяца).

 

После получения положительного ответа Управление по надзору за финансами Лабуана выдаст принципиальное одобрение вместе со списком требований, которые необходимо выполнить в установленный срок. Некоторые из этих требований включают размещение заявлений об отказе от ответственности на сайтах компании, внесение оплаченного капитала на корпоративный банковский счет или предоставление дополнительных документов KYC. Как только все вышеперечисленное будет выполнено, LFSA выдаст полную лицензию на обмен криптовалюты.

 

Требования и ограничения при получении крипто лицензии в Лабуане

Для успешного прохождения лицензирования компания должна соответствовать определенным эксплуатационным и нормативным требованиям:

 

  • Оплата минимального уставного капитала (от 125 000 долларов США) в одном из банков Малайзии или Лабуана.
  • Открытие физического, юридического офиса на территории данной юрисдикции, через который должны будут осуществляться все транзакции компании.
  • Наличие встроенной системы защиты. При любых взломах или сбоях в работе систем, включая неблагоприятные инциденты, необходимо сообщать в LFSA с указанием основной причины, а отчет об анализе последствий должен быть представлен не позже, чем в течение 14 дней с момента происшествия.
  • Компания должна назначить утвержденного внешнего аудитора для ежегодного проведения мониторинга бизнес-операций.
  • Необходимость ведения отдельного клиентского счета с четким обозначением каждой проведенной транзакции.
  • Соблюдение норм и принципов AML/CFT посредством назначения AML специалиста.
  • В случае изменения состава акционеров, директоров, местоположения офиса, открытия дополнительного офиса за пределами Лабуана и заключения соглашений об аутсорсинге требуется предварительное одобрение со стороны Регулятора.
  • Должен быть минимум 1 акционер (он может быть юридическим лицом, без ограничений по гражданству или месту жительства).
  • Наличие минимум двух директоров (только физические лица, без ограничений по гражданству).
  • Наличие минимального количества местных сотрудников.
  • Название компании должно состоять из латинских букв, заканчиваться такими суффиксами или их сокращениями как Limited, Corporation, Incorporated, Societe Anonyme, Sociedad Anonima.

 

Ограничения, связанные с названием компании

  • Любое наименование, которое подразумевает незаконную деятельность или покровительство королевской семьи или правительства, запрещено.
  • Регистратору разрешено отклонить любое имя, которое он считает нежелательным или противоречащим общественным интересам.
  • В случае использования названия компании на иностранном языке, перевод должен быть предоставлен Регистратору, который обеспечит соответствие вышеуказанным ограничениям.

 

Заказать консультацию

Обратите внимание, что законодательство Лабуана  разрешает регистрацию компаний со 100% иностранным участием. Однако все инвесторы-нерезиденты должны соблюдать определенные иммиграционные процедуры до своего прибытия. В большинстве случаев для этого потребуется виза, которая выдается на 2 года.

 

Регулятор криптовалютных компаний

Деятельность крипто компаний на острове Лабуан осуществляет LFSA – Управление финансовых услуг. Благоприятная, надежная, безопасная среда на криптовалютном рынке обеспечивается за счет выполнения этим регуляторным органом функции:

 

  • Установки требований, направленных на нормализацию отношений между участниками рынка. Так, LFSA требует вести финансовую отчетность, иметь программы управления рисками, внедрять механизмы защиты клиентов, а также по предотвращению финансовых преступлений и т.д.
  • Лицензирования – лицензия на криптовалюту в Лабуане выдается тем предприятиям, которые по мнению LFSA соответствуют установленным стандартам. Наличие лицензии является подтверждением законности и надежности фирмы.
  • Надзора, контроля – LFSA занимается мониторингом и проверкой деятельности компаний, их соответствия требованиям в процессе работы предприятия.

 

Деятельность Регулятора криптовалют на острове Лабуан позволяет свести к минимуму финансовые и преступления, защитить интересы участников рынка.

 

Особенности налогообложения, бухгалтерского учета и аудита

Крипто компании, зарегистрированной в Лабуане, следует уплачивать:

 

  • Налог на прибыль по ставке 3%, однако при этом есть реальная возможность снизить этот налог или уменьшить его.
  • Фиксированный годовой сбор – от 800 до 1500 долларов в зависимости от организационно-правовой формы компании.

 

Кроме того, оффшорная компания Лабуана должна пройти аудит, проводимый утвержденным аудитором. Годовой отчет следует подавать за 30 дней до годовщины регистрации компании.

 

В Лабуане необходимо вести бухгалтерский учет. Крипто фирмы, как правило, обязаны готовить свою финансовую отчетность в соответствии с признанными международными стандартами бухгалтерского учета. Компании, связанные с криптовалютным бизнесом, должны ежегодно представлять в LFSA проверенную финансовую отчетность, состоящую из:

 

  • баланса;
  • отчета о прибылях и убытках;
  • отчета о движении денежных средств;
  • примечаний к финансовой деятельности.

 

Важно! Необходимо уметь правильно классифицировать крипто активы для бухгалтерского учета. LFSA рассматривает криптовалюты в зависимости от различий между инвестиционными портфелями и операционными активами. Учитывая сложность бухгалтерского учета и аудита криптовалютных компаний, рекомендуется привлекать специалистов Lawrange, знакомых с нормативными требованиями Лабуана и имеющих опыт работы в крипто индустрии.

 

Почему стоит обратиться в Lawrange

Наше Адвокатское объединение готово предоставить всеобъемлющую помощь в регистрации и лицензировании крипто бинеса на территории Лабуана. Мы имеем большой опыт в решении данной задачи, владеем необходимыми знаниями международного права, глубоко знакомы с особенностями местного криптовалютного законодательства. В рамках работы по лицензированию мы:

 

  • Предоставляем подробные консультации, во время которых помогаем определиться с организационно-правовой формой компании, знакомим с особенностями внутреннего аудита, соблюдением требований.
  • Проводим комплексную подготовку и проверку необходимых документов.
  • Помогаем подготовить бизнес-план, финансовый прогноз, руководства по AML-политике.
  • Подаем заявку от вашего имени, контролируем процесс ее рассмотрения.
  • Поддерживаем контакт с LFSA – ведем переписку, организовываем собеседования.
  • Отслеживаем процесс утверждения лицензии.

 

Наша команда специализируется на предоставлении комплексных решений, которые подбираются в строго индивидуальном порядке, с учетом ваших пожеланий и особенностей бизнеса. Обращайтесь к нам прямо сейчас, если хотите оформить крипто лицензию в Лабуане, но не знаете, с чего начать. Мы подскажем, как сделать это максимально быстро и легко.

 

FAQ

Кто имеет право подавать заявку на лицензирование?

Это могут быть предприниматели, имеющие опыт работы в сфере криптовалют не менее 2 лет и надежную бизнес-структуру, а также лицензированные в других юрисдикциях владельцы криптобирж.

 

Какие типы лицензий можно получить в Лабуане для ведения криптодеятлеьности?

У Лабуана есть несколько типов лицензий, которые могут применяться к криптовалютной деятельности, например, лицензия финансового брокера, лицензия на кредитные токены или лицензия на цифровые активы и биржи (DAX). Конкретная лицензия, необходимая для деятельности в сфере криптовалют, зависит от характера бизнеса.

 

От чего зависит минимальный размер уставного капитала?

Сумма необходимого капитала может варьироваться с учетом объема предоставляемых услуг, технической инфраструктуры, кадровых потребностей, затрат на соблюдение требований и потенциальных планов по расширению бизнеса.

ЗАКАЗАТЬ КРИПТО ЛИЦЕНЗИЮ В ЛАБУАНЕ telegram-icon Бот в Telegram для оперативной связи с нами