Робота на біржі, особливо серед новачків, супроводжується різними ризиками. Однією з перешкод на шляху до першого мільйона, яка здатна затьмарити вашу діяльність і психологічно виснажити, може виявитися шахрайство брокера. Такі особи грають на бажанні багатьох людей заробити великі гроші без особливих зусиль за короткий термін. Пропонуючи інвестувати в цінні папери, криптовалюти, торгувати на біржі, на ринку Форекс, шахраї користуються відсутністю юридичних, фінансових знань у своєї жертви.

 

Фахівці нашого Адвокатського об’єднання Lawrange акцентують увагу на тому, що в подібних ситуаціях не варто зневірятися. Далі у статті не тільки розповімо, як повернути гроші від брокера, але і як розпізнати в ньому шахрая, щоб не потрапляти в подібні ситуації в майбутньому. Дотримуючись наведених рекомендацій, ви можете спробувати зробити це самостійно або скористатися допомогою досвідчених юристів та адвокатів нашого АО.

 

Хто такі брокери і для чого вони потрібні

Інвестиції сьогодні більш доступні, ніж будь-коли. Займатися купівлею/продажем акцій, цінних паперів, золота, нафти, криптовалют та інших активів може будь-хто, хто має мінімальний стартовий капітал та деякі фінансові знання. У розпорядженні трейдерів є безліч інтернет-платформ (відомих і не дуже), що пропонують різний набір інструментів та способів заробітку. Однак інвестувати безпосередньо не вийде, для цього потрібно взаємодіяти з брокером – ліцензованою компанією, яка бере за свою посередницьку діяльність певні комісійні.

 

Після укладання договору з брокером, трейдеру (тобто вам) стає доступним брокерський та депозитний рахунок. На одному з них лежатимуть гроші, а на іншому – цінні папери. За допомогою брокерів стає можливою торгівля валютою, цінними паперами та іншими інструментами. Завдання цього посередника, передусім, полягає у передачі доручень своїх клієнтів на адресу біржі з наступною видачею грошей за папери.

 

Брокер також займається:

 

  • складанням звітності щодо руху коштів та операцій, що проводяться;
  • виведенням коштів на банківський рахунок клієнта;
  • фінансовим консультуванням;
  • розробкою торгових, інвестиційних стратегій.

 

Також до переліку його функцій входить розрахунок та утримання подохідного податку з вашого прибутку під час виконання укладених угод.

 

Розпізнаємо недобросовісного брокера

Щоб не зіткнутися з пошуком відповіді на питання «як повернути гроші від брокера шахрая», рекомендується заздалегідь підготуватися не тільки до фінансової діяльності на біржі, але й до пошуку того самого посередника. Насправді, розпізнати в ньому шахрая цілком реально за деякими ознаками. Якщо хоча б один із перелічених далі індикаторів несумлінності буде вами виявлений, то укладати брокерський договір не рекомендуємо.

 

Обіцянки «золотих гір»

Для будь-якого досвідченого інвестора не секрет, що інвестиційна діяльність завжди супроводжується значними ризиками. У зв’язку з цим просто не реально дати точні, гарантовані прогнози щодо отримання високого прибутку, особливо, якщо йдеться про якісь короткі терміни – 10-20% від вкладених коштів за тиждень чи місяць.

 

Таємні збори та комісії

При роботі з ліцензованим брокером завжди є необхідність в оплаті обов’язкових платежів, які вказуються в договорі. Зокрема, потрібно платити за:

 

  • обслуговування брокерського рахунку;
  • послуги депозитарію;
  • здійснені угоди;
  • виведення/введення коштів;
  • подання заявок у телефонному режимі;
  • надання кредитного плеча.

 

Однак брокери шахраї створюють необхідність оплати інших різноманітних супутніх витрат. Наприклад, нібито для виведення заробітку потрібно сплатити податок на прибуток, страховку, апостиль, оренду осередку у банку тощо.

 

Агресивна рекламна кампанія

Мета брокера-шахрая полягає в тому, щоб якнайшвидше набрати клієнтську аудиторію. Тільки в такому разі йому вдасться швидко отримати велику суму та припинити свою діяльність. Тому реклама здійснюється з безліччю інформаційних каналів, з акцентуванням уваги потенційних клієнтів на високій прибутковості.

 

Низька якість сайту

Як правило, шахрайські брокерські ресурси розраховані на нетривалий термін. На них не знайдеться інформації про компанію або її буде дуже мало. На таких сайтах відсутні аналітичні дані, новинні та інші публікації з профілю діяльності.

 

Інші ознаки низької якості брокерського сайту:

 

  • Невідповідність віку ресурсу заявленому віку компанії (перевіряється за допомогою спеціальних інтернет-сервісів).
  • З’єднання незахищене (відсутній SSL-трафік, https-протокол) або прострочені сертифікати.
  • Наявність великої кількості граматичних помилок, особливо під час перекладу іншими мовами, некоректна робота посилань тощо.

 

Незаконні варіанти поповнення рахунку

Надійними, легальними способами здійснення грошових переказів серед брокерів вважаються перекази:

 

  • банківські;
  • з картки клієнта на корпоративні картки компанії;
  • через визнані електронні платіжні системи, наприклад PayPal.

 

Шахраї використовують для проведення платежів методи без ретельної перевірки акаунтів. Почастішали випадки прийому коштів серед шахраїв у криптовалютах, відомих значною анонімністю.

 

Проблеми з ліцензією

Для роботи брокером потрібно мати ліцензію, видану Регулятором країни, в якій ведеться відповідна діяльність (наприклад, у США – комісія з цінних паперів SEC, у Великій Британії – Управління з фінансового нагляду, FCA). Регулюючі органи різних країн публікують списки брокерських компаній, які успішно пройшли ліцензування. Також ліцензію можна побачити на сайті брокера, як правило, у розділі «Розкриття інформації». Для впевненості номер ліцензії можна порівняти з тим, що вказано у списку Регулятора.

 

Важливо! Шахраї можуть повністю скопіювати не тільки ліцензію іншої компанії, але й прикинутися нею, відтворивши сайт або програму. Уникнути підробки вдасться, якщо не переходити за посиланнями, які вам надсилають. Брокера шукати потрібно у пошуковій системі. Також варто пам’ятати, що Регулятори деяких популярних офшорних зон не ліцензують, а лише реєструють брокерську діяльність, тому посилання на них можна вважати еквівалентом відсутності ліцензії.

 

Миттєве відкриття облікового запису, рахунку без відповідної верифікації

Брокер, який веде легальну діяльність, використовує для відкриття рахунку, облікового запису паспортні дані, ІНП, іноді – додаткові документи. У деяких випадках верифікація вашої особистості може тривати кілька днів, або навіть можуть попросити відвідати офіс для підтвердження особистості. А ось якщо компанія пропонує відкрити інвестрахунок через форму на сайті, за номером телефону або за вашим ім’ям, і відразу ж переказати на нього гроші, тоді краще відмовтеся від її послуг.

 

Тиск на клієнтів для проведення певних операцій

Насамперед шахраї втираються в довіру, представляючись експертами у цій сфері. У них добре поставлена мова, вони оперують загальновідомими фактами та посилаються на гучні імена. Після цього починають тиснути на клієнта, наприклад, постійно повторюючи, що пропозиція обмежена, що підтискають терміни, або якщо провести ту чи іншу операцію, то дуже скоро здійсниться заповітна мрія людини. Здійснюється активний так званий «холодний» обдзвін, основне завдання якого полягає в переконанні людини в реальній вигоді наявних пропозицій. При цьому дзвінки здійснюються із прихованих номерів.

 

Імітація роботи реального брокера

Всі ваші дії як новичка-трейдера супроводжує нібито брокер, за рахунок чого виникає відчуття впевненості у правильності кожної операції та в швидкому отриманні доходу. Проте офіційні учасники біржі насамперед надають посередницькі фінансові послуги без психологічних методів впливу. Вони ніколи не переконуватимуть клієнта у вірності будь-якого кроку, а лише запропонують кілька варіантів для його вирішення.

 

Проблеми із виведенням коштів

Це явна ознака шахраїв, яка, на жаль, вже постфактум дозволяє зрозуміти, що ви втратили свої гроші. Зазвичай, при виникненні такої проблеми клієнт звертається в службу підтримки, яка замість того, щоб оперативно вирішити питання, починає тягнути час, посилаючись на помилкові причини для відмови у знятті грошей. Здійснення виведення більше 2 діб з моменту подання запиту є приводом для занепокоєння. Буває таке, що служба підтримки зовсім не відповідає навіть при надходженні численних запитів.

 

Схеми та методи дій шахрайських брокерів

Розповісти в одній статті про всі схеми, якими користуються шахраї, не вийде – їх існує безліч. Плюс до цього відзначається ретельне маскування процесів та їх доопрацювання, видозмінення. Але все ж таки пропонуємо нижче ознайомитися з найбільш поширеними варіантами, які можна сміливо відносити до категорії «класики» брокерського шахрайства.

 

Злив депозиту

Після відкриття невеликого рахунку під керівництвом брокера у трейдера справи йдуть успішно. При цьому ведеться збір інформації про кількість коштів та часу, які клієнт готовий витратити – за словами шахрая, виключно для оцінки перспектив співпраці.

 

Замовити консультацію

Далі з’являється нібито можливість заробити велику суму, для чого потрібно поповнити рахунок. Трейдер поповнює депозит, але різко виявляється у мінусі. «Брокер» стверджує, що таке явище є цілком закономірним, оскільки ринок часто згортається всупереч прогнозам. Щоб відігратися, клієнту пропонують позику, а у результаті утворюється черговий мінус. Іншими словами, трейдер не лише втрачає гроші, а й стає ще боржником.

 

Інвестиційні схеми з блокчейном

Початок ери криптовалют призвів до сплеску інвестиційного шахрайства, простого до банальності у своїй суті. Наприклад, активно рекламують новий блокчейн-продукт, яскраво розписують його перспективність та нереальні можливості із заробітку. Як тільки потрібну суму буде зібрано, проект закривається і починається наступний.

 

Важливо! Будь-які інвестиційні проекти повинні бути ретельно перевіреними. Обов’язковою є наявність Регулятора, позитивної думки експертів, керівника проекту та тривалого фону новин.

 

Віддалений доступ

Клієнту пропонують встановити програму для віддаленого доступу до угод з метою керування ними. Підключившись до комп’ютера користувача, шахрай при невеликому депозиті успішно торгує, паралельно наполягаючи на збільшенні ставок. При непоповненні депозиту його зливають у тому вигляді, в якому він є. При цьому брокер стверджує, що його компанія покриє всі витрати. Насправді ж жодного повернення не відбувається. А довести щось на свою користь не вийде, оскільки спеціальне програмне забезпечення дозволяло шахраю проводити всі угоди від імені клієнта.

 

Відпрацювання бонусів

Схема полягає у наданні трейдеру інсайдерської інформації, на якій, нібито, вдасться заробити «золоті гори», не докладаючи зусиль. Але трейдер має її відпрацювати кілька десятків разів, а після – збільшити депозит для збільшення прибутку. За необхідності виведення коштів виявляється, що всю суму не вдасться переказати. Будь-які подальші дії супроводжуються блокуванням облікового запису посилаючись на можливе шахрайство або відмивання грошей.

 

Важливо! Схема відпрацювання бонусів або наданого депозиту захищена від чарджбека, тому дуже уважно читайте умови угоди.

 

Як повернути гроші від шахрайського брокера

Коли проблема стала очевидною, потрібно починати діяти. Перший крок – звернення до правоохоронних органів із докладною заявою. Для цього слід підготувати докази у вигляді скріншотів спілкування з брокером у месенджерах або спільному чаті. Також рекомендується звернутись до прокуратури. Важливо розуміти, що правоохоронці найчастіше досить мляво реагують на подібні заяви, тому найкраще заручитися підтримкою професійних адвокатів чи юристів. Також пропонуємо ознайомитися з іншими кроками щодо вирішення проблеми.

 

Контакт із брокером

Необхідно звернутися з претензією до брокера, вказавши свої реєстраційні дані та дату укладання договору. Також у зверненні слід зазначити дати та суми платежів. Акцентуйте увагу на тому, що ви не отримали послуг, про які йшлося у договорі, у зв’язку з чим вимагаєте повернення грошей та розірвання договору. При цьому може виявитися, що обліковий запис вже заблокований, але для вас ця обставина буде головним аргументом при ініціюванні процедури чарджбека та зверненні до правоохоронних органів. Необхідно надіслати звернення на контактну електронну пошту горе-брокера, зберігши скріншот із папки «Вихідні».

 

Ініціювати процедуру повернення – чарджбек

Процедура ця є опротестуванням транзакцій через банк, карти якого використовувалися для переказу коштів шахраю. Вона застосовна для платежів:

 

  • За картками VISA, Mastercard, Maestro.
  • З картки фізособи на корпоративний рахунок.
  • Термін здійснення яких не перевищує 540 днів до подання заяви до банку.

 

Якщо переказ було здійснено через онлайн-кабінет банку, електронні чи криптовалютні гаманці, або через систему швидких платежів, чарджбек неможливий.

 

Головне завдання потерпілого від шахраїв трейдера полягає у правильному складанні заяви – cardholder dispute form. Вона має бути чітко структурованою, з правильним кодом опротестування, посиланнями на нормативні акти, розгорнутим описом проблеми та доказами шахрайських дій стосовно заявника.

 

Важливо! Заяви cardholder dispute form іноді можуть містити до 40 аркушів А4. Також потрібен їх переклад англійською. Крім того, може виникнути потреба у вирішенні цієї ситуації в арбітражі. Якщо ви сумніваєтеся у власних силах і знаннях щодо цього питання, тоді рекомендуємо скористатися допомогою фахівців АО Lawrange.

 

Зверніться до Регулятора

Завдання регулюючого органу, окрім іншого, полягає у контролі кредитно-фінансових установ. Також він відстежує, чи коректно дотримуються права клієнтів. Оскільки банки-емітенти не завжди зацікавлені у здійсненні процедури чарджбека, звернення до Регулятора може змусити їх піти на зустріч.

 

Зверніться за юридичною підтримкою

Коли брокер ошукав, як повернути гроші стає питанням виживання капіталу, і участь профільних юристів Lawrange перетворюється з опції на необхідність. Самостійні спроби часто розбиваються об бюрократію банків або повне ігнорування з боку фіктивних платформ. Професійний супровід дозволяє не просто надіслати скаргу, а вибудувати системний тиск на опонента і надалі запобігти махінаціям.

 

Наші адвокати беруть на себе:

  • Правовий аудит. Перевірка договору (якщо він є) і транзакцій на предмет порушень.
  • Збір доказової бази. Фіксація листування, скриншотів особистого кабінету та історії котирувань, які часто підробляють для імітації збитків.
  • Взаємодія з банками. Підготовка обґрунтування, за яким буде ініційовано повернення коштів від брокера-шахрая через міжнародні платіжні системи.
  • Скарги до наглядових органів. Складання заяв, які змушують регулятора звернути увагу на конкретний майданчик.

 

Пам’ятайте, що час працює проти вас: чим швидше буде запущено процес, тим вищі шанси заблокувати кошти на транзитних рахунках до того, як вони підуть в офшори або криптовалюту. Звертайтеся, якщо вам трапився брокер-шахрай — як повернути гроші ми знаємо!

 

Допомога Lawrange у поверненні грошей від брокера шахрая

Описана вище інструкція щодо того, як повернути гроші від брокера шахрая самому лише приблизно описує дії, які необхідно буде вжити. Головною її перевагою є той факт, що ви зможете контролювати весь процес. Однак, як показує практика, процедура повернення коштів, втрачених вами в ході шахрайської брокерської діяльності третіх осіб, відбувається досить довго і складно. Саме тому допомога адвокатів, юристів Lawrange виявиться вкрай корисною при вирішенні проблеми, що виникла.

 

Наше АО знає, як повернути гроші від нечесного брокера. Ми проаналізуємо ситуацію, перевіримо документи та зробимо всі необхідні кроки, щоб успішно оскаржити транзакцію. Звичайно, послуги досвідчених фахівців супроводжуються додатковими фінансовими витратами, проте, якщо йдеться про можливості повернути досить велику втрачену суму, то у разі ефективного вирішення цієї проблеми ви однозначно опинитеся в плюсі.

 

При цьому варто виділити кілька основних особливостей нашої роботи:

 

  • Ми виключно чесні зі своїми клієнтами – наші фахівці не дають 100-відсоткових гарантій, але прогнозують усі можливі результати вирішення цього питання, чесно розкриваючи ймовірність досягнення успіху.
  • Працюємо на результат – незважаючи на складність повернення грошей, якими заволодів шахрай брокер, ми зацікавлені у підтримці результативності своєї роботи, тому адвокати та юристи Lawrange швидко включаються до процесу, впевнено рухаючись до досягнення поставленої мети.
  • Працюємо прозоро – процес повернення інвестицій для наших клієнтів завжди, як на долоні, ми консультуємо з будь-яких питань, що виникають, тримаємо в курсі найменших змін у ході справи, послуги та розцінки на них чітко вказуються в договорі.

 

Висновки

Брокери грають важливу посередницьку роль у торгівлі цінними паперами та іншими активами на спеціалізованих майданчиках. Ці фахівці, незалежно від юрисдикції, працюють виключно під контролем держави, тобто за ліцензією (у більшості випадків). З їх допомогою трейдерська діяльність відбувається комфортно, ефективно та легально.

 

Проте, бажанням багатьох людей (особливо новачків у трейдингу) швидко та легко заробити великі суми, часто користуються шахраї. Вони пропонують стати власником нечуваних сум за короткий період при мінімальних вкладеннях. Шахраї часто «беруть в обіг» свою жертву, чинячи психологічний тиск, аби витягнути якнайбільше грошей. Вони не можуть показати свою ліцензію, миттєво оформлюють для вас обліковий запис без належної верифікації.

 

З класичними ознаками шахраїв рекомендується ознайомитись попередньо, щоб потім не думати над тим, як повернути гроші від шахрайського брокера. Однак, якщо ви вже зіткнулися з проблемою – ваші гроші зникли (не виходить вивести кошти, а «брокер» не відповідає на дзвінки та повідомлення), то не впадайте у відчай. Є цілком перевірена процедура повернення коштів (чарджбек), якою варто скористатися. Але важливо розуміти, що вона є досить складним і тривалим процесом, що вимагає підкованості в юридичних аспектах. Тому щоб підвищити свої шанси на успішний результат чарджбека, рекомендуємо скористатися правовою допомогою АО Lawrange.

 

FAQ

Чи можливо повернути гроші від брокера-шахрая?

Так, повернути гроші від брокера-шахрая — це практичне завдання, яке має кілька шляхів вирішення. Якщо переказ здійснювався з банківської картки (Visa/Mastercard) на розрахунковий рахунок юридичної особи, основним інструментом стає чарджбек. У випадках, коли транзакції проводилися через сумнівні платіжні шлюзи або криптогаманці, юристи залучають механізми роботи через правоохоронні органи та фінансовий моніторинг. Головне — вчасно захистити свої інтереси та не вірити обіцянкам аферистів «відігратися».

 

Куди звертатися по допомогу, якщо брокер виявився шахраєм?

Багато постраждалих не знають, що існують конкретні інстанції, і ставлять питання: брокери-шахраї — куди звертатися одразу? Першим кроком має стати дзвінок до банку-емітента вашої картки для фіксації спірної операції. Другим — заява до поліції за фактом шахрайства. Однак для кваліфікованого ведення справи краще одразу звернутися до Адвокатського об’єднання Lawrange. Ми допоможемо грамотно скласти претензію, подати скаргу до профільного регулятора (наприклад, CySEC або FCA) і проконтролювати, щоб ваша ліцензія на право вимоги коштів була реалізована в повному обсязі.

 

Які документи потрібні для повернення грошей від брокера?

Щоб здійснити повернення грошей від брокера-шахрая, необхідно зібрати пакет документів, що підтверджують факт ошуканства. Вам знадобляться:

  1. Виписка з банку по всіх транзакціях за зазначений період.
  2. Скриншоти особистого кабінету, де видно суму на балансі та історію угод.
  3. Копія листування з менеджерами, де зафіксована відмова у виведенні коштів.
  4. Договір оферти або правила користування платформою.

 

Якщо ваша біржа виявилася імітацією, а заявлений прибуток — намальованими цифрами, лише жорстке юридичне регулювання та професійний підхід до процедури повернення допоможуть відновити справедливість.

 

Замовити консультацію

Популярні послуги