Блокировка банковского счета – распространенная ситуация, с которой может столкнуться любой бизнес или частное лицо. Одна из частых причин такого шага – запрос подтверждения законности происхождения средств. Это делается с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и обеспечении финансовой прозрачности.

 

Для клиента это всегда создает значительные неудобства. Если речь о юридическом лице, к неблагоприятным последствиям можно отнести заморозку оборотных средств, задержку платежей и в целом – нарушение привычного финансового цикла компании. 

 

Любая задержка в разблокировке счета может негативно сказаться на бизнес-процессах, поставках, отношениях с контрагентами. Эффективное решение вопроса требует точного понимания требований банка, подготовки корректных документов и грамотного взаимодействия с финансовым учреждением. Без профессионального юридического сопровождения достичь этого крайне сложно. 

 

Именно о такой ситуации и пойдет речь в этом кейсе.

 

Хотите узнать, как команде АО Lawrange удалось быстро вернуть клиенту доступ к счету? Читайте далее.

 

Особенности проекта, обусловленные сложностями работы с Monobank

К юристам адвокатского объединения Lawrange обратился клиент (его данные защищены NDA), который столкнулся с блокировкой счета в Monobank. Финансовое учреждение требовало предоставить документы, подтверждающие законность происхождения средств. 

 

Блокировка ограничивала возможность клиента:

 

  • проводить платежи;
  • распоряжаться средствами;
  • вести нормальный оборот денежных потоков.

 

Все это вызывало риски задержки финансовых операций, негативного влияния на бизнес-процессы и получение прибыли. 

 

Особенность работы с Monobank заключается в строгом контроле и четких требованиях к форме и содержанию документов, подтверждающих источники средств. В этих вопросах банк принципиален: любые неточности или неполнота сведений могут привести к повторной блокировке и дополнительным проверкам.

 

В связи с этим нам предстояло:

 

  • детально изучить причину блокировки и перечень документов, запрашиваемых банком;
  • собрать подтверждающие законность происхождения средств сведения;
  • корректно оформить документы в соответствии с требованиями Monobank.

 

Такой подход позволял полностью соответствовать внутренним процедурам банка и ускорить процесс разблокировки.

 

Действия нашей команды

Команда АО Lawrange провела детальный анализ предоставленных клиентом сведений и определила необходимые документы для подтверждения законного источника средств.

 

В рамках работы над проектом мы:

 

  • проверили и систематизировали все финансовые документы, включая банковские выписки, договоры поставок и платежные поручения;
  • подготовили полный комплект документов в нужном формате, учитывая стандарты и требования Monobank;
  • проконсультировали клиента по всем деталям подачи, в том числе обсудили порядок предоставления документов и формулировку пояснений;
  • обеспечили контроль правильности, полноты и логической последовательности предоставленных сведений, чтобы исключить возможность дополнительных запросов со стороны банка;
  • организовали оперативное взаимодействие с финучреждением, чтобы ускорить процесс рассмотрения документов.

 

Благодаря вниманию к деталям нам удалось минимизировать бюрократические риски, ускорить процесс рассмотрения документов и обеспечить уверенность клиента в успешном исходе дела. Каждое действие команды было направлено на сокращение сроков блокировки и предотвращение возможных повторных ограничений на счете.

 

Результат: разблокировка счета и восстановление контроля над средствами

В течение трех недель с момента обращения клиента счет в Monobank был полностью разблокирован, а доступ ко всем финансовым операциям – восстановлен. 

 

Результаты, которых удалось достичь благодаря экспертизе наших юристов и тесной коммуникации с клиентом:

 

  1. Полный контроль над финансовыми операциями. Клиент смог проводить платежи, перечислять средства и получать поступления без ограничений. То есть был восстановлен нормальный финансовый цикл компании, а бизнес-процессы – продолжены без перебоев.
  2. Юридическое подтверждение законности средств. Подготовленные документы удовлетворили требования банка, доказав легальность происхождения денежных средств. Таким образом, мы предотвратили и будущие риски: благодаря надежной правовой защите вероятность повторной блокировки сведена к минимуму. 
  3. Снижение операционных рисков. Системный подход к подготовке документов и взаимодействию с банком позволил клиенту избежать задержек, штрафов или иных негативных последствий для бизнеса.
  4. Экономия времени и ресурсов. Профессиональное сопровождение Lawrange освободило клиента от необходимости самостоятельно разбираться с требованиями банка и готовить документы. Это время он смог посвятить развитию своей деятельности.

 

Комплексная работа нашей команды обеспечила быстрое восстановление доступа к счету и долгосрочную уверенность клиента в безопасности финансовых операций.

 

Хотите вернуть контроль над своими средствами и снять блокировку счета без лишней бюрократии?

Доверьте подготовку документов и взаимодействие с банком экспертам Lawrange. С нами все получится сделать быстро, безопасно и с гарантией результата.