Может ли гражданин украины открыть счет в зарубежном банке? Кто-то скажет: “Да легко!” — и будет прав. А другой ответит: “Очень сложно” — и тоже не ошибется. 

 

Одни украинцы сразу полагаются на свой выбор банковского учреждения, иные никак не могут определиться, ведь хочется и быстро, и удобно, и чтобы надежно. Выбранный банк может оформить открытие счета дистанционно, или долго верифицировать личность в присутствии клиента.

 

Одни желающие обратятся в фирму, которая представит интересы и откроет счет дистанционно с минимальными усилиями клиента, другие будут действовать методом проб и ошибок. И именно они в ответ на вопрос: “Может ли гражданин Украины открыть счет в зарубежном банке?”, ответят: “Это очень сложно”.

 

Для чего украинцу банковский счет за рубежом

Открытие банковского счета за рубежом поможет купить недвижимость, получить заработную плату или дивиденды, обеспечить личные расходы в путешествии за границу. Зачастую цель еще более проста: сохранить и приумножить капитал.

 

Определиться, для какой цели будет использован счет, нужно до момента открытия. Банковский служащий обязательно задаст такой вопрос. 

 

И если гражданин Украины работает за рубежом и счет ему нужен для получения заработной платы — на этом вопросы о целях могут закончится. А об иных намерениях нужно будет давать подробные разъяснения: 

  • для чего он нужен?
  • откуда будут поступать денежные средства?
  • источники их происхождения?
  • на какие цели будут использоваться деньги со счета?
  • какова связь со страной, в которой планируется открыть счет?

 

и предоставлять требуемые документы (договор о продаже имущества, документы о собственности на компанию, налоговую декларацию, др.)

 

Какая юрисдикция предпочтительнее

Банки, которые предоставляют возможность для открытия счета нерезидентам, группируются в 4 типа:

  • европейские — престижны, надежны, но требовательны (особенно к идентификации клиента и происхождению средств);
  • Турции и СНГ — лояльнее, с приемлемыми тарифами, но запрашивают информацию о деятельности на своей территории;
  • Азии и США — стабильны, респектабельны, с высоким уровнем конфиденциальности информации, ориентированы на сбережение средств и ведение бизнеса;
  • офшорные — непритязательны, максимально дистанцированы, безналоговые или низконалоговые. 

 

Какой банк выбрать

Опять же зависит от цели открытия счета и желания заявителя, в том числе участвовать в процессе лично:

  • для получения заработной платы выбирайте учреждение в стране работодателя и, желательно его банковское учреждение;
  • для состоятельных граждан двери для инвестиций, в соответствующих суммах, открыты в банках Швейцарии, Лихтенштейне, Люксембурге;
  • для операционной деятельности больше подходят учреждения Латвии, Литвы, Эстонии, Литвы, Кипра, Македонии;
  • можно ориентироваться на рейтинги надежности и престижности банков в сети; 
  • если источники происхождения средств доказаны — предпочтительнее финансовые учреждения Кипра, Латвии, Литвы, Македонии;
  • удобство и небольшую стоимость открытия и обслуживания предлагают банки Латвии. 

 

Вариантов открытия счета за рубежом — достаточное количество: как для бизнесмена и инвестора, так и для простого гражданина Украины. 

 

Определившись с банком изучаем его условия и требования:

  • каков размер минимального депозита:
  • какая стоимость открытия счета и его обслуживания;
  • возможно ли удаленное открытие и обслуживание (некоторые зарубежные банки требуют для процедуры личного визита клиента в офис учреждения);
  • размер процентов по депозитному счету;
  • срок его открытия;
  • какова процедура проверки клиента;
  • уровень конфиденциальности;
  • наличие русскоговорящего персонала;
  • нужно ли подтверждение реальной связи со страной (работа, бизнес, переезд);
  • и множество других.

 

Согласитесь, все они важны. Условия и требования необходимо изучить самостоятельно. Или обратиться за помощью к специалистам. Чтобы не говорить потом: “Очень сложно”.

 

Какие виды счетов доступны украинцам

Иностранные банки дают возможность нерезидентам, в зависимости от их целей, открывать текущие (для любых операций со средствами), карточные (они же расчетные, но с пластиковой картой для удобства пользования), сберегательные (для сбережения и приумножения капитала) и инвестиционные (вклады в акции, облигации, драгоценные металлы, инвестиционные фонды и другие финансовые инструменты) счета.

 

Не все банки готовы предложить открытие текущего счета для ежедневных транзакций. Гораздо предпочтительнее сберегательные и инвестиционные.

 

Инвестиционный выгоднее и клиенту — позволяет экономить на налогах.

 

Открытие зарубежного счета с помощью «Lawrange»

С полным объемом требований и условий знакомы специалисты адвокатского объединения «Lawrange». У нас работают опытные адвокаты, налоговые консультанты, юристы в разных отраслях права.

 

Предлагаем клиентам следующую процедуру открытия счета в зарубежном банке: 

  1. Сначала расспросим о ваших целях, требованиях, условиях. 
  2. Потом сопоставим их с требованиями и условиями зарубежных банков из более 60 стран. Проведем сравнительный анализ. 
  3. Затем поможем в подборе оптимальной юрисдикции, надежного финансового учреждения, подготовке пакета документов, проведем переговоры с сотрудниками банка от имени клиента, окажем полное сопровождение процесса. 

 

Мы тесно сотрудничаем с финансовыми учреждениями Швейцарии, Сербии, Венгрии, Словакии, Македонии, Армении, Грузии, Португалии, Латвии, Болгарии, Австрии, Гонконге, Лихтенштейне, Польши, в платежных системах Сингапура, Кипра, Испании, Чехии, Литвы, Латвии. 

 

Возможно открытие счета “под ключ” с минимальным участием клиента. Наши юристы и адвокаты осуществляют все необходимые действия для достижения и получения необходимого результата. Просто доверьте процедуру открытия счета за рубежом нам и будьте спокойны.

 

Выводы

Самостоятельно открыть банковский счет за рубежом возможно, но сложно. Трудность ожидают как в начале пути, а именно необходимость анализа различных юрисдикций стран и разных финансовых институтов в них. Так и в процессе открытия: подготовка нужного количества правильно оформленных документов, прохождение процедуры идентификации и верификации.

 

Чтобы открытие счета в зарубежном банке стало возможным и несложным,  и точно привело к желаемому результату — обратитесь к  адвокатской компании «Lawrange». Наличие связей и опыта позволит подобрать оптимальные условия под запрос клиента и в кратчайшие сроки открыть зарубежный счет.

 

FAQ

Я не готов лететь в офис иностранного банка. Возможно открыть счет?

Да, дистанционная процедура возможна, но не во всех банках. Обратитесь за бесплатной консультацией к юристам «Lawrange». Мы подберем такое учреждение для вас.

Чем привлекательна Грузия? Подумываю о счете там.

Страна усиливает свои позиции на международной арене, чему способствует благоприятный инвестиционный климат и стабильность банковской системы. Несмотря на это пока тарифы на обслуживание нерезидентов банками Грузии низкие. А у адвокатского объединения  «Lawrange» достаточный опыт взаимодействия с грузинской банковской системой.

 

 

Заказать консультацию

Читайте также