Выход на международные фондовые рынки требует от частного инвестора не только понимания финансовой конъюнктуры, но и подходящего платежного решения. Современная европейская регуляторная среда выдвигает жесткие требования к входящим платежам, из-за чего попытки самостоятельно внести капитал на международные брокерские платформы часто сталкиваются с формальными отказами и блокировками.

 

Команда АО Lawrange регулярно решает подобные задачи, выстраивая прозрачные, легальные и безопасные механизмы проведения операций в юрисдикции ЕС. Ниже представлен практический кейс по оформлению личного профиля в платежной системе Paysera.

 

Интересуют подробности? Читайте далее!

 

Информация о клиенте

Защита персональных данных и сохранение коммерческой тайны – базовый стандарт работы АО Lawrange, поэтому вся информация публикуется в рамках действующего NDA. Нашим клиентом стал частный специалист, оказывающий экспертные услуги в сфере международной консалтинговой деятельности. Основной запрос состоял в построении понятной правовой модели для легального аккумулирования личного дохода с его последующим направлением в инвестиционные инструменты.

 

Описание проекта

Частные инвесторы часто сталкиваются с повышенным вниманием финмониторинга при попытках внесения средств на счета зарубежных брокеров. Без четкого обоснования источников происхождения капитала и правильно сформированного профиля платежи зависают на стороне банка-корреспондента либо служба безопасности запрашивает массив документов, который сложно собрать без профильной юридической помощи.

 

Необходимость нашего сопровождения процесса открытия счета была обусловлена следующими ключевыми задачами:

 

  • Создание персонального расчетного реквизита в европейской юрисдикции для беспрепятственного получения выплат от иностранных контрагентов за проведенные консультации.
  • Оформление легального канала для систематического пополнения личного брокерского аккаунта без риска заморозки транзакций со стороны регулятора.
  • Предварительный аудит имеющихся финансовых документов на предмет соответствия жестким европейским стандартизированным правилам KYC и AML.
  • Грамотное формирование экономического профиля клиента во избежание проведения повторных глубоких проверок при последующем увеличении объема входящих операций.
  • Предотвращение риска немотивированного отказа в обслуживании, который в дальнейшем мог бы негативно повлиять на банковскую историю в странах ЕС.

 

Комплексный подход к решению этих вопросов позволил исключить критические ошибки еще на этапе подготовки первичной заявки.

 

Действия нашей команды

Работа над проектом проходила в несколько шагов, позволяющих минимизировать риски задержки рассмотрения анкеты финмониторингом Paysera:

 

  1. Первичная экспертиза документов. Наш профильный юрист проанализировал действующие договоры на оказание услуг, банковские выписки, подтверждающие происхождение средств, а также налоговые декларации заявителя.
  2. Корректировка финансового профиля. Были детально проработаны формулировки в анкете клиента, касающиеся ожидаемого объема ежемесячных оборотов, планируемой географии входящих транзакций и характера будущих инвестиционных перечислений.
  3. Формирование доказательной базы доходов. Специалисты АО Lawrange подготовили сопроводительное правовое обоснование происхождения средств, которое сняло возможные вопросы регулятора к полученным деньгам.
  4. Подача заявки и ведение коммуникации. Мы полностью взяли на себя взаимодействие с офисом комплаенса Paysera, своевременно предоставляя юридические пояснения на возникающие вопросы.
  5. Настройка аккаунта под задачи. После успешного прохождения процедур идентификации мы дали клиенту рекомендации по правильному заполнению назначения платежей при последующих брокерских переводах.

 

Благодаря слаженным и структурированным действиям профильных экспертов проверка прошла без задержек и дополнительных запросов со стороны финансовой организации.

 

Результат: активный личный европейский счет для инвестирования (Paysera)

Заявка клиента была одобрена с первого раза. Личный платежный счет в Paysera успешно активирован, а финансовый профиль получил высокий уровень доверия со стороны службы безопасности платформы. В результате у заявителя появился инструмент для приема оплаты от заграничных заказчиков и возможность легально пополнять свой брокерский аккаунт.

 

Планируете вывод капитала на международные платформы или столкнулись с трудностями при прохождении KYC в европейских банках? Свяжитесь с юристами АО Lawrange уже сегодня – мы разработаем индивидуальное решение для защиты и масштабирования ваших активов!