Блокування банківського рахунку – поширена ситуація, з якою може зіткнутися будь-який бізнес або приватна особа. Одна з частих причин такого кроку – запит на підтвердження законності походження коштів. Це робиться з метою дотримання вимог законодавства щодо протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, та забезпечення фінансової прозорості.

 

Для клієнта це завжди створює значні незручності. Якщо йдеться про юридичну особу, до несприятливих наслідків можна віднести заморожування обігових коштів, затримку платежів і загалом – порушення звичного фінансового циклу компанії.

 

Будь-яка затримка в розблокуванні рахунку може негативно позначитися на бізнес-процесах, поставках, відносинах з контрагентами. Ефективне вирішення питання потребує точного розуміння вимог банку, підготовки коректних документів та грамотної взаємодії з фінансовою установою. Без професійного юридичного супроводу досягти цього вкрай складно.

 

Саме про таку ситуацію і йтиметься в цьому кейсі.

 

Хочете дізнатися, як команді АО Lawrange вдалося швидко повернути клієнту доступ до рахунку? Читайте далі.

 

Особливості проєкту, зумовлені складнощами роботи з Monobank

До юристів адвокатського об’єднання Lawrange звернувся клієнт (його дані захищені NDA), який зіткнувся з блокуванням рахунку в Monobank. Фінансова установа вимагала надати документи, що підтверджують законність походження коштів.

 

Блокування обмежувало можливість клієнта:

 

  • проводити платежі;
  • розпоряджатися коштами;
  • вести нормальний обіг грошових потоків.

 

Усе це викликало ризики затримки фінансових операцій, негативного впливу на бізнес-процеси та отримання прибутку.

 

Особливість роботи з Monobank полягає в суворому контролі та чітких вимогах до форми й змісту документів, що підтверджують джерела коштів. У цих питаннях банк принциповий: будь-які неточності або неповнота відомостей можуть призвести до повторного блокування та додаткових перевірок.

 

У зв’язку з цим нам потрібно було:

 

  • детально вивчити причину блокування та перелік документів, які запитувалися банком;
  • зібрати відомості, що підтверджують законність походження коштів;
  • коректно оформити документи відповідно до вимог Monobank.

 

Такий підхід дозволяв повністю відповідати внутрішнім процедурам банку та прискорити процес розблокування.

 

Дії нашої команди

Команда АО Lawrange провела детальний аналіз наданих клієнтом відомостей та визначила необхідні документи для підтвердження законного джерела коштів.

 

У рамках роботи над проєктом ми:

 

  • перевірили та систематизували всі фінансові документи, включаючи банківські виписки, договори поставок та платіжні доручення;
  • підготували повний комплект документів у потрібному форматі, враховуючи стандарти та вимоги Monobank;
  • проконсультували клієнта щодо всіх деталей подання, зокрема обговорили порядок надання документів та формулювання пояснень;
  • забезпечили контроль правильності, повноти та логічної послідовності наданих відомостей, щоб виключити можливість додаткових запитів з боку банку;
  • організували оперативну взаємодію з фінустановою, щоб прискорити процес розгляду документів.

 

Завдяки увазі до деталей нам вдалося мінімізувати бюрократичні ризики, прискорити процес розгляду документів та забезпечити впевненість клієнта в успішному результаті справи. Кожна дія команди була спрямована на скорочення термінів блокування та запобігання можливим повторним обмеженням на рахунку.

 

Результат: розблокування рахунку та відновлення контролю над коштами

Протягом трьох тижнів з моменту звернення клієнта рахунок у Monobank був повністю розблокований, а доступ до всіх фінансових операцій – відновлений.

 

Результати, яких вдалося досягти завдяки експертизі наших юристів та тісній комунікації з клієнтом:

 

  1. Повний контроль над фінансовими операціями. Клієнт зміг проводити платежі, перераховувати кошти та отримувати надходження без обмежень. Тобто було відновлено нормальний фінансовий цикл компанії, а бізнес-процеси – продовжено без перебоїв.
  2. Юридичне підтвердження законності коштів. Підготовлені документи задовольнили вимоги банку, довівши легальність походження грошових коштів. Таким чином, ми запобігли й майбутнім ризикам: завдяки надійному правовому захисту ймовірність повторного блокування зведена до мінімуму.
  3. Зниження операційних ризиків. Системний підхід до підготовки документів та взаємодії з банком дозволив клієнту уникнути затримок, штрафів або інших негативних наслідків для бізнесу.
  4. Економія часу та ресурсів. Професійний супровід Lawrange звільнив клієнта від необхідності самостійно розбиратися з вимогами банку та готувати документи. Цей час він зміг присвятити розвитку своєї діяльності.

 

Комплексна робота нашої команди забезпечила швидке відновлення доступу до рахунку та довгострокову впевненість клієнта в безпеці фінансових операцій.

 

Хочете повернути контроль над своїми коштами та зняти блокування рахунку без зайвої бюрократії?

Довірте підготовку документів та взаємодію з банком експертам Lawrange. З нами все вдасться зробити швидко, безпечно та з гарантією результату.