На тлі посилення фінансовими установами перевірки своїх потенційних клієнтів та відмов європейських банків вести справи з офшорними підприємствами доводиться шукати нові варіанти відкриття корпоративних рахунків для нерезидентів. Серед них – банки у країнах СНД.

 

У цьому загальних показників фінансових юрисдикцій даного регіону можна назвати мало. Банківські системи у кожній країні СНД слід розглядати окремо. У деяких юрисдикціях можна підібрати банки, які погоджуються працювати з офшорами та бізнесами категорії High Risk. Але безліч банків на території СНД продовжують дотримуватися архаїчних правил та традицій.

 

До уваги! Станом на 2021 рік до складу Співдружності Незалежних Держав входить Росія, Білорусь, Киргизстан, Таджикистан, Узбекистан, Молдова, Азербайджан, Вірменія та Казахстан. Статус України у складі Співдружності розцінюється міжнародною спільнотою як спірний. Україну можна вважати членом СНД лише умовно.

 

Адвокатська компанія Lawrange надає повний спектр послуг з відкриття корпоративних банківських рахунків для нерезидентів у СНД. Нами провадиться постійний моніторинг, аналіз фінансових юрисдикцій регіону. Залежно від особливостей бізнесу ми підбираємо надійні та вигідні варіанти відкриття рахунків.

Головні відомості про відкриття корпоративного рахунку в банку СНД

 

Потреба у відкритті рахунку в одній із країн СНД для нерезидента може виникнути у двох випадках:

  • рахунок у місцевому банку потрібний для повноцінної роботи представництва чи філії іноземної юридичної особи;
  • йдеться про офшор, якому не вдається відкрити рахунок у Європі чи Азії.

 

Рада! Навіть за наявності у вас рахунки в теперішніх умовах краще підстрахуватися, і відкрити додатковий рахунок. Історія з тотальним закриттям рахунків нерезидентів у Прибалтиці у 2018 році вчить обачності. Щоб міжнародний бізнес не зазнав краху через відмову фінансового партнера від співпраці, необхідно подбати про запасний рахунок, куди можна буде перенаправити грошові потоки. Деякі банки у країнах СНД чудово підходять для цієї мети.

 

До уваги! Процедура відкриття рахунку в юрисдикціях СНД мало чим відрізняється від аналогічної процедури в банках Європи. Від заявника вимагається мережа установчих документів на компанію, особиста документація бенефіціарів та керівництва, ліцензії на окремі напрямки діяльності тощо.

 

Звернути увагу варто на такі моменти:

  • відкриття рахунку найчастіше здійснюється в національній валюті, USD, EUR, RUB;
  • від нерезидента потрібна постановка на облік до фіскальної служби;
  • документація подається з перекладом російською, іншою державною чи офіційною мовою, з апостилем.

 

***Примітка: При відкритті рахунку в деяких банківських установах все ще потрібна картка з особистими підписами керівників компанії.

Чи можна відкрити рахунок у банку СНД дистанційно? Так.
Скільки часу займає відкриття? Від 14 днів і більше.
Ви можете допомогти комплексно з оформленням представництва та рахунку? Так.

 

Головна перевага співпраці з АК Lawrange – це мережа надійних банків-партнерів, яка постійно оновлюється та розширюється. Серед них – Unibank Armenia (Вірменія), BPS-Sberbank, Paritetbank, Zepterbank (Білорусь), KSB Kyrgyz Swiss Bank (Киргизстан) та низка інших банківських установ.

Як відкрити рахунок у банку Вірменії?

 

В епоху деофшоризації та тотальних санкцій Вірменію можна вважати «тихою гаванню» щодо відкриття банківських рахунків для міжнародного бізнесу. Сьогодні Вірменію доцільно розглядати як дуже добру альтернативу таким «точкам тяжіння» офшорних проектів, як Латвія та Кіпр.

 

До уваги! Як невелика країна, Вірменія прагне залучення коштів з-за кордону, розвиваючи свій банківський сектор і підтягуючи його рівень до міжнародних стандартів. На думку аналітиків, останніми роками фінансовий сектор країни характеризується стійкістю, адекватною ліквідністю та гарною капіталізацією.

 

АК Lawrange пропонує вигідний пакет послуг з відкриття рахунку у банку Unibank (Вірменія). Представники цієї банківської установи погоджуються відкривати корпоративні рахунки на більшість юрисдикцій, включно:

  • на англійські та шотландські партнерства (LP та LLP);
  • на компанії, зареєстровані в Гонконгу та Сінгапурі.

 

До уваги! В індивідуальному порядку банкірами розглядається можливість відкриття рахунку на різні офшори, а також на деякі види діяльності з категорії підвищеного ризику.

 

Unibank був створений у 2001 році, і сьогодні має 46 філій у країні. Це універсальний банк із широким переліком сучасних послуг.

Ключові особливості відкриття та обслуговування рахунку в Unibank Armenia:

  • доступні рахунки в USD та EUR;
  • часто потрібен особистий візит бенефіціара до Вірменії, але у зв’язку з карантином допускається дистанційне відкриття – проводиться співбесіда Skype;
  • надається перевага активним транзакційним клієнтам;
  • термін відкриття – від 14 робочих днів;
  • тариф банку за відкриття – 267 EUR;
  • обслуговування рахунку на рік – 89 EUR;
  • для відкриття рахунку необхідний переклад документації російською мовою.

Документи та інформація від клієнта для відкриття рахунку:

  1. корпоративні документи компанії – перелік залежить від юрисдикції, в якій зареєстровано бізнес (основні документи в пакеті – витяг з реєстру компаній країни, а також статут);
  2. заповнена анкета – відображаються відомості щодо напрямків та особливостей діяльності компанії, контрагентів, вхідних та вихідних платежів, передбачуваних оборотів коштів;
  3. CV керівників та бенефіціарів компанії – вказується освіта, описується професійний досвід роботи (бажано у сфері управління бізнес-проектами);
  4. копії документів, що засвідчують особу керівників та бенефіціарів компанії;
  5. довідка з банку (якщо компанія вже має банківський рахунок) – у цьому документі мають бути дані за останні шість місяців.

 

***Примітка: Цей список можна використовувати лише як приблизний орієнтир. В окремих випадках банком запитуються додаткові документи та відомості.

За запитом клієнта або за потребою фахівці АК Lawrange готові зайнятися відкриттям рахунку в іншому банку Вірменії. Серед доступних варіантів такі банки як Ameriabank, Mellat Bank, Anelik Bank, Acba Bank, Armbusiness bank, Converse Bank, Evocabank, IDBank.

Як відкрити рахунок у банку Киргизстану?

 

Рішення відкрити рахунок у банківській установі Киргизії (Киргизстану) не можна назвати очевидним. Однак вивчивши питання з усією ретельністю, можна зробити висновок про досить велику привабливість країни як фінансову юрисдикцію. Насамперед варіант з відкриттям рахунку в Киргизії підходить компаніям, які планують освоювати ринки Азії.

 

До уваги! Киргизстан межує з Китаєм, Казахстаном, Узбекистаном і Таджикистаном. За наявності контрагентів у цих країнах розглянути доцільність відкриття рахунку в Киргизії цілком варто.

 

Киргизстан характеризується банківською системою, що розвивається. Банками активно залучаються клієнти-нерезиденти. Зокрема, деякі банківські установи лояльно ставляться до офшорів та підприємств, які ведуть діяльність категорії high risk. Відповідно до вимог законодавства країни, відкривати рахунки забороняється лише для нерезидентів, діяльність яких пов’язана з азартними іграми, торгівлею зброєю, наданням позичок та консалтинговими послугами.

 

Серед переваг корпоративного рахунку юридичної особи-нерезидента у банку Киргизії – доступні тарифи та комісії, мультивалютність, наявність російськомовного персоналу. Рахунок у банку відкривається у національній валюті (киргизьких сомах), у рублях, доларах, євро, іншій валюті

 

АК Lawrange надає послуги з юридичного супроводу відкриття рахунку у банку KSB Kyrgyz Swiss Bank (Киргизстан). Вибір цього банку як фінансового партнера забезпечує для компаній-нерезидентів такі переваги:

  • можливість дистанційного відкриття рахунку;
  • надання персонального IBAN на USD, EUR, RUB;
  • лояльність до офшорів.

Документи та інформація від клієнта для відкриття рахунку:

  1. витяг з торгового реєстру або інший документ із відомостями про орган, який зареєстрував юридичну особу – нерезидента;
  2. копія статуту або іншого аналогічного документа, у тому числі зі змінами та доповненнями;
  3. копії документів, що підтверджують повноваження особи або осіб на розпорядження банківським рахунком (зокрема – довіреність, рішення органів управління суб’єкта господарювання, наказ тощо);
  4. картка зі зразками підписів та відбитком печатки;
  5. копія документа, що засвідчує особу особи, уповноваженої розпоряджатися коштами компанії;
  6. опціонально – копія установчого договору;
  7. опціонально – копія ліцензії на право провадження діяльності, що підлягає ліцензуванню відповідно до вимог законодавства країни походження компанії.

 

Документи надаються із засвідченим перекладом державною чи офіційною (російською) мовою, за потреби – попередньо здійснюється легалізація (апостилізування) документів відповідно до законодавства Киргизької Республіки або відповідного міжнародного договору.

 

***Примітка: На етапі розгляду заявки від потенційного клієнта банком може вимагатися додаткова інформація та документація. У разі ненадання таких відомостей та документів банк залишає за собою право відмовити у відкритті корпоративного рахунку.

Як відкрити рахунок у банку Казахстану?

 

Оскільки Казахстан є найбільшою у світі країною (з площею еквівалентною за розміром Західній Європі), з цією державою перетинаються інтереси багатьох зарубіжних підприємців. Відкриття рахунку в одному з банків країни стає необхідним кроком для розвитку бізнесу в таких випадках.

Переваги Казахстану як фінансової юрисдикції:

  • країна не бере участі в автоматичному обміні податковою інформацією;
  • банки Казахстану працюють з доларом;
  • банківськими установами не практикуються обмеження для нерезидентів за типами компаній та країною реєстрації;
  • деякі банки готові йти на співпрацю з high risk бізнесом;
  • хоча для відкриття рахунків у низці банків потрібен особистий візит, деякі установи допускають проведення процедури відкриття рахунку повністю дистанційно.

 

До уваги! Поряд із зазначеними вище перевагами, відкриваючи рахунок у Казахстані, слід враховувати деякі нюанси. Більшість банків країни тісно співпрацюють із державою, тому взаємини із нерезидентами суворо узгоджуються з інструкціями відповідних держ. структур. Для відкриття банківського рахунку нерезидент зобов’язаний пройти процедуру постановки на податковий облік та отримати БІН (бізнес-ідентифікаційний номер).

 

Документи та інформація від клієнта для відкриття рахунку:

  • витяг з торгового або іншого реєстру в країні походження компанії;
  • нотаріальна копія статуту;
  • нотаріальна копія рішення про призначення директора;
  • свідоцтво про встановлення іноземної компанії на податковий облік (БІН);
  • свідоцтво про постановку на податковий облік директора іноземної компанії (індивідуальний ідентифікаційний номер, ІПН);
  • нотаріальні копії паспортів бенефіціарів та директора;
  • довіреність на право представляти інтереси у банку.

 

Як і в інших країнах, список документації може змінюватись і розширюватися залежно від конкретного банку та конкретного корпоративного клієнта.

 

До уваги! Серед банків, які користуються популярністю у нерезидентів, – Альфа-Банк, FORTEBANK, Zaman bank, Halyk bank, Bank RBK.

Специфіка відкриття банківських рахунків у деяких інших країнах СНД

 

На банківську сферу неминуче впливає ситуація на міжнародній арені, а також внутрішньополітична ситуація в країнах СНД. Відкриття рахунків у таких державах, як Російська Федерація, Республіка Молдова та Республіка Білорусь – завдання, що потребують індивідуального підходу. Займатися вирішенням подібних питань для нерезидентів варто лише у випадках, коли це доцільно, відповідає бізнес-інтересам або не допускає альтернатив. Наприклад, вагомий аргумент для відкриття рахунків у зазначених країнах – наявність контрагентів.

Відкриття банківського рахунку в Росії

 

Серед головних умов відкриття рахунку для нерезидентної компанії – підтвердження реальної присутності країни реєстрації (substance). Перед відкриттям рахунку іноземна компанія має отримати індивідуальний номер платника податків – Код іноземної організації (КІВ). Процедуру можна пройти в податковому органі за місцезнаходженням банківської установи, в якому планується відкрити рахунок. При цьому, якщо діяльність бізнесу не пов’язана з Росією, податкової відповідальності не виникає.

 

До банку для відкриття рахунку заявником подаються копії паспортів бенефіціарів та керівників компанії, корпоративні документи, КВВ та певні документи на вимогу банку. Послуги для нерезидентів представляє чимало фінансових установ РФ, у тому числі – Ощадбанк, ВТБ24, Райффайзенбанк.

Відкриття банківського рахунку в Молдові

 

Для нерезидентів добре підходять такі банки Молдови, як Moldova Agroindbank, Mobiasbanca, Energbank, Moldindconbank. Процедура відкриття рахунку відбувається за аналогією з подібними процедурами в банках інших країн. При цьому слід врахувати потребу подання в пакеті документів картки із зразками підписів та відбитком печатки, яка засвідчена нотаріусом у Республіці Молдова, за кордоном або у підрозділі банку.

 

Картка зі зразками підписів та відбитком друку повинна містити такі відомості:

  1. адреса та повне ім’я власника рахунку;
  2. імена та по батькові осіб, призначених управляти рахунками та скріплювати підписами платіжні документи;
  3. безпосередньо зразки підписів відповідних осіб.

 

Юридичні особи-нерезиденти, які не мають податкових зобов’язань на території Республіки Молдова, повинні надати, крім документа, що підтверджує державну реєстрацію з країни походження, копію сертифіката про присвоєння фіскального коду.

Відкриття банківського рахунку в Білорусії

 

АК Lawrange має в своєму розпорядженні власний алгоритм дій з відкриття рахунку в Республіці Білорусь. Для максимального підвищення шансів на досягнення необхідного для нерезидента результату заявки подаються одразу до трьох банків: BPS-Sberbank, Paritetbank та Zepterbank. Оптимальний для клієнта варіант вибирається після проведення переговорів із представниками банківських установ.

 

Білоруські банки готові відкривати рахунки для компаній, зареєстрованих у ЄС, Гонконгу, а також у офшорних зонах (включно у класичних офшорах). Допускається дистанційне відкриття рахунків. Для роботи доступні такі валюти: USD, EUR, RUB. У цьому важливо враховувати можливі зміни ситуації. Якщо вас цікавить відкриття рахунку в Білорусії, то з цього питання варто проконсультуватися з одним із експертів команди АК Lawrange.

Як компанії-нерезиденту відкрити рахунок у банку України?

 

Можливість нерезидентним компаніям відкривати рахунки в банках України надана Нацбанком у 2019 році. При цьому у відповідній Постанові НБУ зазначається мета відкриття таких рахунків. Це підприємницька діяльність на території України.

 

Важливо! Ключова вимога, яка пред’являється до нерезидентів, які бажають відкрити рахунки в банківських установах України, – це наявність документального підтвердження походження капіталу (незалежно від того, чи отримано його на території України або переказується з іноземного банківського рахунку).

 

До уваги! В Україні відкривати рахунок, а також розпоряджатися цим рахунком може уповноважена особа на підставі довіреності. Більше не діє обов’язкова вимога надавати до банків картки із зразками підписів та відбитками печаток. Зміна найменування юридичної особи не призводить до закриття чинних рахунків цієї особи.

Документи та інформація від нерезидента:

  1. заява та опитувальник у вигляді стандартних банківських форм;
  2. витяг з торгового, банківського або судового реєстру з країни місцезнаходження компанії;
  3. наказ про призначення або протокол загальних зборів засновників про обрання або призначення керівника (для підтвердження повноважень на відкриття та розпорядження рахунком);
  4. схематичне зображення структури власності компанії;
  5. опціонально – довіреність на ім’я особи, яка має право відкривати та розпоряджатися рахунком (легалізована або засвідчена за допомогою проставлення апостилю копія);
  6. копія документа про взяття нерезидента на облік до контролюючого органу;
  7. паспорт керівника-іноземця або інший документ, що засвідчує особу.

 

***Примітка: Обсяг та перелік документації, що запитується у заявників-нерезидентів, варіює в кожному банку.

 

Важливо! Відкриття рахунку нерезидента в Україні здійснюється за умови постановки на облік у фіскальних службах. Якщо нерезидент не є власником нерухомого майна, земельної ділянки у країні, така постановка проводиться у регіоні присутності банківської філії.

 

Процедуру відкриття рахунків у банківських установах СНД для нерезидентів не можна звести до єдиного алгоритму. У кожній юрисдикції вимоги законодавства та банківські правила різняться. Скористайтеся послугами експертів АК Lawrange, щоб отримати необхідний результат без надмірних фінансових витрат та без зайвих втрат часу.

ЗАМОВИТИ ВІДКРИТТЯ РАХУНКУ