З моменту появи в 2009 році криптовалюти не вважалися перспективним напрямком для інвестування. Але поступово вони почали завойовувати довіру користувачів по всьому світу. Зростання популярності почалося з 2017 року, коли доходи неймовірних розмірів посприяли збільшенню кількості інвестиційних фондів у цьому секторі. Завдяки активно зростаючому криптовалютному ринку, відносно слабкій конкуренції між блокчейн-проектами і низькій рентабельності традиційних фіатних коштів безлічі інвесторів-початківців вдалося почати заробляти тисячі відсотків на рік. 

 

Інтерес вкладників до крипто бізнесу продовжує залишатися стабільно високим. Одним із способів отримання прибутку в цьому секторі є реєстрація криптофонду – сучасного інвестиційного інструменту, що відповідає законодавству юрисдикції, яка цікавить. Його учасники забезпечуються можливістю розпоряджатися капіталом інвесторів під час торгівлі електронними монетами, що в підсумку призводить до примноження доходів обох сторін.

 

Через понад десяток років криптовалютний ринок усе ще перебуває на початковій стадії розвитку. Це робить актуальною проблему відсутності чіткого правового регулювання цього виду діяльності, через що часто доводиться стикатися зі спекулятивними операціями в разі застосування криптовалют. 

 

Важливо! Інвестиційні проєкти на основі блокчейн-технології характеризуються досить високим рівнем ризику. Знизити його допомагає дія виключно в правовому полі конкретної юрисдикції.

 

Однак далеко не кожен охочий володіє необхідним запасом часу, можливостей і знань для початку освоєння нового ринку. З цієї причини рекомендуємо звернутися до фахівців Адвокатського об’єднання Lawrange, де вам допоможуть відкрити криптофонд. На перших етапах нашої співпраці обов’язково аналізується доцільність його реєстрації для клієнта і бізнесу. Далі розробляється і пропонується оптимальна структура фонду з докладною оцінкою всіх економічних вигод. При цьому фахівці Lawrange надають професійну підтримку, починаючи від первинної консультації і закінчуючи реєстрацією, управлінням крипто валютним фондом.

 

 

Детальніше про поняття крипто фонду

В основі діяльності такої фінансової компанії лежить надання приватним інвесторам послуг з торгівлі крипто активами та інвестиційних послуг. Такі компанії, по суті, є тими самими інвестиційними фондами, але тільки тими, що діють у межах крипто валютного ринку.

 

Сенс діяльності полягає в організації співпраці з інвесторами, в рамках якої про їхні капіталовкладення піклуватимуться професіонали. Експертами крипто валютного ринку проводиться обмін електронних монет, заснований на ретельному аналізі поточної фінансової ситуації. У результаті кожна здійснена транзакція трансформується в прибуток, що надходить на гаманець інвестора. 

 

Інвестиції в криптофонд мають на увазі передачу власних коштів у довірче управління обраній компанії, головне завдання якої полягає в їхньому примноженні та своєчасній виплаті прибутку. Крім того, вона приділяє увагу:

  • Грамотному формуванню клієнтського інвестпортфеля.
  • Пошуку потенційних шляхів отримання доходу.
  • Вибору оптимального плану управління.
  • Інвестиційному аналізу.
  • Оцінці ризиків.

 

Крипто фонд по-іншому також називають інвестиційним крипто валютним фондом або блокчейн-фондом. Крім необхідності здійснення купівлі/продажу крипти, таку організацію оформляють, наприклад, щоб стати учасником ICO та інших форматів інвестування в криптоактиви. Реалізацію часток вдається здійснювати за допомогою фіатних коштів або власних токенів компанії. Останній спосіб досить поширений, оскільки полегшує розрахунок у разі зміни вартості.

 

 

Типи крипто валютних фондів

Криптовалютні фонди працюють за одним принципом: взаємодія виключно з цифровими монетами, або управління комбінацією криптовалют та інших активів. При цьому вони відрізняються за структурою, особливостями, цілями та іншими моментами. Така різноманітність у підсумку покликана задовольняти потреби трейдерів та інвесторів.

 

Важливо! Перед відкриттям важливо врахувати тип інвестування. Одні з організацій вкладають виключно в стартапи ICO. Відповідно, прибуток залежатиме від того, наскільки зростає популярність продукції компанії. Інші криптофонди займаються тільки торгівлею крипти, що і визначає ступінь їхньої прибутковості.

 

 

Хедж-фонди

Тип організацій, які мають справу з високоризиковими активами за заданого високого порогу прибутковості. У більшості випадків для входу потрібні сотні тисяч доларів. Великі гравці крипто ринку їх цінують за можливість отримання значного прибутку.

 

Як і традиційні хедж-фонди, криптовалютні аналоги не дозволяють вилучати гроші до завершення заздалегідь обумовленого терміну (зазвичай 1-2 роки). Це правило використовується для захисту компанії від необдуманих дій “нестабільних” інвесторів. Управління крипто хедж-фондом здійснюється, як правило, невеликою командою. Зазвичай необхідність створити криптофонд такого типу виникає при бажанні інвестувати в популярні криптоактиви або нові ICO, блокчейн-проекти.

 

 

Інвест-фонди

Відіграють роль великих майданчиків для ведення фінансової діяльності в криптосфері професійними інвесторами. Їм віддають перевагу, коли необхідно:

  • Провести успішну токенізацію активів.
  • Запустити новий проєкт.
  • Удосконалити велику майнінгову ферму.

 

Характерний мінімальний ризик і простота використання. На відміну від хедж-фондів, для участі в них достатньо незначних початкових вкладень (від 200 доларів у деяких випадках), що вкрай важливо для приватного інвестування. Інвест-фонди є дешевшими, що виражається у вигляді невисоких комісій за здійснення операцій. При цьому клієнтам доступна можливість отримання своїх грошей вже наступного дня після здійснення угоди.

 

 

Пайові фонди

Розраховані на залучення “масових” інвесторів, кожен з яких отримує свою частку (пай) – токен, що випускається компанією. Можуть бути:

  • відкритими (інвестори входять у будь-який момент);
  • закритими (працюють тільки з накопиченим і розподіленим капіталом).

 

У будь-якому разі, прибуток пайовики отримують при підвищенні ціни на токен. Зупинити свій вибір на пайових фондах рекомендується новачкам у сфері інвестування і тим, хто не має наміру ризикувати великими сумами. Завдяки створенню учасниками великого пулу і спрощеному отриманню прибутку, відбувається зниження ризиків для кожного пайовика.

 

 

Біржові фонди

По-іншому називаються регульованими або ETF-фондами. Торгівля криптовалютою відбувається на відкритих фондових біржах. Фонд закуповує потрібний обсяг віртуальних активів, які далі продаються брокерами-посередниками у вигляді цінних паперів. Інакше кажучи, подібні криптофонди пропонують усім охочим вкластися в крипту без її безпосередньої купівлі. 

 

Вони часто стають вибором номер один серед інвесторів, які віддають перевагу роботі з традиційними регульованими інструментами. А все тому, що діяльність біржових фондів регулюється законодавством про цінні папери. Зі свого боку, на самій компанії лежить повна відповідальність за збереження інвесторських коштів. Усе це в комплексі продовжує сприяти зростанню популярності крипто валютних ETF.

 

 

Переваги реєстрації крипто фонду

Криптовалютна сфера поступово і впевнено перетворюється на головного конкурента традиційної фінансової системи. Інвестування в цей сегмент здатне забезпечити доходом не тільки вкладника, але і його нащадків. Саме тому реєстрація криптофонду являє собою вельми перспективний напрямок бізнес-діяльності.

 

Організатори таких компаній можуть залучати інвесторів, заробляючи на веденні справ (наприклад, стягують комісії за проведення транзакцій). Крім того, завдяки зростанню загального обсягу капіталу стає доступною більш приваблива алокація в деяких ICO-проектах. Не скасовуються при цьому і переваги, характерні для традиційних фондів. Мова йде про:

  • Доступ до зовнішнього капіталу.
  • Диверсифікацію загальної структури.

 

Не менш важливою перевагою оформлення крипто ліцензії стає можливість надання послуг у правовому полі. Легальному бізнесу набагато простіше заручитися довірою і підтримкою вкладників. Після реєстрації крипто валютного фонду вам стають доступними:

Замовити консультацію
  • Можливість інвестувати залучені кошти в перспективні проєкти на базі блокчейн-технології.
  • Обслуговування в найкращих банках обраної юрисдикції.
  • Можливість перевершити своїх конкурентів, які втрачають привабливі перспективи через роботу в офшорах.
  • Істотна економія – у найближчому майбутньому регуляція криптосфери стане обов’язковою, а отже, набагато дорожчою.
  • Можливість оптимізації оподаткування – у більшості країн діють лояльні податкові режими.

 

За рахунок структурного різновиду криптофондів відкриваються широкі перспективи для отримання великого прибутку. Фахівці АО Lawrange готові надати вичерпну інформацію з усіх хвилюючих питань щодо відкриття криптобізнесу, зокрема й в офшорних юрисдикціях. Ми підкажемо, де краще зареєструвати криптовалютний фонд цього року, щоб опинитися в максимальному виграші.

 

 

Юрисдикції для реєстрації крипто фонду

Активне зростання ринку криптовалют змушує уряди багатьох країн створювати привабливі умови ведення бізнесу в цій сфері. Для заснування крипто фонду рекомендуємо звернути увагу на юрисдикції з формуванням відносно стабільного та прозорого регуляторного середовища для фінтех-компаній.

 

 

Створення криптофонду на Мальті

Країна – член ЄС, що варто розглядати як важливу перевагу. Мальта вважається центром зосередження фінтех послуг Європи. Створені тут оптимальні умови для ведення бізнесу високо цінуються професійними та альтернативними інвесторами (фонди PIF, AIF), а також UCITS. 

 

У країні встановлено низку додаткових ліцензійних умов щодо фондів профінвесторів, завдяки чому стає доступною можливість відкриття пайових крипто фондів. Інвестфонд ConsulCoin Cryptocurrency Fund, що діє тут, першим у Європі отримав ліцензію на роботу з блокчейн-проектами та основними криптовалютами.

 

 

Особливості відкриття крипто фонду на території Ліхтенштейну

Цю країну розглядають як один із головних майданчиків із ведення крипто діяльності. Невеликі розміри не завадили Ліхтенштейну сформувати міцний фінансовий ринок. Головним регулятором активно ведеться робота над створенням законодавчих нормативів для інвестування в крипту. 

 

Особливістю ведення криптобізнесу є відсутність терміна “криптовалюта” в місцевому законодавстві. Цифрові монети називають віртуальною валютою без певного контролю. Зважаючи на це, під час відкриття фонду будь-якого типу потрібне дотримання деяких ліцензійних вимог.

 

 

Ситуація на Кайманових островах

Нормативно-правова база цієї юрисдикції сприяє зручній реєстрації крипто фондів. Сектор віртуальних активів регулюється Законом про постачальників віртуальних активів (VASP), загальноєвропейською директивою AML/CFT, спрямованою на боротьбу з відмиванням грошей і нормами FATF. Таким чином, перш ніж відкрити криптовалютний фонд на Кайманових островах, важливо детально вивчити основні вимоги державних регуляторів.

 

 

Крипто фонд у Великобританії

Практично повна відсутність бюрократії, наявність розвиненої інфраструктури та чіткого законодавства робить Велику Британію привабливою юрисдикцією для реєстрації такої компанії. Кілька років тому Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) сприяло об’єднанню блокчейн-проектів та інших інноваційних технологій. Це в підсумку призвело до створення хороших умов для ведення бізнесу з використанням крипто активів у більш традиційному комерційному руслі. 

 

 

Литва – одна із доброзичливих до крипти юрисдикцій

Пропонує сприятливу атмосферу для будь-якої крипто компанії. Центральним банком надається всебічна підтримка фінтех організацій і небанківських сервісів для проведення платежів. Законодавство цієї країни щодо криптовалют вважається досить складним, і, водночас, гнучким. Центробанк Литви ініціював заміну терміна “віртуальна валюта” на “віртуальні активи” для створення рівних умов на фінансовому ринку. Цей факт сприяє відкриттю тут криптофонду, однак надавати послуги така компанія зможе тільки професійним інвесторам.

 

 

Чи варто відкривати криптофонд у Грузії

Ця юрисдикція розглядається багатьма інвесторами як перспективний напрямок для розвитку крипто бізнесу. З червня 2019 року тут діє закон, що стосується оподаткування віртуальних монет. Він забезпечує дотримання вигідних податкових тарифів. У Грузії відзначається висока доступність якісних банківських послуг, підтримання високого рівня конфіденційності та порівняно швидка реєстрація фінтех-компаній. Більш детально ознайомитися з усіма особливостями реєстрації криптофонду в цій країні можна, звернувшись до фахівців Lawrange.

 

 

Привабливість Швейцарії для крипто бізнесу

Також діють оптимальні умови для розвитку крипто валютної сфери. На території цієї, свого роду, європейської “крипто долини” у вересні 2021 року відбулася реєстрація крипто фонду в повній відповідності до законодавства. Регулювання здійснюється Наглядовим органом за фінансовими ринками (FINMA). Крипто валютними фондами у Швейцарії можуть користуватися інвестори, які ведуть професійну діяльність. Доступне інвестування тільки у встановлені активи за допомогою певних платформ. При цьому, як і в решті частини Європи, важливим залишається дотримання правил AML/CFT.

 

 

Австралія – найбільш дружня країна

Для тих, хто вирішив тут зареєструвати криптофонд, слід не забувати про відносно нещодавню вимогу державного регулятора (заява від жовтня 2021 року) оформлювати ліцензію (AFS) тим, хто бажає займатися інвестуванням у криптоактиви. Ліцензування покликане забезпечувати прозорість бізнес діяльності та захищати інвесторів.

 

 

Ситуація з інвестуванням у крипту на території США

Тут діє найсуворіша нормативна база для підтримки прозорості та регулювання сфери криптовалют. Для відкриття криптофонду важливо підібрати відповідну інвестиційну стратегію, визначити належну структуру компанії та вибрати адміністратора. Загалом запустити криптовалютний фонд у США досить складно, тому рекомендується звертатися по допомогу до професіоналів.

 

 

ОАЕ та криптофонди

Криптовалюти тут легалізовані, а всі операції з їхньою участю підлягають оподаткуванню. Країна ставить перед собою завдання залучити якомога більше інвестицій у блокчейн-проекти. В ОАЕ функціонує досить ретельно продумана законодавча база, націлена на охоплення всього спектра можливих ризиків (захист прав споживачів, управління технологіями, операції зі зберігання тощо). У 2022 році почало діяти Управління з Регулювання Віртуальних Активів (VARA), яке контролює діяльність криптобірж, венчурних криптофондів, платформи NFT тощо. Загалом, ОАЕ роблять усе можливе, щоб незабаром отримати статус країни, яка задає тренди у сфері криптовалют.

 

 

Етапи створення криптофонду

Для реалізації задуманого проекту необхідно:

  • Створити компанію – можна у вигляді пайового фонду, партнерства або товариства з обмеженою відповідальністю. Також це може бути організація зі змінним капіталом – саме ця форма користується найбільшою популярністю.
  • Отримати ліцензію, щоб управляти фондом у межах законодавства обраної юрисдикції – характер ліцензування визначається особливостями реєстрованого фонду (скільки буде інвесторів, активів). У разі надання додаткових послуг з обміну криптовалюти також отримується відповідна ліцензія.
  • Зібрати пакет документів – готується/погоджується документація, що дає право вести господарську діяльність. До такої, крім іншого, можна віднести угоду про підписку, про управління інвестиціями, про адміністрування, зберігання тощо.

 

 

Перелік необхідних документів 

Найчастіше потрібна наявність меморандуму про пропозицію (про приватне розміщення) – містить інформацію про компанію (починаючи від структури і закінчуючи місцезнаходженням, встановленими комісіями тощо). Важливою залишається підготовка регламентуючих документів (можуть відрізнятися залежно від того, яку правову форму отримає фонд).

 

Існує також досить великий список різноманітних угод:

  • З управління, яку укладають між собою фонд і менеджер.
  • З управління інвестиціями – дозволяє делегувати повноваження керуючого фондом менеджеру. У документі йдеться про обов’язки та відповідальність інвестиційного менеджера, оплату його праці та обставини, які можуть стати причиною припинення такої співпраці.
  • Про інвестиційне консультування – йдеться про обов’язки консультанта з інвестицій.
  • Про адміністрування – обумовлюються умови, згідно з якими адміністратор фонду здійснюватиме відповідні послуги.
  • Про передплату – основне завдання цього документа полягає в регулюванні взаємовідносин між фондом та інвесторами.
  • Депозитарна – тут ідеться про умови надання послуг депозитарієм.

 

Також необхідно підготувати кастодіальний договір (умови збереження коштів) і додатковий лист із доповненнями/змінами умов, угод тощо. Під час відкриття фонду в країнах ЄС керуючих фондами зобов’язують розкривати деталі таких листів.

 

Замовити консультацію

 

Чому варто звернутися саме до професіоналів Lawrange

Ми готові надати професійну допомогу у відкритті крипто фонду в більшості популярних юрисдикцій. Наші фахівці мають успішний досвід комплексного супроводу подібних фінансово-технологічних проєктів. Вони відмінно орієнтуються в тонкощах законодавств у сфері блокчейн і фінансів. У нашій компанії підкажуть, яку краще вибрати юрисдикцію, зважаючи на ваші уподобання та можливості, а також допоможуть зібрати необхідний пакет документації, подати заявку до регулювального органу.

 

До числа переваг Lawrange належить:

  • Великий досвід у сфері структурування бізнесу, міжнародного оподаткування.
  • Досвід співпраці з держорганами в багатьох країнах.
  • Розвинена партнерська мережа в провідних юрисдикціях.
  • Великий штат досвідчених юристів, консультантів та інших різнопрофільних фахівців.

 

Ми готові здійснити реєстрацію криптовалютного фонду “під ключ”, починаючи з моменту збору документів і закінчуючи супроводом взаємодії клієнта зі всілякими сервісними організаціями в рамках діяльності новоствореної компанії.

 

 

Висновки

Оформлення криптофонду входить до переліку досить перспективних інвестиційних рішень. Багато юрисдикцій позитивно ставляться до криптовалютного бізнесу і створюють оптимальні умови для залучення іноземних інвестицій. Відкриваючи криптофонд у будь-якій з них, ви забезпечите себе можливістю отримання великого і стабільного доходу. Однак впоратися з реєстрацією та подальшим веденням справ самостійно без спеціальних різнопрофільних знань неможливо. Саме тому варто довіритися професіоналам Lawrange, які допоможуть розв’язати всі завдання, що виникають у процесі оформлення та управління крипто валютним фондом.

 

 

FAQ

Як довго відбувається реєстрація?

Тривалість цього процесу залежить від обраної країни. Для отримання більш конкретної інформації зверніться до наших фахівців.

 

 

Які найпопулярніші юрисдикції для відкриття крипто валютного фонду?

Як показав час і практика, найбільший інтерес для криптоінвесторів становлять Велика Британія, Швейцарія, США, Каймани, Ліхтенштейн.

 

 

Чи можна відкрити крипто фонд без моєї присутності?

Так, звертаючись до нашої компанії, такою можливістю вдасться скористатися в більшості випадків.

 

 

 

 

ЗАМОВИТИ ВІДКРИТТЯ КРИПТО ФОНДУ telegram-icon Telegram bot для швидкого зв'язку з нами