Криптообмінники та P2P-платформи прискіпливо стежать за кожною транзакцією. Для малого бізнесу та фрілансерів це не дуже хороша новина: навіть якщо транзакція цілком легальна, є ймовірність, що гроші «заморозяться» внутрішньою системою безпеки до з’ясування їхнього походження. Тоді зняти їх з балансу буде неможливо, аж поки комплаєнс-відділ не отримає пакет доказів законності операції й не скасує «заморозку».

 

Наш клієнт зіткнувся з такою проблемою на Kingex.io – криптовалютному та готівковому обмінному сервісі. Кошти, отримані як оплата за маркетингові послуги, були заблоковані. Стандартні пояснення не допомагали зрушити процес із мертвої точки, тому до справи підключилася команда Lawrange.

 

Чи вдалося нам переконати платформу розблокувати кошти? Розповідаємо про це далі.

 

Усні домовленості – виклик для комплаєнсу

Ситуація клієнта була нестандартною. Оплата за реальні послуги надійшла, але Kingex.io вимагала підтверджень, яких не було під рукою. Окрім стандартних документів, вони просили скріншоти переписки з відправником коштів. Оскільки клієнт домовлявся про роботу усно, надати історію повідомлень він не міг.

 

Справа вимагала комплексного підходу. Тому перш за все ми визначили ключові кроки для її вирішення:

  1. Обґрунтувати легальність транзакції без письмової історії комунікації з контрагентом.
  2. Зібрати альтернативні докази походження коштів (Source of Funds).
  3. Довести, що гаманець відправника не має стосунку до незаконних операцій.
  4. Супроводити клієнта під час проходження розширеної верифікації особи (KYC).

 

Якщо комплаєнс-відділу надати нечіткі відповіді чи слабкі аргументи, з’являються ризики:

  • Активи залишаться заблокованими на невизначений термін.
  • Транзакція піддасться додатковій перевірці тривалістю у кілька тижнів.
  • У виплаті буде відмовлено.

 

Ми усвідомлювали серйозність наслідків і далі діяли швидко.

 

Як ми вибудовували процеси: AML-аналіз, підготовка доказової бази та супровід

Платформи не сприймають скарг, прохань чи емоційних запевнень. Їм цікаві лише факти та аргументи, що на 100% розвіюють сумніви. Тому ми змістили акцент із пояснень на тверді докази. Робота нашої команди охоплювала п’ять кроків:

 

  1. Ідентифікація причин блокування. Ми проаналізували запит Kingex.io, щоб зрозуміти конкретні претензії моніторингу. Зрозумівши причину блокування, пізніше нам вдалося відповісти саме на ті питання про походження коштів та зв’язок із відправником, які найбільше хвилювали комплаєнс-відділ.
  2. Технічна перевірка транзакції. За допомогою сервісу AMLBot провели професійний аудит гаманця відправника. Результати показали низький рівень ризику, що стало основним доказом безпеки операції для Kingex.io.
  3. Складання аргументованої відповіді. Підготували офіційний лист від імені клієнта, в якому:
    • систематизували технічну інформацію про транзакцію (дату, час, хеш);
    • надали підтвердження, що кошти отримані за маркетингові послуги для компанії-відправника;
    • пояснили специфіку усних домовленостей у сфері маркетингу, чим обґрунтували відсутність скріншотів переписки;
    • додали результати аудиту гаманця, виконаного в AMLBot.
  1. Комплектація пакета документів. Підготували інвойс за надані послуги, допомогли клієнту зробити коректне селфі з датою та документом, що посвідчує особу, надали всі необхідні ідентифікаційні дані (зокрема, актуальний номер телефону). Таким чином, будь-які додаткові запитання до особи клієнта та його профілю були зняті.
  2. Юридичний супровід комунікації з Kingex.io. Взяли на себе взаємодію з технічною підтримкою та комплаєнс-службою. Завдяки цьому оперативно реагували на додаткові запити платформи та забезпечили дотримання регламентованих термінів розгляду справи.

 

Кожен із цих кроків мав на меті усунути будь-яку двозначність. Замість того, щоб надавати інформацію частинами, ми сформували вичерпну відповідь. Таким чином, у комплаєнс-офіцера не залишилося підстав для додаткових запитань чи подовження термінів перевірки.

 

Успішне розблокування та вільний доступ до коштів у фіналі

Якісно складений лист та фахова підготовка документів переконали комплаєнс-офіцера Kingex.io прийняти рішення на користь нашого клієнта. Кошти були успішно розблоковані в повному обсязі. Окрім повернення доступу до активів, клієнт:

  • Зберіг репутацію акаунта, що важливо для подальшої стабільної роботи на криптоплатформах.
  • Отримав зібрану документацію та AML-звіт, які надалі зможе використовувати як доказову базу у разі виникнення аналогічних запитів.
  • Заощадив час, адже завдяки юридичному супроводу вдалося уникнути виснажливого та безрезультатного спілкування з технічною підтримкою сервісу.

 

Клієнт залишився задоволений оперативним розв’язанням проблеми та професійним підходом до підготовки документів і супроводу.

 

Ваші активи на криптоплатформі заблокували? Не гайте час – зверніться до експертів Lawrange для професійного розв’язання ситуації! Для попередньої консультації зв’яжіться з нашим менеджером.