Может ли гражданин украины открыть счет в зарубежном банке?
Может ли гражданин украины открыть счет в зарубежном банке? Кто-то скажет: “Да легко!” — и будет прав. А другой ответит: “Очень сложно” — и тоже не ошибется.
Одни украинцы сразу полагаются на свой выбор банковского учреждения, иные никак не могут определиться, ведь хочется и быстро, и удобно, и чтобы надежно. Выбранный банк может оформить открытие счета дистанционно, или долго верифицировать личность в присутствии клиента.
Одни желающие обратятся в фирму, которая представит интересы и откроет счет дистанционно с минимальными усилиями клиента, другие будут действовать методом проб и ошибок. И именно они в ответ на вопрос: “Может ли гражданин Украины открыть счет в зарубежном банке?”, ответят: “Это очень сложно”.
Для чего украинцу банковский счет за рубежом
Открытие банковского счета за рубежом поможет купить недвижимость, получить заработную плату или дивиденды, обеспечить личные расходы в путешествии за границу. Зачастую цель еще более проста: сохранить и приумножить капитал.
Определиться, для какой цели будет использован счет, нужно до момента открытия. Банковский служащий обязательно задаст такой вопрос.
И если гражданин Украины работает за рубежом и счет ему нужен для получения заработной платы — на этом вопросы о целях могут закончится. А об иных намерениях нужно будет давать подробные разъяснения:
- для чего он нужен?
- откуда будут поступать денежные средства?
- источники их происхождения?
- на какие цели будут использоваться деньги со счета?
- какова связь со страной, в которой планируется открыть счет?
и предоставлять требуемые документы (договор о продаже имущества, документы о собственности на компанию, налоговую декларацию, др.)
Какая юрисдикция предпочтительнее
Банки, которые предоставляют возможность для открытия счета нерезидентам, группируются в 4 типа:
- европейские — престижны, надежны, но требовательны (особенно к идентификации клиента и происхождению средств);
- Турции и СНГ — лояльнее, с приемлемыми тарифами, но запрашивают информацию о деятельности на своей территории;
- Азии и США — стабильны, респектабельны, с высоким уровнем конфиденциальности информации, ориентированы на сбережение средств и ведение бизнеса;
- офшорные — непритязательны, максимально дистанцированы, безналоговые или низконалоговые.
Какой банк выбрать
Опять же зависит от цели открытия счета и желания заявителя, в том числе участвовать в процессе лично:
- для получения заработной платы выбирайте учреждение в стране работодателя и, желательно его банковское учреждение;
- для состоятельных граждан двери для инвестиций, в соответствующих суммах, открыты в банках Швейцарии, Лихтенштейне, Люксембурге;
- для операционной деятельности больше подходят учреждения Латвии, Литвы, Эстонии, Литвы, Кипра, Македонии;
- можно ориентироваться на рейтинги надежности и престижности банков в сети;
- если источники происхождения средств доказаны — предпочтительнее финансовые учреждения Кипра, Латвии, Литвы, Македонии;
- удобство и небольшую стоимость открытия и обслуживания предлагают банки Латвии.
Вариантов открытия счета за рубежом — достаточное количество: как для бизнесмена и инвестора, так и для простого гражданина Украины.
Определившись с банком изучаем его условия и требования:
- каков размер минимального депозита:
- какая стоимость открытия счета и его обслуживания;
- возможно ли удаленное открытие и обслуживание (некоторые зарубежные банки требуют для процедуры личного визита клиента в офис учреждения);
- размер процентов по депозитному счету;
- срок его открытия;
- какова процедура проверки клиента;
- уровень конфиденциальности;
- наличие русскоговорящего персонала;
- нужно ли подтверждение реальной связи со страной (работа, бизнес, переезд);
- и множество других.
Согласитесь, все они важны. Условия и требования необходимо изучить самостоятельно. Или обратиться за помощью к специалистам. Чтобы не говорить потом: “Очень сложно”.
Какие виды счетов доступны украинцам
Иностранные банки дают возможность нерезидентам, в зависимости от их целей, открывать текущие (для любых операций со средствами), карточные (они же расчетные, но с пластиковой картой для удобства пользования), сберегательные (для сбережения и приумножения капитала) и инвестиционные (вклады в акции, облигации, драгоценные металлы, инвестиционные фонды и другие финансовые инструменты) счета.
Не все банки готовы предложить открытие текущего счета для ежедневных транзакций. Гораздо предпочтительнее сберегательные и инвестиционные.
Инвестиционный выгоднее и клиенту — позволяет экономить на налогах.
Открытие зарубежного счета с помощью «Lawrange»
С полным объемом требований и условий знакомы специалисты адвокатского объединения «Lawrange». У нас работают опытные адвокаты, налоговые консультанты, юристы в разных отраслях права.
Предлагаем клиентам следующую процедуру открытия счета в зарубежном банке:
- Сначала расспросим о ваших целях, требованиях, условиях.
- Потом сопоставим их с требованиями и условиями зарубежных банков из более 60 стран. Проведем сравнительный анализ.
- Затем поможем в подборе оптимальной юрисдикции, надежного финансового учреждения, подготовке пакета документов, проведем переговоры с сотрудниками банка от имени клиента, окажем полное сопровождение процесса.
Мы тесно сотрудничаем с финансовыми учреждениями Швейцарии, Сербии, Венгрии, Словакии, Македонии, Армении, Грузии, Португалии, Латвии, Болгарии, Австрии, Гонконге, Лихтенштейне, Польши, в платежных системах Сингапура, Кипра, Испании, Чехии, Литвы, Латвии.
Возможно открытие счета “под ключ” с минимальным участием клиента. Наши юристы и адвокаты осуществляют все необходимые действия для достижения и получения необходимого результата. Просто доверьте процедуру открытия счета за рубежом нам и будьте спокойны.
Выводы
Самостоятельно открыть банковский счет за рубежом возможно, но сложно. Трудность ожидают как в начале пути, а именно необходимость анализа различных юрисдикций стран и разных финансовых институтов в них. Так и в процессе открытия: подготовка нужного количества правильно оформленных документов, прохождение процедуры идентификации и верификации.
Чтобы открытие счета в зарубежном банке стало возможным и несложным, и точно привело к желаемому результату — обратитесь к адвокатской компании «Lawrange». Наличие связей и опыта позволит подобрать оптимальные условия под запрос клиента и в кратчайшие сроки открыть зарубежный счет.
FAQ
Я не готов лететь в офис иностранного банка. Возможно открыть счет?
Да, дистанционная процедура возможна, но не во всех банках. Обратитесь за бесплатной консультацией к юристам «Lawrange». Мы подберем такое учреждение для вас.
Чем привлекательна Грузия? Подумываю о счете там.
Страна усиливает свои позиции на международной арене, чему способствует благоприятный инвестиционный климат и стабильность банковской системы. Несмотря на это пока тарифы на обслуживание нерезидентов банками Грузии низкие. А у адвокатского объединения «Lawrange» достаточный опыт взаимодействия с грузинской банковской системой.