Щодня через всепланетний ринок валют Forex (від англ. Foreign Exchange) перетікає понад 6 трильйонів доларів США. Це океан можливостей для розвитку власного проекту та отримання доходу. Зокрема йдеться про надання посередницьких послуг між приватними трейдерами та біржею (торговим майданчиком), тобто про брокерську діяльність.
Важливо! Для того, щоб почати працювати на найліквіднішому фінансовому ринку у світі як брокер, необхідно отримати ліцензію. Більшість учасників Forex воліють працювати з ліцензованими організаціями з міркувань безпеки. Діяльність на валютному ринку сама собою відноситься до високо ризикованих способів отримання прибутку. І хоча неліцензовані брокери пропонують набагато вигідніші умови співпраці, посилювати ризики ймовірністю шахрайства з боку брокера мало хто наважується.
Отримання брокерської ліцензії передбачає складний шлях до виконання низки умов, що варіюють у різних юрисдикціях. Результат досягається через правильну комунікацію з регулюючим органом + на 100% коректним оформленням документації.
Щоб ліцензія була отримана достатньо швидко і без ускладнень, допомагати готові експерти в галузі юридичного супроводу міжнародного бізнесу – команда адвокатського об’єднання “Lawrange”. Ми щодня зустрічаємося із вирішенням практичних питань у різних юрисдикціях, тому будемо максимально корисними для вас!
Вибір юрисдикції для отримання ліцензії
Перше і головне питання, яке має вирішити професійний учасник ринку Форекс: у якій юрисдикції буде зареєстровано бізнес. При розгляді варіантів необхідно враховувати такі фактори:
- запланований масштаб FX-діяльності, доступний бюджет на розвиток бізнесу;
- вартість брокерської ліцензії; термін дії;
- розмір статутного капіталу фірми;
- міжнародна репутація юрисдикції (статус FX-ліцензії) – рівень довіри від трейдерів, безпосередній зв’язок із категоріями залучених клієнтів, забезпечення доступу до висококласної клієнтури, право працювати на законних підставах у певних юрисдикціях;
- ліцензійні умови – вимоги, яких доведеться дотримуватись: сплата ліцензійних зборів, критерії володіння, вимоги до звітності, оподаткування, аудит, тощо;
- тривалість та складність оформлення ліцензії: час, необхідний регулювальному органу, щоб видати документ, може змінюватись від 3 місяців до року і навіть двох, залежно від юрисдикції;
- доступність фінансових послуг – можливості відкривати корпоративні банківські та торгові рахунки, зниження комісійних зборів, якщо відкриття рахунків пов’язане з меншим ризиком;
- валютні правила у вибраній юрисдикції: країни з менш суворим регулюванням Форекс забезпечують гнучкість та свободу у виборі типу послуг, які можна буде запропонувати.
За рівнем престижності юрисдикції, де видаються forex-ліцензії, поділяються на категорії:
- Категорія А – США, Швейцарія:
Прайм-категорія, що відкриває доступ до найперспективніших клієнтів. Ліцензії Forex в цих країнах найбільш затребувані. Проте регулятори у цих юрисдикціях найвибагливіші. Капітал американського брокера повинен становити щонайменше 20 мільйонів доларів США, отримання ліцензії займає від 1-го до 2-х років.
Регулятори: США – Комісія з трейдингу товарними ф’ючерсами (CFTC), Національна ф’ючерсна асоціація (NFA), Швейцарія – Управління нагляду за операціями ринку фінансів (FINMA).
- Категорія B – Великобританія, Австралія:
Оптимум-категорія, що забезпечує доступ до привабливих ринків за менш високих вимог. Статутний капітал для фірми у Великій Британії мінімально повинен становити 100 тисяч доларів США, видача ліцензії займає близько 1-го року і коштує 22 – 50 тисяч доларів США.
Регулятори: Великобританія – Управління фінансового регулювання (Financial Conduct Authority, FCA), Австралія – Комісія з цінних паперів, інвестицій (Australian Securities and Investments Commission, ASIC).
- Категорія С – Кіпр, Нова Зеландія, Мальта:
Популярна категорія, оскільки за менш високих вимог до ліцензіата, ніж у юрисдикціях категорії А та В, брокеру забезпечується репутація для повноцінного розвитку бізнесу серед широкого кола клієнтів. Регулюючі служби формально забезпечують прийнятний рівень захисту клієнтів.
Регулятори: Кіпр – Комісія з цінних паперів та бірж (CySEC), Нова Зеландія – Реєстр постачальників фін. послуг (FSP), Мальта – Управління фінансових послуг (MFSA).
- Категорія D – Беліз, Кайманові острови, Вануату, Лабуан, Британські Віргінські острови (БВО):
Офшорні юрисдикції, перевагою яких є оперативне і доступне оформлення FX-ліцензії, недолік – обмежений доступ до деяких ринків. Наприклад, у Вануату відносно низькі вимоги до статутного фонду – 50 тисяч доларів США. А процес ліцензування займає 2-3 місяці після надання документів.
Регулятори: Беліз – Міжнародна комісія з фінансових послуг (IFSC), Британські Віргінські Острови – Комісія з фін. послуг (FSC), Кайманові острови – Управління грошового обігу (CIMA), Вануату – Комісія з фін. послуг (Vanuatu Financial Services Commission, VFSC), Лабуан – Управління фінансової служби (Labuan Financial Service Authority, LFSA).
Важливо! Список країн, в яких можна отримати брокерську ліцензію, не обмежується рамками зазначених категорій. Ліцензуванням подібної діяльності також займаються деякі країни Європи (Чехія, Угорщина, Латвія, Ірландія, Болгарія тощо) та Азії (Гонконг та Сінгапур). Із повним списком юрисдикції для ліцензування FX-брокера можна ознайомитись, замовивши консультацію у компанії “Lawrange”.
Проміжний підсумок:
Вибір юрисдикції для ліцензування брокера – це пошук «золотої середини» між необхідними грошовими вкладеннями та достатньою для повноцінного ведення бізнесу репутацією юрисдикції. Старт FX-бізнесу в країнах категорії A і B вимагає великого капіталу, що робить таке рішення недоступним для більшості брокерів-початківців. Альтернатива – варіанти середнього бюджету, що добре зарекомендували себе та є дуже популярними.
Паспортизація ліцензій FX у державах Європейського Союзу
Важливо! Вирішуючи питання, де і як отримати ліцензію на брокерську діяльність, варто звернути увагу на переваги всіх європейських юрисдикцій. Якщо суб’єкт оформляє ліцензію в одній із держав Євросоюзу, йому стає доступним спрощений порядок розширення бізнес-активності на інші європейські держави через проходження процедури паспортизації – так званої міжюрисдикційної авторизації.
Процедура здійснюється на підставі статті 31 Директиви Євросоюзу “Про ринки фінінструментів” (MiFID). Члени ЄС входять до єдиної Європейської Економічної Зони (EEA). У свою чергу, кожна країна в рамках членства в ЕЕА забезпечує юридичним особам на своїй території свободу надання інвестиційних та допоміжних послуг за ліцензією іншої держави-члена цієї Зони. Подавати додатково пакет документів та оплачувати великі державні мита для цього не потрібно.
Як процедура паспортизації реалізується практично? Організація отримує брокерську ліцензію у одній із країн ЕЕА. Для того, щоб працювати легально в іншій державі цієї зони, необхідно повідомити про свої наміри місцеві органи влади та отримати за спрощеною процедурою дозвіл на надання послуг, зазначених у ліцензії. Директиву ЄС «Про ринки фінансових інструментів» імплементували більшість країн ЄС.
Переваги отримання брокерської ліцензії
Веб-сайти неліцензованих брокерів можна ідентифікувати за низкою ознак, про які добре відомо фахівцям. Ані клієнти таких брокерських фірм, ані брокерські фірми нічим не захищені. Кожна угода пов’язана із постійним ризиком з боку різних шахраїв. Навіть коли форекс-брокер зібрав блискучі відгуки, але при цьому не має ліцензії, більшість трейдерів обійде його стороною.
Більше того, на фондових ринках брокерські послуги без відповідної ліцензії – це діяльність поза законом. У різних країнах така бізнес-активність розцінюється як фінансові махінації чи шахрайська операція, що тягне за собою відповідальність.
Важливо! Отримання ліцензії на брокерську діяльність забезпечує низку можливостей:
- право здійснювати торгівлю опціонами на біржах, які контролюються законодавством тієї країни, яка видала ліцензію;
- доступність торгових майданчиків, наприклад – NYSE, NASDAQ, NASDAQ OTC BB, AMEX, LSE (IOB та SET), XETRA, EURONEXT, FTSE;
- покращення своєї репутації, спосіб викликати у своїх клієнтів почуття довіри.
Якщо йдеться про сприятливу офшорну юрисдикцію середнього рівня, то можна розраховувати на такі переваги:
- працювати можна буде у різних регіонах світу незалежно від фізичного місцезнаходження;
- керувати FX-бізнесом можуть директори будь-якої національності – вимоги щодо громадянства відсутні;
- дотримуватися умов належної обачності досить просто;
- вартість ліцензії, витрати на продовження цілком прийнятні для брокера-новачка.
Етапи отримання брокерської ліцензії від Lawrange
Важливо! Послуги з оформлення ліцензії в адвокатському об’єднанні “Lawrange” можуть надаватися в дистанційному режимі без присутності клієнта. Комунікації та підготовка документації проводиться через інтернет. Ми працюємо як з фізичними, так і з юридичними особами поза зв’язком з їх місцем знаходження та громадянством.
Щоб розпочати роботу з нами, вам необхідно: а) отримати попередню консультацію для правильного розуміння завдань та вибору юрисдикції, де оформлятиметься ліцензія; б) підготувати копію закордонного паспорта, резюме та рекомендації (наприклад, від діючих брокерів); в) оформити довіреність на фахівця Lawrange для подальшого збору документів; г) заповнити бланк заявки.
Поетапне отримання ліцензії FX виглядає так:
Крок 1.
Реєстрація компанії в обраній юрисдикції (для FX-брокерів найчастіше підходять такі організаційно-правові форми ведення бізнесу як LTD, IBC, LLP, LLC).
Крок 2
Відкриття корпоративного банківського та торгового рахунку, інтеграція сайту компанії із платіжними системами.
Крок 3
Складання бізнес-плану фірми.
Крок 4
Підготовка політик AML/KYC, документації Compliance (за необхідності також підбирається персонал для проходження процедур AML та Compliance).
Крок 5.
Комплектація пакету документів для подання разом із заявкою на ліцензію (у деяких юрисдикціях такий пакет може складатися з кількох десятків довідок, копій, бланків та виписок).
Крок 6.
Професійний переклад та засвідчення документів нотаріусом.
Крок 7
Подання заявки на брокерську ліцензію.
Крок 8.
Розгляд заявки та отримання результату (тривалість розгляду залежно від юрисдикції значною мірою варіює і становить у середньому від 3-6 місяців і більше).
***Примітка: У деяких юрисдикціях цей алгоритм включає додаткові кроки, що обумовлюється місцевими ліцензійними умовами. Приклад таких вимог – внесення брокерської фірми до держ. реєстрів фінансових установ та/або приєднання до профільних асоціацій.
До відома! У ході співпраці з клієнтом ми в будь-який час готові відповісти на питання щодо оподаткування, захисту прав на об’єкти інтелектуальної власності, страхування і так далі.
Вимоги щодо отримання брокерської ліцензії
До відома! У кожній країні вимоги до ліцензіата характеризуються своєю специфікою, яка співвідноситься із положеннями національного законодавства та політикою місцевого регулятора ринку фінансових послуг. Крім того, умови варіюють, у зв’язку з переліком послуг, які планує надавати брокер.
Базові вимоги до претендента на ліцензію включають такі пункти:
- надання вичерпних відомостей про фінансовий стан усіх бенефіціарів компанії;
- певний розмір сплаченого статутного капіталу (у середньому – від 100 – 120 тисяч євро);
- наявність певних посад у штаті персоналу (директор, aml-офіцер, бухгалтер), які відповідають встановленим кваліфікаційним критеріям;
- подання до регулюючого органу стратегії розвитку фірми;
- ведення бізнес-діяльності у межах юрисдикції, у якій видається ліцензія (опціонально – фізичний офіс у межах країни);
- оплата держ. мит;
- опціонально – умови щодо статусу резидента юрисдикції.
У ряді випадків до керівників фірми пред’являється така вимога як досвід роботи у фінансовій сфері на керуючій посаді, підтверджений документально. Слід також надати дипломи та сертифікати, що свідчать про наявність кваліфікації у цій галузі. Якщо компетенція працівників викликає сумніви, їм слід пройти відповідні курси.
Важливо! Окремим блоком у вимогах виділяється розробка та дотримання регламентів AML/CTF, а також політики KYC («Знай свого клієнта»). В рамках таких регламентів передбачається подання звітності для контролю заходів запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Найчастіше в брокерських організаціях передбачається посада Compliance officer, який займається цими питаннями.
Вартість отримання брокерської ліцензії
Як зазначено вище, умови отримання ліцензії у різних юрисдикціях значною мірою відрізняються. Якщо Вас цікавить питання, як отримати брокерську ліцензію, спочатку варто скористатися нашою консультацією для визначення доступного бюджету. У ході консультації або в окремій комерційній пропозиції ми підготуємо для вас перелік найбільш підходящих у вашому випадку рішень, щоб ви усвідомлено змогли зробити оптимальний вибір.
До відома! Якщо ви хочете зареєструвати брокерську фірму та пройти ліцензування в одній із престижних світових юрисдикцій, будьте готові до того, що це обійдеться вам у рази дорожче, ніж у офшорі. Зате вже на етапі старту вам буде забезпечено високий статус, тобто можливість співпраці з клієнтами, які потенційно можуть принести хороший дохід.
Вартість послуг АО “Lawrange” розраховується комплексно та включає реєстрацію фірми + відкриття корпоративного рахунку + отримання брокерської ліцензії. У переліку послуг для вирішення зазначених завдань:
- збір необхідного пакета документації;
- допомога при заповненні бланків та форм іноземними мовами;
- підготовка корпоративних документів, а також політик AML/CTF та KYC;
- допомога в оренді офісу та щодо найму персоналу;
- супровід розгляду документів у органі, що ліцензує.
Найкращі пропозиції з форекс-ліцензування від Lawrange
Нами пропонуються найдоступніші та перевірені варіанти оформлення FX-ліцензій як для брокерів-новачків, так і досвідчених гравців ринку.
Вануату
Одна з найпопулярніших юрисдикцій останні кілька років, оскільки пропонує претендентам невисокі порогові вимоги + досить низьку ціну ліцензії. У Вануату можна придбати SDL-ліцензію, яка одночасно забезпечує можливість торгувати валютами, займатися купівлею-продажем цінних паперів і облігацій, управляти клієнтськими інвестиційними портфелями.
Кіпр
Оптимальний варіант для forex-брокера, який планує освоювати європейський ринок, оскільки Кіпр є членом Євросоюзу. Ліцензія CySEC належить до категорії С, що забезпечує гідний статус для брокера.
Британські Віргінські острови (БВО)
Перевага №1 БВО – швидкість отримання форекс-ліцензії. При дотриманні всіх процедур та правил оформлення документації результату можна досягти лише за три місяці. В очах європейців БВО – офшор із гарною репутацією, що дозволяє завоювати прихильність багатьох клієнтів.
Сінгапур
Торгівля на Форекс у Сінгапурі щодня приносить понад 1,5 доларів США в іноземній валюті. Отримання ліцензії у цьому найбільшому центрі валютної торгівлі автоматично забезпечує престиж для брокера.
Висновки
Щоб стати успішним брокером, отримувати максимальну вигоду у цій високоприбутковій галузі, необхідно: по-перше, зареєструвати компанію відповідного профілю, і, по-друге, отримати ліцензію у правильно обраній юрисдикції.
Експерти АО “Lawrange” запропонують достатню кількість хороших варіантів, і вам залишиться тільки ухвалити остаточне рішення, зважаючи на такі умови, як доступний до використання бюджет та власне бачення подальшого розвитку бізнесу.
FAQ
У яких країнах можна отримати брокерську ліцензію від Lawrange?
Наша команда працює з чималою кількістю юрисдикцій, де видаються такі ліцензії. Це і найпрестижніші держави категорії А, і багато європейських юрисдикцій, і перевірені офшори.
Хто може отримати брокерську ліцензію?
Умови для претендентів відрізняються залежно від юрисдикції. Потреба в ліцензуванні виникає як у провайдерів, так і у дилерів, що працюють у сфері Forex, опціонів, цінних паперів і так далі. При цьому в деяких країнах ліцензії можуть видавати як фізичним, так і юридичним особам (інвестиційним компаніям). А в деяких ліцензії доступні виключно для юросіб.
Що надає ліцензія брокера?
По-перше, це величезний плюс для репутації брокера. По-друге, це цінний інструмент просування відповідних послуг на нові ринки. Без ліцензії здійснення брокерської діяльності у багатьох країнах розцінюється як нелегальний бізнес з випливаючими з цього ризиками.
