Вне зависимости от юрисдикции или формата криптобизнеса, вам потребуется разработка политик для криптопроектов.
Эта индустрия хоть и считается независимой и свободной, но подлежит регулированию, поскольку относится к финансовому сектору. Следовательно, ваш бренд должен отвечать ряду ключевых требований, чтобы функционировать в правовом поле государства и на международных рынках.
Именно для регулирования деятельности криптопроектов и был разработан ряд политик. Соответствие им – критически важный фактор для владельцев такого бизнеса.
Сегодня вы узнаете все о политиках, их разновидностях и требованиях к предпринимателям, через которые обеспечивается прозрачное и честное функционирование блокчейн-решений.
Что такое политики для криптопроектов?
Разработка политик для криптобизнеса – это работа экспертов правового сегмента, поскольку именно от соответствия законодательной базе и зависит, разрешит ли регулятор компании вести свою деятельность.
Политики для криптопроектов можно описать несколькими тезисами:
- Защита прав и финансов потребителей.
- Обеспечение конфиденциальности клиентов.
- Понятные алгоритмы работы продукта.
- Честные правила ведения бизнеса.
- Борьба с отмыванием денег посредством некоторых механик.
- Идентификация пользователей во избежание мошенничества.
- Регулирование и соответствие валютных транзакций.
- Безопасность и прозрачность сделок.
Формально для криптобизнеса действуют правила, схожие с финансовым сектором, однако с рядом адаптаций под особенности деятельности этого рода предприятий.
Для каких криптопроектов необходим юридический консалтинг?
Вам точно потребуется разработка политик для криптопроектов, если вы работаете в одном из следующих направлений:
- Криптовалютные биржи.
- ICO/IDO проекты.
- DeFi-платформы.
- NFT-платформы.
- Криптофонды и инвестиционные платформы.
- Платформы для разработки смарт-контрактов.
Причиной этому можно считать появление регуляторных положений и законов, которые определяют использование блокчейн-технологий как таковых, что относятся к финансовому сектору.
Соответственно, если речь идет о деньгах, то бизнес, работающий с ними как с оборотными или клиентскими активами, должен мало того, что отвечать определенным условиям, но и предоставлять развернутые сведения об алгоритмах и методах оказания услуг.
Криптовалютные биржи
Торговля криптовалютой в большинстве юрисдикций мира приравнивается к работе с оборотными активами. Даже если вы не выпускаете собственных токенов, а лишь обмениваете их или выступаете в роли посредника, вам все равно нужны соответствующие лицензии и политики.
Работая с этим направлением, вы должны придерживаться норм и стандартов, разработанных международными финансовыми регуляторами и инстанциями. К примеру, препятствовать отмыванию денег посредством валидации транзакций и идентификации смарт-контрактов без их деанонимизации (за исключением прямых запросов от правоохранительных органов в рамках следственных действий и только по решению суда).
ICO/IDO проекты
Для бизнеса выпуск собственных токенов или привлечение инвестиций с гарантиями в виде цифровых активов может стать отличным решением финансовых проблем. То же касается и введения в оборот уникальных цифровых валют с постепенным повышением их стоимости и конвертацией их в фиатный эквивалент.
При этом важно поддерживать в компании достаточный уровень соответствия политикам, таким как борьба с отмыванием денег (AML), с финансированием терроризма (CTF). Также необходимо защищать клиентские данные, но в то же время иметь возможность идентифицировать пользователей (KYC), в том числе для обеспечения описанных выше практик.
DeFi платформы
Блокчейн решения, которые основаны на криптотокенах и валютах, предназначенные для торговли, обмена или выпуска собственных ICO, также должны обеспечивать соответствие политикам AML/CFT/KYC. Они обязаны гарантировать защиту пользовательских данных, финансов, предотвращать попытки мошенничества.
Этот сегмент имеет достаточно юридических аспектов, которые следует учитывать предпринимателям, создающим или использующим DeFi платформы. Особенно это касается традиционного бизнеса, заинтересованного в расширении деятельности или инвестировании в криптовалютные проекты, сами криптоактивы.
NFT-платформы
Решения для продажи non-fungible token (NFT) должны соответствовать ряду международно признанных политик. Причина тому – идентификация токенов как нематериальных активов, измеряемых денежным эквивалентом, в том числе и фиатной валютой.
В зависимости от модели платформы и ее профиля, владельцы бизнеса обязаны как обеспечивать защиту данных клиентов, так и поддерживать честную и открытую практику оказания услуг. К примеру, гарантировать, что ценность цифрового элемента покрывается определенной суммой, эквивалентной стоимости приобретения в сумме с комиссией (так называемым «газом»).
Криптофонды и инвестиционные платформы
Компаниям, занимающимся сбором средств и распределением их по перспективным стартапам, краудфандинговым платформам и подобным решениям, важно придерживаться политик и международных стандартов.
Системы такого типа, как правило, работают либо с криптовалютными, либо с фиатными активами, обеспечивая финансирование новичков рынка или просто проектов с неплохой прогнозируемой рентабельностью. Хотя в то же время они считаются платформами повышенного риска, поэтому должны гарантировать возвратность средств инвесторов через соответствующие фонды, собственные токены или их ценные аналоги.
Платформы для разработки смарт-контрактов
Специализированные системы обычно имеют доступ к персональной и финансовой информации пользователей, соответственно, компаниям нужно защищать данные клиентов и бизнеса.
Политики, подобные AML, CTF, KYC, а также различные стандарты, такие как ISO и GDPR, помогают владельцам технологических решений гарантировать высокую степень безопасности информации. Помимо этого, должно быть соответствие регуляторным нормам юрисдикций, что включает политику честного предоставления услуг и прозрачность алгоритмов работы сервиса для заинтересованных сторон.
Почему важна разработка политик для криптопроектов?
Регулирование MiCA и его влияние на рынок криптовалют считается колоссальным и имеющим далеко идущие последствия. Именно поэтому разработка политик для криптопроектов является ничем иным, как обязательным компонентом бизнеса в сегменте.
Именно они играют ключевую роль для формирования бренда как такового. Становятся фундаментом, от которого зависит дальнейшая судьба бизнеса. К примеру, будет ли он развиваться и масштабироваться или же утонет в репутационных и финансовых проблемах, которые в лучшем случае приведут к оттоку аудитории.
Заказать консультацию
Поэтому вот несколько ключевых причин не игнорировать необходимость создания и поддержки честных, открытых, законных политик для криптоплатформ всех типов.
Обеспечение соблюдения законодательства
В какой бы из юрисдикций вы ни открывали предприятие, стартап, технологическую платформу, вы обязаны следовать букве закона, чтобы иметь возможность работать легально. Соответственно, помимо лицензий и разрешений, свидетельств о регистрации и физического офиса, вам потребуется доказать регуляторам, что бизнес функционирует в правовом поле.
Политики соответствия также неотъемлемая часть деятельности криптобизнеса, которая гарантирует всем заинтересованным сторонам, что их права защищаются и исполняются, в том числе предприятием.
Защита прав пользователей и инвесторов
Криптовалютный бизнес эффективно функционирует, только если соблюдается баланс между интересами владельцев компании, стейкхолдеров и аудитории. Таким образом вам необходимо найти, сформировать и отобразить в политиках правила работы для всех заинтересованных сторон.
Более того, эти же политики должны защищать интересы и права всех сторон, учитывать их возможности, потребности, четко разграничивать сферы ответственности каждой из ролей.
Следовательно, вам понадобится юридическая помощь, чтобы прозрачно и понятно сформировать документы, где содержится описание политик с отсылками к законодательным актам и нормам юрисдикции.
Повышение доверия и репутации проекта
Понятные и прозрачные политики нужны и для формирования делового портрета предприятия. К примеру, его открытости для клиентов, инвесторов, партнеров и других заинтересованных лиц. Поэтому документация должна быть максимально детализированной и простой для восприятия, без многозначительных трактовок и правовых коллизий.
Чем качественнее вы предоставите свои политики аудитории, тем выше будет ее доверие к вашему бизнесу, как и его прибыльность.
Обратите внимание, простого описания политик недостаточно – вам необходимо придерживаться их, чтобы поддерживать свою репутацию как надежного и ответственного провайдера услуг определенного типа.
Какие политики нужны для криптопроектов?
Разработка политик для криптобизнеса – это относительно сложный процесс из-за большого количества их разновидностей. К тому же каждой компании нужны как минимум несколько основных документов, а иногда и дополнительных для категоризации и детализации положений.
Существуют разные типы политик, каждый из которых покрывает часть юридических потребностей криптовалютного бизнеса и отвечает за разные аспекты его функционирования.
Вот некоторые из них:
- Политика конфиденциальности.
- Политика AML (Anti-Money Laundering).
- Политика KYC (Know Your Customer).
- Политика защиты данных.
- Политика использования токенов и смарт-контрактов.
Рассмотрим подробнее перечисленные документы и установим степень их важности для компании.
Политика конфиденциальности
Основной тип документации, присутствующий во всех без исключения разновидностях бизнеса. Он описывает основные моменты, касающиеся защиты корпоративной и частной информации, содержащейся и собирающейся цифровым продуктом или разными отделами компании.
В нем должны быть четко прописаны условия предоставления доступа к решению, оказания услуг. Также тут необходимо указывать как, когда и зачем может использоваться конфиденциальная информация, каким образом она будет распространяться.
Именно этот документ регулирует сферу ответственности компании и ее клиентов.
Политика AML (Anti-Money Laundering)
Борьба с отмыванием денег через процедуры имплементации различных норм и стандартов для финансового сектора набрала оборотов в период развития криптокомпаний. Сейчас политика AML считается одним из обязательных атрибутов брендов, работающих с финансами или нематериальными активами.
Ее основная концепция заключается в идентификации транзакций, таких как, например:
- Множество одинаковых транзакций, проведенных за определенный временной промежуток.
- Слишком большие разовые платежи, или небольшие, но в сумме формирующие весомые средства.
- Получение единственным контактором транзакций со множества счетов.
Подобных алгоритмов отслеживания подозрительной активности достаточно, поэтому практика AML чаще всего необходима именно в контексте содействия бизнеса финансовым регуляторам и правоохранителям.
Политика KYC (Know Your Customer)
Идентификация клиентов необходима компаниям, которые занимаются около или непосредственно финансовой деятельностью. Именно эта политика ценна криптокомпаниям как инструмент для ранней индикации рисков, связанных с мошенничеством. Как и в предыдущем случае, речь скорее об обнаружении подозрительных действиях, но с некоторыми отличиями.
К примеру, если контрагент имеет несколько неудачных транзакций, или наоборот ведет слишком активную деятельность, то его должна проверить администрация платформы, присвоив ему определенную степень риска.
Это поможет идентифицировать нечестных пользователей, в том числе и реализаторов товаров или услуг за криптовалюту, ограничить им операционные возможности, тем самым обезопасив другую аудиторию.
Политика защиты данных
Бизнес в любом случае собирает клиентские данные, хранит собственную корпоративную информацию и активно проводит маркетинговые исследования. Соответственно, все описанные сведения могут попасть в чужие руки, что будет иметь негативные последствия. Именно поэтому так важно защищать данные, а также уведомлять аудиторию о том, как обеспечивается безопасность информации.
Эта политика применяется ко всем отраслям и направлениям деятельности компаний, организациям, в том числе и к игрокам криптовалютного рынка. Еще на стадии формирования документа нужно убедиться, что клиенты понимают положения, согласны с ними, поскольку бизнес, как правило, в одностороннем порядке управляет ответственностью.
Заказать консультацию
Политика использования токенов и смарт-контрактов
Предоставляя услуги генерации смарт-контрактов, продажи или обмена токенов, бренд должен убедиться, что они будут применяться клиентами в рамках законодательства юрисдикции регистрации бизнеса.
Политика использования токенов и смарт-контрактов четко прописывает возможности эксплуатации указанных элементов и распределяет ответственность между всеми участниками процессов.
Таким образом, она снимает с предприятия правовую нагрузку в случае нарушения условий предоставления услуг клиентами компании или третьими лицами. И наоборот, защищает пользователей от противоправной деятельности организации.
Почему стоит обратиться именно к Lawrange
Получение криптолицензии в ЕС, как и разработка политик для криптопроектов – сложная задача. Именно поэтому вам понадобится помощь специалистов юридической отрасли, имеющих опыт работы с блокчейн-бизнесом. Например, команда Lawrange, чья деятельность охватывает большинство стран мира.
Сотрудничество с нами – возможность для вас быстро и качественно сформировать необходимые правила и политики функционирования платформ. А также получить полное сопровождения во всех юридических процессах – от консалтинга и регистрации до последующей поддержки бизнеса.
Вот три ключевые причины обратиться к нам.
Экспертный подход к разработке политик
Мы знаем все тонкости и правовые коллизии большинства популярных юрисдикций. Поэтому поможем вам сформировать политики, отвечающие потребностям вашего бизнеса и не нарушающие локального и международного законодательства.
Вы получаете полный комплекс услуг, начиная с изучения и подбора оптимального региона для работы, снижения налогового бремени и заканчивая сопровождением компании. Последнее особенно актуально в процессах получения лицензий на деятельность и проверки регуляторами, которые, как правило, выставляют достаточно требований к кандидатам.
Уменьшение рисков для бизнеса
С нашей помощью вы получите политики, которые будут соответствовать вашим интересам, законодательству региона. При этом они снизят риски, связанные с ответственностью компании в некоторых случаях.
Таким образом мы поможем вам найти идеальный баланс условий работы, детально и прозрачно изложить его в документах, стандартизировать и утвердить в соответствующих инстанциях. Вы защитите себя от распространенных и нишевых рисков, которые потенциально могут привести к появлению проблем
Соответствие международным стандартам и требованиям регуляторов
Сложно работать в юрисдикциях и международном пространстве, если ваша компания не соответствует стандартам и требованиям на 100%. Мы убедимся, что ваши политики оптимизированы под законодательство регионов и не нарушают даже незначительных аспектов.
Вы получите все правовые основания для регистрации бизнеса в избранной юрисдикции, для приобретения лицензии на криптовалютную деятельность. Без проблем пройдете проверки регуляторов и сможете начать работу без юридических препятствий.
Стоимость разработки политик
Разработка политик для криптопроектов может иметь абсолютно разную стоимость, которая будет зависеть от ряда факторов, например:
- Типы и количество предоставляемых услуг.
- Юрисдикция, где планируется деятельность.
- Количество стран, на которые распространяется сервис.
- Детализация политик и документов бизнеса.
- Дополнительные услуги в рамках сотрудничества.
Простые политики могут быть оценены в условные $500, тогда как более масштабные легко перешагивают порог в $5000 за документ или позицию.
Lawrange – ваш проводник в криптомире
Более десяти лет опыта, сотни проектов с коэффициентом успеха в 99.9%. Команда Lawrange сформирована из отраслевых экспертов, имеет представительства в большинстве стран мира и оказывает полный спектр юридических услуг.
Сотрудничество с нами – это ваша уверенность в правовых аспектах бизнеса, экономия средств и сопровождение даже в самых сложных ситуациях, таких как судовые диспуты, взыскания долгов и не только.
Разработка политик для криптобизнеса также включена в перечень сервисов, поэтому мы поможем вам запустить блокчейн-компании в перспективных юрисдикциях мира.
Выводы
Политики, положения, стандарты и законодательные нормы – ключевые правовые факторы, на которые следует ориентироваться при формировании и регистрации криптовалютного бизнеса.
Соответствие политикам – одно из основных требований регуляторов, выдающих лицензии на деятельность в регионе. Поэтому ваш бренд должен иметь определенный перечень документов и неуклонно следовать букве закона.
Нужна разработка политик для криптопроектов? Доверьте ее экспертам Lawrange. Свяжитесь с менеджером команды для консультации и начала сотрудничества!
FAQ
Как долго длится разработка политики?
Зависит от количества необходимых политик, глубины их проработки и итераций, включая предварительные и финальные согласования на уровне акционеров. Как правило, вы можете рассчитывать на термин от 6 до 12 месяцев.
Какие документы необходимы для начала?
Разработка политики проводится на основе документации бизнеса, а именно: учредительные сведения, свидетельство о регистрации компании, лицензии, подтверждение соблюдения норм, в том числе AML/KYC, контракты с партнерами, поставщиками продуктов, стратегии управления рисками.
С какими юрисдикциями мы работаем?
Команда Lawrange имеет представительства в большинстве регионов. Поэтому мы обеспечиваем поддержку там, где это необходимо именно вам. Нужны уточнения? Обратитесь к менеджеру для консультации!
