Платежные лицензии

С помощью электронных платежей удается намного комфортнее осуществлять транзакции, в том числе международные. Компании, заинтересованные в успешной конкурентной борьбе, обязаны получить платежную лицензию – документ, разрешающий вести финансовую деятельность на легальных основаниях. Применение этого крайне полезного инструмента позволит вывести ваш бизнес к успеху путем расширения круга клиентов и партнеров.

Процесс лицензирования характеризуется трудоемкостью и повышенной финансовой затратностью. Происходит он в несколько этапов, определяемых законодательством конкретной страны, в которой регистрируется компания. Поэтому от лицензиата требуется глубокое понимание законов и всесторонняя подготовка к лицензированию. Но поскольку далеко не каждый предприниматель обладает необходимыми знаниями и свободным временем для преодоления всех бюрократических проволочек, следует заручиться поддержкой специалистов Адвокатского объединения Lawrange. Наши адвокаты готовы оперативно и профессионально выполнить всю работу за вас.

Платежная лицензия и ее типы

Платежной лицензией называют специальный разрешительный документ, который дает ее владельцу право предоставлять услуги, связанные с платежными системами (например, переводы денег, открытие счетов, выпуск электронных денег и т.д.). Выдается такое разрешение государственным органом страны, в которой планируется ведение соответствующей деятельности (как правило, этим занимаются Нацбанки или другие, специально созданные органы). Существуют различные типы платежных лицензий. В первую очередь, их классификация основана на территориальном принципе. Исходя из этого лицензирование может быть внутригосударственным и международным.

Внутригосударственные платежные лицензии

Такое разрешение выдается компаниям, которые зарегистрированы на территории определенной страны, т.е. являются ее резидентами. С внутригосударственной лицензией деятельность может осуществляться только в пределах того государства, в котором, собственно, получен документ.

Международные платежные лицензии

Чтобы зарегистрировать платежную лицензию, компании не обязательно быть резидентом страны – допускается ведение деятельности в нескольких юрисдикциях. Таким образом, становится возможным осуществление финансовых транзакций из одной страны в другую. При организации платежного бизнеса важно правильно подобрать регион.

Виды деятельности, на которые распространяется действие платежной лицензии

Получение платежной лицензии позволяет компаниям заниматься:

Предоставлением услуг по обработке платежных операций и денежных переводов.
Выпуском собственных пластиковых карт, благодаря чему значительно повышается комфорт обслуживания клиентов.
Предоставлением услуг электронных переводов (в зависимости от вида лицензии, переводы могут осуществляться как внутри страны, так и за ее пределы).
Обработкой онлайн платежей, что способствует значительному облегчению онлайн-торговли.
Организацией мобильных платежей – финансовые услуги оказываются более удобными и доступными для клиентов, что помогает повысить лояльность клиентской базы и расширить ее.
Услугами денежных переводов и обработки бизнес-транзакций, что обеспечивает бесперебойность финансового взаимодействия в глобальных масштабах.

Требования для получения лицензии на платежные услуги

Каждой страной на основании действующего законодательства выдвигаются определенные требования к лицензиатам, учитывающие конкретные внутренние цели. Чтобы регистрация платежной лицензии прошла успешно, важно соответствовать критериям отбора и выполнить все условия.

Зарегистрированная компания

Кандидат на получение разрешения должен быть юридическим лицом – корпорация, партнерство или любая другая организационно-правовая форма, доступная в конкретной юрисдикции. Важным при этом является наличие офиса (физического, юридического), уникального названия.

Подтверждение финансовой стабильности

Кандидатам следует доказать Регулятору законность происхождения средств, используемых при создании компании и их наличие в достаточном количестве, необходимого для успешного выполнения текущих финансовых обязательств. Как правило, предоставляется проверенная финансовая отчетность.

Кандидат должен оплатить сумму стартового капитала, которая предусматривается законодательством страны. Кроме того, регулирующий орган может запросить оплату капитала:

базового;
основанного на риске;
основанного на расходах.

Наличие хорошо организованной операционной структуры

Предприятие обязано использовать в своей работе жизнеспособное технологическое оснащение и профессиональный персонал (компетентный, добросовестный, финансово грамотный). Все это в комплексе должно обеспечивать надежную работу компании. В большинстве юрисдикций Регуляторы выдвигают требования к наличию определенного количества директоров и их соответствию определенным критериям приемлемости. Требуется, чтобы они имели хорошую репутацию, необходимый опыт для управления и выполнения своей повседневной деятельности.

Почему стоит сотрудничать с Lawrange

Мы имеем богатый опыт предоставления консультационных и комплексных услуг по получению финансовых лицензий в популярных юрисдикциях. Наши специалисты помогут:

составить бизнес-план;
собрать необходимые документы и сопутствующие данные;
в общении с местным Регулятором, государственными инстанциями и т.д.

Платежные лицензии, полученные при содействии Lawrange, становятся олицетворением надежности, безопасности компаний, предоставляющих финансовые услуги. Они играют решающую роль при работе на глобальных финансовых рынках. Если вы заинтересованы в успешном продвижении собственного бизнеса, тогда свяжитесь с нами для получения более подробной информации по этому вопросу.

Получить платежную лицензию: выбор юрисдикции

Наша компания поможет оформить платежную лицензию в странах Европы, США, Азии и популярных офшорах. Ваша задача заключается в том, чтобы выбрать наиболее подходящую для своего бизнеса юрисдикцию. Для этого рекомендуется руководствоваться следующими критериями: