Работа на бирже, особенно среди новичков, сопровождается различными рисками. Одной из преград на пути к первому миллиону, которая способна омрачить вашу деятельность и серьезно потрепать нервы, может оказаться мошенничество брокера. Такие личности играют на желании многих людей заработать большие деньги без особых усилий в короткие сроки. Предлагая инвестировать в ценные бумаги, криптовалюты, торговать на бирже, на рынке Форекс, мошенники пользуются недостатком юридических, финансовых знаний у своей жертвы.

 

Специалисты нашего Адвокатского объединения Lawrange акцентируют внимание на том, что в подобных ситуациях не стоит отчаиваться. Далее в статье не только расскажем, как вернуть деньги от брокера, но и как распознать в нем мошенника, чтобы больше не попасться на его удочку. Следуя представленным рекомендациям, вы можете попытаться сделать это самостоятельно либо воспользоваться помощью опытных юристов и адвокатов нашего АО.

 

Кто такие брокеры и для чего они нужны

Инвестиции сегодня более доступны, чем когда-либо. Заняться покупкой/продажей акций, ценных бумаг, золота, нефти, криптовалют и других активов может любой желающий, имеющий минимальный стартовый капитал и некоторые финансовые знания. В распоряжении трейдеров есть множество интернет-платформ (известных и не очень), предлагающих различный набор инструментов и способов заработка. Однако инвестировать напрямую не получится, для этого нужно взаимодействовать с брокером – лицензированной компанией, которая берет за свою посредническую деятельность определенные комиссионные.

 

После заключения договора с брокером трейдеру (то есть вам) становится доступным брокерский и депозитарный счет. На одном из них будут лежать деньги, а на другом – ценные бумаги. При помощи брокеров становится возможной торговля валютой, ценными бумагами и другими инструментами. Задача данного посредника, прежде всего, заключается в передаче поручений своих клиентов в адрес биржи с последующей выдачей денег за бумаги. Брокер также занимается:

 

  • составлением отчетности касательно движения средств и проводимых операций;
  • выведением средств на банковский счет клиента;
  • финансовым консультированием;
  • разработкой торговых, инвестиционных стратегий.

 

Также в перечень его функций входит расчет и удержание подоходного налога с вашей прибыли в ходе заключенных сделок.

 

Распознаем недобросовестного брокера

Чтобы не столкнуться с поиском ответа на вопрос «как вернуть деньги от брокера мошенника» рекомендуется заранее подготовиться не только к финансовой деятельности на бирже, но и к поиску того самого посредника. На самом деле, распознать в нем мошенника вполне реально по некоторым признакам. Если хотя бы один из перечисленных далее индикаторов недобросовестности будет вами обнаружен, то заключать брокерский договор не рекомендуем.

 

Обещания «золотых гор»

Для любого опытного инвестора не секрет, что инвестиционная деятельность всегда сопровождается значительными рисками. В связи с этим просто не реально дать точные, гарантированные прогнозы на счет получения высокой прибыли, особенно, если речь идет о каких-то коротких сроках – 10-20% от вложенных средств в неделю или месяц.

 

Тайные сборы и комиссии

При работе с лицензированным брокером всегда есть необходимость в уплате обязательных платежей, которые указываются в договоре. В частности, нужно платить за:

 

  • обслуживание брокерского счета;
  • услуги депозитария;
  • проведенные сделки;
  • вывод/ввод средств;
  • подачу заявок в телефонном режиме;
  • предоставление кредитного плеча.

 

Однако брокеры мошенники создают необходимость в оплате других всевозможных сопутствующих расходов. Например, якобы для выведения заработка нужно уплатить налог на прибыль, страховку, апостиль, аренду ячейки в банке и т.д.

 

Агрессивная рекламная кампания

Цель брокера-мошенника заключается в том, чтобы как можно быстрее набрать клиентскую аудиторию. Только в таком случае ему удастся быстро заполучить большую сумму и прекратить свою деятельность. Поэтому реклама осуществляется с множеством информационных каналов, с акцентированием внимания потенциальных клиентов на высокой доходности.

 

Низкое качество сайта

Как правило, мошеннические брокерские ресурсы рассчитаны на непродолжительный срок. На них не найдется информации о компании, или ее будет очень мало. На таких сайтах отсутствуют аналитические данные, новостные и прочие публикации по профилю деятельности.

 

Другие признаки низкого качества брокерского сайта:

 

  • Несоответствие возраста ресурса заявленному возрасту компании (проверяется с помощью специальных интернет-сервисов).
  • Соединение незащищенное (отсутствует SSL-трафик, https-протокол) или просроченные сертификаты.
  • Наличие большого количества грамматических ошибок, особенно при переводе на другие языки, некорректная работа ссылок и т.д.

 

Незаконные варианты пополнения счета

Надежными, легальными способами совершения денежных переводов среди брокеров считаются переводы:

 

  • банковские;
  • с карты клиента на корпоративные карты компании;
  • через признанные электронные платежные системы, например, PayPal.

 

Мошенники же используют для проведения платежей методы без тщательной проверки аккаунтов. Участились случаи приема средств среди мошенников в криптовалютах.

 

Проблемы с лицензией

Для работы брокером нужно иметь лицензию, выданную Регулятором страны, в которой ведется соответствующая деятельность (в США – комиссия по ценным бумагам SEC, в Великобритании – Управление по финансовому надзору, FCA). Регулирующие органы различных стран публикуют списки брокерских компаний, которые успешно прошли лицензирование. Также лицензию можно увидеть на сайте брокера, как правило, в разделе «Раскрытие информации». Для уверенности номер лицензии можно сравнить с тем, что указан в списке Регулятора.

 

Важно! Мошенники могут полностью скопировать не только лицензию другой компании, но и притвориться ею, воссоздав сайт или приложение. Избежать подделки удастся, если не переходить по ссылкам, которые вам присылают. Брокера искать нужно в поисковой системе. Также стоит помнить о том, что Регуляторы большинства популярных офшорных зон не лицензируют, а лишь регистрируют брокерскую деятельность, поэтому ссылки на них можно считать эквивалентом отсутствия лицензии.

 

Моментальное открытие аккаунта, счета без соответствующей верификации

Брокер, ведущий легальную деятельность, использует для открытия счета, аккаунта паспортные данные, ИНН, иногда – дополнительные документы. В некоторых случаях верификация вашей личности может занимать несколько дней, либо вас даже могут попросить посетить офис для подтверждения личности. А вот если компания предлагает открыть инвестсчет через форму на сайте, по номеру телефона или по вашему имени, и сразу же перевести на него деньги, тогда лучше откажитесь от ее услуг.

 

Давление на клиентов для проведения определенных операций

Первым делом мошенники втираются в доверие, представляясь экспертами в данной сфере. У них хорошо поставлена речь, они оперируют общеизвестными фактами и ссылаются на громкие имена. После этого начинают давить на клиента, к примеру, постоянно повторяя, что предложение ограниченно, что поджимают сроки, что если провести ту или иную операцию, то очень скоро сбудется заветная мечта человека. Осуществляется активный так называемый «холодный» обзвон, основная задача которого заключается в убеждении человека в реальной выгоде имеющихся предложений. При этом звонки совершаются со скрытых номеров.

 

Имитация работы реального брокера

Все ваши действия как новичка-трейдера сопровождает якобы брокер, за счет чего возникает ощущение уверенности в правильности каждой операции и практически скором получении дохода. Однако, официальные участники биржи, прежде всего, оказывают посреднические финансовые услуги, без психологических методов воздействия. Они никогда не станут убеждать клиента в верности какого-либо шага, а всего лишь предложат несколько вариантов для его решения.

 

Проблемы с выводом средств

Это явный признак мошенников, который, к сожалению, уже постфактум позволяет понять, что вы потеряли свои деньги. Обычно, при возникновении такой проблемы клиент обращается в службу поддержки, которая вместо того, чтобы оперативно решить возникший вопрос, начинает тянуть время, ссылаясь на ложные причины для отказа в снятии денег. Осуществление вывода более 2 суток с момента подачи запроса является поводом к беспокойству. Бывает такое, что служба поддержки вовсе не отвечает, даже при поступлении многочисленных запросов.

 

Схемы и методы действий мошеннических брокеров

Рассказать в одной статье обо всех схемах, которыми пользуются мошенники, не получится – их существует огромное множество. Плюс к этому отмечается тщательное маскирование процессов и их доработка, видоизменение. Но все же предлагаем ниже ознакомиться с наиболее распространенными вариантами, которые можно смело относить к категории «классики» брокерского мошенничества.

 

Слив депозита

После открытия небольшого счета под руководством брокера у трейдера дела идут успешно. При этом ведется сбор информации о количестве средств и времени, которые клиент готов потратить – по словам мошенника, исключительно в целях оценивания перспектив сотрудничества.

 

Дальше возникает якобы возможность заработать большую сумму, для чего нужно пополнить счет. Трейдер пополняет депозит, но резко оказывается в минусе. «Брокер» утверждает, что такое явление вполне закономерное, поскольку рынок часто сворачивается вопреки прогнозам. Чтобы отыграться, клиенту предлагают ссуду, а в итоге образуется очередной минус. Другими словами, трейдер не только теряет деньги, но и оказывается еще должным.

 

Заказать консультацию

Инвестиционные схемы с блокчейном

Начало эры криптовалют привело к всплеску инвестиционного мошенничества, простого до банальности в своей сути. Например, активно рекламируют новый блокчейн-продукт, ярко расписывают его перспективность и нереальные возможности по заработку. Как только нужная сумма будет собрана, проект закрывается и начинается следующий.

 

Важно! Любые инвестиционные проекты должны подлежать тщательной проверке. Обязательным является наличие Регулятора, положительного мнения экспертов, руководителя проекта и длительного новостного фона.

 

Удаленный доступ

Клиенту предлагают установить программу для удаленного доступа к сделкам с целью управления ими. Подключившись к компьютеру пользователя, мошенник при небольшом депозите успешно торгует, параллельно настаивая на увеличении ставок. При непополнении депозита его сливают в том виде, в котором он есть. При этом брокер утверждает, что якобы его компания покроет все расходы. На самом же деле никакого возврата не происходит. А доказать что-то в свою пользу не получится, поскольку специальное ПО позволяло мошеннику проводить все сделки от имени клиента.

 

Отработка бонусов

Схема заключается в предоставлении трейдеру инсайдерской информации, на которой, якобы, удастся заработать «золотые горы» не прилагая усилий. Но трейдер должен ее отработать несколько десятков раз, а после – увеличить депозит для увеличения прибыли. При необходимости выведения средств оказывается, что всю сумму не получится перевести. Любые дальнейшие действия сопровождаются блокировкой аккаунта ссылаясь на возможное мошенничество или отмывание денег.

 

Важно! Схема отработки бонусов или предоставленного депозита защищена от чарджбека, поэтому крайне внимательно читайте условия соглашения.

 

Как вернуть деньги от мошеннического брокера

Когда проблема стала очевидной, необходимо начинать действовать. Первый шаг – обращение к правоохранительным органам с подробным заявлением. Для этого следует подготовить доказательства в виде скриншотов общения с «брокером» в мессенджерах или общем чате. Также рекомендуется обратиться в прокуратуру. Важно понимать, что правоохранительные органы зачастую довольно вяло реагируют на подобные заявления, поэтому лучше всего заручиться поддержкой профессиональных адвокатов или юристов. Также предлагаем ознакомиться с другими шагами по решению проблемы.

 

Контакт с брокером

Необходимо обратиться с претензией к брокеру, указав свои регистрационные данные и дату заключения договора. Также в обращении следует отметить даты и суммы платежей. В обращении акцентируйте внимание на том, что вы не получили услуг, о которых шла речь в договоре, в связи с чем требуете возврата денег и расторжения договора. При этом может оказаться, что аккаунт уже заблокирован, но для вас данное обстоятельство будет главным аргументом при инициировании процедуры чарджбека и обращении в правоохранительные органы. Необходимо отправить обращение на контактную электронную почту горе-брокера, сохранив скриншот из папки «Исходящие».

 

Инициировать процедуру возврата – чарджбек

Процедура эта представляет собой опротестование транзакций через банк, карты которого использовались для перевода средств мошеннику. Она применима для платежей:

 

  • По картам VISA, Mastercard, Maestro.
  • С карты физлица на корпоративный счет.
  • Срок совершения которых не превышает 540 дней до подачи заявления в банк.

 

Если перевод был совершен через онлайн-кабинет банка, электронные или криптовалютные кошельки, либо через систему быстрых платежей, чарджбек невозможен.

 

Главная задача потерпевшего от мошенников трейдера заключается в правильном составлении заявления – cardholder dispute form. Оно должно быть четко структурированным, с правильным кодом опротестования, отсылками к нормативным актам, развернутым описанием проблемы и доказательствами мошеннических действий по отношению к заявителю.

 

Важно! Заявления cardholder dispute form порой может содержать до 40 листов А4. Также требуется его перевод на английский. Кроме того, может возникнуть необходимость в разрешении этой ситуации в арбитраже. Если вы сомневаетесь в собственных силах и знаниях на этот счет, тогда рекомендуем воспользоваться помощью специалистов АО Lawrange.

 

Обратитесь к Регулятору

Задача регулирующего органа, помимо прочего, заключается в контроле кредитно-финансовых учреждений. Также он отслеживает, корректно ли соблюдаются права клиентов. Поскольку банки-эмитенты не всегда заинтересованы в осуществлении процедуры чарджбека, обращение к Регулятору может вынудить его пойти вам навстречу.

 

Обратитесь за юридической поддержкой

Когда обманул брокер, как вернуть деньги становится вопросом выживания капитала, и участие профильных юристов Lawrange превращается из опции в необходимость. Самостоятельные попытки часто разбиваются о бюрократию банков или полное игнорирование со стороны фиктивных платформ. Профессиональное сопровождение позволяет не просто отправить жалобу, а выстроить системное давление на оппонента и в дальнейшем предотвратить махинации.

 

Наши адвокаты берут на себя:

  • Правовой аудит. Проверка договора (если он есть) и транзакций на предмет нарушений.
  • Сбор доказательной базы. Фиксация переписки, скриншотов личного кабинета и истории котировок, которые часто подделывают для имитации убытков.
  • Взаимодействие с банками. Подготовка обоснования, по которому будет инициирован возврат средств от брокера мошенника через международные платежные системы.
  • Жалобы в надзорные органы. Составление заявлений, которые заставляют регулятора обратить внимание на конкретную площадку.

 

Помните, что время работает против вас: чем быстрее будет запущен процесс, тем выше шансы заблокировать средства на транзитных счетах до того, как они уйдут в офшоры или криптовалюту. Обращайтесь, если вам попался брокер мошенник – как вернуть деньги мы знаем!

 

Помощь Lawrange в возвращении денег от брокера мошенника

Описанная выше инструкция насчет того, как вернуть деньги от брокера мошенника самому всего лишь приблизительно описывает действия, которые необходимо будет предпринять. Главным ее преимуществом является тот факт, что вы сами сможете контролировать весь процесс. Однако, как показывает практика, процедура возврата денежных средств, утраченных вами в ходе мошеннической брокерской деятельности третьих лиц, происходит достаточно долго и сложно. Именно поэтому помощь адвокатов, юристов Lawrange окажется крайне полезной при решении возникшей проблемы.

 

Наше АО знает, как вернуть деньги от нечестного брокера. Мы проанализируем ситуацию, проверим документы и предпримем все необходимые шаги, чтобы успешно оспорить транзакцию. Конечно, услуги опытных специалистов сопровождаются дополнительными финансовыми затратами, однако, если речь идет о возможности вернуть достаточно крупную утраченную сумму, то в случае эффективного решения данной проблемы вы однозначно окажетесь в плюсе.

 

При этом стоит выделить несколько главных особенностей нашей работы:

 

  • Мы исключительно честны со своими клиентами – наши специалисты не дают 100-процентных гарантий, но прогнозируют все возможные исходы решения данного вопроса, честно раскрывая вероятность достижения успеха.
  • Работаем на результат – не смотря на сложность возврата денег, которыми завладел мошенник брокер, мы заинтересованы в поддержании результативности своей работы, поэтому адвокаты и юристы Lawrange быстро включаются в процесс, уверенно двигаясь к достижению поставленной цели.
  • Работаем прозрачно – процесс возврата инвестиций для наших клиентов всегда, как на ладони, мы консультируем по любым возникающим вопросам, держим в курсе малейших изменений в ходе дела, услуги и расценки на них четко указываются в договоре.

 

Выводы

Брокеры играют важную посредническую роль при торговле ценными бумагами и другими активами на специализированных площадках. Эти специалисты, независимо от юрисдикции, работают исключительно под контролем государства, т.е. по лицензии (в большинстве случаев). С их помощью трейдерская деятельность происходит комфортно, эффективно и легально.

 

Однако, желанием многих людей (особенно новичков в трейдинге) быстро и легко заработать большие суммы, повсеместно пользуются мошенники. Они предлагают стать обладателем баснословных сумм за короткий период при минимальных вложениях. Мошенники часто «берут в оборот» свою жертву, оказывая психологическое давление, лишь бы вытянуть как можно больше денег. Они не могут показать свою лицензию, мгновенно оформляют для вас аккаунт без должной верификации.

 

С классическими признаками мошенников рекомендуется ознакомиться предварительно, чтобы потом не думать над тем, как вернуть деньги от мошеннического брокера. Однако, если вы уже столкнулись с проблемой – ваши деньги пропали (не получается вывести средства, а «брокер» не отвечает на ваши звонки и сообщения), то отчаивайтесь. Есть вполне проверенная процедура возврата денежных средств (чарджбек), которой стоит воспользоваться. Но важно понимать, что она представляет собой достаточно сложный и длительный процесс, требующий подкованности в юридических аспектах. Поэтому, чтобы повысить свои шансы на успешный исход чарджбека, рекомендуем воспользоваться правовой помощью АО Lawrange.

 

FAQ

Возможно ли вернуть деньги от брокера мошенника?

Да, вернуть деньги от брокера мошенника – это практическая задача, имеющая несколько путей решения. Если перевод осуществлялся с банковской карты (Visa/Mastercard) на расчетный счет юридического лица, основным инструментом становится чарджбек. В случаях, когда транзакции проводились через сомнительные платежные шлюзы или криптокошельки, юристы задействуют механизмы работы через правоохранительные органы и финансовый мониторинг. Главное – вовремя защитить свои интересы и не верить обещаниям аферистов «отыграться».

 

Куда обращаться за помощью, если брокер оказался мошенником?

Многие пострадавшие не знают, что существуют конкретные инстанции, и задаются вопросом: брокеры мошенники – куда обращаться сразу? Первым шагом должен стать звонок в банк-эмитент вашей карты для фиксации спорной операции. Вторым – заявление в полицию по факту мошенничества. Однако для квалифицированного ведения дела лучше сразу обратиться в Адвокатское объединение Lawrange. Мы поможем грамотно составить претензию, подать жалобу в профильный регулятор (например, CySEC или FCA) и проконтролировать, чтобы ваша лицензия на право требования средств была реализована в полном объеме.

 

Какие документы нужны для возврата денег от брокера?

Чтобы осуществить возврат денег от брокера мошенника, необходимо собрать пакет документов, подтверждающих факт обмана. Вам потребуются:

  1. Выписка из банка по всем транзакциям за указанный период.
  2. Скриншоты личного кабинета, где видна сумма на балансе и история сделок.
  3. Копия переписки с менеджерами, где зафиксирован отказ в выводе средств.
  4. Договор оферты или правила пользования платформой.

 

Если ваша биржа оказалась имитацией, а заявленная прибыль – нарисованными цифрами, только жесткое юридическое регулирование и профессиональный подход к процедуре возврата помогут восстановить справедливость.

 

 

Заказать консультацию

Популярные услуги