Чи може громадянин України відкрити рахунок у закордонному банку? Хтось скаже: “Так легко!” – І буде правий. А інший відповість: “Дуже складно” – і теж не помилиться.

 

Одні українці відразу покладаються на свій вибір банківської установи, інші ніяк не можуть визначитися, адже хочеться і швидко, і зручно, і щоби надійно. Вибраний банк може оформити відкриття рахунку дистанційно, або довго верифікувати особу у присутності клієнта.

 

Одні бажаючі звернуться до фірми, яка представить інтереси та відкриє рахунок дистанційно з мінімальними зусиллями клієнта, інші діятимуть методом спроб та помилок. І саме вони у відповідь на запитання: “Чи може громадянин України відкрити рахунок у закордонному банку?”, дадуть відповідь: “Це дуже складно”.

 

Для чого українцеві банківський рахунок за кордоном

Відкриття банківського рахунку за кордоном допоможе купити нерухомість, отримати заробітну плату або дивіденди, забезпечити особисті витрати в подорожі за кордон Найчастіше мета ще простіша: зберегти та примножити капітал.

 

Визначитись, для якої мети буде використаний рахунок, потрібно до моменту відкриття. Банківський службовець обов’язково поставить таке питання.

 

І якщо громадянин України працює за кордоном і рахунок йому потрібен для отримання заробітної плати – на цьому питання про цілі можуть закінчитися. А про інші наміри треба буде давати докладні роз’яснення:

  • для чого він потрібний?
  • звідки надходитимуть кошти?
  • джерела їх походження?
  • на які цілі будуть використовуватися гроші з рахунку?
  • який зв’язок з країною, в якій планується відкрити рахунок?

 

і надавати необхідні документи (договір про продаж майна, документи про власність на компанію, податкову декларацію, ін.)

 

Яка юрисдикція краща

Банки, які надають можливість для відкриття рахунку нерезидентам, групуються у 4 типи:

  • європейські – престижні, надійні, але вимогливі (особливо до ідентифікації клієнта та походження коштів);
  • Туреччини та СНД – лояльніші, з прийнятними тарифами, але запитують інформацію про діяльність на своїй території;
  • Азії та США – стабільні, респектабельні, з високим рівнем конфіденційності інформації, орієнтовані на збереження коштів та ведення бізнесу;
  • офшорні – невибагливі, максимально дистанційовані, безподаткові або низькоподаткові.

 

Який банк вибрати

Знову ж таки залежить від мети відкриття рахунку та бажання заявника, у тому числі брати участь у процесі особисто:

  • для отримання заробітної плати вибирайте установу в країні роботодавця і, бажано, її банківську установу;
  • для заможних громадян двері для інвестицій, у відповідних сумах, відчинені в банках Швейцарії, Ліхтенштейні, Люксембурзі;
  • для операційної діяльності більше підходять установи Латвії, Литви, Естонії, Литви, Кіпру, Македонії;
  • можна орієнтуватися на рейтинги надійності та престижності банків у мережі;
  • якщо джерела походження коштів доведені – переважно фінансові установи Кіпру, Латвії, Литви, Македонії;
  • зручність та невелику вартість відкриття та обслуговування пропонують банки Латвії.

 
Варіантів відкриття рахунку за кордоном – достатня кількість: як для бізнесмена та інвестора, так і для простого громадянина України.

 

Визначившись із банком вивчаємо його умови та вимоги:

  • який розмір мінімального депозиту:
  • яка вартість відкриття рахунку та його обслуговування;
  • чи можливе віддалене відкриття та обслуговування (деякі закордонні банки вимагають для процедури особистого візиту клієнта до офісу установи);
  • розмір відсотків за депозитним рахунком;
  • термін його відкриття;
  • яка процедура перевірки клієнта;
  • рівень конфіденційності;
  • наявність російськомовного персоналу;
  • необхідно підтвердження реального зв’язку з країною (робота, бізнес, переїзд);
  • і багато інших.

 

Погодьтеся, всі вони важливі. Умови та вимоги необхідно вивчити самостійно. Або звернутися за допомогою до спеціалістів. Щоб не казати потім: “Дуже складно”.

 

Які види рахунків доступні українцям

Іноземні банки дають можливість нерезидентам, залежно від їх цілей, відкривати поточні (для будь-яких операцій із коштами), карткові (вони ж розрахункові, але з пластиковою карткою для зручності користування), ощадні (для заощадження та примноження капіталу) та інвестиційні (вклади в акції, облігації, дорогоцінні метали, інвестиційні фонди та інші фінансові інструменти) рахунки.

 

Не всі банки готові запропонувати відкриття поточного рахунку для щоденних транзакцій. Набагато краще ощадні та інвестиційні.

 

Інвестиційний вигідніше та клієнту – дозволяє економити на податках.

 

Відкриття закордонного рахунку за допомогою «Lawrange»

З повним обсягом вимог та умов знайомі фахівці адвокатського об’єднання «Lawrange». У нас працюють досвідчені адвокати, податкові консультанти, юристи у різних галузях права.

 

Пропонуємо клієнтам наступну процедуру відкриття рахунку в закордонному банку: 

  1. Спочатку розпитаємо про ваші цілі, вимоги, умови.
  2. Потім зіставимо їх з вимогами та умовами зарубіжних банків із понад 60 країн. Проведемо порівняльний аналіз.
  3. Потім допоможемо у підборі оптимальної юрисдикції, надійної фінансової установи, підготовці пакета документів, проведемо переговори зі співробітниками банку від імені клієнта, зробимо повний супровід процесу.

 

Ми тісно співпрацюємо з фінансовими установами Швейцарії, Сербії, Угорщини, Словаччини, Македонії, Вірменії, Грузії, Португалії, Латвії, Болгарії, Австрії, Гонконгу, Ліхтенштейні, Польщі, у платіжних системах Сінгапуру, Кіпру, Іспанії, Чехії, Литви, Латвії.

 

Можливо відкриття рахунку “під ключ” з мінімальною участю клієнта. Наші юристи та адвокати здійснюють усі необхідні дії для досягнення та отримання необхідного результату. Просто довірте процедуру відкриття рахунку за кордоном і будьте спокійні.

 

Висновки

Самостійно відкрити банківський рахунок за кордоном можливо, але складно. Труднощі чекають як на початку шляху, а саме необхідність аналізу різних юрисдикцій країн та різних фінансових інститутів у них. Так і під час відкриття: підготовка потрібної кількості правильно оформлених документів, проходження процедури ідентифікації та верифікації.

 

Щоб відкриття рахунку в закордонному банку стало можливим і нескладним, і точно призвело до бажаного результату – зверніться до адвокатської компанії «Lawrange». Наявність зв’язків та досвіду дозволить підібрати оптимальні умови під запит клієнта та у найкоротші терміни відкрити закордонний рахунок.

 

FAQ

Я не готовий летіти до офісу іноземного банку. Чи можливо відкрити рахунок?

Так, дистанційна процедура можлива, але не у всіх банках. Зверніться по безкоштовну консультацію до юристів «Lawrange». Ми підберемо таку установу для вас.

Чим приваблива Грузія? Думаю про рахунок там.

Країна посилює свої позиції на міжнародній арені, чому сприяє сприятливий інвестиційний клімат та стабільність банківської системи. Попри це поки що тарифи на обслуговування нерезидентів банками Грузії низькі. А у адвокатського об’єднання «Lawrange» достатній досвід взаємодії з грузинською банківською системою.

 

 

Замовити консультацію