Отримання CASP-ліцензії у Європі

Європейський ринок криптоактивів вступив у нову еру регулювання, що визначається регламентом MiCA (Markets in Crypto-Assets), який встановлює єдині стандарти для учасників індустрії. Підготовка до MiCA закінчилася – з 1 січня 2025 всі криптовалютні бізнеси (CASP, Crypto-Asset Service Providers) зобов’язані отримати ліцензію за цим регламентом.

Впровадження MiCA спрямоване на усунення регуляторних прогалин, підвищення прозорості і захист інвесторів, а це в свою чергу робить отримання ліцензії не тільки юридичною необхідністю, але і стратегічною перевагою для бізнесу Ліцензування CASP в Європі відкриває доступ до найбільшого у світі регульованого ринку із населенням понад 450 млн осіб. Наявність загальноєвропейської ліцензії полегшує взаємодію з традиційними фінансовими інститутами та дозволяє масштабувати операції в рамках єдиного правового поля – MiCA усуває фрагментацію національних законодавств, знижуючи витрати для компаній, що працюють у кількох країнах ЄС.

Якщо вас цікавить ліцензія CASP в ЄС, ви хочете отримати консультацію щодо певної юрисдикції або вас хвилюють нюанси перехідного періоду за наявності старої ліцензії (дія так званого «дідового застереження» – grandfather regime), звертайтеся в АО Lawrange, ми все пояснимо, розкажемо та надамо необхідну юридичну допомогу.

Що таке ліцензія CASP

Ліцензія Crypto-Asset Service Provider – це офіційний дозвіл, який надає фінансовий регулятор держави-члена ЄС (наприклад, BaFin у Німеччині, AMF у Франції, CySEC на Кіпрі), який уповноважує компанію на законних підставах надавати послуги, пов’язані з криптоактивами, на всій території Європейської економічної зони (ЄЕЗ).

Важливо! Така ліцензія є обов’язковою вимогою для будь-якого підприємства, яке бажає на професійній основі надавати регульовані послуги з криптоактивами клієнтам в ЄС/ЄЕЗ. Без неї діяльність є незаконною.

Згідно з принципом «єдиного паспорта», отримавши ліцензію в одній державі-члені ЄС, провайдер може вільно надавати ці послуги у всіх інших країнах ЄЕЗ без необхідності отримання додаткових національних ліцензій, але повідомивши регуляторів країн, що приймають. При цьому ліцензовані організації перебувають під постійним наглядом як свого «домашнього» регулятора, так і Європейського управління цінними паперами та ринками (ESMA).

Вплив регламента MiCA на отримання CASP ліцензії в ЄС

Прийнятий Європейським парламентом та Радою ЄС у червні 2023 року, регламент MiCA кардинально змінює ландшафт ліцензування криптопровайдерів у ЄС, встановлюючи єдиний стандарт замість фрагментації та уніфікуючи вимоги для ліцензіатів.

До відома! Пропозиція щодо MiCA була вперше представлена Європейською комісією у вересні 2020 року як частина ширшого пакету регулювання цифрових фінансових активів. Після обговорень та погоджень між Європейським парламентом та Радою ЄС, остаточний текст регламенту було схвалено у квітні 2023 року та опубліковано в Офіційному журналі ЄС 9 червня 2023 року Regulation (EU) 2023/1114.

Етапи введення MiCA (згідно зі статтею 149):

набрання чинності – 9 червня 2023 року;
часткове застосування – з 30 червня 2024 року почали діяти правила для емітентів токенів, забезпечених активами (ART) та емітентів токенів електронних грошей (EMT), тобто для стейблкоїнів;
повне застосування – з 30 грудня 2024 року.

Регулювання MiCA охоплює класифікацію токенів, випуск, пропозицію та зберігання криптоактивів, діяльність CASP, захист прав споживачів, а також правила протидії маніпулюванню ринком, інсайдерської торгівлі та забезпечення прозорості. CASP-ліцензія – відтепер єдина легальна основа криптобізнесу в ЄС.

Хто зобов’язаний отримувати CASP ліцензію в ЄС

Управління торговою платформою	Обмін криптовалюти на фіат	Обмін однієї криптовалюти на іншу	Кастодіальні послуги (зберігання та адміністрування)
Управління портфелем криптоактивів	Послуги, що підлягають ліцензуванню згідно зі статтею 3(1)(16) MiCA		Розміщення криптоактивів (випуск та лістинг)
Консультування з криптоактивів	Укладання угод із криптоактивами від імені клієнтів	Прийом та передача замовлень на угоди від імені клієнтів	Криптовалютні перекази/розрахунки

Важливо! Ліцензування є обов’язковим для всіх, хто надає послуги на території ЄС або вони направлені на резидентів ЄС, незалежно від місця реєстрації самої компанії-провайдера. Не вимагає ліцензії виключно діяльність, що здійснюється для власних потреб або у непрофесійному контексті.

Усі діючі постачальники послуг віртуальних активів (VASP) зобов’язані перекваліфікуватися на CASP та отримати нову ліцензію за регламентом MiCA для продовження законної діяльності в ЄС. Передбачено перехідний період до 18 місяців (до 1 липня 2026) для існуючих провайдерів. Але країни ЄС могли скоротити цей термін у себе.

Переваги володіння ліцензією CASP

Отримавши дозвіл на криптовалютий бізнес відповідно до MiCA, можна розраховувати на такі вигоди:

Легальний доступ до загальноєвропейського ринку

CASP-ліцензії в Європі – це паспорт, що відкриває доступ до кроскордонної діяльності, авторизовані CASP можуть надавати послуги на території всього Європейського Союзу та країн ЄЕЗ.

Підвищення репутації та вихід на інституційних клієнтів

Наявність ліцензії за регламентом MiCA слугує потужним сигналом для клієнтів, інвесторів та партнерів про надійність, прозорість та відповідність компанії суворим європейським стандартам у сфері захисту інвесторів, кібербезпеки, управління ризиками. Це відкриває доступ до корпоративного сегменту ринку та інституційних клієнтів, які воліють працювати з ліцензованими постачальниками послуг.

Спрощення взаємодії із традиційними фінансовими інститутами

Банки та платіжні сервіси охочіше відкривають рахунки та надають послуги ліцензованим CASP, оскільки це знижує їх регуляторні та репутаційні ризики, пов’язані з AML/CFT (протидія відмиванню грошей та фінансуванню тероризму).

Конкурентна перевага

У міру посилення контролю з боку регуляторів та платформ (таких як магазини додатків), неліцензовані оператори витіснятимуться з ринку ЄС. Ліцензія CASP стає обов’язковою умовою довгострокового ведення легального бізнесу, забезпечуючи значну перевагу перед нерегульованими учасниками.

Комфортна робота та зниження регуляторних ризиків

MiCA встановлює єдині, передбачувані правила гри у 27 державах-членах ЄС. Наявність ліцензії згідно з цим регламентом забезпечує правову визначеність для компаній, що надають криптовалютні послуги, включаючи обмін, зберігання, управління портфелем та консультаційні послуги. Гармонізована система нагляду створює гнучку правову основу для діяльності CASP за одночасного захисту власників криптоактивів, мінімізує ризик раптових заборон, штрафів чи інших санкцій з боку національних регуляторів у рамках ЄС, забезпечуючи стабільність операційної діяльності.

Ключові вимоги для отримання CASP ліцензії в Європі

Вимоги для отримання ліцензії охоплюють ряд важливих аспектів діяльності компанії, серед яких – управління ризиками, зберігання коштів клієнтів та захист інвесторів, системи запобігання відмиванню грошей, процедури поводження зі скаргами клієнтів тощо. Недотримання будь-якої з цих вимог є підставою для відмови в ліцензії або для її анулювання.

Важливо! Компанії CASP повинні пройти реєстрацію як юридичні особи зі статутною структурою, яка захищає клієнтів та дозволяє дотримуватись вимог MiCA. Таке підприємство повинно мати фізичний офіс у ЄС та здійснювати як мінімум частину своєї діяльності у Європейському союзі.

Кандидати на ліцензію CASP повинні мати:

страхові резерви для покриття ризиків, пов’язаних із порушеннями конфіденційності, помилками бізнес-процесів та зобов’язаннями клієнтам;
систему захисту даних та активів клієнтів, що включає контроль доступу, шифрування даних та регулярні перевірки безпеки для забезпечення конфіденційності та цілісності інформації;
політику безперервності бізнесу, до якої входить резервне копіювання, відновлення даних та плани реагування на кризи, щоб забезпечити безперебійну роботу компанії;
процедури для виявлення, управління та розкриття внутрішніх та зовнішніх конфліктів інтересів.

Розглянемо деякі вимоги для кандидатів на отримання CASP ліцензії докладно.

Вимоги до капіталу

MiCA встановлює суворі вимоги до мінімального капіталу, необхідного для забезпечення фінансової стійкості CASP та захисту клієнтів. Розмір капіталу варіюється в залежності від спектра послуг (стаття 67 (1) (a) MiCA ).

Вимоги до мінімального капіталу згідно з додатком IV MiCA:

Класи CASP	Види послуг	Розмір мінімального капіталу
Клас 1	Розміщення криптоактивів Криптовалютні перекази Укладання угод із криптоактивами від імені клієнтів Прийом та передача замовлень на угоди від імені клієнтів Консультування з криптоактивів Управління портфелем криптоактивів	€50,000
Клас 2	Кастодіальні послуги (зберігання та адміністрування) Обмін криптовалюти на фіат Обмін однієї криптовалюти на іншу	€125,000
Клас 3	Управління торговою платформою	€150,000

Статутний капітал повинен бути у формі власних коштів і легко доступний для покриття потенційних збитків. Власнику ліцензії надалі доведеться підтримувати пруденційні гарантії – капітал на рівні вище одного з двох показників:

початковий капітал;
сума, розрахована на основі щоквартальних показників за формулою, що враховує активи під управлінням, транзакції, зобов’язання та операційні ризики.

Виконання правил AML та процедур KYC

Компанії-CASP зобов’язані дотримуватись законодавства ЄС щодо протидії відмиванню грошей (AML) та фінансування тероризму (CFT), зокрема, Директиву (ЄС) 2015/849 (AMLD) у її актуальній редакції (включаючи 6AMLD) та з урахуванням положень Регламенту TFR of Funds Regulation: стаття 63 MiCA.

Це включає:

розробку внутрішніх політик AML;
перевірку клієнтів (KYC): обов’язкову ідентифікацію та верифікацію особи клієнтів та бенефіціарних власників перед початком відносин або виконанням транзакцій;
впровадження системи моніторингу транзакцій у режимі реального часу, включаючи автоматичне виявлення підозрілих операцій;
аналіз ризиків AML/CFT та впровадження адекватних заходів щодо їх пом’якшення;
інформування національного компетентного органу про будь-які підозрілі операції;
зберігання даних про транзакції та даних KYC протягом мінімум 5 років після закінчення відносин з клієнтом, клієнт повинен мати можливість отримати необхідний запис за запитом;
обмін персональними даними відправників та одержувачів переказів криптоактивів (згідно з регламентом TFR);
призначення відповідального за дотримання AML-вимог та регулярне навчання персоналу.

Фінансова звітність та обов’язковий аудит

Компанії-CASP повинні вести точний бухгалтерський облік та забезпечувати прозорість своєї фінансової діяльності. Фінансову звітність слід вести відповідно до міжнародних стандартів фінансової звітності (IFRS) або національних стандартів обліку. Річна звітність підлягає обов’язковому аудиту незалежним аудитором, який має відповідну ліцензію у ЄС. Це гарантує достовірність фінансових даних та відповідність встановленим стандартам. Звіти мають бути доступні компетентним органам.

Важливо! Особлива увага приділяється окремому обліку коштів клієнтів та власних активів CASP (стаття 70 MiCA). Криптоактиви клієнтів повинні зберігатися окремо від власних активів постачальника послуг і не можуть використовуватися для покриття зобов’язань CASP перед кредиторами. Повинна забезпечуватись повна сегрегація та можливість швидкого повернення активів клієнтам.

Регулярна звітність надається національному регулятору у встановлений термін залежно від обсягу операцій. Звіти включають дані про фінансове становище, ліквідність, достатність капіталу, операційні ризики та дотримання ліцензійних вимог.

Внутрішній контроль та дотримання регуляторних норм

Для забезпечення операційної стійкості та захисту клієнтів MiCA вимагає створення надійних систем внутрішнього контролю та комплаєнсу.

Це включає:

впровадження ефективних систем управління ризиками (ринковими, кредитними, ліквідними, операційними, пов’язаними з кібербезпекою);
забезпечення моніторингу дотримання вимог MiCA, AML/CFT та інших чинних норм;
налагодження функції внутрішнього аудиту або забезпечення регулярних незалежних перевірок внутрішніх процесів;
наявність прозорих процедур для розгляду скарг клієнтів та їх своєчасного врегулювання;
реалізація політики та процедур для виявлення, запобігання, управління та розкриття конфліктів інтересів.

У компанії-CASP повинен бути призначений спеціаліст з комплаєнсу (compliance officer), який повинен мати прямий доступ до керівних органів та достатні ресурси для виконання своїх обов’язків. При цьому підрозділ комплаєнсу має бути незалежним від комерційних підрозділів та мати право вето на рішення, що створюють неприйнятні регуляторні ризики.

Кваліфікація управлінців та власників бізнесу

Керівники та бенефіціарні власники CASP повинні відповідати високим стандартам професійної придатності та ділової репутації (стаття 68 MiCA).

Компетентні органи оцінюють:

наявність достатнього досвіду у фінансовій сфері, розуміння ризиків криптоактивів та знання чинного регулювання;
відсутність судимостей за фінансові злочини, банкрутства або участі в управлінні компаніями, що були позбавлені ліцензій, національні регулятори проводять комплексну перевірку біографічних даних усіх ключових осіб;
прозорість структури власності, засновники, які володіють кваліфікованими частками участі (понад 10%+ акцій чи голосів), підлягають попередньому схваленню регулятора.

Заходи захисту даних та інформаційної безпеки

Враховуючи цифрову природу послуг CASP та чутливість оброблюваних даних, MiCA накладає суворі зобов’язання щодо захисту даних та кібербезпеки:

дотримання Загального регламенту захисту даних (GDPR) при обробці персональної інформації клієнтів;
впровадження високих стандартів кібербезпеки для захисту систем та даних від несанкціонованого доступу, використання, розкриття, порушення, зміни чи знищення:

– регулярні оцінки вразливостей та тестування на проникнення;

– плани аварійного відновлення та забезпечення безперервності бізнесу;

– шифрування даних;

– процедури управління інцидентами безпеки;

надійне зберігання криптографічних ключів клієнтів з використанням рішень типу «холодного гаманця» або мультипідписів, що повинно мінімізувати ризик втрати чи крадіжки;
використання кваліфікованих довірчих послуг (відповідно до eIDAS) для електронної ідентифікації та створення електронних підписів/печаток, де це необхідно для безпеки процесів.

Процес ліцензування CASP у Європі

З 1 січня 2025 року повинні ліцензуватися всі компанії-CASP на території Європейського Союзу. Процес ліцензування суворо регламентований та здійснюється національними компетентними органами держав-членів ЄС, де зареєстровано юридичну особу заявника.

Розглянемо основні етапи від створення криптокомпанії з нуля до отримання ліцензії детально.

Реєстрація юридичної особи

Криптокомпанія може бути заснована у формі товариства з обмеженою відповідальністю або акціонерного товариства в одній із держав-членів Європейського Союзу або Європейської економічної зони (ЄЕЗ). Статут підприємства має чітко визначати види криптовалютних послуг, які планується надавати. Реєстрація має супроводжуватися наданням даних про структуру власності та корпоративного управління.

Важливо! Вибір юрисдикції має критичне значення, оскільки саме регулятор країни реєстрації виступатиме провідним органом нагляду («home supervisor») протягом усього життєвого циклу ліцензії.

Юридична особа повинна мати реальну присутність (зареєстрований офіс) у державі-члені, де здійснюється принаймні частина послуг, і як мінімум один з директорів повинен бути резидентом Союзу (стаття 59 (2) MiCA ). Ця вимога поширюється як на компанії, що базуються в ЄС, так і на фірми з третіх країн, які повинні створити дочірню компанію в юрисдикції ЄС для подачі заявки.

Розробка документації

Підготовка вичерпного пакету документів, що демонструє відповідність компанії всім вимогам MiCA та супутнього законодавства – найбільш трудомісткий етап ліцензування. Згідно зі статтею 62 MiCA, ключові документи включають:

Реєстраційні документи компанії

Статут, свідоцтво про реєстрацію та інші документи, що містять інформацію про ідентифікацію, структуру володіння та корпоративне управління.

Фінансові звіти та бізнес-план

Детальний опис послуг, що надаються, цільового ринку, операційної моделі, організаційної структури, щоб продемонструвати життєздатність бізнесу та відповідність вимогам пруденційного нагляду.

Програму управління ризиками

Політика та процедури для ідентифікації, оцінки, моніторингу та управління операційними, ринковими, кредитними ризиками, а також ризиками, пов’язаними з кібербезпекою.

Політики AML/CFT

Вичерпні процедури щодо запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, включаючи KYC («Знай свого клієнта»), KYB («Знай свій бізнес»), моніторинг транзакцій, звітність про підозрілі операції.

Політика запобігання конфлікту інтересів

Механізми виявлення та управління конфліктами інтересів.

Політика обробки скарг клієнтів

Процедури розгляду та врегулювання скарг клієнтів.

Докази наявності власних коштів

Підтвердження наявності мінімального капіталу (від 50 000 до 150 000 євро в залежності від типу послуг).

Відомості про власників та менеджмент

Інформацію про бенефіціарних власників (UBO) та докази бездоганної репутації і достатньої кваліфікації членів ради директорів та керівництва (fit and proper test).

Політика захисту клієнтських активів

Чіткі процедури зберігання та захисту коштів клієнтів.

Подання заявки до регуляторного органу

Заявка на отримання CASP-ліцензії в Європі подається до національного компетентного органу країни реєстрації юридичної особи. Наприклад, у Чехії це Національний банк Чехії (CNB), в Литві – Банк Литви.

До відома! Протягом встановленого часу регулятор перевіряє повноту заявки та може запросити додаткові документи. Деякі юрисдикції надають можливість попереднього розгляду заявки та отримання консультації від регулятора.

Проходження перевірки

Після підтвердження повноти заявки регулятор протягом 40 робочих днів проводить оцінку відповідності вимогам (стаття 63 (9) MiCA). Перевірка включає аналіз:

фінансової стійкості – відповідності вимогам щодо капіталу та фінансових звітів;
ділової репутації керівництва та ключових власників, їхнього професійного досвіду та відсутності судимостей;
системи комплаєнсу – політик AML/KYC, управління ризиками та кібербезпеки;
операційної моделі – відповідності бізнес-процесів стандартам MiCA та DORA (Digital Operational Resilience Act).

До відома! Регулятор може запитати роз’яснення у разі невідповідностей, надавши заявнику час для їх усунення. Якщо зауваження не усунуто, процес ліцензування може бути припинено або відхилено. Координацію та відповідність перевірок єдиним стандартам у всіх країнах ЄС забезпечує Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA).

Отримання ліцензії CASP

Після успішного проходження перевірки національний регулятор видає ліцензію CASP, яка діє на всій території ЄС завдяки механізму паспортизації (стаття 65 MiCA). Це дозволяє компанії надавати послуги у всіх країнах-членах без додаткового ліцензування. Ліцензована компанія включається до централізованого реєстру провайдерів послуг, пов’язаних із криптоактивами, який ведеться Європейським управлінням з цінних паперів та ринків (ESMA).

Рішення про видачу ліцензії може бути позитивним, умовним (з вимогами усунути недоліки) або негативним, із зазначенням причин. Середній строк розгляду заявки сладає 3–6 місяців, але у складних випадках може сягати року.

Важливо! Отримання ліцензії – не разова процедура, а початок постійної взаємодії з органами нагляду. Регулярна звітність, аудит, дотримання вимог до капіталу та операційної стійкості залишаються незмінними обов’язками ліцензіата.

Вартість та строк оформлення ліцензії CASP в ЄС

Регламент MiCA встановлює загальні рамки процесу ліцензування, але ключові параметри – вартість і точна тривалість – багато в чому визначаються національним компетентним органом обраної юрисдикції та специфікою бізнес-моделі заявника. Зокрема, розмір ліцензійних зборів за юрисдикціями варіюється. До статей витрат слід включити також: юридичний супровід, витрати на оренду офісу тощо.

До відома! Загальна вартість отримання ліцензії, включаючи регуляторні збори, мінімальний капітал та підготовку, стартує від €150 000-€200 000 для простих моделей та може перевищувати €500 000+ для комплексних пропозицій у деяких юрисдикціях.

Строк розгляду повної заявки регулятором обмежується 40 днями (стаття 63(9) MiCA). Цей термін відраховується з того моменту, коли регулятор підтвердив отримання всіх необхідних документів. За наявності об’єктивних причин (наприклад, складність бізнес-моделі , необхідність додаткових консультацій з іншими регуляторами під час паспортизації) місцевий регулятор має право продовжити строк розгляду.

Основні зобов’язання CASP-компанії після ліцензування

Отримання ліцензії CASP в Європі – це лише початок регульованої діяльності. Після ліцензування компанії зобов’язані дотримуватися ряду постійних вимог, спрямованих на захист клієнтів, стабільність ринку та фінансову прозорість.

Дотримання вимог до капіталу та страхування

Криптокомпанія повинна підтримувати мінімальний рівень власного капіталу відповідно до виду послуг. В окремих випадках допускається використання страхового покриття як додатковий захід фінансової стійкості.

Захист клієнтських активів

Криптовалютні активи клієнтів повинні зберігатись окремо від власних коштів і компанія повинна забезпечити їх захист від втрати, крадіжки чи несанкціонованого доступу.

Регулярна звітність

CASP-компанії підлягають нагляду з боку національного регулятора та зобов’язані надавати звітність про фінансовий стан, внутрішній контроль та операційні ризики.

Заходи боротьби з відмиванням грошей (AML/CFT)

Хоча MiCA прямо не регулює AML/CFT, відповідно до чинної Директиви (ЄС) 2015/849 (AMLD5), CASP зобов’язані виконувати всі процедури ідентифікації клієнтів, моніторингу транзакцій та сповіщення про підозрілі операції.

Управління конфліктами інтересів та прозорість

CASP повинні впровадити ефективні політики щодо запобігання конфлікту інтересів та надання клієнтам повної інформації про характер послуг та можливі ризики.

Важливо! За порушення вимог MiCA встановлює досить високі штрафи – не менше 5000000 € у фіксованих сумах і від 3 до 12,5% від загального річного обороту залежно від масштабу порушення (стаття 111(3)(a)(b)(c)(d) MiCA).

Причини відмови у отриманні CASP-ліцензії у Європі

Компетентні органи держав-членів ЄС здійснюють оцінку на індивідуальній основі. Невідповідність будь-якій з обов’язкових вимог MiCA, особливо перерахованих у ст.59, є достатньою підставою для відмови. Серед таких підстав:

невідповідність вимогам до капіталу та гарантійного фонду, тобто нездатність підтримувати необхідний початковий та постійний власний капітал або робити внески до фонду компенсації інвесторів;
неповна або недостовірна інформація – надання неправдивих, неточних чи неповних відомостей у заявці або під час процесу оцінки;
недоліки в корпоративному управлінні: 1) непридатність членів органу управління (керівництва) з точки зору доброчесності, знань, досвіду та навичок;
невідповідність вимогам до власників: особи, які прямо чи опосередковано володіють кваліфікованою участю (зазвичай 10%+ капіталу або права голосу), не відповідають критеріям «належної перевірки» (fit and proper test) щодо їхньої репутації та фінансової стійкості;
недостатні операційні можливості – відсутність надійних IT-систем, процедур безпеки, механізмів зберігання та захисту клієнтських активів та засобів, а також адекватних планів аварійного відновлення та процедур припинення діяльності.

Чому варто звернутися саме до Lawrange

Ліцензування CASP у Європі – складний та високорегульований процес, де помилки ведуть до відмови чи затримок. Адвокатське об’єднання Lawrange пропонує не просто консультації, а комплексне рішення «під ключ», забезпечуючи підготовку та супровід заявок на ліцензію CASP у різних юрисдикціях ЄС.

Знаючи специфіку роботи національних регуляторів та їх очікування, ми не просто заповнюємо форми, а вибудовуємо операційну та юридичну інфраструктуру так, щоб мінімізувати ризик відмови та забезпечити довгострокову відповідність вимогам, включаючи захист інвесторів.

Висновки

Регламент MiCA встановлює єдині правила регулювання криптовалютної діяльності для 27 держав-членів ЄС, створюючи таким чином прозору та безпечну крипто екосистему.

Отримання ліцензії відкриває CASP доступ до всіх країн ЄС за принципом єдиного паспорта, проте потребує комплексної підготовки та суворої відповідності нормам. Щоб підготуватися до подання заявки та отримати ліцензію CASP в ЄС, необхідно ретельно вивчити правила MiCA, визначити категорію криптобізнесу згідно з градацією статті 3(1)(16) MiCA, вибрати правильну юрисдикцію, підготувати необхідну документацію. Далі важливо правильно взаємодіяти з регуляторами від подання заявки до отримання дозволу, щоб зменшити ризик відмови.

В умовах посиленого контролю та зростаючої конкуренції на крипторинку CASP-ліцензія в Європі стає не просто формальністю, а стратегічним кроком, інвестицією у сталий розвиток бізнесу в епоху зрілості криптоіндустрії. Компетентна юридична підтримка та глибоке розуміння регуляторного середовища є ключовими факторами успішного ліцензування та стабільної присутності на ринку.

FAQ

Які країни ЄС пропонують найбільш привабливі умови для отримання CASP ліцензії?

Привабливість юрисдикції залежить від профілю бізнесу. Виходячи зі свого досвіду, ми рекомендуємо насамперед розглядати Естонію, Чехію, Литву та Польщу. Ці країни пропонують порівняно прозорі та ефективні процеси ліцензування, досвідчені регуляторні органи та доступну інфраструктуру для криптобізнесу.

Які штрафи можуть накладатися на CASP-компанію за невідповідність нормативним вимогам?

Відповідно до статті 111 MiCA, за порушення вимог регламенту можуть застосовуватися істотні штрафи. Розмір санкцій залежить від характеру порушення та може досягати 12,5% річного обороту CASP.

Як часто потрібно оновлювати або переглядати CASP-ліцензію після її отримання?

CASP-ліцензія не має фіксованого строку дії та не потребує періодичного продовження. Однак ліцензіат зобов’язаний постійно дотримуватись вимог MiCA (щодо капіталу, управління, безпеки). Регулятор здійснює постійний нагляд. Компанія повинна негайно повідомляти регулятора про зміну власників, структури управління, бізнес-моделі тощо.

ЗАМОВИТИ РЕЄСТРАЦІЮ ЛИЦЕНЗІЇ CASP В ЄВРОПІ Telegram bot для швидкого зв'язку з нами

Ліцензування CASP у Європі