Кайманові острови відомі як один з провідних фінансових центрів світу. Лише кілька десятиліть знадобилося цій заморській британській території, щоб заслужити репутацію одного з найкреативніших і найсприятливіших місць у світі для ведення бізнесу. За останні роки ця юрисдикція також стала місцем зосередження різних фінтех проектів, серед яких чимало криптокомпаній. Місцевий уряд усвідомлює перспективність крипто активів і ставиться до них позитивно, незважаючи на децентралізацію та надмірну анонімність технології блокчейн.

 

На території Кайманових островів з 2020 року діє спеціальне законодавство, яке регулює крипто сектор у країні. До всіх бажаючих займатися криптовалютною діяльністю у цій юрисдикції висуваються конкретні вимоги, сформовані відповідно до міжнародної практики дотримання безпеки фінансових операцій, боротьби з шахрайством та фінансуванням тероризму. Однією з умов організації легального крипто бізнесу є отримання криптоліцензії на Кайманових островах. Цей дозвільний документ відкриває перед підприємцями та інвесторами з усього світу широкі можливості та доступ до різних переваг.

 

Ліцензування входить до категорії важливих аспектів, що забезпечують ефективну роботу будь-якого підприємства. Дозвіл на крипто валютну діяльність насамперед означає готовність компанії працювати в рамках чинного законодавства, забезпечувати захист не лише власних прав, а й прав клієнтів. Регулятори за допомогою ліцензування нормалізують крипто ринок та роблять його максимально прозорим, безпечним та ефективним. Тому до претендента на отримання криптоліцензії висуваються серйозні вимоги, які важливо виконати для досягнення позитивного вердикту від Регулятора. Найпростіше пройти всі етапи ліцензування за підтримки адвокатів та юристів Адвокатського об’єднання Lawrange. Багаторічний досвід і глибоке пізнання міжнародного права дозволяє оперативно вирішувати всі завдання, пов’язані з оформленням ліцензії на Кайманових островах.

 

Переваги крипто ліцензування на Кайманах

Легітимність, безпека та сталий розвиток крипто індустрії у цій юрисдикції є прямим результатом роботи уряду та регулюючого органу – Валютного управління Кайманових островів (CIMA). При цьому інвестори, які тут відкривають криптовалютну компанію, можуть скористатися різними перевагами. Ця офшорна юрисдикція не входить до жодного «чорного списку», і тому користується великою популярністю та повагою у світі. Тут, окрім швидкої реєстрації бізнесу (протягом 48 годин за відсутності помилок у документації), не потрібно, наприклад, отримувати особисте схвалення місцевого міністра фінансів.

 

Податкові, економічні вигоди

Зареєструвати крипто ліцензію на Кайманових островах вважають за краще, в першу чергу, через відсутність стандартних податків для іноземного бізнесу. Тут корпоративні доходи не підлягають оподаткуванню, завдяки чому можна зберегти більше заробленого. Інвестувати та керувати власними активами також набагато легше через відсутність податку на приріст капіталу. При плануванні спадщини іноземні інвестори звільняються від податку на дарування та спадщину.

 

Щодо економічних привілеїв варто відзначити стабільність економічної, фінансової системи цієї юрисдикції. Катаклізми світового масштабу практично не позначаються негативно на економіці Кайманових островів, тому клієнти та інвестори мають більше довіри до місцевих компаній, ніж до будь-яких інших у світі.

 

Зміцнення ділових позицій

Крипто валютне ліцензування – це не просто інструмент стримування та контролю. Завдяки цьому дозвільному документу підприємство стає легальним учасником ринку, який забезпечує виконання всіх норм, вимог для підтримки безпеки клієнтів та інвесторів. Кожен із них повністю впевнений у тому, що у разі непередбачених обставин його права та кошти будуть захищені повною мірою. Довіра до компаній, які дотримуються стандартів і політик AML/KYC, також зміцнюється і з боку Регулятора, тому значно знижується ризик штрафних санкцій або відкликання ліцензії.

 

Глобальне розширення бізнес-діяльності

Крипто ліцензія на Кайманових островах відкриває доступ до світових ринків криптовалют. Ліцензованим підприємствам набагато легше привертати увагу потенційних клієнтів та інвесторів за кордоном, завдяки чому створюються унікальні можливості для підвищення ефективності бізнесу. При цьому самі підприємці, які відкривають крипто компанію на Кайманах, звільнені від будь-яких обмежень щодо резидентства. Вони можуть тут реєструвати юридичну особу та користуватися повними правами на придбану нерухомість. Також варто зазначити, що більшість зареєстрованих компаній є високо диверсифікованими, тому не бояться інвестувати в інші юрисдикції або розширюватися.

 

Високий рівень конфіденційності

Кайманові острови забезпечують високий рівень конфіденційності. Люди, які вирішують відкрити криптовалютний бізнес у цьому місці, зможуть використовувати та зберігати свої активи без ризику їх викриття. Розголошення будь-якої інформації про фінансове становище компанії є незаконним.

 

Стабільна правова система

Одна з причин, через яку багато інвесторів звертають увагу на дану юрисдикцію – стабільне місцеве законодавство щодо криптовалют, яке характеризується:

 

  • Розвиненістю та передбачуваністю, що допомагає компаніям налагоджувати бізнес-процеси з урахуванням стабільних правил.
  • Націленістю на захист інтересів усіх учасників крипторинка – компанії та клієнти можуть бути впевнені в тому, що їх права у будь-якому випадку будуть дотримані.
  • Прозорістю – державні інститути, які беруть участь у регулюванні криптовалютної сфери, працюють чесно та прозоро, завдяки чому виключається ризик корупції, підвищується довіра інвесторів.

 

Вимоги до ліцензіата

Легальне ведення крипто бізнесу на Кайманових островах можливе у разі виконання ліцензіатом низки вимог та умов:

 

  • Забезпечення відповідної правової форми – компанію слід зареєструвати в країні в одній з доступних організаційно-правових форм (ОПФ), наприклад ТОВ або акціонерне товариство.
  • Підтримка міжнародних стандартів безпеки – юридична особа зобов’язана розробити та впровадити на практиці політики AML/KYC, спрямовані на боротьбу з фінансовими злочинами.
  • Забезпечення фінансової надійності – ліцензія на криптовалюту на Кайманових островах видається лише фінансово стійким компаніям, які здатні організувати надійне керування крипто активами.
  • Наявність прозорої ділової репутації у компанії та її керівництва, власників. При виявленні Регулятором будь-якої компрометуючої інформації може надійти відмова у ліцензуванні.
  • Надання повного пакету документів, оформлених відповідно до чинного законодавства.
  • Наявність офіційно зареєстрованого офісу на Кайманах.
  • Наявність відповідних старших посадових осіб, бенефіціарних власників, призначених лише зі схвалення регулюючого органу.

 

Також, якщо ви хочете оформити криптолицензію на Кайманових островах, слід надати Регулятору якомога детальнішу інформацію про свій бізнес з охопленням операційних процесів, запропонованих продуктів та послуг у криптовалютній сфері.

 

Процес ліцензування: особливості та етапи

CIMA відповідає за регулювання крипто активів, які відповідно до законодавства Кайманових островів вважаються «віртуальними активами». При цьому режим ліцензування для будь-якої юридичної особи відбувається порівняно легко. Зареєстровані на Кайманах крипто компанії називаються постачальниками послуг віртуальних активів (VASP), діяльність яких регулюється законом VASP від 2020 року (із поправками в 2022 році). При цьому для отримання криптолицензії необхідно виконати кілька кроків.

 

Робота з підготовки необхідних документів

Запит на отримання криптоліцензії Регулятор розглядає лише у разі надання:

 

  • Копій установчих паперів – йдеться про статут, свідоцтво про реєстрацію та інші дублікати установчих документів.
  • Дублікати бухгалтерських звітів – фінансова документація компанії за певний звітний період дозволяє переконатися в економічній надійності ліцензіата та його здатності виконувати свої зобов’язання.
  • Бізнес-плану – документа, що описує всі важливі аспекти стосовно устрою підприємства, особливостей його діяльності, бізнес-стратегії, можливих ризиків та прогнозів тощо.
  • Технологічної документації – дозволяє Регулятору зрозуміти, яку саме платформу використовує компанія у своїй роботі, і які при цьому задіяні заходи безпеки для роботи з криптою.
  • Доказів компетентності та професійності керівного персоналу, а також інших ключових фігур у компанії.

 

Також CIMA вимагає надання довідки про несудимість із країни проживання особи, рекомендаційного листа з банку, з яким заявник раніше працював у своїй країні проживання та інших документів.

 

Подання заявки на отримання ліцензії

Подання заяви на проходження ліцензування в CIMA може здійснюватися через спеціальну онлайн-платформу REEFS. Фізичні особи також повинні заповнити форму AML/CFT, доступну на сайті REEFS. Отримання ліцензії можливе лише після сплати реєстраційного збору.

 

Під час розгляду заявки Регулятор виконує комплексне вивчення наданих документів. Проводиться аналіз системи безпеки, вивчення представленої бізнес-стратегії та оцінювання керівного складу щодо професіоналізму та відсутності судимостей. Лише після цього CIMA видає фінальне рішення.

 

Юридичні форми компаній для отримання крипто ліцензії

Компанії, які можуть зареєструвати підприємці для ведення криптовалютної діяльності на Кайманах, можуть мати різну форму. Вибір конкретної ОПФ юридичної особи залежить від поставленої мети, кількості учасників, їх рівня відповідальності та ін. Для визначення найкращого варіанту рекомендуємо проконсультуватися з фахівцями нашого АО, які візьмуть до уваги всі фактори, у тому числі й побажання клієнта.

 

Вибір ТОВ

На товаристві з обмеженою відповідальністю найчастіше зупиняють свій вибір підприємці-нерезиденти. Головні особливості цієї ОПФ:

 

  • Відповідальність власників фінансових зобов’язань обмежена. Завдяки цьому особисте майно чи фінанси залишаються поза зоною ризику у разі фінансових проблем у компанії.
  • Управляти компанією у формі ТОВ набагато простіше через можливість забезпечувати ефективний розподіл влади та контролю з боку кожного учасника згідно з їх частками статутного капіталу. У результаті управління виявляється прозорим та ефективним.
  • Використання ТОВ передбачає можливість забезпечення найбільшого ступеня конфіденційності – відомості про власників, директорів перебувають у закритому доступі.

 

Чи варто віддавати перевагу акціонерному товариству

Така ОПФ вважається вигідною альтернативою ТОВ. Головні її відмінності полягають в особливостях внутрішнього структурування та здійснення контролю:

 

  • Структура управління дещо складніше, ніж у ТОВ – товариство складається з акціонерів, кожен із яких має свою частку акцій і ради директорів, обраних акціонерами для безпосереднього управління компанією.
  • Існує можливість залучати капітал від зовнішніх інвесторів за рахунок емісії акцій. Завдяки такій опції бізнес створює собі хороші умови для подальшого розширення.
  • З точки зору фінансової звітності акціонерні товариства прозоріші, але при цьому інформація про власників не перебуває у загальному доступі. Основний ухил у такий ОПФ робиться у бік необхідності розкриття виключно фінансової інформації компанії, і аж ніяк не для визначення особистості окремих акціонерів.

 

Особливості партнерств та інших ОПФ

Залежно від того, для яких цілей потрібна реєстрація криптолицензії на Кайманових островах, можна віддати перевагу також:

 

  • Партнерствам – створюються мінімум двома особами (кількість не обмежена) на основі укладеної між ними угоди про спільне управління та володіння бізнесом. З огляду на особливості криптовалютної сфери, партнерства виявляються зручними для управління активами.
  • Спільним підприємствам – різновид партнерства, в якому дві або кілька компаній роблять спільний внесок у певний проект, наприклад, у стартап.
  • Фондам та іншим структурам зі змінним капіталом – можна вибрати певну ОПФ, яка точно відповідатиме конкретним потребам фірми.

 

З якими проблемами можна зіткнутися під час проходження ліцензування

Хоча в цілому цей процес характеризується порівняльною легкістю, все ж таки існують фактори, здатні його значно ускладнити:

 

Замовити консультацію
  • Нездатність компанії підтвердити свою фінансову стійкість часто є причиною відмови в отриманні ліцензії.
  • Складність юридичної документації – список необхідних документів може налічувати кілька десятків паперів (форми, заявки, довідки, статут, бізнес-план, виписки тощо), і за наявності навіть простих помилок хоча б в одному з них може поступити відмова у наданні ліцензії.
  • Тривала процедура перевірки – регулюючий орган уважно вивчає претендента, якого цікавить реєстрація криптолицензії на Кайманових островах. При недостатності пакета документів, або наприклад, у разі виникнення питань щодо технологічного оснащення компанії, CIMA може вимагати додаткову інформацію, пояснення, фінансову звітність тощо.
  • Швидкоплинне законодавство – закони, що регулюють криптовалютну сферу, постійно піддаються змінам. Така особливість характерна для всіх юрисдикцій у світі. У зв’язку з цим криптокомпанії за відсутності належного юридичного супроводу можуть не встигати вчасно реагувати на законодавчі зміни щодо поновлення політик та основних корпоративних процесів.
  • Антимонопольні заходи – з метою запобігання монополізації ринку уряд може вводити антимонопольні обмеження, подолання яких стає серйозним викликом для криптовалютного бізнесу.

 

Адвокати та юристи нашого АО спеціалізуються на крипто валютних ліцензіях, і тому достеменно знають, яких вжити заходів для того, щоб уникнути цих та інших можливих ризиків.

 

Регулювання крипто валютних компаній

Компанії, що працюють у секторі цифрових чи віртуальних активів, підпорядковуються низці вимог, однією з яких є отримання ліцензії на обмін криптовалют на Кайманових островах. Криптовалютна діяльність у цій юрисдикції регулюється законом:

 

  • «Про віртуальні активи» (Про постачальників послуг) – ліцензія на обмін криптовалюти необхідна тим, хто пропонує послуги зі зберігання віртуальних активів або керує платформою для торгівлі криптою.
  • «Про дотримання податкового законодавства щодо іноземних рахунків» (FATCA), який застосовується у разі ліцензування громадян США (зобов’язує компанії, що належать резидентам США, передавати інформацію про фінансові рахунки до Податкової служби США).
  • AML – компанії, які займаються відповідною криптовалютною діяльністю, зобов’язані дотримуватись правил боротьби з відмиванням грошей.

 

Крім того, при реєстрації юридичної особи необхідно дотримуватись вимог, що висуваються законом «Про компанії». Наприклад, крипто фірма повинна мати зареєстрований офіс на Кайманових островах та зареєстрованого агента.

 

Що таке CIMA

Валютне управління Кайманових островів (CIMA) здійснює регулювання фінансової та криптовалютної сфери в країні. Цей регуляторний орган висуває відносно м’які вимоги до ліцензування осіб, які пропонують послуги з використанням віртуальних активів на території Кайманових островів. Такі особи розглядаються CIMA як постачальники послуг віртуальних активів (VASP), діяльність яких регулюється зазначеним вище законом «Про віртуальні активи» від 2020 року.

 

CIMA, окрім іншого, займається ліцензуванням:

 

  • Криптобірж.
  • Платформ для зберігання та обміну крипто активів.
  • Крипто-брокерських компаній (надають посередницькі послуги).
  • Криптофондів.
  • DeFi та ICO проектів.

 

Чому варто звернутися саме до Lawrange

Незважаючи на те, що криптовалютна ліцензія на Кайманових островах оформляється порівняно легко, все ж таки вкрай важливо працювати над реалізацією цього завдання за підтримки досвідчених, висококваліфікованих адвокатів. Саме такі фахівці надають свої послуги у АО Lawrange. З нашою допомогою ви зможете якнайшвидше розпочати криптовалютний бізнес на легальній основі. Ми допоможемо визначити всі «за» та «проти» щодо рішення пройти ліцензування на Кайманових островах, оцінимо всі фактори та юридичні ризики. Після цього наші експерти розпочнуть оперативне вирішення завдання щодо отримання криптоліцензії. Ми надаємо повний супровід кожного етапу ліцензування, підвищуючи шанси на схвалення вашої заявки.

 

FAQ

Скільки триває ліцензування?

Безпосередній процес крипто ліцензування (з моменту подання заявки та пакету документів Регулятору) займає в середньому 3-4 місяці. Попередньо потрібно виділити до 1 місяця на підготовку необхідної документації та реєстрації компанії.

 

Чи криптовалюти підлягають оподаткуванню на Кайманових островах?

Ні, зараз на Кайманах немає спеціального податкового законодавства, пов’язаного з криптовалютою. Проте підприємства, що займаються крипто валютними операціями, у деяких випадках можуть підлягати іншим формам оподаткування (наприклад, гербовий збір на операції з нерухомістю). Рекомендуємо проконсультуватися з нашим фахівцем, щоб ознайомитися з усіма подробицями оподаткування цієї юрисдикції.

 

Чи можна на Кайманових островах відкрити рахунок у банку для крипто-бізнесу?

Так, у крипто валютних компаній тут є можливість користуватися банківськими послугами. Кайманові острови мають добре розвинений банківський сектор. Підприємству необхідно попередньо отримати криптоліцензію від CIMA, а також дотримуватись правил боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

ЗАМОВИТИ КРИПТО ЛІЦЕНЗІЮ НА КАЙМАНОВИХ ОСТРОВАХ telegram-icon Telegram bot для швидкого зв'язку з нами