Как открыть иностранный счет?
Как открыть иностранный счет?
Любой компании, планирующей выходить за пределы одной страны, требуется открытый иностранный счет. Он необходим для удобного ведения расчетов с партнерами, накопления денежных средств, уплаты налогов, зарплаты и совершения иных платежей. Рассмотрим в статье, как открыть счет в зарубежном банке, что для этого нужно и с какими проблемами можно столкнуться.
Зачем нужен иностранный счет юридическому лицу
Причин, по которым может понадобиться банковский счет в другой стране множество, однако основными из них являются:
- Выход компании на новый рынок, где для проведения расчетов с поставщиками и клиентами требуется отдельный счет.
- Диверсификация рисков путем хранения денег на валютных вкладах.
- Получение доступа к инвестиционным площадкам.
- Желание работать с иностранной организацией, которая не готова сотрудничать напрямую с российскими банками и просит открытия счета в более знакомой юрисдикции.
Независимо от целей и причин регистрации нового счета, необходимо понимать суть процедуры. Далее подробно разберем, как быстро и просто открыть счет за границей.
Выбор учреждения для открытия счета
Процесс регистрации счета следует начинать с выбора страны и конкретного финансового учреждения. В этом вопросе в первую очередь нужно руководствоваться личными целями и интересами.
Если планируется выход на рынок конкретного региона, то логично и целесообразно регистрировать банковский счет именно там.
В случае осуществления юридическим лицом специфической деятельности (например, инвестирование), важно предварительно удостовериться, что выбранное учреждение готово к сотрудничеству. Например, в ряде стране некоторые банки негативно относятся к доходам, связанным с криптовалютой.
Также нельзя забывать о дополнительных услугах и тарифах на обслуживание, однако данные факторы имеют уже второстепенное значение.
Самостоятельно разобраться во всех особенностях и выбрать подходящую страну и учреждение, может быть сложно. Компания Lawrange обладает большим опытом в данном вопросе и готова помочь с подбором и регистрацией банковского счета за рубежом.
Основные требования при открытии счета в иностранных банках
Намереваясь стать клиентом зарубежного банка, нужно понимать, что далеко не все из них готовы сотрудничать с нерезидентами. Относительно небольшое количество учреждений занимается обслуживанием иностранных компаний. При этом они уделяют большое внимание проверке документов и соответствия различным требованиям. Недостатка клиентов у банков не отмечается, поэтому при малейших подозрениях им проще отказаться от рискованного заявителя.
Если обычных иностранных граждан — физических лиц проверяют лишь по небольшому количеству факторов, то у организаций с этим гораздо сложнее.
Банки требуют предоставления сведений о целях регистрации, изучают информацию как о самой компании, так и о ее руководстве, смотрят на деловых партнеров и ищут неблагоприятные связи.
Ключевым фактором является понятность для банка осуществляемой юридическим лицом деятельности, а также ее законность в соответствии с местными правовыми нормами.
У каждого банка свои требования, поэтому перед обращением важно изучить их и уже после принимать решение о целесообразности подачи заявки.
Процедура открытия
Процесс открытия зависит от выбранной страны, банка и особенностей предпринимательской деятельности компании. Однако в общем виде всю процедуру можно представить следующим образом:
- Подбор подходящего по условиям обслуживания и тарифам финансового учреждения.
- Подготовка необходимых документов.
- Заполнение банковских форм по установленному образцу и предоставление готового пакета документов.
- Идентификация клиента.
- Ожидание решения об открытии счета и совершение дополнительных действий по запросу банка.
- Завершение регистрации.
Несоблюдение базовых правил и требований на любом из этапов, может стать причиной получения отказа, поэтому рассмотрим более подробно ключевые моменты процедуры.
Какие документы нужны для открытия счета в иностранном банке?
Независимо от выбранного учреждения, для регистрации иностранного счета нерезиденту, необходимо собрать и предоставить следующий пакет документов:
- заявление по установленной форме с указанием целей открытия зарубежного расчетного счета;
- уставные документы юридического лица;
- основные идентификационные сведения о заявителе, директоре, иных выгодоприобретателях;
- справка из других банков, в которых обслуживается организация;
- описание основной деятельности компании;
- финансовая отчетность за последние годы;
- сведения об источниках внешнего финансирования;
- примерный план развития бизнеса;
- контракты с иностранными партнерами при наличии.
Представленный перечень является примерным и может меняться в большую или меньшую сторону зависимости от специфики осуществляемой организацией деятельности и условий выбранного банка.
Подготовка документов — это важнейший этап всей процедуры. Несоблюдение требований по их сбору и оформлению может не только увеличить общие сроки рассмотрения, но и повлечь получение отказа. Гарантированно помочь с этим может компания Lawrange.
Сроки открытия
Быстро открыть зарубежный счет, как правило, не получится. Это длительная процедура, требующая неоднократного проведения различных проверок, в том числе KYC и их финансовых возможностей.
В среднем на весь процесс уходит от 1 месяца до полугода. Но важно понимать, что сроки не фиксированы и при возникновении непредвиденных ситуаций могут увеличиваться.
Удаленное открытие происходит быстрее и обычно занимает около месяца. Самым быстрым вариантом является регистрация счета в платежной системе.
Как происходит идентификация клиента?
Перед завершением всей процедуры банк обязан провести идентификацию клиента. Поэтому, чтобы открыть банковский счет за границей, как правило, нужно лично посетить офис хотя бы один раз.
Во время выполнения идентификации банк проверяет:
- факт создания юридического лица, а также достоверность сведений об осуществляемой им деятельности;
- информацию об учредителях организации;
- представителя организации, уполномоченного заниматься процедурой регистрации.
В последнее время все большее количество учреждений предлагают альтернативную процедуру идентификации посредством видеосвязи. В таких случаях будет достаточно пройти небольшое онлайн собеседование.
Выводы
Банковский счет в иностранном государстве необходим любой компании, деятельность которой выходит за пределы одной страны. Он нужен для взаимодействия с поставщиками и клиентами, заключения контрактов с новыми партнерами и совершения различных платежей. Однако в последнее время процедура усложнилась и банки стали более тщательно подходить к проверке организаций нерезидентов. Чтобы избежать проблем и гарантированно зарегистрировать зарубежный расчетный счет, вы можете обратиться за помощью в компанию Lawrange.
