Зареєструвати крипто ліцензію в Казахстані

Казахстан, маючи одну з великих та розвинених економік у Центральній Азії, приділяє пильну увагу питанню регулювання криптовалют. Ця сфера з моменту появи першого у своєму роді криптоактиву (Біткоїн) продовжує розвиватися, видозмінюватися, набирати обертів і користуватися надмірним інтересом як з боку інвесторів, так і з боку держав. І хоча у світі переважає неоднозначне ставлення до крипти, Казахстан прийняв рішення увійти до тих країн, які не забороняють цифрові активи, а регулюють їх випуск та обіг.

Кожен бажаючий може зареєструвати криптоліцензію в Казахстані та скористатися тими широкими можливостями, які вона відкриває. Зі спеціальним дозволом на ведення крипто діяльності в цій країні у розпорядженні підприємців виявиться добре розвинена інфраструктура та можливість співпрацювати з передовими фінансовими установами. Крім того, криптоліцензія в Казахстані відкриває доступ до фінансових інструментів, за допомогою яких вдасться налагодити ефективне управління крипто-активами і бізнесом в цілому. Оформити її з мінімальними витратами часу вдасться, якщо звернутися за кваліфікованою допомогою до Адвокатського об’єднання Lawrange. З нами реєстраційний процес пройде швидко, без зайвих фінансових витрат та переживань.

Казахстан: ліцензія на криптовалюти та її переваги

Вибір Казахстану як країни для запуску криптопроєкту зумовлений поєднанням економічних, правових та інфраструктурних чинників.

Держава демонструє стійкий інтерес до фінтеху та цифрових послуг, послідовно адаптуючи правову базу до сучасних моделей роботи з цифровими активами. Підприємці прагнуть отримати криптоліцензію в Азії, оскільки орієнтуються на довгостроковий розвиток і зрозумілі правила гри.

Випуск цифрових активів у Казахстані здійснюється через призму Міжнародного фінансового центру Астана (МФЦА). На території цієї спеціальної економічної зони зосереджені всі інструменти та важелі, необхідні для залучення, підтримки фінансових інститутів, у тому числі крипто валютних компаній. Крипто-проектам МФЦА пропонує здійснювати регульовану бізнес-діяльність, використовуючи сучасну інфраструктуру, широкі можливості співробітництва та експертні консультації з питань технології блокчейн. Регулюванням крипто-валютного ринку займається Управління фінансових послуг Астани (AFSA).

Сприятливість податкового режиму

Отримання криптоліцензії в Казахстані звільняє підприємців від сплати податків на додану вартість, на майно. Чинний пільговий режим діє до 2066 року. За рахунок відсутності додаткового податкового навантаження ця країна приваблює велику кількість іноземних інвесторів у сфері криптовалют.

Стійкість законодавчої бази

Криптовалютну діяльність Казахстану вдається надійно регулювати за допомогою низки спеціальних законів, що діють у країні з 2018 року. З 1 квітня 2023 року було запроваджено на практиці черговий законодавчий стан, завдяки якому система регулювання криптовалютної сфери стала комплексною та по-справжньому сучасною. На найближчі 2-3 роки ця законодавча база служитиме стабільною основою для ведення повністю легальної діяльності з незабезпеченими цифровими активами.

Здобуття відмінної репутації

В даний час МФЦА входить до провідних центрально-азіатських фінансових хабів. З цієї причини реєстрація крипто компанії в Казахстані представить ваш крипто-бізнес у кращому світлі перед потенційними партнерами, інвесторами та клієнтами. А за рахунок знаходження республіки на перетині європейських та азіатських шляхів, ведення ліцензійної крипто діяльності відкриває перед підприємцями доступ до різних ринків.

Наявність спрощеної візово-трудової системи

Співробітники компаній, зареєстровані на території МФЦА, а також члени їх сім’ї можуть в’їхати до країни за спеціальними візовими правилами на строк до 5 років. При цьому їм не потрібно отримувати дозвіл на роботу у якості іноземного співробітника. Такий підхід дозволяє Казахстану активно залучати до країни висококваліфікованих фахівців, сприяючи цим розвитку економіки. В’їхати на територію держави іноземцям набагато простіше завдяки роботі спеціального центру, де надають понад 500 послуг.

Спрощений валютний режим

Учасникам МФЦА немає необхідності дотримуватись валютного законодавства при реєстрації відповідних операцій, відкритті рахунків в іноземних банківських установах. Цей режим дозволяє учасникам спеціальної економічної зони виконувати зобов’язання з використанням будь-якої валюти, яка передбачає створення контракту.

Оформлення криптоліцензії в Казахстані

Процес ліцензування включає кілька етапів і потребує професійного підходу. Процедура схожа на отримання гральної ліцензії в Казахстані, оскільки держава приділяє особливу увагу фінансовій стійкості та управлінню ризиками.

Перше, що мають зробити претенденти на отримання ліцензії – зареєструвати юридичну особу та відкрити корпоративний рахунок в одному з місцевих банків. У фірми має бути казахстанська юридична адреса, внесений статутний капітал та укомплектований управлінський апарат. Необхідно найняти виконавчого, фінансового, технічного директора. Обійняти перелічені посади може сам власник бізнесу за наявності відповідної освіти та досвіду.

Є низка важливих вимог, без дотримання яких неможливо отримати ліцензію на криптовалюту в Казахстані:

•  Наявність у штаті компанії офіцера по боротьбі з відмиванням грошей та фахівця з дотримання нормативних вимог. Ці посади може займати тільки резидент.
• Наявність розвиненої цифрової платформи, здатної ідентифікувати клієнтів та блокувати підозрілі транзакції.
• Встановлення процедур перевірки особистості клієнта (KYC), запобігання фінансуванню тероризму та боротьба з відмиванням грошей (AML) відповідно до чинного законодавства республіки.

У Казахстані є можливість реєстрації або нової компанії, або представництва іноземної юридичної особи.

Робота із заявою

Отримання ліцензії на криптовалютну діяльність у Казахстані передбачає необхідність заповнення відповідної заяви, яка подається до AFSA. У цьому документі вказується докладна інформація про фірму та її діяльність. Слід розповісти про її структуру, розробки процедур контролю ризиків та заходів боротьби з різноманітними проявами шахрайства. Разом із заявою заявник повинен надати також бізнес-план, статут компанії, фінансову звітність, паспортні дані керівництва та інші документи, які є доказом благонадійності та правомірності юридичної особи.

Фінансова гарантія з оцінкою ризиків

Наявність такої гарантії означає, що компанія зможе забезпечувати виконання фінансових зобов’язань перед клієнтами. Форма, в якій може бути фінансова гарантія:

• Банківське забезпечення.
• Запорука та інші фінансові інструменти.

Для Регулятора важливо, щоб заявник провів оцінку ризиків, і дав зрозуміти, які заходи вживатимуть для їхнього контролю. До таких належать процедури з легалізації доходу, запобігання фінансуванню тероризму і т.д.

Внутрішній контроль

На цьому етапі слід надати Регулятору докази того, що є можливість ефективно контролювати внутрішню діяльність підприємства та вести облік. Тобто, мають бути розроблені та впроваджені на практиці ефективні способи виявлення підозрілих транзакцій з наступним повідомленням про це регулюючого органу.

Рекомендується впроваджувати механізми автоматичного аналізу операцій, що дозволяє своєчасно визначати аномалії та підвищує прозорість діяльності. Наявність кваліфікованого персоналу та призначеного директора з галузевим досвідом роботи зміцнює довіру до компанії з боку перевіряючих установ. Прозора звітність та регулярні перевірки допомагають відповідати міжнародним стандартам, підвищуючи надійність операцій.

Отримання криптоліцензії в Казахстані демонструє прихильність до дотримання вимог галузі. Створення ефективної системи внутрішнього контролю стає конкурентною перевагою та стратегічним інструментом для масштабування бізнесу та виходу на міжнародні юрисдикції.

Аудиторська перевірка

Однією з важливих умов ліцензування стає перевірка юридичної особи після того, як усі необхідні документи надано. AFSA аналізує фінансову звітність, систему внутрішнього контролю, ефективність процедур легалізації прибутків та інші аспекти діяльності фірми. Ліцензія на криптовалюту в Казахстані видається лише в тому випадку, якщо кожна з вимог дотримана заявником. Надалі ліцензована фірма зобов’язана вести діяльність у суворій відповідності до законодавчих норм.

Вимоги до документів для реєстрації криптовалютної компанії у Казахстані

Для оформлення крипто ліцензії необхідно підготувати пакет певних документів. Важливо, щоб кожна довідка, виписка, звіт та інші види документації, що подаються, були оформлені коректно, підписані уповноваженими особами. При електронному варіанті подання заяви, відскановані копії документації надаються через особистий кабінет на сайті МФЦА. Паперова форма подання передбачає відправлення кур’єрською службою на фізичну адресу МФЦА. При цьому варто враховувати, що доставка може тривати певний час.

Статут

У цьому установчому документі описуються правила роботи компанії та особливості взаємодії її учасників. У ньому вказується: найменування юридичної особи (зокрема скорочене); розмір статутного капіталу; частки учасників; компетенція членів загальних зборів; правничий та обов’язки учасників тощо.

Бізнес план

Цей важливий документ має відображати суть бізнес-ідеї та доводити її перспективність. Його аналіз дозволить зрозуміти Регулятору, наскільки заявник усвідомлює правильність дій, необхідних для запуску проекту та його подальшої роботи, аж до отримання стабільного прибутку. Для складання бізнес-плану важливо вивчити особливості крипто ринку Казахстану, місцевого законодавства, цільову аудиторію, розробити стратегію роботи крипто компанії на найближчі 3 роки.

Інформація про власників та директорів

Щоб оформити криптоліцензію в Казахстані, слід надати відомості про заявника (та інших співвласників, якщо такі є) та директорів:

• Копії паспорта внутрішнього та закордонного.
• ID (ІПН) директорів.
• Довідки про відсутність судимостей (можуть знадобитися у деяких випадках).
• Копії диплома про наявність відповідної освіти.

Також Регулятор може поцікавитися договором оренди приміщення на території МФЦА, який послужить підтвердженням адреси реєстрації компанії. Правильне оформлення документів сприяє прискоренню процесу ліцензування та одержанню позитивного рішення.

Комплаєнс-вимоги: звітність та дотримання AML/KYC

Для компаній, що працюють з цифровими активами, комплаєнс стає не формальністю, а частиною щоденних бізнес-процесів. В межах ліцензування особлива увага приділяється тому, наскільки глибоко впроваджені процедури AML/KYC і як вони застосовуються на практиці. 

Правила регулювання діяльності в країні Казахстан та криптоліцензія, видана тут, передбачають готовність компанії до постійного контролю та прозорої взаємодії з регулятором, а не лише виконання вимог на етапі подання заявки.

Елементи комплаєнс-системи включають:

• ідентифікацію та верифікацію клієнтів з урахуванням рівня ризиків і характеру операцій;
• постійний моніторинг транзакцій із використанням автоматизованих інструментів;
• внутрішні політики щодо запобігання відмиванню доходів та фінансуванню забороненої діяльності;
• регулярну підготовку та подання звітності до уповноважених органів;
• призначення відповідального співробітника за комплаєнс і контроль дотримання процедур;
• зберігання даних та документації у встановлені строки з забезпеченням їх конфіденційності.

Ефективно побудована комплаєнс-модель не лише знижує ризики, а й підвищує довіру з боку банків, партнерів та клієнтів, що безпосередньо впливає на стійкість і розвиток криптовалютного проєкту.

Особливості регулювання криптовалютних біржових операцій

Упродовж останніх років у казахському криптовалютному законодавстві відбулися серйозні зміни. У 2020 році було схвалено закон, що регулює ринок цифрових активів. З його допомогою забезпечені та незабезпечені цифрові активи, емітенти та біржі набули правового статусу. Модернізація правової бази продовжилася прийняттям у 2023 році нового закону, який зобов’язує крипто біржі та інші організації у цій сфері отримувати ліцензії.

Відповідальним за дотримання законодавства виступає орган нагляду AFSA. Ця організація висуває вимоги та умови, яких потрібно дотримуватись кожному бажаючому вести крипто бізнес на території Казахстану. До переліку обов’язків Регулятора входить:

• Встановлення мінімальних вимог до статутного капіталу – так забезпечуються гарантії фінансової стабільності та надійності ліцензіатів, що, у свою чергу, гарантує дотримання інтересів користувачів та інвесторів.
• Встановлення вимог до ліквідності підприємства – за дотримання цієї умови, компанії зможуть виконувати всі свої зобов’язання перед акціонерами, інвесторами та клієнтами.
• Захист прав споживачів – всі, хто бере участь у створенні криптовалютної компанії на території Казахстану, та інші зацікавлені сторони, зобов’язані дотримуватись правил забезпечення надійності та прозорості при здійсненні різних операцій, використанні послуг. Також учасники крипто валютного бізнесу повинні мати доступ до ефективних механізмів вирішення спорів.
• Підтримка безпеки – мається на увазі впровадження стандартів та вимог для захисту інформації, що належить клієнтам криптовалютної фірми. Цих норм компанія зобов’язана дотримуватись у суворій відповідності до чинного законодавства. AFSA відстежує, наскільки правильно та ефективно те чи інше підприємство протистоїть ризикам, пов’язаним із шахрайською діяльністю та фінансуванням злочинності.
• Постійна розробка нової регулятивної бази – криптовалютна сфера знаходиться на стадії стрімкого розвитку, у зв’язку з чим Регулятору важливо пропонувати учасникам ринку актуальні норми та вимоги. Тільки в такому разі ринок криптовалют зможе повноцінно розвиватися, стаючи сприятливим середовищем для впровадження інноваційних технологій.

Виходячи з вищесказаного стає очевидною важлива роль AFSA у забезпеченні безпечної, стабільної та прозорої роботи криптовалютних фірм.

Як відкрити банківський рахунок криптовалютним компаніям у Казахстані

У країні діють дві групи банківських установ – місцеві та представництва зарубіжних банків. Нерезиденти можуть скористатися послугами будь-якого з них, попередньо підготувавши:

• Чинну ліцензію, яка підтверджуватиме той факт, що діяльність компанії здійснюється в рамках законодавства.
• Корпоративну документацію – банки цікавить усе, що стосується юридичної особи, починаючи з її статусу, реєстрації, організаційно-правової форми, закінчуючи кількістю акціонерів та установчими документами.
• Документи, що підтверджують адресу проживання заявника.

Додатково можуть висуватися вимоги до досягнення мінімальних порогів обороту рахунку, наявності страховки, дотримання деяких міжнародних стандартів і регуляторних зобов’язань.

Будь-який із банків, до якого вирішите звернутися за відкриттям рахунку, зацікавлений у ретельній перевірці вашої крипто компанії. Детальний аналіз дозволить зрозуміти, наскільки юридична особа відповідає банківським вимогам. Наприклад, чи використовує компанія легальні джерела доходів, чи вживає ефективні заходи боротьби з відмиванням грошей. Загалом для відкриття корпоративного рахунку знадобиться 1-2 тижні.

Як криптовалютні компанії підлягають оподаткуванню в Казахстані

Оподаткування криптовалютних компаній у Казахстані будується на поєднанні стандартних податкових правил та спеціальних норм, застосовних до цифрової галузі. Вам належить сплачувати корпоративний податок на прибуток (КПН) за загальною ставкою 20% від прибутку, отриманого в результаті діяльності на території країни, якщо інше не передбачено податковими пільгами або спеціальними режимами.

Криптофірми зобов’язані вести повноцінну бухгалтерську звітність відповідно до вимог Податкового кодексу. Важливо, що дохід від операцій з цифровими активами не завжди визначається виключно на основі фактично отриманих грошових коштів. У деяких випадках податкова база формується виходячи з кількості цифрових активів, помноженої на їхню офіційну вартість на дату визнання доходу.

Що стосується податку на додану вартість (ПДВ), то операції з цифровими активами в окремих випадках не визнаються об’єктом оподаткування ПДВ або звільняються від нього, залежно від характеру операції. Такий підхід дозволяє зменшити податкове навантаження на бізнес, проте потребує правильної кваліфікації операцій та дотримання встановлених умов.

Окрім КПН і ПДВ, для певних видів діяльності передбачені спеціальні обов’язки. Наприклад, компанії, що займаються криптомайнінгом, повинні сплачувати податок за електроенергію, використану для видобутку цифрових активів, за спеціальними ставками. Розмір такої плати не є фіксованим і залежить від джерела електроенергії та інших критеріїв, встановлених законодавством.

Юридичні особи також зобов’язані враховувати соціальні внески за працівників. Зазвичай це близько 11% фонду оплати праці, що вважається загальною практикою для роботодавців у Казахстані.

Нарешті, податкова система вимагає детального обліку всіх операцій та точного ведення звітності: важливо фіксувати дати, курси та суми транзакцій, щоб правильно декларувати доходи та витрати та залишатися в межах чинних норм.

Переваги співпраці з Lawrange

Команда Lawrange складається з професіоналів з багатим досвідом та знаннями, завдяки чому відкриття крипто компанії та отримання ліцензії в Казахстані пройде у повній відповідності до чинного законодавства.

Наші головні переваги:

• Професіоналізм.
• Гарантія конфіденційності.
• Комплексне вирішення поставленого завдання.
• Доступність та прозорість.

З нашою допомогою ви позбавите себе від непотрібних помилок, здатних затягнути процес ліцензування, а саме:

• Надання неповного пакету документів.
• Некоректне складання бізнес-плану.
• Невідповідність стандартам безпеки.
• Неправильна оцінка фінансового становища компанії.
• Недотримання термінів.

З Lawrange подібні проблеми не страшні, оскільки наші кваліфіковані фахівці постійно відстежують будь-які зміни у чинному законодавстві та інші важливі аспекти функціонування криптосфери Казахстану. Ми допоможемо розробити правильний бізнес план, зібрати повний пакет документів, не пропустивши термінів подання заяви.

Висновки

Ліцензія на криптовалюту в Казахстані дозволяє легально працювати в місцевому криптовалютному середовищі, яке досить жорстко регулюється урядом. Завдяки спеціальним законам крипто активи в цій країні мають чітко визначений правовий статус, що робить роботу з ними більш зрозумілою та безпечною. З ліцензією на крипту іноземні підприємці зможуть надавати комплекс послуг з обміну, зберігання та купівлі цифрових валют.

Щоб оформити дозвіл на роботу з крипото-активами, потрібно зібрати пакет необхідної та правильно оформленої документації. Найпростіше подолати процес ліцензування за підтримки Адвокатського об’єднання Lawrange, фахівці якого зроблять все необхідне, щоб ваш криптовалютний бізнес запустився якнайшвидше.

FAQ

ЗАМОВИТИ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЮ В КАЗАХСТАНІ Telegram bot для швидкого зв'язку з нами