Лабуан – острів біля узбережжя Малайзії з населенням близько 100 000 чоловік. Незважаючи на свої невеликі розміри, ця юрисдикція набула статусу важливого фінансового центру регіону. На острові зосередилося безліч банків та фінустанов, зокрема міжнародних. Також за останні роки Лабуан перетворився на місце зосередження криптовалютного бізнесу – тут відкрилися десятки крипто бірж та інших підприємств, пов’язаних із криптовалютою.

 

Лабуан поки що ігнорується багатьма постачальниками корпоративних послуг. І це при тому, що ця юрисдикція є, мабуть, одним із найцікавіших варіантів для ведення міжнародного крипто бізнесу. Місцевий уряд охоче створює оптимальні умови для іноземних підприємців, які вирішили освоїти місцевий ринок блокчейну, застосовуючи низькі податки, пропонуючи швидку реєстрацію компанії, а також низку інших переваг.

 

Отримання криптоліцензії у Лабуані відбувається при зверненні до Управління фінансових послуг (LFSA), яке відповідає за регулювання крипто ринку. Підприємствам при цьому важливо відповідати низці вимог, у тому числі потрібно мати адекватні заходи безпеки для захисту коштів клієнтів, дотримуватися правил AML/KYC. Істотно полегшити процес ліцензування дозволить допомога фахівців Адвокатського об’єднання Lawrange. Ми допоможемо виконати всі вимоги місцевого Регулятора, підготувати необхідні документи, відкрити банківський рахунок та багато іншого. З нами вдасться значно заощадити час, оскільки завдяки юридичній підтримці виключається ризик допущення помилки під час подання заявки LFSA.

 

Переваги отримання крипто ліцензії в Лабуані

Невеликий острів Лабуан є федеральною територією Малайзії. Він розташований біля узбережжя острова Борнео, неподалік Брунея. На Лабуані діє зона вільної торгівлі, тому ця юрисдикція традиційно виступає в ролі основного центру підтримки глибоководного видобутку нафти та газу в регіоні.

 

Однак Лабуан вчасно оцінив перспективність фінтех сектору, у зв’язку з чим вжив низки заходів на законодавчому рівні, що дозволило йому стати міжнародним фінансовим центром із власним законодавством у галузі фінансового, криптовалютного бізнесу, оподаткування. З цієї причини глобальним компаніям, у тому числі із міцними зв’язками в Азії, які шукають сприятливе для бізнесу середовище та низькі податки, рекомендується звернути увагу на цю юрисдикцію.

 

Лабуан прагне залучити фінтех-компанії, у тому числі ті, що займаються технологією розподіленого реєстру, блокчейном та криптовалютами. Таким підприємствам на острові пропонується гнучкість у роботі з міжнародними ринками та комплексна правова основа, що вітає цифрову трансформацію та інновації в галузі блокчейну. Лабуан – економічно сильна та політично стабільна юрисдикція, яка, до того ж, доклала чимало зусиль для покращення власної фізичної інфраструктури. Є й інші переваги, якими можуть скористатися охочі зареєструвати криптолицензію в Лабуані.

 

Сприятливе нормативно-правове середовище

Уряд підтримує розвиток блокчейн і крипто індустрії. У 2019 році тут було впроваджено нормативну базу для цифрових активів, яка забезпечує ясність та визначеність для бізнесу та інвесторів на ринку крипто активів. До того ж, на території цієї юрисдикції діє правова система, заснована на загальному праві, яке знайоме багатьом міжнародним компаніям.

 

Лабуан надає підприємствам чітку нормативну базу до роботи. Це значно знижує ризик нормативної невизначеності, яка зазвичай виступає серйозною перешкодою для криптокомпаній. Надаючи підприємствам чіткі інструкції та вимоги, ліцензія Лабуана гарантує, що діяльність ведеться в рамках закону.

 

Кваліфікована робоча сила

У Лабуані зосереджено багато висококваліфікованої робочої сили з досвідом роботи у фінансовому секторі. При цьому кожен із таких фахівців вільно володіє англійською. Це робить острів привабливим місцем для бізнесу в індустрії блокчейн та криптовалют.

 

Фінансові переваги

Проходження ліцензування в Лабуані з фінансової точки зору виявляється вкрай вигідним для компаній будь-яких масштабів через:

 

  • Низький податок на прибуток – 3% (або фіксована сума в межах 5 000 доларів США).
  • Відсутність податку на відсотки, дивіденди, плату за керування, роялті, техобслуговування та гербового збору.
  • Відсутність валютного контролю.
  • Звільнення іноземних компаній від мита на ввезення, приріст капіталу і спадщину.

 

Крім того, у розпорядженні ліцензованих на Лабуані криптокомпаній можна скоротити оподаткування для іноземних співробітників до 50%, а директорів-нерезидентів – до 100%. Також ведення криптовалютного бізнесу дозволяє уникнути подвійного оподаткування за рахунок укладання місцевим урядом понад 70 відповідних договорів.

 

Вигідне стратегічне розташування

Лабуан розташований у стратегічному місці, між Південно-Східною та Східною Азією. Це робить його ідеальним місцем для бізнесу та інвесторів, які хочуть отримати доступ до цих ринків. Так, особливо привабливим Лабуан для крипто бізнесу є завдяки близькості до Сінгапуру, який повністю охопив ринок криптовалют із більш ніж 230 блокчейн-організаціями.

 

Крім того, у розпорядженні іноземних підприємців добре розвинений та врегульований місцевий фінансовий ринок. Отримання ліцензії на криптовалюти в Лабуані відкриває компаніям можливість залучити капітал від місцевих інвесторів.

 

Відповідність міжнародним стандартам

Управління фінансових послуг Лабуана є членом Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) – міжнародної організації, яка встановлює стандарти боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Отримання криптоліцензії в цій юрисдикції демонструє, що компанія прагне дотримуватись цих стандартів. До того ж, Лабуанське FSA має великий досвід захисту інвесторів від шахрайства та кібератак. Отримання криптолицензії Лабуана дає компаніям доступ до ресурсів та досвіду цієї організації.

 

Підвищений авторитет та довіра з боку інвесторів, клієнтів

Ліцензія на криптовалюту в Лабуані є цінним активом для будь-якої компанії, яка хоче керувати біржею криптовалют, платформою обміну або зберігання крипти. Наявність цього дозвільного документа демонструє інвесторам та клієнтам, що компанія прагне працювати не просто легально, а насамперед безпечно та надійно.

 

З лабуанською крипто ліцензією вдасться набагато легше здобути довіру потенційної аудиторії. Отримавши ліцензію від авторитетного регулюючого органу, підприємства зможуть продемонструвати, що готові діяти в рамках закону та захищати своїх користувачів. Це може допомогти зміцнити довіру та впевненість у бізнесі, що особливо важливо у сфері криптовалют, де питання «довіряти компанії чи не довіряти?» часто хвилює клієнтів.

 

Важливо! Індустрію блокчейну та криптовалют у Лабуані очікує значне зростання найближчими роками. Територія має низку переваг, які роблять її привабливим місцем для бізнесу та інвесторів у цьому секторі. У зв’язку зі стабільним зростанням криптовалютної сфери Лабуан має добрі можливості стати провідним крипто-центром.

 

Процес отримання крипто ліцензії в Лабуані

Приступати до ліцензування можуть лише офіційно зареєстровані на території юрисдикції компанії. Як правило, оформлення юридичної особи тут триває не більше двох тижнів. Для цього необхідно також визначитися з організаційно-правовою формою, назвою майбутньої компанії, скласти Статут та інші корпоративні документи. Після отримання свідоцтва про реєстрацію юрособи можна розпочинати наступні кроки на шляху до ліцензування.

 

Підготовка документів

Криптоліцензія в Лабуані оформляється при подачі Реєстратору пакета документації, який складається з:

 

  • Бізнес-плану – важливий документ, що описує суть основних процесів у компанії, її стратегію та прогнозований фінансовий прибуток, а також можливі ризики. Від того, наскільки докладним буде цей план, залежить успішність проходження ліцензування. Тому в ньому, окрім іншого, мають бути чітко вказані механізми роботи фірми на криптовалютному ринку.
  • Політики AML/CFT – ліцензіат повинен наочно пояснити Регулятору, як компанія збирається запобігати фінансуванню тероризму та відмиванню грошей. Необхідно розробити та впровадити на практиці ефективні способи та процедури, які забезпечують захист, безпеку інвесторів, клієнтів компанії.
  • Докладні відомості про власників бізнесу, осіб, які займають ключові посади в компанії та акціонерах – сюди входять паспортні дані, інформація про кваліфікацію, досвід, місце проживання тощо.
  • Доказів наявності юридичної та фізичної адреси – для задоволення додаткових вимог до економічного змісту необхідно орендувати місцевий офіс у Лабуані, який має функціонувати та бути повністю обладнаним відповідно до вимог LFSA. Регулятору надається договір оренди або купівлі офісної площі, укладений відповідно до місцевих правил.

 

Ці та інші документи (Регулятор, залежно від ситуації, може додатково вимагати надання інших довідок, виписок тощо) мають бути оформлені відповідно до чинного законодавства.

 

Подача заявки

Коли все буде готове, подається заявка на отримання ліцензії FSA. Після цього Регулятор може вимагати провести співбесіду з директорами, головною посадовою особою та контролерами. На цьому етапі LFSA проведе всебічну перевірку вашої заяви, у тому числі надану інформацію, а потім оцінить придатність для управління, наприклад, криптобіржею або криптообмінником. Важливо набратися терпіння під час цього процесу, оскільки LFSA може знадобитися деякий час для завершення оцінки (3-4 місяці).

 

Після отримання позитивної відповіді Управління з нагляду за фінансами Лабуана видасть принципіальне схвалення разом із списком вимог, які необхідно виконати у встановлений термін. Деякі з цих вимог включають розміщення заяв про відмову від відповідальності на сайтах компанії, внесення сплаченого капіталу на корпоративний банківський рахунок або надання додаткових документів KYC. Як тільки все вищесказане буде виконано, LFSA видасть повну ліцензію на обмін криптовалюти.

 

Вимоги та обмеження при отриманні крипто ліцензії в Лабуані

Для успішного проходження ліцензування компанія повинна відповідати певним експлуатаційним та нормативним вимогам:

 

  • Оплата мінімального статутного капіталу (від 125 000 доларів США) в одному з банків Малайзії чи Лабуана.
  • Відкриття фізичного, юридичного офісу на території даної юрисдикції, через який мають здійснюватися усі транзакції компанії.
  • Наявність вбудованої системи захисту. При будь-яких втручаннях або збоях у роботі систем, включаючи несприятливі інциденти, необхідно повідомляти LFSA із зазначенням основної причини, а звіт про аналіз наслідків повинен бути представлений не пізніше ніж протягом 14 днів з моменту події.
  • Компанія має призначити затвердженого зовнішнього аудитора для щорічного проведення аудиту бізнес-операцій.
  • Необхідність ведення окремого клієнтського рахунку з чітким позначенням кожної проведеної транзакції. Про всі висновки необхідно повідомити протягом 3 робочих днів.
  • Дотримання норм та принципів AML/CFT за допомогою призначення спеціаліста AML.
  • У разі зміни складу акціонерів, директорів, розташування офісу, відкриття додаткового офісу за межами Лабуана та угод про аутсорсинг потрібне попереднє схвалення з боку Регулятора.
  • Має бути мінімум 1 акціонер (також може бути юридичною особою, без обмежень щодо громадянства чи місця проживання).
  • Компанію можуть очолювати мінімум два директори (можуть бути лише фізичні особи, резиденти або нерезиденти).
  • Наявність мінімальної кількості місцевих працівників.
  • Назва компанії повинна складатися з латинських літер, закінчуватись такими суфіксами або їх скороченнями, як Limited, Corporation, Incorporated, Societe Anonyme, Sociedad Anonima.

 

Обмеження, пов’язані з назвою компанії

  • Будь-яке найменування, яке передбачає незаконну діяльність чи заступництво королівської сім’ї чи уряду, заборонено.
  • Реєстратору дозволено відхилити будь-яке найменування, яке він вважає небажаним чи таким, що суперечить громадським інтересам.
  • У разі використання назви компанії іноземною мовою, переклад має бути наданий Реєстратору,у повній відповідності із вищезазначеними обмеженнями.

 

Замовити консультацію

Зауважте, що законодавство Лабуана дозволяє реєстрацію компаній зі 100% іноземною участю. Проте всі інвестори-нерезиденти повинні дотримуватись певних імміграційних процедур до свого прибуття. У більшості випадків для цього буде потрібна віза, яка видається на 2 роки.

 

Регулятор криптовалютних компаній

Діяльність криптокомпаній на острові Лабуан здійснює LFSA – Управління фінансових послуг. Сприятливе, надійне, безпечне середовище на криптовалютному ринку забезпечується за рахунок виконання цим регуляторним органом функції:

 

  • Встановлення вимог, спрямованих на нормалізацію відносин між учасниками ринку. Так, LFSA вимагає вести фінансову звітність, мати програми управління ризиками, впроваджувати механізми захисту клієнтів, а також щодо запобігання відмиванню грошей тощо.
  • Ліцензування – ліцензія на криптовалюту в Лабуані видається тим підприємствам, які на думку LFSA відповідають встановленим стандартам. Наявність ліцензії є підтвердженням законності та надійності фірми.
  • Нагляду, контролю – LFSA займається моніторингом та перевіркою діяльності компаній, їх відповідності вимогам у процесі роботи підприємства.

 

Діяльність Регулятора криптовалют на острові Лабуан дозволяє мінімізувати фінансові злочини, захистити інтереси учасників ринку.

 

Особливості оподаткування, бухгалтерського обліку та аудиту

Криптокомпаніям, зареєстрованим в Лабуані, необхідно сплачувати:

 

  • Податок на прибуток за ставкою 3%, однак є реальні можливості знизити цей податок або зменшити його.
  • Фіксований річний збір – від 800 до 1500 доларів, залежно від організаційно-правової форми компанії.

 

Крім того, офшорна компанія Лабуана має пройти аудит, який проводить затверджений аудитор. Річний звіт слід подавати за 30 днів до річниці реєстрації компанії.

 

У Лабуані потрібно вести бухгалтерський облік. Криптовалютні компанії зазвичай зобов’язані подавати свою фінансову звітність відповідно до визнаних міжнародних стандартів бухгалтерського обліку. Компанії, пов’язані з криптовалютним бізнесом, повинні щороку представляти в LFSA перевірену фінансову звітність, яка складається з:

 

  • балансу;
  • звіту про прибутки та збитки;
  • звіту про рух коштів;
  • зауважень до фінансової діяльності.

 

Важливо! Необхідно вміти правильно класифікувати крипто активи для бухгалтерського обліку. LFSA розглядає криптовалюти залежно від відмінностей між інвестиційними портфелями та операційними активами. Враховуючи складність бухгалтерського обліку та аудиту криптовалютних компаній, рекомендується залучати фахівців Lawrange, знайомих із нормативними вимогами Лабуана та які мають досвід роботи у крипто-індустрії.

 

Чому варто звернутися до Lawrange

Наше Адвокатське об’єднання готове надати всеосяжну допомогу в реєстрації та ліцензуванні крипто бінесу на території Лабуана. Ми маємо великий досвід у вирішенні цього завдання, необхідні знання міжнародного права, глибоко знайомі з особливостями місцевого криптовалютного законодавства. У рамках роботи з ліцензування ми:

 

  • Надаємо докладні консультації, під час яких допомагаємо визначитися з організаційно-правовою формою компанії, знайомимо з особливостями внутрішнього аудиту, дотриманням вимог Регулятора.
  • Проводимо комплексну підготовку та перевірку необхідних документів.
  • Допомагаємо підготувати бізнес-план, фінансовий прогноз, посібники з AML-політики.
  • Подаємо заявку від вашого імені, контролюємо процес її розгляду.
  • Підтримуємо контакт із LFSA – ведемо листування, організовуємо співбесіди.
  • Відстежуємо процес затвердження ліцензії.

 

Наша команда спеціалізується на наданні комплексних рішень, які підбираються у строго індивідуальному порядку, з урахуванням ваших побажань та особливостей бізнесу. Звертайтеся до нас прямо зараз, якщо хочете оформити крипто ліцензію в Лабуані, але не знаєте, з чого почати. Ми підкажемо, як зробити це максимально швидко та легко.

 

FAQ

Хто має право подавати заявку на ліцензування?

Це можуть бути нові підприємці, які мають досвід роботи у сфері криптовалюту не менше 2 років та надійну бізнес-структуру, а також ліцензовані в інших юрисдикціях власники крипто бірж.

 

Які типи ліцензій можна отримати в Лабуані для ведення крипто діяльності?

Лабуан має кілька типів ліцензій, які можуть застосовуватися до криптовалютної діяльності, наприклад, ліцензія грошового брокера, ліцензія на кредитні токени або ліцензія на цифрові активи та біржі (DAX). Конкретна ліцензія, необхідна  для роботи у сфері криптовалют, залежить від характеру бізнесу.

 

Від чого залежить мінімальний розмір статутного капіталу?

Сума необхідного капіталу може змінюватись з урахуванням обсягу наданих послуг, технічної інфраструктури, кадрових потреб, витрат на дотримання вимог та потенційних планів щодо розширення бізнесу.

ЗАМОВИТИ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЮ В ЛАБУАНІ telegram-icon Telegram bot для швидкого зв'язку з нами