Счета на английские и шотландские компании

 

Сочетание классический оффшор, плюс компания в Англии или Шотландии, и плюс счет в европейском банке – это схема ведения международного бизнеса с доказанной выгодой. Регистрация компании в Великобритании дает возможность не показывать классический оффшор в тех случаях, когда это нежелательно.

 

Однако с открытием счетов в банках для английских и шотландских компаний в последнее время стали возникать проблемы. В рамках всемирной борьбы с отмыванием денежных средств банки с настороженностью относятся к международному бизнесу с британской регистрацией. Таким клиентам часто отказывают. Более того – открытые ранее счета на английские и шотландские компании нередко блокируются, что ставит под угрозу бизнес-деятельность.

 

Итак, задача по открытию счета на английские и шотландские компании усложнилась. Но решить ее возможно. Адвокатская компания Lawrange располагает знаниями и опытом подобных решений. Мы проводим непрерывную работу с банковскими учреждениями и платежными системами мира, чтобы выбрать предложения в соответствие с заданными параметрами.

 

Открытие счета на английскую или шотландскую компанию – главные сведения

 

Зачастую нерезидентами регистрируются в Англии LLC (Limited Liability Company), LTD (Limited Trade Development), LLP (Limited Liability Partnerships) – общество с ограниченной ответственностью, в Шотландии Scottish limited partnership (SLP) – шотландское ограниченное партнерство (или просто LP ограниченное партнерство).

 

К сведению! Если акционеры и большинство директоров – нерезиденты Британии, то компании можно использовать в оффшорном (низконалоговом) режиме, при этом пользуясь преимуществами европейской регистрации. Когда центр управления и владения бизнесом за пределами Англии и Шотландии в оффшорной зоне, компания может быть освобождена от налога на прибыль.

 

Британскую компанию можно использовать в качестве респектабельного «фасада» бизнеса для внешних сделок. Классический оффшор выступает при этом выгодополучателем. Остается обеспечить финансовую платформу для приема и перевода платежей. С этим и поможет АК Lawrange.

 

У вас можно заказать в комплексе регистрацию компании и открытие счета? Да.

Придется ли проходить проверку KYC при открытии счета? Скорее всего, да.

В платежных системах можно получить получаете SEPA и IBAN-номер? Да.

 

Почему Великобритания продолжает оставаться выгодным решением для регистрации бизнеса?

 

Великобритания продолжает сохранять репутацию стабильной и привлекательной для инвесторов страны. В связи с заинтересованностью англичан в привлечении нерезидентов для развития бизнеса сохраняется благоприятный налоговый режим. Если компания, зарегистрированная в Британии, ведет деятельность исключительно за рубежом, можно экономить на налогах.

 

К сведению! По формальным признакам Англия и Шотландия – это оффшоры. Но с юридической точки зрения эти страны таковыми не считаются. Их никто не думает вносить в «черные списки», в частности – в Украине и странах СНГ. Примечателен тот факт, что английские и шотландские компании продолжают акцептироваться в качестве новых клиентов банками Швейцарии – мирового центра банковской индустрии.

 

В каких банках можно открыть счет для английской или британской компании?

 

Адвокатская компания Lawrange готова помочь с открытием счета для новой компании, зарегистрированной в Великобритании, а также для компании, счет которой был заблокирован. Подбор финансовой юрисдикции и банка зависит от вида деятельности, бенефициаров бизнеса, истории компании. Предложения по банкам, готовым идти на сотрудничество, постоянно изменяются и обновляются. Чтобы получить свежую и полную информацию, вам необходимо обратиться к нам с конкретным запросом.

 

К сведению! В целом, открыть счет в этих странах ЕС и ряде других государств мира проще, чем в Англии. При этом требования банков и условия обслуживания клиентов разняться, что вызывает потребность в предварительном изучении перед вступлением в переговоры по открытию счета.

 

Важный нюанс: европейские банки – оптимальный вариант в том случае, если вы используете в британской компании номиналов, но при этом хотите управлять сами банковским счетом. В числе главных минусов европейских банков – относительно высокая стоимость обслуживания, а иногда и высокие требования по первоначальному депозиту и неснижаемому остатку. Зато среди преимуществ:

 

  • работа с разными валютами и выпуск карт в этих валютах;
  • проверенная десятилетиями надежность и конфиденциальность;
  • удобный онлайн-банкинг и эквайринг;
  • готовность банковских представителей встретиться с будущими клиентами в странах их местонахождения.

 

Важно! АК Lawrange предлагает услуги по открытию счетов не только в банках Евросоюза, но и по всему миру. Главный критерий выбора банковского учреждения – это выгода для нашего клиента. В перечне финансовых юрисдикций и банков, с которыми мы работаем:

  • Швейцария: MBAER Bank, CIM Bank
  • Лихтенштейн: Bank Alpinum
  • Люксембург: East-West United Bank S.A.
  • Черногория: Adriatic Bank
  • Сербия: API Bank
  • США: FV Bank International Inc. (FV Bank)
  • Сент-Китс и Невис: Nevis International Bank & Trust
  • Белиз: Caye International Bank
  • Доминика: Migom Bank
  • Беларусь: BPS-Sberbank, Paritetbank, Zepterbank
  • Армения: Unibank Armenia
  • Кыргызстан: KSB Kyrgyz Swiss Bank
  • Португалия: Santander, Novo Banco, Millennium BPC, Abanca, Banco Montepio, Caixa Geral de Depositos
  • Гонконг: HSBC, Hang Seng Bank, BOC, Dah Sing Bank or OCBC
  • Китай: OCBC
  • Сингапур: DBS Bank, OCBC Bank, RHB Bank, UOB Bank

 

Какие особенности открытия счета для британской компании в платежной системе?

 

Во-первых, открыть счет на британскую компанию можно в британской платежной системе. Во-вторых, процесс оформления проходит в разы быстрее, чем в банке. Наряду с британскими доступны варианты открытия бизнес-счета в платежных системах других стран мира. При этом АК Lawrange работает только с платежными системами, имеющими официальную лицензию и выдающими клиентам IBAN-номера.

 

К сведению! Среди плюсов счета в платежной системе – экспресс-расчеты с клиентами и партнерами по всему миру, непрерывный контроль через интернет-банкинг, отсутствие требований к минимальному депозиту и неснижаемому остатку, быстрые платежи в SEPA. Получение IBAN-номер – это возможность создать впечатление обычного банковского счета.

 

В перечне финансовых юрисдикций и платежных систем, с которыми мы работаем:

  • Великобритания: Wise, Bilderlings, Paystree, Emerald24, DynaPay, PayDo
  • Нидерланды: Bitsafe Payments
  • Кипр: Unlimint (только под IT деятельность)
  • Мальта: Hawex PLC
  • Литва: Paysera, Genome, PayApp UAB, GlobalnetInt, PayPugs
  • Гонконг: Sterling Payment Services
  • США: Payoneer (только для IT и e-commerce)

 

Какие документы и сведения необходимо подготовить для открытия счета?

 

Полный перечень документов для открытия счета, а также требования к клиентам разнятся в каждом банковском учреждении и платежной системе. Более того, все это достаточно быстро меняется. В процессе подготовки заявки данные по пакету документов и требованиям обязательно актуализируются.

 

Ориентировочный перечень документов для открытия счета включает:

  1. Certificate of Incorporation (Сертификат инкорпорации) – подтверждение регистрации компании.
  2. Memorandum&Articles – Учредительный договор и Устав.
  3. Minutes of Subscribers Meeting, Appointment of Director or Secretary – протоколы собрания участников общества, назначения директора или секретаря.
  4. Good Stading or the Certifcate of incumbency – Сертификат хорошего состояния или Сертификат о полномочиях (документы, подтверждающие актуальный статус компании).
  5. Tax Residence Certificate – налоговый номер страны инкорпорации.
  6. Аnnual return – годовой финансовый отчет (за последний год).
  7. Self-Assessment or the Tax return – налоговая декларация или годовой бухгалтерский баланс.
  8. PSC, register of members – реестр бенефициаров.
  9. Выписки по банковским счетам других банков.
  10. Документы участников и директоров (удостоверяющие личности и подтверждающие место постоянного проживания, Utility).

 

Важно! При подготовке документов необходимо обратить внимание на три момента. Во-первых, документы следует перевести на язык государства, где находится банковское учреждение. Во-вторых, в большинстве случаев требуется проставление апостиля. В-третьих, документы, подтверждающие те или иные данные должны быть свежими, зачастую – не старше трех месяцев.

 

В рамках распространения практики KYC (Know Your Customer) – «Знай своего клиента», помимо стандартного перечня документов банками нередко запрашивается подробная информация о деятельности компании и о бенефициарах. Речь идет о выяснении таких вопросов:

 

  1. цель открытия счета;
  2. описание экономической деятельности, которая будет приносить денежные средства на счет;
  3. источники поступления средств, отправители и страны;
  4. ожидаемый объем транзакций в денежном и количественном выражении;
  5. происхождение доходов клиента (бенефициара компании);
  6. сведения о контрагентах;
  7. причастность PEP (политически значимых лиц) к бенефициарам компании.

 

В любом случае банк проводит Due Diligence клиента, проверяет предоставленные данные и проводит собственные поиски информации.

 

Адвокатская компания Lawrange готова внести свою лепту в процветание вашего бизнеса!

 

Заказать открытие счета