Робота брокерського проєкту на міжнародному ринку багато в чому залежить від вибору регуляторної юрисдикції. Від того, яку ліцензію отримає компанія і як буде побудовано її структуру, залежить можливість легального надання послуг у сфері FX/CFD та доступу до американських акцій.

 

У нашого клієнта була сформована бізнес-ідея, він добре розумів цільову аудиторію, але не мав уявлення, яка регуляторна модель стане оптимальною для старту. Завдання ускладнювалося тим, що запуск проєкту планувався одночасно в кількох сегментах, кожен з яких висував різні вимоги до ліцензування та комплаєнсу.

 

Цікаві особливості співробітництва? Про них розповімо далі.

 

Завдання, які озвучив клієнт під час першої зустрічі

Клієнт звернувся до АО Lawrange із запитом на визначення оптимальної структури для надання послуг у сфері FX/CFD та доступу до ринку американських акцій. Проєкт перебував на стадії планування. Проте вже вимагав ухвалення ключових рішень, які згодом було б складно та дорого міняти. Перед нашою командою стояли конкретні завдання:

 

  • порівняти варіанти ліцензування в Лабуані та на Маврикії з погляду вимог до капіталу, комплаєнсу та операційної моделі;
  • проаналізувати, яка з юрисдикцій найкраще підходить для заявленої бізнес-концепції;
  • оцінити можливість використання вже наявної компанії в Сент-Люсії як елемента майбутньої структури;
  • визначити, які кроки знадобляться для початку підготовки до запуску проєкту.

 

Клієнт чекав від нас детального опрацювання низки питань, що його цікавили. Йому був потрібен аудит, на основі якого можна ухвалювати обґрунтовані рішення. Мета – закласти фундамент для відкриття та подальшого розвитку справи.

 

Ліцензія – формальність, яка багато в чому визначає роботу бізнесу надалі

Якщо юрисдикція обрана неправильно, проєкт зіткнеться з обмеженнями вже на старті. Наприклад, вимоги регулятора до капіталу виявляться непідйомними або наявна компанія в Сент-Люсії не впишеться в нову модель.

 

Переоформлення ліцензії, зміна країни реєстрації або створення структури з нуля – це місяці роботи та додаткові витрати. Саме тому ми розпочали з аналізу специфіки клієнтського проєкту, а не зі збору та подання документів до випадкової юрисдикції.

 

Як було побудовано робочі процеси

Юридичний супровід проєкту здійснювався поетапно, з акцентом на практичну застосовність рекомендацій та мінімізацію регуляторних ризиків. Ось чим ми займалися у період співпраці:

 

  1. Вивчення бізнес-моделі клієнта. Розібрали, які послуги він планує надавати, на яких ринках працювати та як вибудовувати операційні процеси. Це дозволило відокремити важливі вимоги до ліцензування від другорядних.
  2. Порівняння Лабуана та Маврикія. Проаналізували вимоги регуляторів, умови отримання ліцензій, зобов’язання щодо капіталу та комплаєнсу. А також обмеження, які можуть вплинути на операційну діяльність брокера в кожному регіоні.
  3. Оцінка компанії у Сент-Люсії. Вивчили вже наявну корпоративну структуру клієнта. Визначили, які зміни потрібні, щоб інтегрувати її у нову регуляторну модель.
  4. Підготовка рекомендацій. Клієнт отримав варіанти з чітким описом переваг, обмежень та наслідків кожного вибору. Це дозволило йому ухвалити виважене рішення на основі об’єктивних даних.

 

Клієнт отримав не лише порівняння, а й прогноз. Ми показали, як обрана модель вплине на терміни запуску, банківське обслуговування та подальше масштабування. Це допомогло йому планувати наступні кроки.

 

Результат: ліцензійну модель вибрано, підготовку до запуску розпочато

Клієнт отримав конкретний план дій. Порівнявши цільові юрисдикції, ми показали, які кроки потрібно зробити, щоб запустити проєкт у вибраній моделі. Таким чином, клієнт розумів:

 

  • яка ліцензія підходить його бізнесу з урахуванням суміщення FX/CFD та американських акцій;
  • які зобов’язання перед регулятором він має виконати;
  • як використовувати наявну компанію у Сент-Люсії (інтеграція у нову структуру чи відмова від неї);
  • що робити на наступному етапі (підготовка документів, взаємодія з регулятором, відкриття рахунків).

 

На основі отриманої інформації клієнт ухвалив рішення та розпочав підготовку до відкриття своєї справи. Це зекономило йому місяці самостійного вивчення регуляторних вимог. Ризик вибрати невідповідну країну реєстрації був виключений.

 

Плануєте запуск брокерського проєкту? Довірте експертизу та структурування команді Lawrange. Ми допоможемо визначитись із ліцензійною моделлю, яка відповідає цілям вашого бізнесу.