Як відкрити іноземний рахунок?

Будь-якій компанії, яка планує виходити межі однієї країни, потрібен відкритий іноземний рахунок. Він необхідний зручного ведення розрахунків із партнерами, накопичення коштів, сплати податків, зарплати та інших платежів. Розглянемо у статті, як відкрити рахунок у закордонному банку, що для цього потрібно і з якими проблемами можна зіткнутися.

 

Навіщо потрібен іноземний рахунок юридичній особі

Причин, через які може знадобитися банківський рахунок в іншій країні безліч, проте основними з них є:

  • Вихід компанії на новий ринок, де для проведення розрахунків із постачальниками та клієнтами потрібен окремий рахунок.
  • Диверсифікація ризиків шляхом зберігання грошей на валютних вкладах.
  • Отримання доступу до інвестиційних майданчиків.
  • Бажання працювати з іноземною організацією, яка не готова співпрацювати безпосередньо з російськими банками та просить відкриття рахунку у більш знайомій юрисдикції.

Незалежно від цілей та причин реєстрації нового рахунку необхідно розуміти суть процедури. Далі докладно розберемо як швидко і просто відкрити рахунок за кордоном.

 

Вибір установи для відкриття рахунку

Процес реєстрації рахунку слід розпочинати з вибору країни та конкретної фінансової установи. У цьому питанні насамперед потрібно керуватися особистими цілями та інтересами.

 

Якщо планується вихід ринку конкретного регіону, то логічно і доцільно реєструвати банківський рахунок саме там.

 

У разі здійснення юридичною особою специфічної діяльності (наприклад, інвестування) важливо попередньо переконатися, що обрана установа готова до співпраці. Наприклад, у деяких країнах деякі банки негативно ставляться до доходів, пов’язаних з криптовалютою.

 

Також не можна забувати про додаткові послуги та тарифи на обслуговування, проте дані фактори мають вже другорядне значення.

 

Самостійно розібратися у всіх особливостях та вибрати відповідну країну та установу, може бути складно. Компанія Lawrange має великий досвід у цьому питанні і готова допомогти з підбором та реєстрацією банківського рахунку за кордоном.

 

Основні вимоги щодо відкриття рахунку в іноземних банках

Маючи намір стати клієнтом закордонного банку, треба розуміти, що далеко не всі їх готові співпрацювати з нерезидентами. Щодо невелика кількість установ займається обслуговуванням іноземних компаній. При цьому вони приділяють велику увагу перевірці документів та відповідності до різних вимог. Нестачі клієнтів у банків не відзначається, тому при найменших підозрах їм простіше відмовитись від ризикованого заявника.

 

Якщо звичайних іноземних громадян – фізичних осіб перевіряють лише за невеликою кількістю факторів, то в організацій із цим набагато складніше.

 

Банки вимагають надання відомостей про цілі реєстрації, вивчають інформацію як про саму компанію, так і про її керівництво, дивляться на ділових партнерів та шукають несприятливі зв’язки.

 

Ключовим фактором є зрозумілість для банку діяльності, що здійснюється юридичною особою, а також її законність відповідно до місцевих правових норм.

 

У кожного банку свої вимоги, тому перед зверненням важливо вивчити їх і вже після ухвалювати рішення щодо доцільності подання заявки.

 

Процедура відкриття

Процес відкриття залежить від обраної країни, банку та особливостей підприємницької діяльності підприємства. Однак у загальному вигляді всю процедуру можна представити так:

  • Підбір відповідного за умовами обслуговування та тарифами фінансової установи.
  • Підготовка документів.
  • Заповнення банківських форм за встановленим зразком та надання готового пакету документів.
  • Ідентифікація клієнта.
  • Чекання рішення про відкриття рахунку та вчинення додаткових дій на запит банку.
  • Завершення реєстрації.

 

Недотримання базових правил і вимог на будь-якому з етапів може стати причиною отримання відмови, тому розглянемо докладніше ключові моменти процедури.

 

Які документи потрібні для відкриття рахунку в іноземному банку?

Незалежно від обраної установи, для реєстрації іноземного рахунку нерезиденту, необхідно зібрати та надати наступний пакет документів:

  • заява за встановленою формою із зазначенням цілей відкриття закордонного розрахункового рахунку;
  • статутні документи юридичної особи;
  • основні ідентифікаційні відомості про заявника, директора, інших вигодонабувачів;
  • довідка з інших банків, у яких обслуговується організація;
  • опис основної діяльності компанії;
  • фінансова звітність за останні роки;
  • відомості про джерела зовнішнього фінансування;
  • зразковий план розвитку бізнесу;
  • контракти з іноземними партнерами за наявності.

 

Поданий перелік є зразковим і може змінюватися у більший чи менший бік залежність від специфіки здійснюваної організацією діяльності та умов обраного банку.

 

Підготовка документів – це найважливіший етап усієї процедури. Недотримання вимог щодо їх збору та оформлення може не тільки збільшити загальні строки розгляду, а й спричинити отримання відмови. Гарантовано допомогти з цим може компанія Lawrange.

 

Терміни відкриття

Швидко відкрити закордонний рахунок, як правило, не вдасться. Це тривала процедура, яка потребує неодноразового проведення різних перевірок, у тому числі KYC та їх фінансових можливостей.

 

У середньому весь процес йде від 1 місяця до півроку. Але важливо розуміти, що терміни не фіксовані і у разі непередбачених ситуацій можуть збільшуватися.

 

Віддалене відкриття відбувається швидше і зазвичай займає близько місяця. Найшвидшим варіантом є реєстрація рахунку у платіжній системі.

 

Як відбувається ідентифікація клієнта?

Перед завершенням процедури банк зобов’язаний провести ідентифікацію клієнта. Тому, щоб відкрити банківський рахунок за кордоном, як правило, потрібно особисто відвідати офіс хоча б один раз.

 

Під час виконання ідентифікації банк перевіряє:

  • факт створення юридичної особи, а також достовірність відомостей про діяльність;
  • інформацію про засновників організації;
  • представника організації, уповноваженого займатися процедурою реєстрації.

 

Останнім часом дедалі більше установ пропонують альтернативну процедуру ідентифікації за допомогою відеозв’язку. У таких випадках достатньо пройти невелику онлайн співбесіду.

 

Висновки

Банківський рахунок в іноземній державі необхідний будь-якій компанії, діяльність якої виходить за межі однієї країни. Він необхідний для взаємодії з постачальниками та клієнтами, укладання контрактів з новими партнерами та здійснення різних платежів. Проте останнім часом процедура ускладнилася і банки стали ретельніше підходити до перевірки організацій нерезидентів. Щоб уникнути проблем та гарантовано зареєструвати закордонний розрахунковий рахунок, ви можете звернутися за допомогою до компанії Lawrange.

 

Замовити відкриття рахунку

Читайте також