Перелік дружніх для ведення форекс підприємництва юрисдикцій постійно скорочується. Популярні офшори, Сейшельські острови, Маврикій, Сент-Люсія під тиском міжнародного співтовариства прийняли законодавчі поправки. Відповідно – введені в дію вимоги щодо сабстенсу (substance), персоналу організації, статутного капіталу. Брокерська діяльність у цих юрисдикціях підлягає обов’язковому ліцензуванню.

 

До уваги! Трансформації на карті офшорних зон залишають форекс-брокерам менше шляхів для оформлення бізнесу. Головні серед них тепер: а) отримання ліцензії категорії A, B, C чи D залежно від масштабів та потреб бізнесу; б) реєстрація компанія на Сент-Вінсенті та Гренадинах (St. Vincent and the Grenadines, SVG), де FX-бізнес не регулюється. Для реалізації першого шляху потрібно близько трьох місяців часу та від 50 000 USD грошових вкладень. Для брокера-початківця такі умови не цілком прийнятні. Тому, як мінімум, варто уважно розглянути варіант Сент-Вінсент і Гренадін.

 

Послуги з оформлення forex-діяльності на Сент-Вінсенті та Гренадіна готові запропонувати експерти адвокатського об’єднання Lawrange. Не йдеться про отримання ліцензії, оскільки такий дозвільний документ законодавством цієї держави не передбачено. Водночас брокерський бізнес на SVG не заборонено. Зареєструвавши в країні компанію відповідного профілю, можна легально надавати брокерські послуги для трейдерів по всій планеті.

 

Загальні особливості оформлення forex-бізнесу

Валютний ринок (forex) – найбільше у світі торгове середовище. Входження в цю галузь як брокер може виявитися надзвичайно прибутковим і корисним кроком. У більшості юрисдикцій, щоб стати форекс-брокером, необхідно придбати ліцензію. Процес отримання ліцензії суттєво відрізняється у кожній країні, тому слід дізнатися конкретні вимоги у вибраних юрисдикціях, а потім визначитися остаточно з відповідним місцем для відкриття брокерської компанії.

 

До уваги! Порядок легалізації брокерської діяльності відрізняється від країни до країни. Розрізняються не лише витрати та вимоги, а й репутації кожної юрисдикції. А репутація може вплинути на категорії клієнтів, які потім залучатимуться, а також на здатність оформити офшорний банківський рахунок, мати право вести легальну діяльність у певних юрисдикціях.

 

У Сент-Вінсент та Гренадини взагалі не потрібна ліцензія для надання послуг як FX-брокера. Однак робота як неліцензований брокер підходить не всім і не завжди. Поряд з цим у юрисдикціях вищого рівня, у США та Японії, діють суворі вимоги, а також необхідні великі вкладення для отримання ліцензії.

 

Переваги нерегульованого форексу для брокера-початківця

Експертами з правового супроводу міжнародного бізнесу прийнято ділити ринок форекс на регульований та нерегульований. На регульованому ринку діяльність провадять лише суб’єкти, які отримали відповідні дозволи – forex license.

 

До уваги! Використовується чотири категорії FX-ліцензій – від A до D. Витрати на отримання різняться. Наприклад, якщо витрати на ліцензію категорії A в США становить мінімум 20 мільйонів USD, такий дозвіл категорії D у Вануату обходиться 50 000 USD (таким повинен бути мінімальний статутний капітал брокерської компанії).

 

Проте навіть мінімальні витрати на forex-стартапу можуть виявитися непідйомними. Якщо ви плануєте зробити перші кроки в якості форекс-брокера, найкраще місце для реєстрації бізнесу в цьому напрямку – Сент-Вінсент та Гренадини. Йдеться про реєстрацію forex-компанії без отримання ліцензії.

 

У чому специфіка Сент-Вінсента, як офшора? Чому ми рекомендуємо стартувати у цій юрисдикції? Як потім перейти на вищий рівень? Розбиратимемося по порядку.

 

Для довідки! Сент-Вінсент та Гренадини – держава в Карибському регіоні, що складається з 32 островів. Навіть після недавніх змін у законодавстві країна продовжує залишатися місцем із сприятливими умовами для інкорпорації закордонного бізнесу, включно – високоризикової (High-Risk) діяльності.

 

З 2018 року уряд держави Сент-Вінсент та Гренадини не ліцензує forex-брокерів. Регулятор ринку фінпослуг – Управління з фінансового регулювання та нагляду – займається тільки реєстрацією фінансово-інвестиційних компаній з видачею відповідних свідоцтв.

 

Підкреслюємо! FSA ліцензії на ведення діяльності у сфері форекс та бінарних опціонів не видає!

 

Водночас згідно із законами Сент-Вінсент та за дотримання низки умов, подібна діяльність не забороняється, тобто є саморегульованою. Це унікальна у своєму роді юрисдикція.

 

У чому головні переваги для брокерів-початківців?

  1. можливість стартувати швидко: на оформлення бізнесу «під ключ» йде від 2-х тижнів;
  2. відсутність потреби у великих початкових вкладеннях: тільки на самій ліцензії можна заощадити від 50 000 USD;
  3. відсутність потреби «підтягуватися» до суворих правил AML;
  4. можливість працювати повністю віддалено;
  5. мінімальні поточні та експлуатаційні витрати.

 

Проміжний результат

Брокер-початківець, оформивши бізнес на SVG, може дозволити собі тестування певних стратегій і рішень без надмірних витрат. Над репутацією можна буде попрацювати пізніше вже після повноцінного запуску проекту. Коли форекс-бізнес почне приносити прибуток, можна зробити наступний крок – отримати ліцензію в одній із держав ЄС або в будь-якій іншій юрисдикції на власний розсуд.

 

Для брокера-новачка отримання forex-ліцензії далеко не першочергове завдання. Це більше питання маркетингу, підвищення статусу в очах трейдерів. Але компанія-початківець може розподілити зекономлені на ліцензії гроші набагато раціональніше. Наприклад, можна використовувати засоби для залучення клієнтів за допомогою низьких спредів, бонусів, вигідних партнерських програм, подарунків.

 

Попередження від FSA – регулятора ринку фінансових послуг SVG

Останні кілька років серед осіб, причетних до форекс-бізнесу, обговорюється питання запровадження невдовзі нових правил регулювання відповідного виду діяльності Сент-Винсенте і Гренадинах. З’являються повідомлення про швидке запровадження ліцензування брокерських компаній державним регулятором – Управлінням фінансового регулювання Сент-Вінсент і Гренадини (SVG FSA). Але нічого не відбувається.

 

Для довідки! Державний регулятор SVG FSA був створений у 2012 році. Загалом упродовж років діяльності структура зарекомендувала себе з хорошого боку. До вирішення профільних питань її представники підходять з високим рівнем професіоналізму та виявляючи необхідну компетентність.

 

Іноді на офіційному сайті цього держ. органу svgfsa.com з’являються попередження щодо брокерської діяльності або торгівлі бінарними опціонами. Найсвіжіше таке попередження з’явилося 23 червня 2021 року.

 

Основні тези попередження FSA щодо forex-діяльності в країні:

  1. Жодних ліцензій на ведення forex-бізнесу FSA не видає. Також FSA не регулює та не контролює міжнародні комерційні компанії (IBC), які займаються такою діяльністю.
  2. Міжнародні комерційні компанії, зареєстровані на Сент-Вінсенті та Гренадинах, мають право займатися будь-якою комерційною діяльністю без схвалення FSA, за винятком випадків, коли пропонована комерційна діяльність відноситься до банківської справи, страхування або діяльності пайових інвестиційних фондів.
  3. Ліцензії на брокерську діяльність не видаються жодними іншими державними органами на Сент-Вінсенті та Гренадінах.
  4. Торгівля на ринку форекс та брокерська діяльність пов’язані з торгівлею валютами. Передбачається, що особа купує певну кількість однієї валюти, заплативши певну кількість іншої валюти. Трейдер переважно спекулює на майбутньому курсі конкретної валюти. Торгівля на форекс може здійснюватися з будь-якої точки світу, для чого потрібне лише підключення до інтернету.
  5. FSA радить остерігатися шахрайства при торгівлі валютою на forex, коли брокер пропонує високоприбуткові інвестиційні можливості з низьким рівнем ризику за рахунок інвестицій у валютні контракти. Ці угоди можуть виглядати як нова форма інвестиційних можливостей, але дійсно бути формою фінансового шахрайства, націленого на роздрібних клієнтів.
  6. Шахрайство та афери на forex зазвичай виглядають привабливо. Їх рекламують у ЗМІ та в інтернеті. Найчастіше потенційних клієнтів переконують у тому, що вони отримають десятки тисяч доларів за кілька тижнів при невеликих вкладеннях.
  7. Серед попереджувальних ознак шахрайства на forex:
    1. обіцянки, які звучать надмірно добре, щоб бути правдою;
    2. затвердження, що більшість клієнтів заробляють гроші;
    3. незапитані телефонні дзвінки з пропозиціями інвестицій, особливо від незнайомих за назвою компаній;
    4. фальшиві історії успіху від вигаданих клієнтів;
    5. спроби переконати негайно перевести готівку у фірму через інтернет;
    6. обіцянки мінімальних ризиків: ринки валютних ф’ючерсів та опціонів насправді дуже волатильні і завжди несуть значні ризики;
    7. обіцянки фіксованого доходу;
    8. обіцянки відшкодувати будь-яку втрату, яку може зазнати трейдер;
    9. проблеми з отриманням довідкової інформації.
  8. FSA рекомендує не інвестувати такі суми, які трейдер не може дозволити собі втратити.
  9. Перед вкладенням коштів необхідно переконатися, що всі процедури та ризики зрозумілі, а брокер, який залучає валютні інвестиції, має належну історію бізнесу. Представники FSA рекомендують працювати з ліцензованими брокерами.
  10. FSA попереджає, що брокерські компанії повинні розкривати інформацію про ризики у відповідних деталях клієнтської угоди.
  11. Якщо організація не має ліцензії та не регулюється, трейдери користуються послугами такого брокера на свій страх та ризик. Нерегульовані forex-компанії країни не підпадають під дію будь-якого закону. У законодавстві країни відсутні норми, які забороняють компаніям робити заяви, які вводять в оману і є помилковими.
  12. Власники, директори та менеджери брокерських компаній не проходять перевірку на «відповідність вимогам», що застосовується FSA до регульованих організацій.
  13. Особам, які вважають себе жертвами форекс-брокерів, рекомендують зв’язатися з органами боротьби з фінансовими злочинами в юрисдикції, резидентами якої вони є.

 

Проміжний результат

FSA як регулятор ринку фінансових послуг в юрисдикції Сент-Вінсент та Гренадини самоусувається від регулювання діяльності forex-компаній. Таку діяльність можна вести. Єдиним доцільним кроком упорядкування цієї сфери FSA поки вважає попередження потенційних клієнтів форекс-брокерів про можливі ризики. Жодних інших обмежень для брокерів поки що не передбачається.

 

Брокерська компанія на SVG + Європа: комфортний старт бізнесу

Займаючись постійним моніторингом сфери міжнародного високоризикованого бізнесу, експерти АТ Lawrange знаходять для своїх клієнтів найкращі рішення, які потім проходять багаторазову перевірку.

 

Важливо! Пропонуємо одне з таких рішень. Щоб ви змогли почати повноцінно працювати на форекс-ринку як брокер з прийнятними вкладеннями грошей та часу, реалізується наступний порядок:

 

Крок 1.

Проводиться реєстрація бізнес-суб’єкта (LLC) на Сент-Вінсенті та Гренадінах.

 

Крок 2.

Створюється підприємство в Європі, наприклад – у Великобританії.

 

Крок 3.

На європейську організацію відкривається корпоративний рахунок у банку або у надійній платіжній системі.

 

Крок 4.

Між двома цими компаніями укладається агентський договір. Суб’єкт господарювання в європейській зоні виступає платіжним агентом брокера.

 

Крок 5.

На інтернет-сайті брокерської компанії підключається оплата онлайн – гроші надходять спочатку на мерчант-аккаунт (торговий рахунок), потім – перекладаються на банківський рахунок.

 

Важливо! Наявність зв’язки офшорна компанія на SVG + зареєстрована в Європі компанія дозволяє брокеру розгорнути діяльність досить оперативно, недорого, цілком законно. Такий шлях оформлення бізнесу дозволяє брокеру співпрацювати з авторитетними міжнародними платіжними системами та онлайн-банками, у тому числі з Paysera або E-payments.

 

У зв’язку з посиленням тенденцій до деофшоризації, як більшість банків, і платіжні системи, воліють укладати договори обслуговування лише з європейськими компаніями. Як правило, співпраця з офшорними компаніями забороняється внутрішніми AML-політиками.

 

Послуги АТ Lawrange охоплюють:

  • реєстрацію підприємства у формі LLC на Сент-Вінсенті та Гренадінах;
  • складання правового висновку щодо легальності діяльності без ліцензії;
  • оформлення компанії в Європі як платіжний агент;
  • підготовка пакета документів для веб-сайту форекс-брокера;
  • підключення мерчант-акаунта;
  • відкриття рахунку в банківській установі;
  • здійснення необхідних дій у дистанційному режимі.

 

До уваги! Загальний термін оформлення forex-бізнесу за таким алгоритмом складає від 2-х тижнів до місяця.

 

Вартість реєстрації компанії SVG

Реєстрація компанії на Сент-Вінсент та Гренадинах з повним комплектом апостильованих документів складає 1850 EUR

 

Отримання Legal Opinion для діяльності форекс-брокера – 1000 EUR

 

Реєстрація агента в ЄС для прийняття платежів – 1350 EUR

 

Відкриття рахунку на компанію – від 500 EUR

 

Підключення процесингу (еквайрингу) при купівлі у нас повного комплекту компанії – Безкоштовно

 

Номінальний директор та акціонер – за запитом.

 

Реєстрація LLC (Limited Liability Company)

До 1 січня 2019 року нерезиденти реєстрували бізнес на Сент-Вінсент у формі International Business Company (IBC). Але зараз така організаційно-правова форма бізнесу у законодавстві не передбачається.

 

Найбільш прийнятний варіант оформлення бізнесу для нерезидентів на сьогодні є LLC (Limited Liability Company), тобто товариство з обмеженою відповідальністю (ТОВ).

 

У чому переваги реєстрації LLC?

  1. у разі ведення діяльності та отримання прибутку за межами Сент-Вінсента, податки не сплачуються;
  2. статутний капітал не обумовлений, тобто може бути будь-яким, аж до 1 долара США;
  3. базова валюта для статутного капіталу – долар США, але можна вибрати й іншу валюту, що конвертується;
  4. достатньо 1 директора та 1 засновника (можуть бути резидентами будь-яких країн);
  5. відсутня вимога обов’язкового подання щорічної бухгалтерської звітності та проведення аудиту;
  6. дозволяється не подавати у відкритий реєстр інформацію про власників;
  7. збори засновників/учасників допускається проводити в будь-якій точці світу;
  8. відсутні вимоги щодо страхового депозиту (наприклад, у Вануату він становить $50 000).

 

До уваги! Сент-Вінсент і Гренадини – це країна, де неухильно дотримуються принципів фінансової конфіденційності. Ще 1996 року набув чинності відповідний закон – Preservation of Confidential Relationships (International Finance) Act 1996.

 

Документи, необхідні для реєстрації компанії SVG:

  • заповнена форма компанії (ми надаємо);
  • нотаріально засвідчені 2 копії документів, що засвідчують особу (наприклад, паспорт та права);
  • нотаріально засвідчений документ, що підтверджує адресу місця проживання директора/акціонера;
  • референс від банку на директора/акціонера;
  • виписки з банківського рахунку директора/акціонера.

 

Вирішення питань з мерчант-акаунтом та банківським рахунком для форекс-брокера

До відома! Мерчант-аккаунт (merchant account) є рахунок, який дозволяє приймати онлайн-платежі на сайті компанії з банківських карток VISA, MasterCard, American Express, а також банківських рахунків клієнтів, платіжних систем, електронних гаманців. З технологічної точки зору це спеціальний код для ідентифікації мерчанта (продавця) в єдиному просторі електронних платежів.

 

Прийом платежів через мерчант-аккаунт здійснюється цілодобово, у святкові дні та на вихідні. Втручання людини у проведення транзакцій не потрібне. Підключення торгового рахунку – це обов’язковий крок у запуску бізнесу, пов’язаного із валютами. Але для такого проекту потрібний також корпоративний рахунок.

 

Більшість банків та платіжних провайдерів співпрацюють лише з європейськими компаніями. Вони не готові відкрити рахунок на офшор, зокрема працювати з нерегульованим форексом. Саме тому платіжним агентом пропонується зареєструвати компанію в ЄС. Але навіть за такого розкладу на даний момент відкрити рахунок для європейської компанії у фізичному банку стає все важче.

 

Важливо! Зручна та перевірена альтернатива банківського рахунку – рахунок у платіжній системі (ЕМІ). Платіжна система (Payment Service Providers, PSP) – це fintech-компанія, яка забезпечує клієнтам грошові перекази безготівковим способом (через онлайн-транзакції).

 

У переліку платіжних систем, з якими працює АК Lawrange:

  • Великобританія: Wise, Bilderlings, Paystree, Emerald24, DynaPay, PayDo, LeoPay, PayOp
  • Нідерланди: Bitsafe Payments
  • Кіпр: Unlimint (тільки під IT)
  • Мальта: Hawex PLC, Paymix
  • Чехія: Q-Pay
  • Литва: Paysera, Genome, PayApp UAB, GlobalnetInt, PayPugs, Vialet
  • Фінляндія: Holvi
  • Гонконг: Sterling Payment Services
  • США: Payoneer (тільки для IT та e-commerce)

 

***Примітка: Цей перелік не є вичерпним. Щоб отримати свіжу інформацію щодо платіжних систем, з якими працює наше адвокатське об’єднання, надішліть запит на комерційну пропозицію або на персональну консультацію.

 

Висновки

Сент-Вінсент та Гренадини не випадково входять до ТОП юрисдикцій для старту форекс-бізнесу. І поки що така ситуація залишається актуальною, адвокати та юристи АТ Lawrange рекомендують клієнтам скористатися можливостями.

 

Поки законодавці SVG вирішуються на введення регламентів для forex, ви можете встигнути завоювати нішу на ринку, щоб потім на свій розсуд вибрати юрисдикцію для отримання ліцензії. Попри деякі міркування, нерегульований форекс має свої переваги. Від нього не відмовляються навіть великі гравці (на підтвердження цієї тези ви можете переглянути перелік брокерських компаній із реєстрацією на SVG).

 

 

ЗАМОВИТИ ОТРИМАННЯ ЛІЦЕНЗІЇ ФОРЕКС-БРОКЕРА