Як відкрити рахунок у банку Азії на закордонну компанію

Процеси глобальної деофшоризації та протидії відмиванню коштів змушують змінювати підходи до пошуків фінансових юрисдикцій для відкриття банківських рахунків. Європа часом – неприйнятний варіант. За певних умов уваги заслуговують банки Азії, а саме – Гонконгу, Китаю, Сінгапуру та Малайзії.

 

Адвокатська компанія Lawrange готова надати необхідні послуги з відкриття рахунків в азіатських банківських установах для європейських, гонконгських та офшорних компаній. Ми тримаємо руку на пульсі змін та нововведень у фінансовому секторі, а також володіємо техніками ефективної комунікації з банкірами Азіатсько-Тихоокеанського регіону. Це забезпечує досягнення результату, а значить – ваш успіх!

Як відкрити рахунок в азіатському банку: головна інформація

 

Підбір банку здійснюється на підставі напрямків діяльності юридичної особи, розташування контрагентів, резидентства та інших відомостей бенефіціара, запланованого грошового обороту і так далі. Партнерство підтримується лише з престижними та респектабельними банками, які забезпечують безпеку коштів та доступ до сучасних фінансових сервісів.

 

До уваги! Для ведення міжнародного бізнесу азіатські банки стають все більш прийнятним і конкурентоспроможним варіантом. Особливо у світлі недавніх обмежень для нерезидентів з боку Кіпрських та Прибалтійських банків.

 

Азіатські банки сформували стандарти перевірки клієнтів, які відповідають світовим тенденціям деофшоризації. Процедури комплаєнс відрізняються суворістю. Однак, за наявності відповідного досвіду, їх можна успішно пройти. Банківські установи запитують:

  • з ким працює клієнт;
  • навіщо потрібен рахунок;
  • як він виконує свої податкові зобов’язання;
  • куди пересилає гроші.

 

Тепер на репутацію банку впливає репутація кожного клієнта. З ініціативи FinCEN (Агентства боротьби з фінансовими злочинами у складі Мінфіну США) було закрито та оштрафовано на мільйони доларів безліч банків. Ніхто не хоче стати наступним.

 

Банки можуть відмовити потенційному клієнту у відкритті рахунку, навіть не пояснюючи причини. Тому необхідно ретельно опрацювати заявку до банку разом із пакетом супровідних документів. Значення має як правильне заповнення анкет, і правильне спілкування з банківськими менеджерами. Необхідну підтримку у вирішенні цих завдань можуть надати експерти АК Lawrange.

 

До уваги! Шанси на успіх підвищуються:

  • при веденні бізнесу, наявності контрагентів в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні та країнах Південно-Східної Азії;
  • при включенні в пакет документів рекомендаційних листів від азіатських партнерів, переліку таких партнерів (назв фірм з адресами, сайтами, контактними даними), інвойсів та інших подібних документів, що свідчать про бізнес-активність в Азії;
  • при внесенні страхового депозиту, розмір якого варіює в різних банках (у разі відмови у відкритті рахунку депозит повертається).

 

У пакеті документів для відкриття рахунку присутні такі складові:

  1. сет установчої документації;
  2. особисті документи на бенефіціарів;
  3. фінансові звіти, документи щодо господарської діяльності компанії;
  4. підтвердження фінансової спроможності бенефіціарів.

 

При відкритті рахунку на юр. особу банки переважно наполягають на особистому відвідуванні. Як варіант виходу із ситуації АК Lawrange пропонує послугуфідуціарного відкриття рахунку. Йдеться про оформлення довіреності на нашого представника, який надалі діє від імені за дорученням клієнта. Фідуціар здійснює кроки на користь фірми, маючи право підпису. При цьому він є резидентом держави відкриття рахунку, що спрощує досягнення результату.

 

Чи можна відкрити рахунок в Азії на нерезидента дистанційно? Так.

Який термін відкриття рахунку в Азії? Варіює від 2-3 тижнів до 3 місяців.

Чи можна подати заявки на відкриття рахунку до кількох банків відразу? Так.

 

Як відкрити рахунок у банку Гонконгу?

 

У 2020 році Гонконг вийшов на 3-е місце в рейтингу Global Financial Centres Index (GFCI), як одна з найбільш конкурентоспроможних фінансових юрисдикцій планети. Концентрація банківських установ дуже висока – свої представництва у Сянгані мають понад 70 міжнародних банків. Обслуговування клієнтів здійснюється за найвищими стандартами.

 

До уваги! Рахунок у банку Гонконгу – це безперечний фактор підвищення престижу міжнародного бізнесу. Однак відкрити такий рахунок досить складно. Потрібно чимало часу та фінансових вливань. При цьому слід враховувати низку специфічних нюансів:

 

  • вирішальне значення має зв’язок компанії з Гонконгом та Китаєм, бенефіціаром може бути резидент будь-якої країни, але директор та співробітники бажано, щоб були місцевими; span>
  • важлива репутація країн, з якими буде пов’язаний майбутній бізнес компанії – країни пострадянського простору відзначаються як ризикові, і цей ризик вищий за середній (деякі банки мають внутрішні регламенти перевірки потенційних клієнтів із країн пострадянського регіону);
  • обов’язково потрібно довести реальність бізнесу, наприклад, якщо це експортно-імпортна діяльність, то представники банку запитують транспортну та митну документацію, підтвердження членства в торгових палатах та інші докази офіційного характеру діяльності компанії.

 

Особливості дистанційного відкриття рахунку

 
Крім варіанта із залученням фідуціара (уповноважено агента) деякими банківськими установами допускається процедура повністю віддаленого відкриття рахунку. Замість особистих зустрічей проводиться комунікація у режимі відеоконференції. Крім стандартних перевірок (ідентифікації) потенційних клієнтів у рамках дотримання правил KYC та AML/CTF банками Гонконгу реалізуються власні протоколи комплаєнсу.

 

До уваги! Для відкриття корпоративного рахунку в Сянгані у віддаленому режимі практикуються співбесіди у вигляді відеоконференції банкірів з усіма бенефіціарами та акціонерами , які володіють від 10-20% у бізнесі, а також із директорами.

 

Документи для відкриття рахунку в Гонконгу:

 

  1. Заповнена форма заявки.
  2. Нотаріально засвідчені копії посвідчень особи, підтвердження постійного місця проживання (наприклад, квитанції з комунальних послуг) учасників.
  3. Документи фірми (свідоцтво про реєстрацію бізнесу, Статут і так далі).
  4. Докази бізнес-активності: рахунки-фактури, договори (контракти), корпоративний сайт і так далі.
  5. Виписки з рахунків в інших банках – за півроку.
  6. Опис бізнес-моделі, бізнес-план компанії на наступні кілька років.
  7. Рекомендаційні листи з інших банківських установ, від контрагентів.

 

***Примітка: Банки залишають за собою право вимагати додаткові документи в період перевірки. У разі відмови у відкритті рахунку повторний запит банками не передбачається.

 

Відкриття рахунку в банках Гонконгу адвокатською компанією Lawrange

 

Банки на вибір: HSBC, Hang Seng Bank, BOC, Dah Sing Bank або OCBC

Вартість відкриття одного рахунку: узгоджується індивідуально

Терміни відкриття: 6-8 тижнів

Можливість роботи з USD, EUR та іншими валютами у всіх банках

 

***Примітка: Заявку можна подати в один із зазначених банків або в усі відразу для підвищення шансів на отримання позитивної відповіді. В індивідуальному порядку представники банків можуть призначити особисту зустріч директору чи акціонеру. Строки розгляду пакета документів до призначення зустрічі (співбесіди) становлять близько двох тижнів.

 

Як відкрити рахунок у банку Китаю?

 

Якщо з певних причин виникають складнощі з відкриттям рахунку на гонконзьку компанію в банку Гонконгу, виходом із ситуації може виявитися відкриття такого рахунку в Китаї. У ряді випадків рахунок у китайському банку також доцільно буде відкрити для європейської чи офшорної компанії.

 

До уваги! Поєднання компанія в Гонконгу з банківським рахунком у Китаї – гарний фундамент для здійснення міжнародних платежів у майбутньому. Банківські установи деяких країн насторожено ставляться до компаніям-одержувачам у випадках, коли вони значно розходиться юрисдикції реєстрації та відкриття рахунки. Гонконг є адміністративну одиницю у складі КНР. Гонконзьке підприємство з рахунком у банку Китаю не викличе жодних питань.

 

Серед особливостей і переваг китайських банків:

  • величезний розмір активів – трильйони юанів, і величезний чистий прибуток – десятки мільярдів юанів щорічно;
  • практично за будь-яким китайським банком стоїть держава, яка забезпечує стабільність для вкладників;
  • дотримання традицій конфіденційності – хоча Китай підписує міжнародні угоди про обмін банківськими даними, ставлення до них нерідко формальне, чинити тиск на банки Китаю з боку набагато складніше , ніж на банки інших країн.

 

Документи для відкриття рахунку в Китаї:

 

  1. Форма заявки.
  2. Нотаріально засвідчені копії посвідчень особи, підтвердження адрес (наприклад, квитанції з оплати комунальних послуг) учасників.
  3. Реєстраційні документи фірми, Статут.
  4. Документи, що підтверджують структуру та діяльність підприємства.

 

***Примітка: Банки залишають за собою право вимагати додаткові документи в період перевірки. У разі запиту додаткових документів час розгляду заявки збільшується.

 

Відкриття рахунку в китайському банку OCBC адвокатською компанією Lawrange

 

Вартість відкриття одного рахунку: від 1000 EUR, узгоджується за запитом

Можливість відкриття рахунку на компанію з реєстрацією в Гонконгу (LTD), Великій Британії (LTD, LP), на Віргінських Островах та на Сейшелах. Інші юрисдикції уточнюйте на запит.

Термін розгляду заявки клієнта: від 1 місяця

 

***Примітка 1: За версією Global Finance, OCBC Bank входить до ТОП-50 найкращих банків планети. Банківська мережа OCBC об’єднує понад 100 представництв, філій та офісів, включно – у Гонконгу та Макао.

 

Примітка 2: У період карантину допускається дистанційне відкриття рахунку. Але за умови обов’язкового візиту до банку протягом двох місяців.

 

Тарифи банку OCBC:

  • Відкриття рахунку 1,200 HK – 130 EUR
  • Мінімальний середньомісячний баланс 50,000 HK – 5400 EUR
  • Мінімальний залишок -1,000$
  • Щомісячне банківське обслуговування – 2$

 

Як відкрити рахунок у банку Сінгапуру?

 

За версією Світового банку, місто-держава Сінгапур вийшло на друге місце в рейтингу «Легкість ведення бізнесу». Банківська система країни включає понад 120 банківських установ, які інтегровані у міжнародну фінансову мережу. Робота банків здійснюється за ліцензією, врегульована на законодавчому рівні та контролюється грошово-кредитним управлінням (MAS).

 

Банки Сінгапуру готові надати корпоративні рахунки світового класу разом з інноваційними сервісами. У міжнародному бізнес-середовищі поступово укорінюється думка, що рахунок в одному з банків Сінгапуру – непогана заміна рахунків у престижних швейцарських банках.

 

До уваги! Серед переваг відкриття рахунку в Сінгапурі:

  • політична стабільність та високі темпи економічного розвитку країни;
  • надання сучасних банківських сервісів, зручний інтернет-банкінг, послуги управління капіталом і так далі;
  • довіра до банківської системи країни з боку багатьох представників міжнародного бізнесу;
  • можливість віддаленого відкриття рахунку;
  • робота з більшістю валют світу.

 

Особливості дистанційного відкриття рахунку

 

За загальними правилами відкрити корпоративний рахунок у Сінгапурі у віддаленому режимі можна на резидента. Проте нерезидентам така послуга також доступна для торгових транзакцій, зберігання заощаджень, інвестицій за умови, якщо буде доведено економічний зв’язок з юрисдикцією.

 

Документи для відкриття рахунку в Сінгапурі:

 

  1. Сет установчої документації (залежить від юрисдикції реєстрації).
  2. Нотаріально засвідчені посвідчення особи директорів та UBO (бенефіціарів), підтвердження адрес (датовані останніми 3 місяцями), прикладом – рахунки з оплати комунальних послуг.< /span>
  3. Опис бізнес-діяльності підприємства.
  4. Докази бізнес-активності: контракти з контрагентами на вхідні-вихідні платежі.
  5. Довідки по рахунках компанії в інших банках за останні три місяці.
  6. Біографії (CV) директора, акціонера, бенефіціара.
  7. Підтвердження наявності контрагентів у Сінгапурі (буде плюсом, але не є обов’язковою вимогою).

 

Відкриття рахунку в банках Сінгапуру адвокатською компанією Lawrange

 

Підбір оптимального варіанту для відкриття рахунку здійснюється на підставі наданої інформації про компанію. З метою мінімізації ризиків через відмову у відкритті рахунку АК Lawrange пропонується послуга за попереднім погодженням кандидатури клієнта в банках Сінгапуру.

 

Заявки подаються до всіх банків, з якими співпрацює компанія Lawrange. Наші фахівці проводять попереднє узгодження щодо відкриття рахунку безкоштовно. Коли ми отримуємо попередню згоду та акцепт із банку, наш клієнт здійснює оплату за наші послуги. Далі ми робимо відкриття рахунку.

 

Банки на вибір: DBS Bank, OCBC Bank, RHB Bank, UOB Bank

Вартість відкриття одного рахунку: уточніть за запитом

Терміни отримання попередньої відповіді: від 10 днів

Терміни відкриття: від 15 робочих днів

Можливість дистанційного відкриття

 

***Примітка 1: У вартість відкриття рахунку не входить комісії банку за активацію рахунку, видачу digi-pass, пересилання документів, супутні банківські сервіси.

 

***Примітка 2: Згідно з міжнародними фінансовими рейтингами, банки DBS, OCBC і UOB входять до кращих банківських установ Азіатсько-Тихоокеанського регіону.

 

Як відкрити рахунок у банку Малайзії?

 

У світлі останніх подій, що випливають із реалізації міжнародних програм з протидії відмиванню грошей та боротьбі з тероризмом, Банківські установи Малайзії теж варто розглядати як зручний варіант для відкриття рахунку на європейську, гонконзьку або офшорну компанію. За певних умов допускається дистанційне відкриття рахунку нерезидентами.

 

Серед банків, де нерезидент може відкрити корпоративний рахунок – Maybank, RHB Bank, Ambank, CIMB, HSBC, Standard Chartered, Public Bank Berhad. Досягненню успішного результату сприяють такі фактори, як наявність місцевих контрагентів, максимально повне розкриття відомостей про компанію, коректне заповнення форм тощо.

 

До уваги! Розглядаючи перспективи відкриття рахунку іноді доцільно звернути увагу на Лабуан, адміністративну одиницю у складі Малайзії з особливим статусом. Відкрити корпоративний рахунок у банку Лабуана цілком можна дистанційно.

 

Документи для відкриття рахунку в Лабуані:

 

  1. Заповнені банківські форми.
  2. Нотаріально завірена копія Свідоцтва про реєстрацію фірми та Статуту.
  3. Завірені копії паспортів засновників, а також підтвердження резидентства (постійного місця проживання).
  4. Опис бізнес-діяльності фірми, а також причин, з яких потрібно відкриття рахунку.
  5. Підтвердження законного походження капіталу.

 

***Примітка: Банками можуть вимагатися додатково інші документи. Вся документація, що надається, повинна бути не старшою шести місяців, містити назву компанії, реєстраційний номер, імена акціонерів, директорів, а також опис господарської діяльності.

 

Як відкрити рахунок в азіатському банку?

 

При відкритті рахунків у даному регіоні найчастіше використовує процедура попередньо схвалення кандидатури потенційного клієнта – pre-approval. За бажанням клієнта заявки нами відправляються до кількох банків відразу.

 

На етапі pre-approval разом із заявкою до банку подається в електронному вигляді:

  • business summary – короткий опис діяльності компанії;
  • перелік контрагентів – назви компаній, які є постачальниками та клієнтами;
  • адреса офісу та складу, а також шлях руху товару (якщо компанія торгова);
  • фінансові показники компанії: колишні та заплановані;
  • основні моменти щодо професійної діяльності бенефіціара – підтвердження його компетентності.

 

До опису діяльності компанії додаються:

  1. копії корпоративних документів (зокрема, з відображенням структури бізнесу) з перекладом англійською мовою.
  2. KYC документи на бенефіціарів, підписантів, директорів, акціонерів, секретарів:

– паспорт,

– резюме,

– підтвердження адреси проживання (utility bill),

– банківська довідка (bank reference letter);

  1. копія сертифіката Good Standing (для компаній, яким менше одного року з моменту реєстрації).

 

Якщо на етапі pre-approval кандидатура можливого клієнта схвалюється, призначається особиста зустріч або співбесіда у віддаленому режимі бенефіціара з банківським менеджером. До такої співбесіди слід підготувати:

  • презентацію компанії;
  • діаграми володіння та руху фінансових потоків;
  • візитки, рекламні матеріали компанії (для підтвердження бізнес-активності);
  • контракти та інвойси з контрагентами та/ або листування з ними, аудиторську звітність;
  • договори оренди офісу та складу.

 

Клієнтом заповнюються та підписуються стандартні банківські форми. Потім банк переходить до заключного етапу перевірки клієнта, в рамках якого можуть запитуватись:

  • виписки з банківських рахунків бенефіціара та підписувача;
  • підтвердження джерел походження капіталу;
  • копії ліцензій (якщо компанія займається видом діяльності, що вимагає ліцензування).

 

До уваги! Активація рахунку найчастіше відбувається після внесення активаційного депозиту, який залежно від юрисдикції та банку варіює від USD 10 000 до USD 100 000.

 

Щоб для вашого бізнесу з’являлися нові перспективи розвитку, АК Lawrange допоможе вам вирішити питання з відкриттям рахунку в одному з найпрестижніших банків Азії.

 

ЗАМОВИТИ ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ В БАНКУ АЗІЇ