Криптовалюта – перспективний напрямок для бізнесу, який дає змогу досить просто генерувати доходи. Однак далеко не всі країни лояльно ставляться до цього виду цифрових активів, що дещо ускладнює підприємцям можливості легалізувати діяльність у сегменті.

 

Власне, з цієї причини реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі – один із найперспективніших варіантів. У країні не тільки сприятливий економічний клімат, а й лояльне законодавство, що ефективно регулює обіг криптовалют.

 

Тому, якщо вам потрібна ліцензія на торгівлю криптовалютою в Люксембурзі – вивчіть гайд від команди Lawrange. Ми допоможемо вам розібратися в деталях організації власного бізнесу в країні.

 

Переваги реєстрації криптокомпаній у Люксембурзі

Відкриття криптокомпанії в Люксембурзі – це, мабуть, одна з найнадійніших інвестицій, адже держава на всіх рівнях підтримує інновації та технологічний прогрес. Тому й не ускладнюватиме процес реєстрації бізнесу, сфокусованого на фінансових послугах, конвертації валют і торгівлі криптою.

 

Крім зазначеного, робота в юрисдикції Люксембургу має низку переваг:

 

  • Платіжна ліцензія країни ЄС. Дозволяє працювати без додаткових дозволів у 27 державах та із зовнішніми партнерськими регіонами.
  • Наявність податкових пільг. Ви отримуєте можливість дещо заощадити на податкових витратах та підвищити чисту прибутковість діяльності.
  • Розвинена банківська система. Допомагає вибирати оптимальні фінансові структури для конвертування крипти у фіатні еквіваленти та навпаки.

 

Сама по собі країна відома політичною та економічною стабільністю, має високий кредитний рейтинг. У таких умовах створюються органічні умови для ведення бізнесу, що сприяє підвищенню його прибутковості та потенціалу масштабування.

 

Регулювання криптовалютної діяльності

Ліцензія на криптовалюту в Люксембурзі означає право на проведення активності, пов’язаної з цифровими активами. Не тільки з криптовалютами, а й з електронним еквівалентом фіата і стейблкоїнами.

 

Ліцензуванням займається єдиний регулятор, а саме Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). Саме ця комісія завідує фінансовим сектором Люксембургу і здійснює контроль за всіма видами діяльності з цифровими активами.

 

Навіть попри таку просту систему регулювання, вона висуває досить суворі вимоги до кандидатів на відкриття криптобізнесу в регіоні.

 

Роль CSSF у регулюванні криптовалют

Комісія, від якої залежить ваша ліцензія на обмін криптовалют у Люксембурзі, відома тим, що дуже серйозно перевіряє підприємців та їхній бізнес перед тим, як видати дозвіл на діяльність у країні.

 

Суворі вимоги відповідності обумовлені високими стандартами, що діють у країні, її стабільністю в економічному плані та репутацією серед провідних світових бізнесменів. Також у державі діють закони, які зобов’язують представників криптоіндустрії активно впроваджувати та розвивати політики KYC/AML.

 

Процес перевірки та вимоги до KYC/AML

Ваша криптоліцензія в Люксембурзі залежить від того, чи зможете ви довести регулятору відповідність бізнесу критичним вимогам, таким як наявність політик KYC/AML.

 

KYC – Know Your Client, або набір норм та законів, які запобігають потенційному шахрайству. З боку як клієнтів, так і провайдера послуг. Вимога про наявність KYC обумовлена тим, що бізнес, який займається наданням сервісів фінансового плану, працює з чутливими даними. А їхній захист – пріоритет для країн ЄЕЗ та EU27.

 

AML – Anti Money Laundering, або система запобігання тіньовим схемам відмивання грошей, фінансування протизаконної діяльності. Наявність цієї політики обов’язкова для всіх компаній, сервіси яких пов’язані з наданням платіжного інструментарію для клієнтів.

 

До обох політик у регулятора CSSF можуть виникнути серйозні претензії. Тому вам знадобиться допомога експертів Lawrange, які оцінять актуальний стан корпоративних механік і підготують їх до процесу перевірки комісією.

 

Види діяльності для криптокомпаній

Реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі відкриває шлях до ширшого спектра занять, крім безпосередньої торгівлі криптою, легального майнінгу. Наприклад:

 

  • Обмін криптовалюти.
  • Електронна комерція з криптовалютою.
  • ICO.
  • Криптовалютні банкомати.
  • Краудфандингові платформи.

 

Також ви отримуєте можливість працювати з фіатом, тобто надавати платіжні послуги, створювати та розвивати системи мобільного банкінгу, виступати у ролі посередника між клієнтами та провайдерами сервісів/реалізаторами продукції.

 

Обмін криптовалюти

Логічно, що ліцензія на обмін криптовалют у Люксембурзі дає змогу підприємцю проводити прямі транзакції з різними платформами й брокерами. До того ж криптоактиви можуть розцінюватися не тільки як фінанси, а і як цифрові товари (умовні NFT), що мають певну вартість у фіатному еквіваленті.

 

Щобільше, з наявністю дозволу ви зможете проводити конвертацію криптовалюти, отримуючи дохід із «палива» або посередництва між контрагентами у різних блокчейнах, платформах.

 

Електронна комерція з криптовалютою

Крипто ліцензія у Люксембурзі дозволяє бізнесу використовувати криптовалюту як основний засіб для розрахунків за товари. І це одна з найвагоміших переваг діяльності в економічному регіоні ЄЕЗ.

 

З ліцензією ви зможете легально проводити транзакції без залучення сторонніх платформ конвертування крипт у фіат, офшорних рахунків та інших хитрощів.

 

Наприклад, маючи власний магазин або маркетплейс, можна вказувати свій криптовалютний гаманець для отримання оплати за товар або послугу. При цьому сума транзакції не обкладається комісією, а податок на прибуток розраховується за аналогічною фіатною формулою.

 

ICO

Ліцензія на криптовалюту в Люксембурзі дає змогу вам залучати інвестиції до проєктів за допомогою гарантування їхньої зворотності криптовалютним еквівалентом (токенами проєкту). Останні, до речі, повинні мати гарантію у вигляді інших еквівалентів, як, наприклад, фіатна валюта, цінні папери, золото.

 

За аналогією з іншими системами фінансування, ICO може стати оптимальним рішенням для проєктів з підвищеним потенціалом для залучення інвестицій, як від фондів і приватних інвесторів, так і від інших зацікавлених сторін.

 

Замовити консультацію

Криптовалютні банкомати

Відкриття криптокомпанії в Люксембурзі дає можливість організовувати мережі банкоматів на території країни. Такі термінали самообслуговування призначені для проведення криптовалютних транзакцій за допомогою гарячих або холодних гаманців, а також для виведення криптовалюти у фіатному еквіваленті.

 

З власною мережею ви зможете отримувати доходи від кожної операції, надаючи власникам криптоактивів безпечні та швидкі засоби зняття коштів.

 

Краудфандингові платформи

Ліцензія на торгівлю криптовалютою в Люксембурзі відчиняє двері у світ децентралізованого інвестування перспективних проєктів. Володіючи такою платформою, ви можете не тільки просувати інновації (що дуже цінується державою), а й заробляти відсотки від залучених коштів.

 

З ліцензією вам не доведеться отримувати додаткових дозволів на поширення діяльності в інші країни ЄЕЗ або сплачувати вагомі процентні ставки податків.

 

Переваги та можливості, які надає реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі, вражають. Однак вам слід бути готовими до того, що для її отримання вам доведеться виконати досить серйозні підготовчі роботи. Частини яких, до речі, вас може позбавити команда Lawrange, що має представництво в регіоні.

 

Вимоги для отримання криптоліцензії у Люксембурзі

Реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі – відносно простий, але ресурсовитратний процес, що вимагає достатньої підготовки та послуг супроводу. Складається він з восьми послідовних етапів, кожен з яких може викликати деякі труднощі. Виглядає процес приблизно так:

 

  • Реєстрація юридичної особи у формі SA.
  • Реєстрація компанії у Реєстрі компаній.
  • Головний офіс та центральна адміністрація у Люксембурзі.
  • Надання послуг на ринку Люксембургу.
  • Необхідність резидентства одного із директорів.
  • Рахунок у місцевому банку.
  • Мінімальний капітал.
  • Отримання ліцензії PI або EMI.

 

Зверніть увагу, частина цих процесів навіть не вимагає вашої присутності в країні, інші можуть бути дещо специфічними, тому пропонуємо вам заглибитися в їх особливості.

 

Реєстрація юридичної особи у формі SA

Ліцензія на торгівлю криптовалютою в Люксембурзі видається тільки публічній компанії з обмеженою відповідальністю (SA). Це означає, що вам доведеться попередньо отримати дозвіл на подібну діяльність у країні.

 

Тобто перш ніж подавати заявку на ліцензію, ви вже повинні мати статус юридичної особи, відповідні документи. Після того як ви зареєструвалися та отримали дозвіл на роботу, вам слід внести компанію до списку провайдерів послуг у державному реєстрі.

 

Реєстрація компанії в Реєстрі компаній

Реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі починається з її внесення до Реєстру компаній країни. Регулятору ви повинні надати дані, які включають:

 

  • Назву бренду.
  • Фактичну та юридичну адреси підприємства.
  • Список засновників та акціонерів.
  • Статут та кодекс компанії.
  • Оригінал чи копію протоколу рішення про заснування компанії.
  • Підтвердження наявності статутного капіталу.
  • Бізнес-план на певний термін.

 

Фактичний перелік вимог може відрізнятися залежно від низки факторів, таких як масштаб та профіль бізнесу, наявність дочірніх організацій тощо.

 

Головний офіс та центральна адміністрація у Люксембурзі

Відкриття криптокомпанії у Люксембурзі передбачає наявність у підприємця корпоративної нерухомості в регіоні. Саме у державі, а не у країнах ЄЕЗ та EU27. Це обов’язкова вимога, якщо ви маєте намір працювати під юрисдикцією Люксембургу.

 

Отримати дозвіл на придбання або оренду нерухомого майна можна навіть без статусу резидента за умови, що у вас є місцевий посередник або представник, який від вашого імені проведе всі необхідні операції з купівлі та оформлення офісу.

 

Надання послуг на ринку Люксембургу

Ліцензія на криптовалюту в Люксембурзі означає, що ви будете вести діяльність, зокрема і в межах регіону. Тобто навіть для запуску бізнесу вам знадобиться відносно детальний бізнес-план, сформований штат і локальні представництва.

 

План має містити не тільки відомості про акціонерів і менеджерів, а й описувати валюту (або валюти), з якими працює компанія, види послуг, що надаються, передбачувану прибутковість і стратегію розвитку. Також він має описувати статут фірми, її політики KYC/AML.

 

Необхідність резидентства одного з директорів

Крипто ліцензія у Люксембурзі видається підприємствам, у яких, хоча б один директор (можливо, засновник) має статус резидента країни (мінімальна кількість директорів – три). Він також має підтвердити свої досвід та знання індустрії, надати свідоцтва реєстрації та постійного проживання у державі.

 

До решти управлінського персоналу застосовуються подібні вимоги, за винятком резидентства. Акціонери та інвестори також можуть бути громадянами третіх країн за умови, що вони нададуть документи, що ідентифікують особу, і підтвердження внесків/наявності коштів для запуску бізнесу.

 

Рахунок у місцевому банку

Ліцензія на обмін криптовалюти в Люксембурзі передбачає, що засновник (директор) має рахунок в одному з державних банків у національній валюті. Іншими словами, тільки резидент має право розпоряджатися корпоративним капіталом і реєструвати рахунки для бізнесу. При цьому дохід може бути виведений і на комірки банків третіх країн (стосується розподілу прибутку між зацікавленими особами).

 

Цей же рахунок буде використовуватися компанією для зарахування статутного капіталу, оплати реєстраційних комісій та мит. При необхідності – надалі його можна буде трансформувати в корпоративний.

 

Мінімальний капітал

Реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі – процес не з дешевих. Точніше, він вимагає досить значних початкових інвестицій. Крім операційних витрат, сплати податків і комісій за послуги регулятора, адвокатів і різних інстанцій, вам знадобиться і статутний капітал у розмірі:

 

  • 20 000-125 000 EUR, якщо ви створюєте платіжну компанію, яка надаватиме вторинні фінансові послуги.
  • 350 000 EUR при реєстрації компанії, яка буде розпоряджатися власними E-money (криптовалюти, токени).

 

Зазначені суми повинні бути на рахунку директора-резидента або на корпоративному рахунку компанії. Також вам доведеться підтвердити джерело коштів, чесність їх отримання (випробувати на собі всі переваги KYC/AML).

 

Отримання ліцензії PI або EMI

Ліцензія на торгівлю криптовалютою в Люксембурзі може бути двох видів, а саме PI або EMI. Перший варіант дає змогу компанії здійснювати розрахунки цифровими активами, другий – виробляти та продавати власні віртуальні кошти, такі як стейблкоїни, ICO, криптовалюти.

 

EMI також дає можливість здійснювати транзакції з використанням криптоактивів як товару. Тобто продавати умовні NFT як за криптовалюту, так і за фіатний еквівалент через власну платіжну платформу, сервіс, мобільний банкінг або інші подібні рішення.

 

Процес отримання ліцензії на торгівлю криптовалютою у Люксембурзі

Ліцензію на обмін криптовалюти в Люксембурзі отримати досить просто, особливо порівняно з іншими країнами регіону EU27. Для того, щоб запустити процес ліцензування, вам необхідно всього лише:

Замовити консультацію

 

  • Мати трьох директорів, один з яких має статус резидента.
  • Придбати чи орендувати будинок для головного офісу в межах держави.
  • Підтвердити наявність KYC/AML політик встановленого формату.
  • Надати бізнес-план регулятору.
  • Зареєструвати компанію з унікальним ім’ям у Реєстрі.
  • Визначте тип ліцензії.
  • Подати заявку до CSSF.

 

Далі вам залишається лише пройти низку перевірок регулятора та дочекатися його рішення про надання вам дозволу на роботу у криптовалютній індустрії в рамках держави.

 

Складання бізнес-плану

Криптоліцензія у Люксембурзі вимагає від засновників компанії деталізованого бізнес-плану з мінімальною перспективою в три роки. Саме такий термін може приблизно окреслити потенціал фірми для бюджету країни та переконати представників регулятора.

 

План повинен містити досить загальну інформацію, а саме:

 

  • Види діяльності (повний перелік послуг, які надає компанія).
  • Криптовалюти (одна чи кілька валют, у якій фірма планує робити розрахунки).
  • Менеджери та акціонери компанії (інформація виключно для регулятора, яка дозволить перевірити репутацію засновників).

 

Під час приймання заявки на видачу ліцензії вам більш детально опишуть усе, що ви маєте вказати в бізнес-плані та інших типах документів. Якщо ж у вас виникнуть будь-які проблеми, то ви можете отримати повну допомогу і підтримку в експертів Lawrange.

 

Подання заявки до CSSF

Ліцензія на криптовалюту в Люксембурзі отримується шляхом подання запиту в CSSF. Комісія виставляє власний формат документа, який вам або співзасновникам необхідно заповнити. Після цього регулятор проведе комплексну перевірку акціонерів, директорів, статуту компанії, її діяльності, наявність політик KYC/AML.

 

За підсумками перевірки комісія або затвердить вашу заявку, або відхилить її, або зажадає додаткові відомості, документацію.

 

Вимоги до документів

Реєстрація криптокомпанії в Люксембурзі вимагає від підприємця документального підтвердження наявності підприємства, статутного капіталу, розпорядників. Також для подання заявки буде потрібна низка додаткових документів, які залежать від типу діяльності компанії, її послуг та інших факторів.

 

Самі ж документи мають відповідати формі та формату, затвердженому комісією CSSF.

 

Переваги EMI-ліцензії у Люксембурзі

Відкриття криптокомпанії у Люксембурзі з придбанням ліцензії EMI має дуже значний перелік переваг, наприклад:

 

  • Не потрібно робити розмін таких грошових коштів.
  • В електронних гаманцях і на рахунках можна зберігати кілька валют, що дає змогу уникнути зайвих процедур з конвертації.
  • Користуватися коштами можна у віддаленому режимі.
  • Перекази грошей, як правило, здійснюються миттєво.
  • Електронні гроші захищені від підробки, крадіжки, зміни номіналу.

 

З ліцензією цього типу ви маєте можливість надавати:

 

  • Усі послуги традиційні для платіжних установ.
  • Позики клієнтам (є деякі обмеження та умови).
  • Операційні послуги: конвертація валют, продаж криптоактивів.

 

Це далеко не повний перелік – за більш детальною інформацією зверніться до консультанта Lawrange.

 

Ціна на отримання криптовалютної ліцензії в Люксембурзі

Щодо вартості ліцензії, то вона не фіксована. Підсумкова ціна залежить від великої кількості факторів, серед яких тип компанії, перелік послуг, формат та комплексність ліцензії, потенційні регіони роботи.

 

Крім статутного капіталу, вам знадобляться кошти на покриття сервісів державних інстанцій та регуляторів, операційних зборів та супутніх витрат.

 

Більш докладний кошторис вам може сформувати один із консультантів Lawrange після ознайомлення зі специфікою вашого проєкту.

 

Чому варто звернутися саме до Lawrange

Формально ви можете подати заявку на отримання платіжної або криптовалютної ліцензії самостійно. Але в такому разі ви витратите свій час та ресурси, можливо, зіткнетеся з юридичними складнощами.

 

Якщо ж ви цінуєте свій час та гроші – команда Lawrange візьме на себе всі основні завдання та організує для вас швидкий та безшовний процес оформлення документів на ліцензію, забезпечить повний супровід та представництво ваших інтересів у Люксембурзі.

 

Наша компанія понад 10 років працює в індустрії, має філії у всіх перспективних регіонах. Тому ми завжди там, де потрібно саме вам. З послугами, яких ви потребуєте зараз!

 

FAQ

Скільки часу триває процес отримання криптоліцензії?

Навіть якщо відкинути всі підготовчі етапи, процеси реєстрації компанії тощо, то лише розгляд вашої заявки комісією може тривати близько 12 місяців.

 

Які податки сплачують криптокомпанії у Люксембурзі?

Майнінгові операції оподатковуються звичайним прибутковим податком, транзакції звільнено від ПДВ, якщо дохід не перевищує порогових значень.

 

Як убезпечити свій криптобізнес у Люксембурзі?

Ваш криптовалютний бізнес у Люксембурзі захищений на рівні держави, яка надає більш ніж лояльні умови для компаній такого типу.

 

ЗАМОВИТИ РЕЄСТРАЦІЮ КРИПТОКОМПАНІЇ В ЛЮКСЕМБУРЗІ telegram-icon Telegram bot для швидкого зв'язку з нами