Криптообменники и P2P-платформы пристально следят за каждой транзакцией. Для малого бизнеса и фрилансеров это не очень хорошая новость: даже если транзакция полностью легальна, существует вероятность, что деньги «заморозятся» внутренней системой безопасности до выяснения их происхождения. Тогда снять их с баланса будет невозможно, пока комплаенс-отдел не получит пакет доказательств законности операции и не отменит «заморозку».

 

Наш клиент столкнулся с такой проблемой на Kingex.io – криптовалютном и наличном обменном сервисе. Средства, полученные как оплата за маркетинговые услуги, были заблокированы. Стандартные объяснения не помогали сдвинуть процесс с мертвой точки, поэтому к делу подключилась команда Lawrange.

 

Удалось ли нам убедить платформу разблокировать средства? Рассказываем об этом далее.

 

Устные договоренности – вызов для комплаенса

Ситуация клиента была нестандартной. Оплата за реальные услуги поступила, но Kingex.io требовала подтверждения, которых не было под рукой. Помимо стандартных документов, они просили скриншоты переписки с отправителем средств. Поскольку клиент договаривался о работе устно, предоставить историю сообщений он не мог.

 

Дело требовало комплексного подхода. Поэтому прежде всего мы определили ключевые шаги для его решения:

  1. Обосновать легальность транзакции без письменной истории коммуникации с контрагентом.
  2. Собрать альтернативные доказательства происхождения средств (Source of Funds).
  3. Доказать, что кошелек отправителя не имеет отношения к незаконным операциям.
  4. Сопровождать клиента во время прохождения расширенной верификации личности (KYC).

 

Если предоставить комплаенс-отделу нечеткие ответы или слабые аргументы, возникают риски:

  • Активы останутся заблокированными на неопределенный срок.
  • Транзакция подвергнется дополнительной проверке длительностью в несколько недель.
  • В выплате будет отказано.

 

Мы осознавали серьезность последствий и далее действовали быстро.

 

Как мы выстраивали процессы: AML-анализ, подготовка доказательной базы и сопровождение

Платформы не воспринимают жалоб, просьб или эмоциональных заверений. Им интересны только факты и аргументы, которые на 100% развеивают сомнения. Поэтому мы сместили акцент с объяснений на твердые доказательства. Работа нашей команды охватывала пять шагов:

 

  1. Идентификация причин блокировки. Мы проанализировали запрос Kingex.io, чтобы понять конкретные претензии мониторинга. Поняв причину блокировки, позже нам удалось ответить именно на те вопросы о происхождении средств и связи с отправителем, которые больше всего волновали комплаенс-отдел.
  2. Техническая проверка транзакции. С помощью сервиса AMLBot провели профессиональный аудит кошелька отправителя. Результаты показали низкий уровень риска, что стало основным доказательством безопасности операции для Kingex.io.
  3. Составление аргументированного ответа. Подготовили официальное письмо от имени клиента, в котором:
    • систематизировали техническую информацию о транзакции (дату, время, хеш);
    • предоставили подтверждение, что средства получены за маркетинговые услуги для компании-отправителя;
    • объяснили специфику устных договоренностей в сфере маркетинга, чем обосновали отсутствие скриншотов переписки;
    • добавили результаты аудита кошелька, выполненного в AMLBot.
  1. Комплектация пакета документов. Подготовили инвойс за оказанные услуги, помогли клиенту сделать корректное селфи с датой и документом, удостоверяющим личность, предоставили все необходимые идентификационные данные (в частности, актуальный номер телефона). Таким образом, любые дополнительные вопросы к личности клиента и его профилю были сняты.
  2. Юридическое сопровождение коммуникации с Kingex.io. Взяли на себя взаимодействие с технической поддержкой и комплаенс-службой. Благодаря этому оперативно реагировали на дополнительные запросы платформы и обеспечили соблюдение регламентированных сроков рассмотрения дела.

 

Каждый из этих шагов имел целью устранить любую двусмысленность. Вместо того чтобы предоставлять информацию частями, мы сформировали исчерпывающий ответ. Таким образом, у комплаенс-офицера не осталось оснований для дополнительных вопросов или продления сроков проверки.

 

Успешная разблокировка и свободный доступ к средствам в финале

Качественно составленное письмо и профессиональная подготовка документов убедили комплаенс-офицера Kingex.io принять решение в пользу нашего клиента. Средства были успешно разблокированы в полном объеме. Помимо возврата доступа к активам, клиент:

  • Сохранил репутацию аккаунта, что важно для дальнейшей стабильной работы на криптоплатформах.
  • Получил собранную документацию и AML-отчет, которые в дальнейшем сможет использовать как доказательную базу в случае возникновения аналогичных запросов.
  • Сэкономил время, ведь благодаря юридическому сопровождению удалось избежать изнурительного и безрезультатного общения с технической поддержкой сервиса.

 

Клиент остался доволен оперативным решением проблемы и профессиональным подходом к подготовке документов и сопровождению.

 

Ваши активы на криптоплатформе заблокировали? Не теряйте время – обратитесь к экспертам Lawrange для профессионального решения ситуации! Для предварительной консультации свяжитесь с нашим менеджером.