Рахунки на англійські та шотландські компанії
Поєднання класичний офшор, плюс компанія в Англії або Шотландії, і плюс рахунок у європейському банку – це схема ведення міжнародного бізнесу з доведеною вигодою. Реєстрація компанії у Великій Британії дає можливість не показувати класичний офшор у тих випадках, коли це небажано.
Проте з відкриттям рахунків у банках для англійських і шотландських компаній останнім часом стали виникати проблеми. У рамках всесвітньої боротьби з відмиванням коштів банки з настороженістю ставляться до міжнародного бізнесу із британською реєстрацією. Таким клієнтам часто відмовляють. Більше того, відкриті раніше рахунки на англійські та шотландські компанії нерідко блокуються, що ставить під загрозу бізнес-діяльність.
Отже, завдання з відкриття рахунку на англійські та шотландські компанії ускладнилася. Але вирішити її можна. Адвокатська компанія Lawrange має у своєму розпорядженні знання і досвід подібних рішень. Ми проводимо безперервну роботу з банківськими установами та платіжними системами світу, щоб вибрати пропозиції у відповідність до заданих параметрів.
Відкриття рахунку на англійську або шотландську компанію – головні відомості
Найчастіше нерезидентами реєструються в Англії LLC (Limited Liability Company), LTD (Limited Trade Development), LLP (Limited Liability Partnerships) – товариство з обмеженою відповідальністю, у Шотландії Scottish limited partnership ( SLP) – шотландське обмежене партнерство (або просто LP обмежене партнерство).
До уваги! Якщо акціонери та більшість директорів – нерезиденти Британії, то компанії можна використовувати в офшорному (низконалоговому) режимі, при цьому користуючись перевагами європейської реєстрації. Коли центр управління та володіння бізнесом за межами Англії та Шотландії в офшорній зоні, компанія може бути звільнена від податку на прибуток.
Британську компанію можна використовувати як респектабельний «фасад» бізнесу для зовнішніх угод. Класичний офшор виступає при цьому одержувачем. Залишається забезпечити фінансову платформу для прийому та переказу платежів. Із цим і допоможе АК Lawrange.
У вас можна замовити в комплексі реєстрацію компанії та відкриття рахунку? Так.
Чи доведеться проходити перевірку KYC при відкритті рахунку? Скоріш за все, так.
У платіжних системах можна отримати отримуєте SEPA та IBAN-номер? Так.
Чому Великобританія продовжує залишатися вигідним рішенням для реєстрації бізнесу?
Великобританія продовжує зберігати репутацію стабільної та привабливої для інвесторів країни. У зв’язку із зацікавленістю англійців у залученні нерезидентів у розвиток бізнесу зберігається сприятливий податковий режим. Якщо компанія, зареєстрована у Британії, веде діяльність виключно за кордоном, можна заощаджувати на податках.
До уваги! За формальними ознаками Англія і Шотландія – це офшори. Але з юридичної точки зору ці країни такими не вважаються. Їх ніхто не думає вносити до «чорних списків», зокрема – в Україні та країнах СНД. Примітний той факт, що англійські та шотландські компанії продовжують акцептуватися як нові клієнти банками Швейцарії – світового центру банківської індустрії.
У яких банках можна відкрити рахунок для англійської чи британської компанії?
Адвокатська компанія Lawrange готова допомогти з відкриттям рахунку для нової компанії, зареєстрованої у Великій Британії, а також для компанії, рахунок якої було заблоковано. Підбір фінансової юрисдикції та банку залежить від виду діяльності, бенефіціарів бізнесу, історії компанії. Пропозиції щодо банків, які готові йти на співпрацю, постійно змінюються та оновлюються. Щоб отримати свіжу та повну інформацію, вам необхідно звернутися до нас із конкретним запитом.
До уваги! Загалом, відкрити рахунок у цих країнах ЄС та низці інших держав світу простіше, ніж в Англії. При цьому вимоги банків та умови обслуговування клієнтів відрізняються, що викликає потребу в попередньому вивченні перед вступом у переговори щодо відкриття рахунку.
Важливий нюанс: європейські банки – оптимальний варіант у тому випадку, якщо ви використовуєте в британській компанії номіналів, але при цьому хочете керувати самі банківським рахунком. Серед головних мінусів європейських банків – відносно висока вартість обслуговування, а іноді й високі вимоги щодо початкового депозиту та незнижуваному залишку. Натомість серед переваг:
- робота з різними валютами та випуск карток у цих валютах;
- перевірена десятиліттями надійність та конфіденційність;
- зручний онлайн-банкінг та еквайринг;
- готовність банківських представників зустрітися з майбутніми клієнтами в країнах їхнього місцезнаходження.
Важливо! АК Lawrange пропонує послуги з відкриття рахунків не тільки в банках Євросоюзу, а й у всьому світі. Головний критерій вибору банківської установи – це зиск для нашого клієнта. У переліку фінансових юрисдикцій та банків, з якими ми працюємо:
- Швейцарія: MBAER Bank, CIM Bank
- Ліхтенштейн: Bank Alpinum
- Люксембург: East-West United Bank SA</li >
- Чорногорія: Adriatic Bank
- Сербія: API Bank
- США: FV Bank International Inc. (FV Bank)
- Сент-Кітс та Невіс: Nevis International Bank & Trust
- Беліз: Caye International Bank
- Домініка: Migom Bank
- Білорусь: BPS-Sberbank, Paritetbank, Zepterbank</ li>
- Вірменія: Unibank Armenia
- Киргизстан: KSB Kyrgyz Swiss Bank
- Португалія: Santander, Novo Banco, Millennium BPC, Abanca, Banco Montepio, Caixa Geral de Depositos
- Гонконг: HSBC, Hang Seng Bank, BOC, Dah Sing Bank або OCBC
- Китай: OCBC
- Сінгапур: DBS Bank, OCBC Bank, RHB Bank, UOB Bank</ span>
Які особливості відкриття рахунку для британської компанії в платіжній системі?
По-перше, відкрити рахунок на британську компанію можна в британській платіжній системі. По-друге, процес оформлення проходить у рази швидше, ніж у банку. Поряд із британськими доступні варіанти відкриття бізнес-рахунку у платіжних системах інших країн світу. При цьому АК Lawrange працює тільки з платіжними системами, що мають офіційну ліцензію та видають клієнтам IBAN-номери.
До уваги! Серед плюсів рахунку в платіжній системі – експрес-розрахунки з клієнтами та партнерами по всьому світу, безперервний контроль через інтернет-банкінг, відсутність вимог до мінімального депозиту та незнижуваному залишку, швидкі платежі в SEPA. Отримання IBAN-номеру – це можливість створити враження звичайного банківського рахунку.
У переліку фінансових юрисдикцій та платіжних систем, з якими ми працюємо:
- Великобританія: Wise, Bilderlings, Paystree, Emerald24, DynaPay, PayDo</ span>
- Нідерланди: Bitsafe Payments
- Кіпр: Unlimint (тільки під IT діяльність)</ li>
- Мальта: Hawex PLC
- Літва: Paysera, Genome, PayApp UAB, GlobalnetInt, PayPugs
- Гонконг: Sterling Payment Services
- США: Payoneer (тільки для IT та e-commerce)</span >
Які документи та відомості необхідно підготувати для відкриття рахунку?
Повний перелік документів для відкриття рахунку, а також вимоги до клієнтів різняться в кожній банківській установі та платіжній системі. Більше того, все це досить швидко змінюється. У процесі підготовки заявки дані щодо пакету документів та вимог обов’язково актуалізуються.
Орієнтовний перелік документів для відкриття рахунку включає:
- Certificate of Incorporation (Сертифікат інкорпорації) – підтвердження реєстрації компанії.
- Memorandum&Articles – Установчий договір та Статут.
- Minutes of Subscribers Meeting, Appointment of Director або Secretary – протоколи зборів учасників товариства, призначення директора чи секретаря.
- Good Stading or the Certifcate of incumbency – Сертифікат хорошого стану або Сертифікат про повноваження (документи, що підтверджують актуальний статус компанії).< /li>
- Tax Residence Certificate – податковий номер країни інкорпорації.
- Аnnual return – річний фінансовий звіт (за останній рік).
- Self-Assessment or the Tax return – податкова декларація або річний бухгалтерський баланс.
- PSC, register of members – реєстр бенефіціарів.
- Виписки з банківських рахунків інших банків.
- Документи учасників та директорів (що засвідчують особи та підтверджують місце постійного проживання, Utility).
Важливо! Під час підготовки документів необхідно звернути увагу на три моменти. По-перше, документи слід перекласти мовою держави, де знаходиться банківська установа. По-друге, у більшості випадків потрібне проставлення апостилю. По-третє, документи, що підтверджують ті чи інші дані мають бути свіжими, найчастіше – не старшими за три місяці.
У рамках поширення практики KYC (Know Your Customer) – «Знай свого клієнта», крім стандартного переліку документів банками нерідко запитується докладна інформація про діяльність компанії та про бенефіціарів. Йдеться про з’ясування таких питань:
- мета відкриття рахунку;
- опис економічної діяльності, яка приноситиме кошти на рахунок;
- джерела надходження коштів, відправники та країни;
- очікуваний обсяг транзакцій у грошовому та кількісному вираженні;
- походження доходів клієнта (бенефіціара компанії);
- відомості про контрагенти;
- причетність PEP (політично значимих осіб) до бенефіціарів компанії.
У будь-якому випадку банк проводить Due Diligence клієнта, перевіряє надані дані та проводить власні пошуки інформації.
Адвокатська компанія Lawrange готова зробити свій внесок у процвітання вашого бізнесу!
