Отримання ліцензії CASP у Литві

Законно здійснювати діяльність із криптоактивами на території Європейського Союзу можливо за наявності ліцензії CASP, виданої в Литві. Ліцензування в цій юрисдикції забезпечує прозорість і легальність бізнесу, оскільки здійснюється відповідно до вимог європейського регулювання.

Що таке ліцензія CASP у Литві

Ліцензія CASP (Crypto Asset Service Provider) — це офіційний статус постачальника послуг, пов’язаних із криптоактивами. Її надають відповідно до правил:

• AML (Anti-Money Laundering) — протидія відмиванню грошей.
• CFT (Countering the Financing of Terrorism) — протидія фінансуванню тероризму.
• MiCA (Markets in Crypto-Assets) — європейського регламенту з регулювання ринку цифрових активів, який встановлює єдині стандарти для всіх учасників криптосектору в країнах Європейського Союзу.

Компанія, яка отримала ліцензію CASP у Литві, вноситься до державного реєстру VASP (Virtual Asset Service Providers) і отримує право здійснювати різні види діяльності з віртуальними валютами.

Переваги литовської юрисдикції для криптобізнесу

Литва має високі стандарти регулювання, розвинену фінансову інфраструктуру та гнучку позицію у сфері фінтеху.

Ось ключові переваги юрисдикції:

1. Членство в ЄС, що передбачає вихід на єдиний ринок Європи.
2. Прозорість законодавства та лояльність регуляторів.
3. Чіткі вимоги до ліцензування.
4. Можливість дистанційного управління компанією.
5. Низький поріг входу (невеликий статутний капітал порівняно з іншими країнами).
6. Визнання ліцензії на рівні європейських юрисдикцій.

Отримання криптоліцензії у Литві — це важливий крок до зміцнення довіри та легалізації вашої діяльності на міжнародному рівні.

Законодавче регулювання для CASP у Литві

Регулювання криптовалютного ринку в юрисдикції здійснюється на основі таких актів:

• Процедури AML та CFT.
• Директиви AMLD5 та AMLD6, спрямовані на посилення боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.
• Постанови Служби розслідування фінансових злочинів (FNTT).
• Регламент MiCA, що впроваджується на рівні Євросоюзу з 2024 року.

Усі постачальники VASP зобов’язані дотримуватися політик AML/CFT, надавати звітність до FNTT та VMI (податкова служба), а також проводити аудит своїх бізнес-процесів.

Види діяльності, дозволені за ліцензією CASP у Литві

Компанії, які отримали ліцензію CASP у Литві, мають право надавати широкий спектр послуг, пов’язаних із криптоактивами. До них належить:

1. Обмін віртуальної валюти на фіатні гроші та навпаки, а також обмін однієї криптовалюти на іншу. Сюди входять як автоматизовані платформи (біржі), так і послуги обміну за фіксованим курсом.
2. Надання захищених гаманців та інфраструктури для зберігання ключів доступу до цифрових активів із дотриманням вимог щодо безпеки даних.
3. Випуск і підтримка програмних або апаратних криптогаманців, а також забезпечення функціоналу для їх управління.
4. Виконання та супровід переказів криптоактивів між клієнтами та платформами з обов’язковою ідентифікацією користувачів і моніторингом операцій у межах політики AML/CFT.
5. Юридична та технічна підтримка проєктів, пов’язаних із випуском токенів, децентралізованими фінансами (Decentralized Finance — DeFi), а також децентралізованою автономною організацією (Decentralized Autonomous Organization — DAO).
6. Надання звітності, проведення внутрішнього або зовнішнього аудиту, а також дотримання норм прозорості й комплаєнсу відповідно до регуляторних положень.

Ліцензія CASP у Литві дозволяє компаніям охоплювати весь цикл роботи з криптоактивами — від інфраструктури до користувацьких рішень. Це робить її ключовим інструментом виходу на регульований європейський ринок.

Вимоги для отримання CASP ліцензії у Литві

Щоб отримати ліцензію CASP у Литві, компанія повинна відповідати низці ключових норм і умов. Вони спрямовані на забезпечення фінансової стійкості та надійності майбутніх постачальників послуг із віртуальними активами.

Необхідний статутний капітал

Мінімальний фонд становить 2 500 EUR. Кошти мають бути фактично внесені на корпоративний рахунок до подання документів на реєстрацію та ліцензування. Також стартовий капітал необхідно підтвердити (наприклад, випискою з банку). Він може використовуватись на потреби компанії після її реєстрації.

Вимоги до керівництва компанії

Мінімум один директор із бездоганною діловою репутацією, відсутністю судимостей або участі в банкрутствах та інших правопорушеннях. Він може бути іноземцем, але повинен мати досвід у фінансовій, юридичній або управлінській сфері.

Фізичний офіс у Литві

Обов’язкова наявність зареєстрованого офісу на території країни. Дозволяється використання віртуального офісу, якщо він забезпечує приймання пошти та можливість зв’язку з регулятором. Офіс слугує юридичною адресою та точкою взаємодії з державними органами.

Підтвердження ділової репутації

Необхідно надати:

• Довідки про відсутність судимості щодо всіх ключових осіб компанії.
• Документи KYC (Know Your Customer) на всіх засновників і кінцевих бенефіціарів (паспорт, адреса проживання тощо).

Крім того, офіційне підтвердження джерел доходів, особливо якщо використовуються особисті кошти для фінансування діяльності компанії.

Розробка політики AML/CTF

Обов’язкова розробка та впровадження внутрішньої AML/CTF-документації, яка включає:

• Політику AML;
• Політику KYC;
• Оцінку ризиків (Risk Assessment).

Призначається відповідальна особа за дотримання процедур боротьби з відмиванням грошей. Також налаштовується внутрішній моніторинг, зберігання даних про транзакції, ведення журналів аудиту та звітності.

Етапи отримання ліцензії CASP у Литві

Отримання ліцензії CASP у Литві включає кілька послідовних кроків, кожен із яких важливий для дотримання всіх юридичних та регуляторних вимог.

Підготовка документів і заявок

На цьому етапі здійснюється ретельна юридична та адміністративна підготовка:

1. Збір паспортних даних, резюме (CV) і довідок про відсутність судимості всіх учасників (директорів, засновників, бенефіціарів).
2. Опис діяльності майбутньої CASP-компанії (які криптопослуги надаватимуться, як забезпечуватиметься відповідність вимогам AML/CFT).
3. Розробка внутрішньої політики AML/KYC, включно з призначенням відповідальної особи (MLRO).

Також оформлюються установчі документи (статут, рішення про створення, структура власності тощо).

Реєстрація компанії

Для цього створюється юридична адреса компанії (офіс у Литві). А також відкривається тимчасовий банківський рахунок для статутного капіталу. Після внесення коштів відбувається оформлення в Центрі реєстрації юридичних осіб Литви.

Засновується юридична особа у формі UAB (Uždaroji Akcinė Bendrovė) — це аналог товариства з обмеженою відповідальністю (ТОВ).

Подання заявки до регуляторного органу

Повний пакет документів надсилається до Реєстраційного центру та Служби розслідування фінансових злочинів Литви (FCIS), яка виконує функції наглядового органу.

Заявка повинна містити підтвердження відповідності всім вимогам CASP-ліцензування: репутація, офіс, AML/KYC, бізнес-модель, відомості про капітал.

Розгляд заявки регулятором

Регулятор проводить перевірку заявників і поданої документації на відповідність нормам законодавства. У разі потреби можуть бути запитані додаткові відомості або уточнення.

Середній термін розгляду — близько 30 робочих днів, але можливі затримки при високому навантаженні або неповному пакеті документів.

Отримання ліцензії

Після схвалення компанія офіційно вноситься до державного реєстру постачальників послуг із криптоактивами (VASP). Із цього моменту вона має право законно здійснювати свою діяльність на всій території Європейського Союзу, включаючи обмін, зберігання цифрових активів, супровід транзакцій тощо.

Відкриття рахунку в банку Литви

Після отримання ліцензії необхідно відкрити постійний розрахунковий рахунок в одному з банків Литви або в ліцензованій платіжній установі (PSP).

Рахунок використовується для здійснення поточних операцій, виплат контрагентам і зберігання коштів клієнтів (у разі надання кастодіальних послуг).

Звітність після отримання ліцензії у Литві

Після того як компанія отримує ліцензію CASP у Литві, вона зобов’язана дотримуватися вимог не лише до поточної діяльності, але й до регулярної звітності.

Компанія зобов’язана періодично подавати звіти до наглядових органів Литви, зокрема:

• відомості про транзакції клієнтів;
• дані про підозрілу активність;
• фінансову звітність;
• внутрішні звіти щодо контролю ризиків і дотримання процедур KYC/AML.

Важливо також дотримуватись установлених строків подачі. Порушення можуть призвести до попереджень, штрафів або навіть призупинення ліцензії.

Залежно від масштабів бізнесу та обсягу операцій може передбачатись:

• Внутрішній аудиторський супровід. При цьому регулярно оцінюються ризики, бізнес-процеси та відповідність нормативним вимогам.
• Зовнішній аудит. Його проводять сертифіковані спеціалісти, особливо якщо компанія працює з великими обсягами транзакцій або активів клієнтів.

Результати перевірок можуть бути запитані регулятором або використані в разі інспекції.

Терміни й вартість отримання ліцензії CASP у Литві

Отримання ліцензії CASP у Литві — це поетапний процес. Він охоплює юридичні, адміністративні та комплаєнс-завдання. Терміни можуть не дуже відрізнятися залежно від:

• складності проєкту;
• структури компанії;
• громадянства учасників;
• обсягу заявлених криптовалютних послуг.

Наприклад, процес може тривати від кількох тижнів до місяця залежно від оперативності оформлення документів і швидкості розгляду заявки регулятором.

Вартість отримання ліцензії також різниться. Вона включає: реєстрацію компанії, підготовку необхідних документів, розробку політики AML/CFT, супровід на всіх етапах.

Чому варто звернутися саме до Lawrange

Компанія Lawrange надасть послуги з отримання ліцензії CASP у Литві дистанційно, безпечно та у найкоротші строки.

Наші переваги:

• Великий досвід роботи в галузі криптоліцензування, зокрема CASP.
• Персональний супровід і мовна підтримка.
• Постліцензійний аудит діяльності.
• Повна конфіденційність і гарантія позитивного результату.

З Lawrange ви отримаєте професійну допомогу на кожному етапі — від підготовки документації до успішного запуску бізнесу. Ми забезпечимо максимальну прозорість і дотримання всіх нормативних вимог.

Висновки

CASP-ліцензування в Литві — розумний вибір для легалізації та успішного розвитку криптовалютного бізнесу на європейському ринку. Ця ліцензія відкриває доступ до широкої аудиторії клієнтів у ЄС і забезпечує повну відповідність суворим нормам законодавства.

Вибір Литви як юрисдикції зумовлений численними вигідними умовами. Наприклад, прозоре законодавство та відносно простий процес ліцензування роблять цю країну особливо привабливою як для стартапів, так і для великих компаній у сфері криптоактивів.

FAQ

ЗАМОВИТИ ЛІЦЕНЗІЮ CASP У ЧЕХІЇ Telegram bot для швидкого зв'язку з нами