Трохи більше десятка років тому криптовалюти здавалися чимось незбагненним, далеким і незрозумілим. За відносно невеликий період існування блокчейн-проекти відкрили всі свої переваги максимальній кількості користувачів. У результаті ринок цифрових технологій перетворився на серйозного конкурента традиційної банківської системи та бізнесу.

 

Ділова активність, пов’язана з криптовалютою, приносить пристойні доходи. Правильний вибір юрисдикції забезпечує хорошими перспективами залучення інвестицій і нових клієнтів. Якщо вас цікавить реєстрація крипто компанії в Словаччині, тоді сміливо звертайтеся до адвокатського об’єднання Lawrange. Спільно з нашими юристами ви зробите успішний запуск криптобізнесу в повній відповідності до законодавства цієї країни.

 

 

Ліцензія на обмін криптовалют у Словаччині. Що це таке і навіщо вона потрібна?

Кількість держав у ЄС, які офіційно регулюють сферу блокчейн-активів, поступово збільшується. Входить до цього числа і Словаччина, де в розпорядженні юридичних осіб, індивідуальних підприємців одна з високопродуктивних економік у Центральній, Східній Європі. 

 

Криптовалютна ліцензія являє собою дозвільний документ, який обов’язково потрібно отримати кожному, хто збирається здійснювати крипто-діяльність. Проходження процедури ліцензування дає змогу визнати той чи інший проєкт легальним, тобто таким, що відповідає законодавству країни. Основним регулятором крипто-валютної діяльності в Словаччині виступає Управління з питань фінансової розвідки (Finančná spravodajská jednotka).

 

Наявність крипто-ліцензії в цій юрисдикції відкриває всі можливості для ведення різних видів діяльності, пов’язаних із блокчейн-активами. Отримати ліцензію на криптовалюту в Словаччині необхідно, якщо в планах створення компанії по:

  • Обміну різних видів цифрових монет між собою.
  • Обміну крипти на фіат (традиційні гроші) і назад.
  • Зберігання віртуальних активів клієнтів.
  • Переказу криптовалюти між різними гаманцями.
  • Випуску (емісії) цифрових монет.

 

Під час запуску криптобізнесу важливо враховувати нестійкість законодавства в цій сфері та його перебування в процесі адаптації. Діяльність, пов’язана з електронними монетами, передбачає необхідність внесення компанії до спеціального реєстру. АО Lawrange враховує ці та інші нюанси для успішного вирішення всіх організаційних питань з відкриттям компанії в цій юрисдикції. Щоб отримати консультацію, залиште свою заявку на сайті або зв’яжіться з нами в телефонному режимі.

 

 

Переваги оформлення криптовалютної компанії та ліцензії на криптовалютні операції в Словаччині

У цій юрисдикції сприятливе середовище для ведення будь-якого бізнесу, підтвердженням чому слугує присутність представництв багатьох світових IT підприємств, зокрема криптокомпаній. У Словаччині відзначається позитивне ставлення до іноземної активності та залучення інвестицій у зв’язку з невеликою кількістю населення (всього 5,5 млн осіб) і значним економічним зростанням. Тут будь-хто може зареєструвати власну фірму (звісно, за дотримання низки умов).

 

Ми допоможемо організувати відкриття крипто-компанії та отримання ліцензії на торгівлю криптовалютою в Словаччині. За підсумками ви зможете скористатися всіма її перевагами, серед яких:

  • відсутність будь-яких лімітів щодо руху капіталу, доходу і найму іноземних працівників;
  • можливість скористатися послугами формальних директорів акціонерів;
  • відсутність обмежень валютного контролю, що сприяє ефективному розвитку криптобізнесу.

 

До того ж, у цій країні діє сприятливий і конкурентний режим оподаткування, завдяки чому витрати на відкриття крипто валютної компанії та отримання ліцензії досить швидко окупаються.

 

 

Вимоги щодо протидії відмиванню грошей

Ставлення держав до криптовалют різниться. У деяких з них практикують сувору заборону будь-якої діяльності із застосуванням блокчейн, в інших же – навпаки, створюються умови для законного ведення бізнесу в цій сфері. Однією з країн Європи, де не заборонені електронні монети, є Словаччина. Однак наявність вкрай суворих правил щодо їхнього обігу дещо ускладнює і робить трудомістким процес відкриття крипто компанії. 

 

Управління з питань фінансової розвідки (Finančná spravodajská jednotka) разом з іншими регуляторами здійснює перевірки та ідентифікацію всіх бізнесів, що працюють з технологією блокчейн. Якщо вас цікавить ліцензія на обмін криптовалют у Словаччині, варто знати, що регулювання та ліцензування тут здійснюється відповідно до Законів про боротьбу з відмиванням грошей (AML) і фінансування тероризму (CFT). Згідно з ними, під час ведення крипто-бізнесу варто дотримуватися таких принципів:

  • Ідентифікувати характер, рівень складності криптографічних операцій і тип клієнтів.
  • Розробляти, впроваджувати політику і процедури з управління ризиками щодо відмивання грошей і фінансування тероризму.
  • Наймати тільки кваліфікований персонал, який орієнтується в особливостях словацького законодавства.
  • Розробляти, впроваджувати політику CDD (належна перевірка) і KYC (знай свого клієнта) – завдяки цьому уможливлюється повна ідентифікація клієнтів упродовж усіх ділових відносин.
  • Постійно відстежувати операції, орієнтуючись на принципи оцінки ризиків.
  • Зв’язуватися з компетентними органами на випадок проведення підозрілих операцій згідно з AML/CFT.

 

До відома! Особливості роботи Управління з питань фінансової розвідки унеможливлюють фактор анонімності в криптовалютній діяльності, але, водночас, це сприяє зміцненню довіри до словацьких крипто-компаній.

 

Загалом без спеціальних знань далеко не кожному під силу освоїти правовий аспект із веденням криптобізнесу в цій країні. Але подібні обставини не повинні вас змусити відмовитися від планів провести реєстрацію криптовалютної компанії в Словаччині. Достатньо звернутися до адвокатського об’єднання Lawrange, де вам нададуть кваліфіковану допомогу з комплексного супроводу криптопроєктів. Наші фахівці пильно відстежують будь-які зміни в законодавстві щодо крипто-валютних відносин, завдяки чому можуть запропонувати тільки актуальні рішення для оформлення бізнесу в Словаччині.

 

 

Особливості ліцензування крипто-діяльності

Відповідно до закону AML, кожній компанії, яка планує займатися послугами обміну крипти (зокрема з використанням фіатних коштів) або крипто-гаманців, слід зареєструватися в Торговому Реєстрі. Звертатися при цьому варто в Управління з торговельного ліцензування, де видається ліцензія на криптовалюту в Словаччині:

  • За напрямом “обмінник”. Власникам такого дозволу доступний трейдинг і/або обмін фіата на крипту в рамках основної діяльності компанії.
  • За напрямом діяльності “гаманець”, за рахунок якої стає доступним зберігання коштів клієнтів в електронних монетах на офіційному рахунку компанії.

 

У разі отримання одночасно двох видів ліцензій підприємство отримує доступ до створення криптовалютної біржі. При цьому відкрити рахунок у банку під криптовалютну діяльність досить проблематично. Цілком поширеним способом вирішення такої проблеми виступає використання в роботі компанії різних платіжних сервісів (EMI). Також ми готові запропонувати співпрацю з банком у Ліхтенштейні, але мінімальним порогом входження виступає позначка в 70 млн євро річного обороту. 

 

Наявність ліцензії на ведення криптовалютного бізнесу в Словаччині (як і у всіх країнах ЄС) обов’язкова. За її відсутності робота з електронними активами загрожує великими штрафами і серйозними санкціями за порушення чинного законодавства. До шахрайства прирівнюється і купівля ліцензії, що може спричинити кримінальну відповідальність. Водночас, згідно з нормативно-законодавчою базою ЄС, цілком допустима купівля вже ліцензованої компанії з її подальшим переоформленням на нового власника.

 

 

Процес реєстрації криптовалютної компанії в Словаччині

Запуску будь-якого крипто-напрямку передує визначення власником розміру і ліквідності статутного капіталу майбутньої компанії. Необхідно зібрати повний пакет документів і вирішити низку організаційно-правових аспектів щодо бенефіціарів, засновників, директора, юридичної адреси тощо.

 

Перш ніж отримати ліцензію, необхідно створити і зареєструвати компанію. Її власником може бути нерезидент, директором – тільки:

  • громадянин ЄС;
  • громадянин ОЕСР (OECD – організація економічного співробітництва та розвитку);
  • особа з ВНЖ, яка веде підприємницьку діяльність у Словаччині.

 

Популярною організаційно-правовою формою в цій юрисдикції є приватна компанія з обмеженою відповідальністю. На її створення, як правило, потрібно 1-1,5 місяця за наявності повного пакета документації, а також близько 2 тижнів для відкриття банківського рахунку.

 

Важливо! Компанія повинна мати унікальну назву і мінімальний статутний капітал 5000 євро, а також місцевий банківський рахунок (або рахунок в одному з EMI країни).

 

 

Етапи реєстрації 

Відкриття криптокомпанії в Словаччині характеризується складністю і трудомісткістю, тому потребує професійного супроводу. Процедура реєстрації при АТ Lawrange здійснюється в кілька кроків:

  • Клієнтом надається назва компанії (3 варіанти).
  • Вноситься оплата з подальшим укладенням договору про надання юридичної адреси (його необхідно оплатити на 1 рік).
  • Вибирається вид діяльності з наявного списку або необхідно описати спеціалізацію майбутньої компанії (згодом наші юристи підберуть відповідний вид діяльності).
  • Надається паспорт, довідка про несудимість з апостилем і юридично завіреним перекладом словацькою мовою, а також атестат про повну загальну середню освіту (з апостилем і перекладом).
  • Підписується довіреність на нашого юриста в консульстві.

 

З повним пакетом документів ми звертаємося до Торгового реєстру, де надалі реєструємо вашу крипто-компанію. Після цього здійснюється отримання локальної адреси, місцевого менеджера та торговельної угоди. По завершенню налаштування виробників крипто та внутрішніх процесів у рамках законів AML/KYC ви зможете приступати до управління власною крипто-компанією.

 

Замовити консультацію

 

Нюанси отримання ліцензії

Після успішної реєстрації компанії можна приступати до того, щоб оформити ліцензію на обмін криптовалют у Словаччині. Це стає можливим шляхом подання заяви зі статутом, іншими корпоративними документами та підтвердження:

  • Наявності зареєстрованого офісного приміщення або віртуального офісу (наприклад, договір оренди або нотаріально завірена письмова згода власника).
  • Постійного місця проживання засновників, керівництва компанії.
  • Професійної компетентності для здійснення бізнес-діяльності з криптовалютою – проходження навчання або курсу, що стосується оволодіння юридичними та практичними питаннями криптосфери. Також доказом компетентності засновника, керівника слугує наявність досвіду в роботі з криптою (мають бути підтверджувальні документи).

 

Обов’язковою також є доведена відповідними довідками відсутність судимості в податкових злочинах, проти правосуддя, достовірності документів, економічних відносин, майна, грошового обігу.

 

 

Відкриття банківського рахунку для майбутньої криптовалютної компанії

Успішне функціонування крипто-обмінника, біржі або гаманця можливе тільки за наявності господарського рахунку (задіюється, коли потрібно оплачувати поточні витрати) і операційного – для реалізації угод з клієнтами. 

 

Криптокомпанія, що має рахунок у банку, отримує можливість:

  • Зберігати кошти без ризику знецінення валют.
  • Знизити витрати під час роботи з європейськими контрагентами в Єдиній європлатіжній зоні (це швидше і дешевше, як порівняти зі SWIFT).
  • Виключити ризики для бізнесу у вигляді рейдерських захоплень, арештів рахунків тощо.
  • Підвищити власний статус і репутацію.

 

Оскільки криптосфера характеризується високими ризиками в контексті AML/KYC, не кожному банку або платіжній системі захочеться співпрацювати з власниками віртуальних активів. Фахівці АО Lawrange допоможуть створити ефективну платіжну інфраструктуру для вашої крипто компанії з урахуванням цих та інших важливих нюансів. Звертаючись до нас, ви можете розраховувати на сприяння у відкритті розрахункового рахунку в банку або платіжних сервісах EMI/PSP.

 

До відома! Європейський банківський сектор регулярно зазнає стрімких змін. Ми відстежуємо ситуацію, і маємо при цьому великі ділові зв’язки, завдяки чому нам є, що запропонувати своїм клієнтам.

 

Податки та звітність щодо криптоактивів 

Дохід, отриманий у рамках торгівлі криптовалютою, піддається оподаткуванню (згідно із Законом про прибутковий податок). Під торгівлею словацьке законодавство має на увазі будь-який обмін крипти:

  • на іншу електронну монету (передача за винагороду);
  • на майно;
  • на послугу.

 

При оподаткуванні криптоактивів враховують відмінності між доходами, а саме чи отримані вони:

  • Фізособою, яка не включає крипту в активи бізнесу – ставка становить 19% або 25%, водночас необхідно обов’язково робити внески в систему охорони здоров’я (ставка 14%). Цей факт вважається істотним недоліком, оскільки юрособи звільнені від сплати медстраховки.
  • Фізособою, яка включає електронні монети в активи бізнесу – процентна ставка залежить від розміру доходу. Так, 15% для підприємців, чий дохід не перевищує 49 790 євро за попередній податковий період, 19% від доходу, що не перевищує 41 445,46 євро (включно), і 25% за доходу від 41 445,46 євро (включно) і вище. При цьому також фізична особа зобов’язана виконувати медичні внески.
  • Юридичною особою – 15% стягується при доході від продажу криптовалют не більше 49 790 євро і 21%, якщо розмір доходу більший за цю суму.

 

Іншими словами, метод оподаткування відрізняється залежно від того, хто виступає платником податків. Справляння податків не передбачено в разі присутності криптовалюти на власному рахунку без руху, і при цьому власник (юридична або фізична особа) не отримує від криптоактивів будь-який дохід.

 

Кожному підприємству, що має справу з криптовалютою, необхідно бути зареєстрованим у податковій інспекції. При цьому можна віддавати перевагу річному періоду з дати реєстрації крипто компанії в Словаччині або стандартному податковому року. Такий вид прибутку зазначається в графі “інші доходи”.

 

 

Скільки коштує отримати ліцензію на торгівлю криптовалютою в Словаччині

Процес відкриття криптостартапу в цій юрисдикції включає описані вище дії. Вартість залежить від послуги, що цікавить:

  • Зареєструвати компанію – 3 500 EUR.
  • Оформити юридичну адресу на 1 рік – 680 EUR.
  • Отримати крипто валютну авторизацію на вже існуючу компанію – 6 500 EUR.
  • Заснувати компанію та отримати крипто-авторизацію – 10,490 EUR (під ключ)

До відома! З огляду на те, що директором компанії може бути особа з місцевим ВНЖ з підприємницької діяльності, ми також надаємо послугу з отримання цього документа. Вартість ВНЖ з підприємницької діяльності становить 3 500 EUR.

В АО Lawrange доступне замовлення послуги директора на час отримання ВНЖ, або на постійній основі. Вартість становить від 950 EUR/міс. Якщо цікавить отримання ВНЖ, тоді необхідно внести оплату за 3 місяці, у разі постійного влаштування оплачується 12 місяців.

 

 

Чому варто звернутися саме в Lawrange

Якщо потрібна крипто ліцензія в Словаччині, тоді рекомендуємо довіритися нашій компанії. Ми допоможемо організувати криптобізнес у цій країні в стислі строки, позбавивши вас від непотрібних ризиків і зіткнення з різними “підводними каменями”. Оперативно підготуємо документи для реєстрації та здійснимо всі необхідні комунікації з державними органами.

 

Звертаючись до АО Lawrange, можете розраховувати на:

  • Чесність, порядність – дотримуємося принципу відкритого надання інформації щодо вартості послуг і всіх нюансів справи, без приховування деталей, майбутніх зобов’язань.
  • Індивідуальний підхід – гарантуємо вирішення будь-якої, навіть нестандартної проблеми з урахуванням потреб та очікувань клієнта.
  • Доступність – ми завжди поруч, з нами легко зв’язатися будь-яким зручним способом (телефоном, написати листа на [email protected] або відвідати офіс у Дніпрі, Києві чи Лондоні). За необхідності на нашому сайті можна замовити консультацію, залишивши контактні дані – передзвонимо в стислі терміни.
  • Професіоналізм – наша команда складається з дипломованих юристів, економістів, консультантів з багаторічним досвідом у сфері корпоративного права, супроводу фінтех, крипто бізнесу в ЄС. Завдяки цьому стає можливим ефективне вирішення питань щодо реєстрації компаній, отримання крипто-валютних, фінансових ліцензій тощо.
  • Конфіденційність – унеможливлюється навіть мінімальний ризик розголошення або передання клієнтської інформації третім особам (без згоди власника).

 

Висновки

Словаччина – сприятлива країна для розвитку криптокомпанії, навіть з урахуванням досить суворого державного контролю (його посилення відзначається з 2018 року). Ця юрисдикція входить до списку країн, що визнають біткоїн та інші види електронних монет. Торгівля криптовалютою в Словаччині законна, і тому оподатковується. 

 

Для успішного ведення крипто-бізнесу тут необхідно офіційно оформити компанію та отримати спеціальну ліцензію. Процес цей не простий і вимагає специфічних знань, тому рекомендується його здійснювати за допомогою професіоналів. Експерти з міжнародного права адвокатського об’єднання Lawrange моніторять найменші зміни у сфері регулювання віртуальних валют, тому мають можливість пропонувати клієнтам винятково робочі, ефективні та вигідні рішення для розвитку криптобізнесу в Словаччині.

 

 

FAQ 

 

Чи можна відкрити крипто компанію в Словаччині без моєї присутності?

Так, така можливість надається в більшості випадків.

 

 

Що підвищить шанси на успішне отримання ліцензії?

Правильна підготовка АМЛ-політики, бізнес-плану, наймання підходящих ключових осіб (директора, менеджера та ін.), а також грамотне подання заяви регулятору. Важливо оперативно надавати коректні відповіді на додаткові запитання, що виникають по ходу справи. Тому за необхідності отримання ліцензії рекомендується довірятися виключно професіоналам.

 

 

Скільки часу триває реєстрація?

На оформлення компанії в середньому потрібно близько 4 тижнів, ліцензії на обмін криптовалют у Словаччині – 4-6 тижнів. Ще мінімум 2 тижні потрібно для відкриття банківського рахунку.

 

 

 

 

ЗАМОВИТИ РЕЄСТРАЦІЮ КОМПАНІЇ В СЛОВАЧЧИНІ telegram-icon Telegram bot для швидкого зв'язку з нами