Платіжні ліцензії

За допомогою електронних платежів вдається набагато комфортніше здійснювати транзакції, зокрема міжнародні. Компанії, зацікавлені в успішній конкурентній боротьбі, зобов’язані отримати платіжну ліцензію – документ, що дозволяє вести фінансову діяльність на легальних підставах. Застосування цього вкрай корисного інструменту дасть змогу вивести ваш бізнес до успіху шляхом розширення кола клієнтів і партнерів.

Процес ліцензування характеризується трудомісткістю і підвищеною фінансовою затратністю. Відбувається він у кілька етапів, які визначаються законодавством конкретної країни, в якій реєструється компанія. Тому від ліцензіата потрібне глибоке розуміння законів і всебічна підготовка до ліцензування. Але оскільки далеко не кожен підприємець володіє необхідними знаннями і вільним часом для подолання всієї бюрократичної тяганини, слід заручитися підтримкою фахівців Адвокатського об’єднання Lawrange. Наші адвокати готові оперативно і професійно виконати всю роботу за вас.

Платіжна ліцензія та її типи

Платіжною ліцензією називають спеціальний дозвільний документ, який дає її власнику право надавати послуги, пов’язані з платіжними системами (наприклад, перекази грошей, відкриття рахунків, випуск електронних грошей тощо). Видається такий дозвіл державним органом країни, в якій планується ведення відповідної діяльності (як правило, цим займаються Нацбанки або інші, спеціально створені органи). Існують різні типи платіжних ліцензій. Насамперед, їх класифікація заснована на територіальному принципі. Виходячи з цього ліцензування може бути внутрішньодержавним і міжнародним.

Внутрішньодержавні платіжні ліцензії

Такий дозвіл видається компаніям, які зареєстровані на території певної країни, тобто є її резидентами. З внутрішньодержавною ліцензією діяльність може здійснюватися тільки в межах тієї держави, в якій, власне, отримано документ.

Міжнародні платіжні ліцензії

Щоб зареєструвати платіжну ліцензію, компанії не обов’язково бути резидентом країни – допускається ведення діяльності в декількох юрисдикціях. Таким чином, стає можливим здійснення фінансових транзакцій з однієї країни в іншу. Під час організації платіжного бізнесу важливо правильно підібрати регіон.

Види діяльності, на які поширюється дія платіжної ліцензії

Отримання платіжної ліцензії дає змогу компаніям займатися:

Наданням послуг з оброблення платіжних операцій і грошових переказів.
Випуском власних пластикових карток, завдяки чому значно підвищується комфорт обслуговування клієнтів.
Наданням послуг електронних переказів (залежно від виду ліцензії, перекази можуть здійснюватися як усередині країни, так і за її межі).
Обробкою онлайн платежів, що сприяє значному полегшенню онлайн-торгівлі.
Організацією мобільних платежів – фінансові послуги стають зручнішими і доступнішими для клієнтів, що допомагає підвищити лояльність клієнтської бази і розширити її.
Послугами грошових переказів і обробки бізнес-транзакцій, що забезпечує безперебійність фінансової взаємодії в глобальних масштабах.

Вимоги для отримання ліцензії на платіжні послуги

Кожна країна на підставі чинного законодавства висуває певні вимоги до ліцензіатів, що враховують конкретні внутрішні цілі. Щоб реєстрація платіжної ліцензії пройшла успішно, важливо відповідати критеріям відбору і виконати всі умови.

Зареєстрована компанія

Кандидат на отримання дозволу має бути юридичною особою – корпорація, партнерство або будь-яка інша організаційно-правова форма, доступна в конкретній юрисдикції. Важливим при цьому є наявність офісу (фізичного, юридичного), унікальної назви.

Підтвердження фінансової стабільності

Кандидатам слід довести Регулятору законність походження коштів, що використовуються при створенні компанії, та їхню наявність у достатній кількості, необхідній для успішного виконання поточних фінансових зобов’язань. Як правило, надається перевірена фінансова звітність.

Кандидат повинен сплатити суму стартового капіталу, яка передбачається законодавством країни. Крім того, регулюючий орган може запросити оплату капіталу:

базового;
заснованого на ризику;
заснованого на витратах.

Наявність добре організованої операційної структури

Підприємство зобов’язане використовувати у своїй роботі життєздатне технологічне оснащення і професійний персонал (компетентний, сумлінний, фінансово грамотний). Усе це в комплексі має забезпечувати надійну роботу компанії. У більшості юрисдикцій Регулятори висувають вимоги до наявності певної кількості директорів та їхньої відповідності певним критеріям прийнятності. Потрібно, щоб вони мали хорошу репутацію, необхідний досвід для управління та виконання своєї повсякденної діяльності.

Чому варто співпрацювати з Lawrange

Ми маємо багатий досвід надання консультаційних та комплексних послуг з отримання фінансових ліцензій у популярних юрисдикціях. Наші фахівці допоможуть:

скласти бізнес-план;
зібрати необхідні документи та супутні дані;
у спілкуванні з місцевим Регулятором, державними інстанціями тощо.

Платіжні ліцензії, отримані за сприяння Lawrange, стають уособленням надійності, безпеки компаній, що надають фінансові послуги. Вони відіграють вирішальну роль при роботі на глобальних фінансових ринках. Якщо ви зацікавлені в успішному просуванні власного бізнесу, тоді зв’яжіться з нами для отримання більш детальної інформації з цього питання.

Отримати платіжну ліцензію: вибір юрисдикції

Наша компанія допоможе оформити платіжну ліцензію в країнах Європи, США, Азії та популярних офшорах. Ваше завдання полягає в тому, щоб вибрати найбільш підходящу для свого бізнесу юрисдикцію. Для цього рекомендується керуватися такими критеріями: