В Україні діють сотні кол-центрів, які реалізують шахрайські схеми. Здебільшого вони пов’язані з цифровим банкінгом, переказами та фінансами загалом. Найстрашніше – пересічному громадянину складно відрізнити дзвінки та запити від шахраїв, адже номери часто мімікрують під офіційні. А додайте сюди ще блокування коштів – і отримаєте «клієнта», готового віддати останні гроші для «розв’язання проблеми».

 

Часто жертвами стають літні люди, але дедалі частіше навіть фінансово-грамотні користувачі довіряють шахраям. Один з підтверджених випадків – наш нещодавній проєкт. Тут фізичну особу буквально «розвели» на гроші. Але не зупинилися, а продовжили тиснути. Що і стало предметом нашої співпраці.

 

Хочете дізнатися, чим завершилася ця історія? Перегляньте наступні частини кейсу!

 

Клієнт: фізична особа, що постраждала від неправомірних дій «банку»

У нашої клієнтки сталася ситуація, що потребувала правової оцінки. Попри те, що її рахунки були заблоковані, а кошти заморожені – вона отримувала дзвінки з вимогою перерахувати кошти нібито за зарахування заробітної плати. Ситуація була очевидно неправомірною, а тиск з боку шахраїв лише посилювався.

 

Тому ця фізична особа звернулася до експертів Lawrange з наступними завданнями:

  1. Перевірити правовий статус фінансових структур, які висувають вимоги.
  2. Проаналізувати надані контракти на предмет юридичної дійсності.
  3. Оцінити правову природу вимог про додаткові платежі та можливі ознаки шахрайства.
  4. Провести перевірку «банків» щодо реєстрації, ліцензування та репутації.
  5. Визначити та ініціювати офіційні дії для захисту прав клієнтки через компетентні органи.

 

Вже з першої консультації ми зрозуміли: тут 100% шахрайство. Тому і взялися за проєкт з бажанням захистити клієнтку. Спойлер – нам це вдалося, хоча і не без певних складнощів.

 

Процес: звернення до профільних установ і виявлення шахрайства

Отримавши від замовниці всі необхідні дані, тобто чеки, договори, реквізити, інформацію щодо установи, ми розпочали роботу. «Контора» була доволі відомою, хоча й уникала відповідальності за неправомірні дії до цього випадку.

 

Після вивчення всіх деталей експерти Lawrange:

  • Провели первинний правовий аналіз ситуації та зафіксували вимоги, висунуті псевдофінансовими структурами.
  • Перевірили надані контракти та встановили їх юридичну недійсність через відсутність реквізитів, повноважень підписантів і істотних умов.
  • Дослідили правовий статус «банків» та виявили відсутність реєстрації, ліцензій і наявність численних ознак шахрайської діяльності.
  • Оцінили вимоги щодо додаткових платежів та визначили їх як такі, що мають ознаки шахрайства, потенційно підпадають під ст. 190 КК України.
  • Підготували та подали звернення до НБУ, Кіберполіції та інших компетентних органів.
  • Надали рекомендації щодо перевірки фінансових установ перед встановленням будь-яких відносин у майбутньому.
  • Сформували подальший план дій для юридичного захисту та мінімізації ризиків.

 

У підсумку завдання було успішно виконано. Хоча в процесі роботи виникали виклики, зокрема відмови на запити та вимоги щодо додаткового обґрунтування, команда Lawrange ефективно їх подолала.

 

Результат: захист клієнтки та її коштів

Звернення клієнтки до фахівців Lawrange обернулося для неї цілковитою перемогою. Ми зробили все можливе, щоб нівелювати тиск на фізичну особу з боку псевдобанківської установи. Зокрема подали запити до низки компетентних органів. Тепер на шахраїв очікують перевірки, адміністративна чи навіть кримінальна відповідальність.

 

У підсумку клієнтка отримала:

  • підтвердження шахрайського характеру вимог та юридичну недійсність «контрактів»;
  • факт відсутності реєстрації та ліцензування у структур, що висували вимоги;
  • зупинку подальших фінансових втрат і припинення тиску з боку шахрайських організацій;
  • підготовлені звернення до НБУ, Кіберполіції та інших органів для офіційного реагування;
  • чіткий план подальших дій і рекомендації щодо безпечної взаємодії з фінансовими установами.

 

І на цьому співпраця не завершилася. Ми домовились про подальший супровід та захист інтересів клієнтки у всіх інстанціях, які займатимуться цією справою. Наразі працюємо далі й впевнено рухаємося до стягнення компенсації за моральну шкоду, завдану шахрайською організацією.

 

Потрапили в подібну халепу чи вже зазнали фінансових втрат? Ми допоможемо відновити справедливість. Зверніться до менеджера Lawrange, опишіть ситуацію, і ми зробимо все, щоб врятувати вас від шахраїв і тиску з їхнього боку.